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HDFC बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी प्रूडेंस फंड दोनों एक ही फंड हाउस के हैं,एचडीएफसी म्यूचुअल फंड. दोनों योजनाएं हाइब्रिड श्रेणी की इक्विटी उन्मुख योजनाओं से संबंधित हैं। ये योजनाएं अपने कोष को इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में निवेश करती हैं। हालांकि, चूंकि वे संतुलित श्रेणी के तहत इक्विटी आधारित योजनाएं हैं; वे फिक्स्ड की तुलना में इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स में अधिक निवेश करते हैंआय उपकरण।हालांकि दोनों फंड एक ही फंड हाउस के हैं; वे एयूएम के संबंध में विभिन्न विशेषताओं का प्रदर्शन करते हैं, उनके वर्तमाननहीं हैं, रिटर्न, और कई अन्य संबंधित पैरामीटर. तो, आइए इस लेख के माध्यम से एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के बीच के अंतरों को समझते हैं।
एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड, जिसका अब एचडीएफसी हाइब्रिड में विलय हो गया हैइक्विटी फंड, एचडीएफसी का एक हिस्सा हैम्यूचुअल फंड बैलेंस्ड फंड श्रेणी के तहत। यह एक ओपन-एंडेड बैलेंस्ड फंड योजना है जिसे 11 सितंबर, 2000 को लॉन्च किया गया था। इस योजना का उद्देश्य दीर्घकालिक उत्पन्न करना हैराजधानी द्वारा वर्तमान आय के साथ सराहनानिवेश इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स के मिश्रण में। यह योजना उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो वर्तमान आय के साथ-साथ दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि की तलाश में हैं। एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड अपने पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए निफ्टी 50 इंडेक्स के साथ क्रिसिल बैलेंस्ड फंड इंडेक्स का उपयोग करता है।
31 जनवरी, 2018 तक, एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड के पोर्टफोलियो का हिस्सा बनने वाले शीर्ष घटकों में एचडीएफसी शामिल हैबैंक लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड,आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, एक्सिस बैंक लिमिटेड और टाटा स्टील लिमिटेड।
यह योजना अपने संचित निधि धन का लगभग 40% - 60% इक्विटी उपकरणों में निवेश करती है जबकि शेष ऋण साधनों में निवेश करती है।
एचडीएफसी प्रूडेंस फंड, जो अब एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के साथ विलय हो गया है, एचडीएफसी म्यूचुअल फंड का भी एक हिस्सा है और इसे 01 फरवरी, 1994 को लॉन्च किया गया था। यह एक ओपन-एंडेड योजना है जिसका निवेश उद्देश्य निवेश करके पूंजी वृद्धि के साथ-साथ समय-समय पर रिटर्न देना है। इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट्स का उचित मिश्रण। अपने इन-लाइन उद्देश्य के आधार पर यह योजना अपने कुल कोष का लगभग 40-75% इक्विटी उपकरणों में और शेष फंड में निवेश करती हैनिश्चित आय उपकरण। एचडीएफसी प्रूडेंस फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो पूंजी वृद्धि के साथ-साथ समय-समय पर आय की तलाश में हैं और लंबी अवधि में पूंजी क्षरण को रोकते हैं।
31 जनवरी, 2018 तक, एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के पोर्टफोलियो के शीर्ष 10 घटकों में से कुछ में भारतीय स्टेट बैंक, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, एनटीपीसी लिमिटेड और वेदांत लिमिटेड शामिल हैं।
हालांकि दोनों फंड एक ही फंड हाउस और एक ही श्रेणी के हैं; एयूएम, वर्तमान एनएवी, फिनकैश रेटिंग और बहुत कुछ के संबंध में उनके बीच एक अंतर मौजूद है। इन अंतरों को चार वर्गों में विभाजित किया गया है, अर्थात्,मूल बातें अनुभाग,प्रदर्शन अनुभाग,वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग, तथाअन्य विवरण अनुभाग. तो, आइए इन वर्गों के आधार पर दोनों फंडों के बीच के अंतरों को समझते हैं।
के मामले में विभिन्न तुलनीय पैरामीटरमूल बातें अनुभाग हैंयोजना श्रेणी,फिनकैश रेटिंग,वर्तमान एनएवी,एयूएम,खर्चे की दर, और बहुत सारे। के साथ शुरू करने के लिएयोजना श्रेणी, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएँ एक ही श्रेणी की हैं अर्थात्,हाइब्रिड बैलेंस्ड - इक्विटी.
मेंफिनकैश रेटिंग, हम कह सकते हैं कि एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड को इस प्रकार रेट किया गया है5 सितारा, जबकि एचडीएफसी प्रूडेंस फंड को के रूप में रेट किया गया है3-सितारा.
