ಅವರು ಹೇಳಿದಂತೆ, ಹೂಡಿಕೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅವಕಾಶಗಳಿಂದ ತುಂಬಿದೆ, ಒಬ್ಬರು ಸರಳವಾಗಿ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತುಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ-ಎರಡನ್ನೂ ಸಾಧಿಸಲು ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಕಾಶವಾಗಿದೆ.ಅವಧಿ ಯೋಜನೆ. ಅಪಾಯ, ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಅವಕಾಶಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಇದು ಒಂದಾಗಿದೆ. ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಆವರ್ತಕ ಉತ್ಪನ್ನವಾಗಿದೆ-ಇದು ಇದರೊಂದಿಗೆ ತಿರುಗುತ್ತದೆಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು, ಆದರೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು. ಹಾಗಾದರೆ, ಈ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯ ಯಾವುದು? ಹತ್ತಿರದಿಂದ ನೋಡೋಣ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ, ಅದು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ರಿಸರ್ವ್ ನೀಡಿದ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ (ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡುಗಳು) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸರ್ಕಾರದ ಪರವಾಗಿ ಭಾರತದ (RBI). ಇತರರಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿಸಾಲ ನಿಧಿ ಬೋರ್ಡ್ನಾದ್ಯಂತ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು, ಗಿಲ್ಟ್ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಬಾಂಡ್ಗಳು. ಸಾರ್ವಭೌಮ ದಾಖಲೆಗಳಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡುವುದಿಲ್ಲ (ಸರ್ಕಾರವು ದಿವಾಳಿಯಾಗದ ಹೊರತು!). ಅಲ್ಲದೆ, G-sec ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಪ್ರಾಬಲ್ಯ ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ, ಗಿಲ್ಟ್ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನುಕೂಲಕರ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ಮುಕ್ತಾಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಗಿಲ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ, ಮಧ್ಯಾವಧಿಯ ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಈ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಅವರ ಆದಾಯವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತಿರುವಾಗ ಈ ಫಂಡ್ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಬೀಳುವ ಆದಾಯವು G-Sec ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈಬಂಡವಾಳ ಗಿಲ್ಟ್ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಿರುವುದು ಮೆಚ್ಚುಗೆಯಾಗಿದೆ.
Talk to our investment specialist
ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನ ದ್ವೈ-ಮಾಸಿಕ ಹಣಕಾಸು ನೀತಿಯಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಿದ ರೆಪೋ ದರದ ಸಂಕೇತಗಳಿಂದ ಬಡ್ಡಿದರದ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ದರಗಳ ಮೇಲಿನ RBI ದೃಷ್ಟಿಕೋನವು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆಹಣದುಬ್ಬರ, GDP ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರದ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ, ಸರಕುಗಳ ಬೆಲೆಗಳು, ಕೈಗಾರಿಕಾ ಉತ್ಪಾದನೆ (IIP) ಮತ್ತು ಇತರ ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಸೂಚಕಗಳು. ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, G-Sec ಇಳುವರಿಯಲ್ಲಿನ ಕುಸಿತವು ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳಿಂದಾಗಿ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿದೆ, RBI ಹಣದುಬ್ಬರವನ್ನು ತಗ್ಗಿಸುವುದು, ಕಚ್ಚಾ ಬೆಲೆಗಳ ಕುಸಿತ, ರೂಪಾಯಿ-ಡಾಲರ್ ದರವನ್ನು ಸ್ಥಿರಗೊಳಿಸುವುದು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಿಂದಾಗಿ ದರಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎರಡು ವಿಧಗಳಾಗಿವೆ- ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ. ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಯೋಜನೆಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅವುಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮುಂದಿನ 15-18 ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಬುದ್ಧವಾಗುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ರಾಜ್ಯ ಅಥವಾ ಕೇಂದ್ರ ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವುಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿ ಮತ್ತು ಮುಕ್ತಾಯದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ದುರ್ಬಲತೆಗಳಿವೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅವರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯ ಮೇಲೆ ಸೀಮಿತ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಬೀರುತ್ತದೆ, ಇದರರ್ಥ ಅದರ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆಅವು ಅಲ್ಲ ಅದರಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು. ಹೀಗಾಗಿ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವಾಗ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಂದ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಹೆಚ್ಚಳದಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತಾರೆ. ನಿಧಿಗಳ ಮುಕ್ತಾಯ ಅಥವಾ ಅವಧಿಯನ್ನು ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಎರಡೂ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಇರುವ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇದು ಮೇಲ್ಮುಖವಾದ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಚಲನೆಯಿಂದ ಅವರನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಆದಾಯ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅನ್ವೇಷಕರುಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯನ್ನು 30 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ, G-Secs ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ, ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾವಣೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ದುರ್ಬಲತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಒಳ್ಳೆಯದು, ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುತ್ತವೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವ ಸಮಯಗಳಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವಾಗ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಇಳಿಕೆಯು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಏರಿಕೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಗಿಲ್ಟ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕುಸಿಯುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವಾಗ ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕು.
