ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು

Updated on May 10, 2026 , 10234 views

ಹೆಸರೇ ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ. ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತುಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಉಪಕರಣಗಳುಬ್ಯಾಂಕ್ ಪೇಪರ್‌ಗಳು (ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ), ಸರ್ಕಾರಿ ಪತ್ರಿಕೆಗಳು (ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡ್‌ಗಳು) ಮತ್ತು ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಿಕೆಗಳು (ಸಿಪಿಗಳು). ಈ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ಸಂರಕ್ಷಣೆ, ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ (1-3 ವರ್ಷಗಳ ನಡುವೆ) ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. 1-3 ವರ್ಷಗಳ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಡಬಹುದು. ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಸಾಲದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಬಡ್ಡಿಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯಬಹುದುಸಂಚಯಗಳು ಸಾಲ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಆಯಾ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಯುದ್ಧತಂತ್ರದ ಒಡ್ಡುವಿಕೆಯಿಂದ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ (ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ) ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು

ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಲಕ್ಷಣಗಳು:

ದ್ರವ್ಯತೆ

ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಅವಧಿಯು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಾರ್ಗಗಳು ಅನುಮತಿಸುವುದರಿಂದ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು ದ್ರವವಾಗಿರುತ್ತವೆದ್ರವ್ಯತೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಪ್ರವೇಶ ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್‌ಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ನಿರ್ಗಮಿಸಿದರೆ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಲ್ಲಾ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ

ಅದು ಬಂದಾಗಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ, ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಜನರು ನಿಜವಾಗಿ ಹುಡುಕುವುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಉತ್ತಮವಾದ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಇದು ಕೇವಲ ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ ಆಗಿರಬಾರದುಸಾಲ ನಿಧಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು. ಇತ್ತೀಚಿನ ವರದಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಆರ್‌ಬಿಐ ಹೇಳಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಒಂದರಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯ ಪರಿಪಕ್ವತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಕನಿಷ್ಠ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದುಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ವಿತರಕರು. ಪ್ರಸ್ತುತ, ಒಂದು-ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು 9-10% p.a ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೇವಲ ಆದಾಯವನ್ನು ಬೆನ್ನಟ್ಟಬಾರದು, ಆದರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ನೋಡಬೇಕು. ನೀವು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿಯಾಗಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ನಂತರ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸುರಕ್ಷತೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅರ್ಥಪೂರ್ಣವಾಗಿದೆ.

ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ

ಈ ನಿಧಿಗಳ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ, ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದಿಲ್ಲಹಣದುಬ್ಬರ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವಿದೆ. ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಿಂದ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಗಳಿಸಿದ ಬಡ್ಡಿಯಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತವೆಬಾಂಡ್ಗಳು. ಈ ಸಂಚಯ ಆದಾಯ, ಅಂದರೆ ಸಂಚಿತ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ರಿಟರ್ನ್ ಆಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದರಿಂದ, ಇತರ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಆದಾಯವು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಕೆಲವು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸ್ವಲ್ಪ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ, ಇದನ್ನು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಅವಧಿ ಎಂಬ ನಿಯತಾಂಕದಿಂದ ಅಳೆಯಬಹುದು. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಸಹ ಒಬ್ಬರು ನೋಡಬಹುದು. ಈ ಎರಡೂ ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಯೋಜನೆಯ ಫ್ಯಾಕ್ಟ್ ಶೀಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ. ಸರಳ ನಿಯಮವನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿ ಅಥವಾ ಮುಕ್ತಾಯವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ! ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಕುಸಿದರೆ, ಇದು ಧನಾತ್ಮಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ದರಗಳು ಏರಿದರೆ, ನಂತರ ಆದಾಯವು ಋಣಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ಸ್

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಾಯ್ದುಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ತೆರಿಗೆ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುವುದರಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದರಿಂದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆಯ ಟೈಮ್‌ಲೈನ್ ಅನ್ನು ಫಂಡ್‌ನ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬೇಕು. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಉಪಕರಣಗಳು ಹಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಉಪಕರಣಗಳು,ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರ ಮತ್ತು ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಇತ್ಯಾದಿ.

ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಗತ್ಯವಿದೆ

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಈ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಭಾರೀ ಅಗತ್ಯವಿರುವುದಿಲ್ಲಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಂದ. ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಭಾಗಗಳನ್ನು ಒಮ್ಮೆ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವ (ಯುನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ) ಅಗತ್ಯವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಹೇಳುವ ಮೂಲಕ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಬಡ್ಡಿದರದ ವೀಕ್ಷಣೆಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸಿರುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಅವನು/ಅವಳು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಮೇಲೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ. ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಹೊಸ ಅವಕಾಶಗಳು. ನಿಧಿಯ ನಿಯಮಿತ ಸಕ್ರಿಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವ ಮೂಲಕ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಅವರ ಗುರಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಪಾವತಿ

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಪಾವತಿಯ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಸಹ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಈ ಆಯ್ಕೆಯೊಂದಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಮಾಸಿಕ ಮತ್ತು ಹದಿನೈದು ದಿನಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಪಾವತಿಸುವ ಲಾಭಾಂಶಗಳು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ 25% ರಷ್ಟು DDT (ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ವಿತರಣೆ ತೆರಿಗೆ) ಅನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತವೆ.

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ (ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ) ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಆದ್ದರಿಂದ ಅವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಅತ್ಯಲ್ಪ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
ಬಡ್ಡಿ ದರವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಲು ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುವ ಇತರ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ.
ಈ ನಿಧಿಗಳ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ ಹೆಚ್ಚು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತುರ್ತು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು.
ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಹೆಚ್ಚಿನವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಯಾವುದೇ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸಬೇಡಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಕನಿಷ್ಠ ಇಲ್ಲ.
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ತೆರಿಗೆ ಸಮರ್ಥವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳ ಬಡ್ಡಿಯ ಮೇಲೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುವ ತೆರಿಗೆಯು ಸ್ಥಿರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಠೇವಣಿಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತದೆ.

ಉನ್ನತ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ (ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ) ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು 2022

ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸೇರಿವೆ-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth	₹36.3802 ↑ 0.01	₹362	0.8	11.4	12.8	5.3		4.52%	1Y 2M 13D	1Y 7M 3D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth	₹62.9397 ↓ -0.04	₹20,688	0.9	1.9	5.6	7.2	8	7.89%	2Y 4M 24D	3Y 11M 8D
Axis Short Term Fund Growth	₹32.3114 ↓ -0.02	₹8,342	0.9	1.8	5.5	7	8.1	7.79%	2Y 2M 19D	3Y
HDFC Short Term Debt Fund Growth	₹33.4224 ↓ -0.02	₹14,728	0.8	1.7	5.4	7.2	7.8	7.85%	2Y 4M 17D	3Y 5M 12D
Bandhan Bond Fund Short Term Plan Growth	₹59.6299 ↓ -0.02	₹8,612	1.1	2	5.2	6.9	7.5	7.47%	2Y 2M 26D	3Y 18D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Short Term Debt Fund	ICICI Prudential Short Term Fund	Axis Short Term Fund	HDFC Short Term Debt Fund	Bandhan Bond Fund Short Term Plan
Point 1	Bottom quartile AUM (₹362 Cr).	Highest AUM (₹20,688 Cr).	Bottom quartile AUM (₹8,342 Cr).	Upper mid AUM (₹14,728 Cr).	Lower mid AUM (₹8,612 Cr).
Point 2	Established history (23+ yrs).	Established history (24+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderately Low.
Point 5	1Y return: 12.83% (top quartile).	1Y return: 5.62% (upper mid).	1Y return: 5.53% (lower mid).	1Y return: 5.42% (bottom quartile).	1Y return: 5.24% (bottom quartile).
Point 6	1M return: 0.20% (bottom quartile).	1M return: 0.17% (bottom quartile).	1M return: 0.23% (upper mid).	1M return: 0.24% (top quartile).	1M return: 0.23% (lower mid).
Point 7	Sharpe: 0.98 (top quartile).	Sharpe: 0.34 (upper mid).	Sharpe: 0.24 (lower mid).	Sharpe: 0.22 (bottom quartile).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Point 8	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.89% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 7.79% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 7.47% (bottom quartile).
Point 10	Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).	Modified duration: 2.40 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.22 yrs (upper mid).	Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.24 yrs (lower mid).