नीचे दी गई तालिका इस खंड के तत्वों को सारांशित करती है।
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹104.125 ↑ 0.65 (0.62 %) ₹22,643 on 29 Feb 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.76 1.94 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹451.473 ↑ 2.44 (0.54 %) ₹78,759 on 29 Feb 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.61 3.45 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
यह खंड तुलना करता हैसीएजीआर या दोनों योजनाओं के लिए विभिन्न समयावधियों में चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर। कुछ समयावधियां जिनके लिए प्रदर्शन की तुलना की जाती है, वे हैं1 महीने का रिटर्न,6 महीने का रिटर्न,1 साल का रिटर्न तथास्थापना के बाद से रिटर्न. एक नज़र में, हम कह सकते हैं कि दोनों योजनाओं से उत्पन्न रिटर्न पर बहुत अधिक अंतर नहीं है।निश्चित समय अवधि में, एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न अधिक होता है जबकि अन्य एचडीएफसी प्रूडेंस फंड दौड़ में सबसे आगे होता है। नीचे दी गई तालिका दोनों योजनाओं के सीएजीआर प्रदर्शन को दर्शाती है।
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 0.9% 2.9% 9.7% 24.9% 16.1% 14% 15.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 0.8% 5.5% 17.9% 41.9% 24.6% 17.7% 18.5%
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दोनों योजनाओं के बीच वार्षिक प्रदर्शन किसी विशेष वर्ष के लिए प्रत्येक योजना द्वारा उत्पन्न पूर्ण रिटर्न की तुलना करता है। वार्षिक प्रदर्शन के मामले में, दोनों योजनाओं के बीच उत्पन्न रिटर्न में बहुत अधिक अंतर नहीं है। वार्षिक प्रदर्शन अनुभाग का सारांश निम्नानुसार सारणीबद्ध है।
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9%
यह फंड की तुलना करने का अंतिम खंड है। तुलनीय पैरामीटर जो का हिस्सा बनते हैंअन्य विवरण अनुभाग शामिलन्यूनतमसिप और एकमुश्त निवेश. उसी फंड हाउस का हिस्सा होने के नाते,न्यूनतम एसआईपी और एकमुश्त निवेश एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड और एचडीएफसी प्रूडेंस फंड दोनों के लिए समान हैं। यहाँ, न्यूनतमएसआईपी निवेश INR 500 है जबकि एकमुश्त निवेश INR 5 है,000.
श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन एचडीएफसी बैलेंस्ड फंड योजना के फंड मैनेजर हैं।
श्री राकेश व्यास और श्री प्रशांत जैन एक साथ एचडीएफसी प्रूडेंस फंड के फंड मैनेजर हैं।
नीचे दी गई तालिका अन्य विवरण अनुभाग को सारांशित करती है।
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 16.93 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 1.59 Yr.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,407 28 Feb 21 ₹13,349 28 Feb 22 ₹15,340 28 Feb 23 ₹16,595 29 Feb 24 ₹20,458 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 19 ₹10,000 29 Feb 20 ₹10,153 28 Feb 21 ₹13,049 28 Feb 22 ₹15,096 28 Feb 23 ₹17,399 29 Feb 24 ₹24,443
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.54% Equity 71.41% Debt 27.05% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.36% Industrials 11.45% Consumer Defensive 7.36% Energy 6.98% Technology 6.82% Health Care 4.22% Communication Services 3.28% Consumer Cyclical 3.12% Utility 2.14% Real Estate 0.74% Basic Materials 0.67% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 16.34% Corporate 10.71% Cash Equivalent 1.54% Credit Quality
Rating Value AA 4.74% AAA 93.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,501 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK6% ₹1,454 Cr 9,940,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,092 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE5% ₹1,049 Cr 3,675,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹1,007 Cr 22,814,004 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹868 Cr 5,223,368 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹801 Cr 12,508,071 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322153% ₹774 Cr 7,250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL3% ₹702 Cr 6,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹572 Cr 57,500 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.72% Equity 60.17% Debt 26.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.26% Industrials 11.08% Energy 8.75% Utility 6.53% Technology 4.02% Consumer Cyclical 3.83% Health Care 3.64% Consumer Defensive 2.62% Basic Materials 2.1% Communication Services 1.81% Real Estate 1.43% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 18.51% Cash Equivalent 12.88% Corporate 8.44% Credit Quality
Rating Value AA 1.29% AAA 96.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹4,652 Cr 31,804,751
↑ 4,610,100 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA4% ₹3,075 Cr 75,700,000
↓ -5,596,900 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -4% ₹2,754 Cr 272,581,800 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,660 Cr 83,774,407
↓ -7,031,771 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹2,632 Cr 41,092,271
↑ 435,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK3% ₹2,628 Cr 25,564,524
↑ 67,200 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹1,988 Cr 11,967,098
↑ 60,800 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5328103% ₹1,938 Cr 43,712,162
↓ -3,200,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT3% ₹1,933 Cr 5,556,183 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE2% ₹1,904 Cr 6,672,683
↑ 334,750
इस प्रकार, उपरोक्त बिंदुओं से, यह कहा जा सकता है कि दोनों योजनाएं विभिन्न मापदंडों के मामले में भिन्न हैं, हालांकि वे एक ही श्रेणी और फंड हाउस से संबंधित हैं। इसलिए, व्यक्तियों को हमेशा किसी योजना में निवेश करने से पहले उसके बारे में विस्तृत अध्ययन करना चाहिए। उन्हें यह जांचना चाहिए कि फंड का उद्देश्य उनके उद्देश्य के अनुरूप है या नहीं। यदि आवश्यक हो, तो लोग परामर्श कर सकते हैं aवित्तीय सलाहकार परामर्श के लिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि उनका निवेश सुरक्षित है और यह धन सृजन का मार्ग प्रशस्त करता है।