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फिनकैश »एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड बनाम एचडीएफसी प्रूडेंस फंड

एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड बनाम एचडीएफसी प्रूडेंस फंड

Updated on May 18, 2024 , 2712 views

HDFC बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी प्रूडेंस फंड दोनों एक ही फंड हाउस के हैं,एचडीएफसी म्यूचुअल फंड. दोनों योजनाएं हाइब्रिड श्रेणी की इक्विटी उन्मुख योजनाओं से संबंधित हैं। ये योजनाएं अपने कोष को इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में निवेश करती हैं। हालांकि, चूंकि वे संतुलित श्रेणी के तहत इक्विटी आधारित योजनाएं हैं; वे फिक्स्ड की तुलना में इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में अधिक निवेश करते हैंआय उपकरण।हालांकि दोनों फंड एक ही फंड हाउस के हैं; वे एयूएम के संबंध में विभिन्न विशेषताओं का प्रदर्शन करते हैं, उनके वर्तमाननहीं हैं, रिटर्न, और कई अन्य संबंधित पैरामीटर. तो, आइए इस लेख के माध्यम से एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।

एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड का अवलोकन (एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड के साथ विलय)

एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड, जिसका अब एचडीएफसी हाइब्रिड में विलय हो गया हैइक्विटी फंड, एचडीएफसी का एक हिस्सा हैम्यूचुअल फंड बैलेंस्ड फंड श्रेणी के तहत। यह एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड योजना है जिसे 11 सितंबर, 2000 को लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य दीर्घकालिक उत्पन्न करना हैराजधानी द्वारा वर्तमान आय के साथ सराहनानिवेश इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स के मिश्रण में। यह योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो वर्तमान आय के साथ-साथ दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि की तलाश में हैं। एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए निफ्टी 50 इंडेक्स के साथ क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स का उपयोग करता है।

31 जनवरी, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड के पोर्टफोलियो का हिस्सा बनने वाले शीर्ष घटकों में एचडीएफसी शामिल हैबैंक लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, एक्सिस बैंक लिमिटेड और टाटा स्टील लिमिटेड।

यह योजना अपने संचित निधि धन का लगभग 40% - 60% इक्विटी उपकरणों में निवेश करती है जबकि शेष ऋण साधनों में निवेश करती है।

एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के बारे में (एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के साथ विलय)

एचडीएफसी प्रूडेंस फंड, जो अब एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के साथ विलय हो गया है, एचडीएफसी म्यूचुअल फंड का भी एक हिस्सा है और इसे 01 फरवरी, 1994 को लॉन्च किया गया था। यह एक ओपन-एंडेड योजना है जिसका निवेश उद्देश्य निवेश करके पूंजी वृद्धि के साथ-साथ समय-समय पर रिटर्न देना है। इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स का उचित मिश्रण। अपने इन-लाइन उद्देश्य के आधार पर यह योजना अपने कुल कोष का लगभग 40-75% इक्विटी उपकरणों में और शेष फंड में निवेश करती हैनिश्चित आय उपकरण। एचडीएफसी प्रूडेंस फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो पूंजी वृद्धि के साथ-साथ समय-समय पर आय की तलाश में हैं और लंबी अवधि में पूंजी क्षरण को रोकते हैं।

31 जनवरी, 2018 तक, एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के पोर्टफोलियो के शीर्ष 10 घटकों में से कुछ में भारतीय स्टेट बैंक, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, एनटीपीसी लिमिटेड और वेदांत लिमिटेड शामिल हैं।

एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड बनाम एचडीएफसी प्रूडेंस फंड

हालांकि दोनों फंड एक ही फंड हाउस और एक ही श्रेणी के हैं; एयूएम, वर्तमान एनएवी, फिनकैश रेटिंग और बहुत कुछ के संबंध में उनके बीच एक अंतर मौजूद है। इन अंतरों को चार वर्गों में विभाजित किया गया है, अर्थात्,मूल बातें अनुभाग,प्रदर्शन अनुभाग,वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग, तथाअन्य विवरण अनुभाग. तो, आइए इन वर्गों के आधार पर दोनों फंडों के बीच के अंतरों को समझते हैं।

मूल बातें अनुभाग

के मामले में विभिन्न तुलनीय पैरामीटरमूल बातें अनुभाग हैंयोजना श्रेणी,फिनकैश रेटिंग,वर्तमान एनएवी,एयूएम,खर्चे की दर, और बहुत सारे। के साथ शुरू करने के लिएयोजना श्रेणी, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं अर्थात्,हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी.

मेंफिनकैश रेटिंग, हम कह सकते हैं कि एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड को इस प्रकार रेट किया गया है5 सितारा, जबकि एचडीएफसी प्रूडेंस फंड को के रूप में रेट किया गया है3-सितारा.

