ಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ Vs ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್

ಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್ELSS ವಿವಿಧ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ನೀಡುವ ಯೋಜನೆಗಳು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅದರ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಎರಡರ ದ್ವಿಗುಣ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ಜೊತೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಪ್ರಧಾನ ಪಾಲನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಜನರು ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದುವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ, ಇನ್ನೂ; AUM, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಮುಂತಾದ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್

DSP ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು 2007 ರಿಂದ ಪ್ರಸ್ತುತವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಇವರಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಗಳಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಬೆಳವಣಿಗೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.ಡಿಎಸ್‌ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ನಿಫ್ಟಿ 500 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ.ಶ್ರೀ. ರಾಹುಲ್ ಸಿಂಘಾನಿಯಾ ಅವರು ಡಿಎಸ್‌ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆಗಿದ್ದಾರೆ. ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ, ಯೋಜನೆಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಹಿಡುವಳಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಟಾಪ್ 5 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು HDFC ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೀಮಿತ,ಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಟಾಟಾ ಸ್ಟೀಲ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತು ಲಾರ್ಸೆನ್ & ಟೂಬ್ರೊ ಲಿಮಿಟೆಡ್.

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆSBI ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಚ್ 31, 1993 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆ ಇದರೊಂದಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸುವುದು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆನೀಡುತ್ತಿದೆ ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳುಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ.SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ತೆರಿಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಶ್ರೀ ದಿನೇಶ್ ಬಾಲಚಂದ್ರನ್.ಯೋಜನೆಯು S&P BSE 100 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ತೆರಿಗೆ ಲಾಭವು ಉಳಿತಾಯದ ಎರಡು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆತೆರಿಗೆಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾನ್ಯತೆ ಪಡೆಯುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯೊಂದಿಗೆ. ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ, SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಷೇರುಗಳು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮಹೀಂದ್ರ ಮತ್ತು ಮಹೀಂದ್ರಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಸ್ಟೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ, ITC ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಭಾರ್ತಿ ಏರ್ಟೆಲ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್.

ಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ Vs ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್

ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಇನ್ನೂ ELSS ನ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ; ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವಿವಿಧ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ನೋಡೋಣ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ,ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ,ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ,ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ಮತ್ತುಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳುಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ ಸೇರಿವೆಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ,ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು, ಮತ್ತುಪ್ರಸ್ತುತಅವು ಅಲ್ಲ. ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು, ಅಂದರೆ,ಈಕ್ವಿಟಿ ELSS. ಹೋಲಿಸಬೇಕಾದ ಮುಂದಿನ ವರ್ಗFincash ರೇಟಿಂಗ್. ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಇದನ್ನು ಹೇಳಬಹುದುಡಿಎಸ್‌ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ 4-ಸ್ಟಾರ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್ 2-ಸ್ಟಾರ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ.. ಹೋಲಿಸುವಾಗಪ್ರಸ್ತುತ NAV, ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು,ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ.ಫೆಬ್ರವರಿ 22, 2018 ರಂತೆ, SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ತೆರಿಗೆ ಲಾಭದ NAV ಸರಿಸುಮಾರು INR 141 ಆಗಿದ್ದರೆ, DSP ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನ ಅಂದಾಜು INR 45 ಆಗಿತ್ತು.. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಭಾಗವು ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಆದಾಯಗಳನ್ನು ವಿವಿಧ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ3 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್,6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್,3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, ಮತ್ತು5 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಒಟ್ಟಾರೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯಗಳ ನಡುವೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿಲ್ಲ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್‌ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗವು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ, ಡಿಎಸ್ಪಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನ ಆದಾಯವು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್‌ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ, ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ,AUM, ಮತ್ತುನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್. ಹೋಲಿಕೆಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ ಎರಡರ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆSIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆಯು INR 500 ಆಗಿದೆ. ಹಾಗೆಯೇ, ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಯಾವುದನ್ನೂ ಹೊಂದಿಲ್ಲಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ELSS ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಅದಕ್ಕೆ ಲಗತ್ತಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿAUM,ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ರೇಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮುಂದಿದೆ. ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ, DSP ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ರಾಕ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನ AUM ಅಂದಾಜು INR 3,983 ಕೋಟಿಗಳು ಮತ್ತು SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಗೇನ್ ಫಂಡ್‌ನ ಅಂದಾಜು INR 6,663 ಕೋಟಿಗಳು*. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ವಿವಿಧ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