Sundaram Short Term Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (top quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Short Term Fund

Highest AUM (₹20,688 Cr).
Established history (24+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 5.62% (upper mid).
1M return: 0.17% (bottom quartile).
Sharpe: 0.34 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.89% (top quartile).
Modified duration: 2.40 yrs (bottom quartile).

Axis Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹8,342 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.53% (lower mid).
1M return: 0.23% (upper mid).
Sharpe: 0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.79% (lower mid).
Modified duration: 2.22 yrs (upper mid).

HDFC Short Term Debt Fund

Upper mid AUM (₹14,728 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.42% (bottom quartile).
1M return: 0.24% (top quartile).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).
Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).

Bandhan Bond Fund Short Term Plan

Lower mid AUM (₹8,612 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.24% (bottom quartile).
1M return: 0.23% (lower mid).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.47% (bottom quartile).
Modified duration: 2.24 yrs (lower mid).

*ಮೇಲೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆಕಡಿಮೆ ಅವಧಿ ಮೇಲಿನ AUM/Net ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳು100 ಕೋಟಿ. ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಕಳೆದ 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್.

1. Sundaram Short Term Debt Fund

(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund)

To earn regular income by investing primarily in fixed income securities, which may be paid as dividend or reinvested at the option of the investor. A secondary objective is to attempt to keep the value of its units reasonably stable.

Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund

Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 12.83% (top quartile).
1M return: 0.20% (bottom quartile).
Sharpe: 0.98 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).
Average maturity: 1.59 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.

Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund

Sundaram Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	5 Sep 02
NAV (31 Dec 21)	₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹362 on 30 Nov 21
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.96
Sharpe Ratio	0.98
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	250
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	4.52%
Effective Maturity	1 Year 7 Months 3 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000

Sundaram Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Sundaram Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	0.8%
6 Month	11.4%
1 Year	12.8%
3 Year	5.3%
5 Year	5.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. ICICI Prudential Short Term Fund

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

Research Highlights for ICICI Prudential Short Term Fund

Highest AUM (₹20,688 Cr).
Established history (24+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderate.
1Y return: 5.62% (upper mid).
1M return: 0.17% (bottom quartile).
Sharpe: 0.34 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.89% (top quartile).
Modified duration: 2.40 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 3.94 yrs (bottom quartile).
Exit load: 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~83%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~4.3%).

Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund

ICICI Prudential Short Term Fund Growth
Launch Date	25 Oct 01
NAV (12 May 26)	₹62.9397 ↓ -0.04 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹20,688 on 31 Mar 26
Category	Debt - Short term Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	0.34
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.89%
Effective Maturity	3 Years 11 Months 8 Days
Modified Duration	2 Years 4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,363
30 Apr 23	₹11,039
30 Apr 24	₹11,837
30 Apr 25	₹12,911
30 Apr 26	₹13,618

ICICI Prudential Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	0.9%
6 Month	1.9%
1 Year	5.6%
3 Year	7.2%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	7.8%
2022	7.4%
2021	4.7%
2020	3.9%
2019	10.6%
2018	9.7%
2017	5.8%
2016	5.9%
2015	11.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	19 Nov 09	16.46 Yr.
Nikhil Kabra	29 Dec 20	5.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	16.27%
Debt	83.43%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	69.38%
Government	20.75%
Cash Equivalent	9.56%