नीचे दी गई तालिका इस खंड के तत्वों को सारांशित करती है।

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹106.934 ↑ 0.15   (0.14 %)
₹23,113 on 30 Apr 24
6 Apr 05
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.76
1.8
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹476.369 ↑ 3.64   (0.77 %)
₹83,549 on 30 Apr 24
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.61
3.31
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

प्रदर्शन अनुभाग

यह खंड तुलना करता हैसीएजीआर या दोनों योजनाओं के लिए विभिन्न समयावधियों में चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर। कुछ समयावधियां जिनके लिए प्रदर्शन की तुलना की जाती है, वे हैं1 महीने का रिटर्न,6 महीने का रिटर्न,1 साल का रिटर्न तथास्थापना के बाद से रिटर्न. एक नज़र में, हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं से उत्पन्न रिटर्न पर बहुत अधिक अंतर नहीं है।निश्चित समय अवधि में, एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न अधिक होता है जबकि अन्य एचडीएफसी प्रूडेंस फंड दौड़ में सबसे आगे होता है। नीचे दी गई तालिका दोनों योजनाओं के सीएजीआर प्रदर्शन को दर्शाती है।

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
2.9%
3.5%
12.8%
20.6%
15.4%
15.2%
15.5%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
3.6%
4.4%
19.9%
40.1%
24.3%
19.6%
18.6%

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वार्षिक प्रदर्शन

दोनों योजनाओं के बीच वार्षिक प्रदर्शन किसी विशेष वर्ष के लिए प्रत्येक योजना द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन के मामले में, दोनों योजनाओं के बीच उत्पन्न रिटर्न में बहुत अधिक अंतर नहीं है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%
7.5%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%

अन्य विवरण अनुभाग

यह फंड की तुलना करने का अंतिम खंड है। तुलनीय पैरामीटर जो का हिस्सा बनते हैंअन्य विवरण अनुभाग शामिलन्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश. उसी फंड हाउस का हिस्सा होने के नाते,न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी प्रूडेंस फंड दोनों के लिए समान हैं। यहाँ, न्यूनतमएसआईपी निवेश INR 500 है जबकि एकमुश्त निवेश INR 5 है,000.

श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड योजना के फंड मैनेजर हैं।

श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन एक साथ एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के फंड मैनेजर हैं।

नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग को सारांशित करती है।

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 17.01 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 1.68 Yr.

वर्षों में 10k निवेश की वृद्धि

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹8,728
30 Apr 21₹12,552
30 Apr 22₹14,656
30 Apr 23₹16,249
30 Apr 24₹19,797
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Apr 19₹10,000
30 Apr 20₹8,275
30 Apr 21₹11,770
30 Apr 22₹14,576
30 Apr 23₹16,803
30 Apr 24₹23,501

विस्तृत संपत्ति और होल्डिंग्स तुलना

Asset Allocation
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.95%
Equity69.75%
Debt28.31%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services25.11%
Industrials11.75%
Consumer Defensive6.76%
Technology6.65%
Energy6.57%
Health Care3.59%
Communication Services3.4%
Consumer Cyclical2.88%
Utility1.5%
Real Estate0.73%
Basic Materials0.54%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government16.9%
Corporate11.41%
Cash Equivalent1.95%
Credit Quality
RatingValue
AA4.56%
AAA93.57%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK
7%₹1,596 Cr14,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK
6%₹1,439 Cr9,940,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT
5%₹1,181 Cr3,137,093
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE
5%₹1,092 Cr3,675,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN
4%₹941 Cr12,508,071
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC
4%₹857 Cr20,000,000
↓ -2,814,004
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
3%₹782 Cr5,223,368
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 532215
3%₹759 Cr7,250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL
3%₹737 Cr6,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -
3%₹573 Cr57,500
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash15.5%
Equity57.04%
Debt27.46%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services23.48%
Industrials10.46%
Energy8.84%
Utility6.09%
Consumer Cyclical4.2%
Technology4.1%
Health Care3.74%
Consumer Defensive2.68%
Basic Materials1.93%
Communication Services1.87%
Real Estate1.44%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government18.08%
Cash Equivalent15.25%
Corporate9.63%
Credit Quality
RatingValue
AA1.65%
AAA96.73%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹4,741 Cr32,745,251
↑ 940,500
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
4%₹3,133 Cr72,171,400
↓ -1,528,600
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
4%₹3,041 Cr40,426,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
3%₹2,795 Cr25,564,524
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,751 Cr272,581,800
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹2,711 Cr80,739,943
↑ 564,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
3%₹2,118 Cr5,627,883
↑ 71,700
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE
3%₹2,077 Cr6,988,933
↑ 316,250
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
2%₹1,941 Cr12,955,098
↑ 988,000
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹1,778 Cr41,497,726
↑ 20,800

इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं विभिन्न मापदंडों के मामले में भिन्न हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी और फंड हाउस से संबंधित हैं। इसलिए, व्यक्तियों को हमेशा किसी योजना में निवेश करने से पहले उसके बारे में विस्तृत अध्ययन करना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि फंड का उद्देश्य उनके उद्देश्य के अनुरूप है या नहीं। यदि आवश्यक हो, तो लोग परामर्श कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार परामर्श के लिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि उनका निवेश सुरक्षित है और यह धन सृजन का मार्ग प्रशस्त करता है।

Disclaimer:
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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