ಈ ನಿಧಿಗಳ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಅನುಕೂಲಗಳು -ದ್ರವ್ಯತೆ, ಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸುಲಭ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಚರ್ಚಿಸೋಣ:
ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತವೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ವಾದ್ಯಗಳು. ಬಡ್ಡಿ ದರದ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ವಿವಿಧ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಗಿಲ್ಟ್ಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಹೊರಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಲು ಒಲವು ತೋರುತ್ತಾರೆ. ಈ ವಿಧಾನಗಳ ಮೂಲಕ, ಕೂಪನ್ನಲ್ಲಿ (ಇಳುವರಿ) ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ನಿಧಿಯಿಂದ ವ್ಯಾಪಾರದ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಭವಿಷ್ಯದ ಚಲನೆಯನ್ನು ವೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕುಸಿಯಲಿವೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸಿದಾಗ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಂತಹ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ, ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಗಿಲ್ಟ್ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ.
ಗಿಲ್ಟ್ಗಳು ದಿನದಿಂದ ದಿನಕ್ಕೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಲಿಂಕ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದಆಧಾರ, ನಿಧಿಯ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ (NAV) ಬೆಲೆ ಚಲನೆಯು ಪ್ರತಿಫಲಿಸುತ್ತದೆ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಗಳಿಸಬಹುದಾದ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಗಳು ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಅವುಗಳ ಪ್ರಭಾವ (ಅದರ ಅವಧಿಯ ಪ್ರಕಾರ) ತಿಳುವಳಿಕೆ ಅತ್ಯಗತ್ಯ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಾಗಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲೆ, ನಿಮಗೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನದೊಂದಿಗೆ (*FY 2018-19 ಗಾಗಿ) 20% (ಜೊತೆಗೆ ಸೆಸ್ ಇತ್ಯಾದಿ) ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ | ಹೂಡಿಕೆ ಹಿಡುವಳಿ ಲಾಭಗಳು | ತೆರಿಗೆ |
---|---|---|
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ | ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ |
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು | 20% ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ |
ಗಿಲ್ಟ್ಗಳ ಬೆಲೆಯು ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಚಲನೆಗೆ ವಿಲೋಮ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿರುವುದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯವು ಇಲ್ಲಿ ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಚಲನೆಗಳು ಅನೇಕ ಇತರ ವಿಷಯಗಳ ನಡುವೆ ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳ ನಡುವೆ ವಿಲೋಮ ಸಂಬಂಧವಿದೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಕುಸಿತವು ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಏರಿಕೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹಣದುಬ್ಬರವು ಅದರ ಉತ್ತುಂಗದಲ್ಲಿರುವಾಗ ಮತ್ತು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತಕ್ಷಣವೇ ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿಲ್ಲದಿದ್ದಾಗ ಇವುಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಜಿಡಿಪಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಲ್ಲಿನ ನಿಧಾನಗತಿ, ಸೂಚ್ಯಂಕ ಕೈಗಾರಿಕಾ ಉತ್ಪಾದನೆಯಲ್ಲಿ (ಐಐಪಿ) ಕುಸಿತ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಕುಸಿತದ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಂತಹ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಕುಸಿತದ ಸಂಕೇತವಾಗಿರುವ ಸೂಚಕಗಳ ಮೇಲೆ ಕಣ್ಣಿಡಬೇಕು.ಗಳಿಕೆ, ಕೆಲವನ್ನು ಹೆಸರಿಸಲು.
ಬಹು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ತಮ್ಮ ಗಿಲ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
Fund 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth -0.6 4.9 8.5 8.1 9.7 6.6% 6Y 11M 8D 9Y 11M 23D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth -0.5 4.9 8.7 8.1 9.3 6.57% 6Y 10M 2D 9Y 6M 14D ICICI Prudential Gilt Fund Growth -0.2 4.2 7.7 7.9 8.2 6.63% 4Y 2M 5D 12Y 9M 7D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth -0.7 4.4 8 7.8 9.1 6.61% 6Y 9M 14D 9Y 6M 25D SBI Magnum Gilt Fund Growth -1.6 3.4 5.7 7.6 8.9 6.73% 8Y 4M 28D 17Y 3M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹354 Cr). Lower mid AUM (₹2,368 Cr). Upper mid AUM (₹7,330 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,884 Cr). Highest AUM (₹11,980 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (10+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.50% (upper mid). 1Y return: 8.75% (top quartile). 1Y return: 7.67% (bottom quartile). 1Y return: 7.95% (lower mid). 1Y return: 5.74% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.36% (upper mid). 1M return: -0.40% (bottom quartile). 1M return: -0.32% (top quartile). 1M return: -0.39% (lower mid). 1M return: -0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.08 (lower mid). Sharpe: 1.26 (top quartile). Sharpe: 1.16 (upper mid). Sharpe: 0.97 (bottom quartile). Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.63% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.61% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.73% (top quartile). Point 10 Modified duration: 6.94 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.84 yrs (lower mid). Modified duration: 4.18 yrs (top quartile). Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 8.41 yrs (bottom quartile). Bandhan Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Gilt Fund
ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ
ಮೇಲಿನ AUM/Net ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳು100 ಕೋಟಿ
. ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಕಳೆದ 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್
.
ಗಿಲ್ಟ್ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಒಂದು ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು. ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಬೇಸ್ (ಕೆಳಗೆ) ರೂಪುಗೊಂಡಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಇಳಿಕೆಯಾಗುವ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಿರುವಾಗ ಅವುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿ. ಆದರೆ, ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.