Credit Quality

Rating	Value
AA	20.46%
AAA	79.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹895 Cr	89,500
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	4%	₹748 Cr	75,000
SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	3%	₹590 Cr	600
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹588 Cr	58,500
SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹517 Cr	525
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹441 Cr	44,700
Summit Digitel Infrastructure Limited Debentures \| -	1%	₹284 Cr	28,300
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	1%	₹281 Cr	28,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	1%	₹260 Cr	26,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹260 Cr	26,000 ↑ 5,000

3. Axis Short Term Fund

To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹8,342 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.53% (lower mid).
1M return: 0.23% (upper mid).
Sharpe: 0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.79% (lower mid).
Modified duration: 2.22 yrs (upper mid).
Average maturity: 3.00 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~89%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.48% Govt Stock 2035 (~4.2%).

Below is the key information for Axis Short Term Fund

Axis Short Term Fund Growth
Launch Date	22 Jan 10
NAV (12 May 26)	₹32.3114 ↓ -0.02 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹8,342 on 31 Mar 26
Category	Debt - Short term Bond
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	0.24
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.79%
Effective Maturity	3 Years
Modified Duration	2 Years 2 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,357
30 Apr 23	₹10,920
30 Apr 24	₹11,631
30 Apr 25	₹12,734
30 Apr 26	₹13,411

Axis Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Axis Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	0.9%
6 Month	1.8%
1 Year	5.5%
3 Year	7%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.1%
2023	8%
2022	6.8%
2021	3.7%
2020	3.5%
2019	10.1%
2018	9.8%
2017	6.3%
2016	5.9%
2015	9.6%

Fund Manager information for Axis Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	5 Nov 12	13.49 Yr.
Aditya Pagaria	3 Jul 23	2.83 Yr.

Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.29%
Debt	89.32%
Other	0.39%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	71.92%
Government	23.39%
Cash Equivalent	4.29%

Credit Quality

Rating	Value
AA	21.18%
AAA	78.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.48% Govt Stock 2035 Sovereign Bonds \| -	4%	₹383 Cr	39,387,300 ↑ 39,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹351 Cr	35,000 ↑ 5,000
SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹211 Cr	213
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000 ↑ 20,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹199 Cr	20,000 ↑ 20,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹197 Cr	20,000
Indigrid Infrastructure Trust Debentures \| -	2%	₹191 Cr	19,000
Jubilant Beverages Limited Debentures \| -	2%	₹171 Cr	15,750
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹148 Cr	15,000

4. HDFC Short Term Debt Fund

(Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months.

Research Highlights for HDFC Short Term Debt Fund

Upper mid AUM (₹14,728 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.42% (bottom quartile).
1M return: 0.24% (top quartile).
Sharpe: 0.22 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.85% (upper mid).
Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 3.45 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Aditya Birla Renewables Limited (~2.8%).

Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund

HDFC Short Term Debt Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (12 May 26)	₹33.4224 ↓ -0.02 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹14,728 on 31 Mar 26
Category	Debt - Short term Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.69
Sharpe Ratio	0.22
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.85%
Effective Maturity	3 Years 5 Months 12 Days
Modified Duration	2 Years 4 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,363
30 Apr 23	₹10,934
30 Apr 24	₹11,713
30 Apr 25	₹12,815
30 Apr 26	₹13,477

HDFC Short Term Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Short Term Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	0.8%
6 Month	1.7%
1 Year	5.4%
3 Year	7.2%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.8%
2023	8.3%
2022	7.1%
2021	3.5%
2020	3.9%
2019	11%
2018	9.7%
2017	7%
2016	6.5%
2015	9.3%

Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	25 Jun 10	15.86 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	2.86 Yr.

Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.55%
Debt	96.12%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	71.41%
Government	24.71%
Cash Equivalent	3.55%

Credit Quality

Rating	Value
AA	15.12%
AAA	84.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Aditya Birla Renewables Limited Debentures \| -	3%	₹437 Cr	43,500
Jubilant Beverages Limited Debentures \| -	3%	₹417 Cr	38,500
Jtpm Metal TRaders Limited Debentures \| -	2%	₹377 Cr	36,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	2%	₹353 Cr	35,000
SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹347 Cr	350
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹310 Cr	30,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹302 Cr	30,000 ↑ 30,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹292 Cr	29,170 ↑ 12,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹252 Cr	25,000
Pipeline Infrastructure Limited Debentures \| -	2%	₹248 Cr	24,500

5. Bandhan Bond Fund Short Term Plan

(Erstwhile IDFC Super Saver Income Fund - Short Term Plan)

The primary investment objective of the scheme is to seek to generate stable returns with a low-risk strategy by creating a portfolio that is invested in good quality fixed income & Money Market securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Bond Fund Short Term Plan

Lower mid AUM (₹8,612 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.24% (bottom quartile).
1M return: 0.23% (lower mid).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.47% (bottom quartile).
Modified duration: 2.24 yrs (lower mid).
Average maturity: 3.05 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Debt-heavy allocation (~76%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding 6.68% Govt Stock 2040 (~13.3%).

Below is the key information for Bandhan Bond Fund Short Term Plan

Bandhan Bond Fund Short Term Plan Growth
Launch Date	14 Dec 00
NAV (12 May 26)	₹59.6299 ↓ -0.02 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹8,612 on 31 Mar 26
Category	Debt - Short term Bond
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.47%
Effective Maturity	3 Years 18 Days
Modified Duration	2 Years 2 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Apr 21	₹10,000
30 Apr 22	₹10,290
30 Apr 23	₹10,813
30 Apr 24	₹11,507
30 Apr 25	₹12,600
30 Apr 26	₹13,226

Bandhan Bond Fund Short Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Bandhan Bond Fund Short Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	0.2%
3 Month	1.1%
6 Month	2%
1 Year	5.2%
3 Year	6.9%
5 Year	5.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.5%
2023	7.8%
2022	6.9%
2021	2.8%
2020	3.4%
2019	9.7%
2018	9.7%
2017	6.5%
2016	5.9%
2015	8.8%

Fund Manager information for Bandhan Bond Fund Short Term Plan

Name	Since	Tenure
Suyash Choudhary	11 Mar 11	15.15 Yr.
Brijesh Shah	10 Jun 24	1.89 Yr.

Data below for Bandhan Bond Fund Short Term Plan as on 31 Mar 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	23.23%
Debt	76.4%
Other	0.36%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.1%
Government	36.19%
Cash Equivalent	2.35%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.68% Govt Stock 2040 Sovereign Bonds \| -	13%	₹1,145 Cr	120,000,000 ↑ 20,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	5%	₹406 Cr	40,500,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	4%	₹323 Cr	32,500,000
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	4%	₹316 Cr	32,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹302 Cr	30,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹271 Cr	27,000,000
Tata Capital Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹246 Cr	24,500,000
6.88% Uttarpradesh Sdl 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹246 Cr	25,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹231 Cr	23,500,000 ↑ 23,500,000

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿ ತೆರಿಗೆ

ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ-

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇವುಗಳನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ನ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ	ಹೂಡಿಕೆ ಹಿಡುವಳಿ ಲಾಭಗಳು	ತೆರಿಗೆ
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು	36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ	ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು	36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	20% ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳು

ಎಲ್ಲಾ ಹಣಕಾಸು ಭದ್ರತೆಗಳಂತೆಯೇ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಕೆಲವು ನ್ಯೂನತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಕೆಲವು ಅಪಾಯಗಳು ಸೇರಿವೆ-

ಏರುತ್ತಿರುವ ಹಣದುಬ್ಬರದ ಅಪಾಯ

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆಆರ್ಥಿಕ ಗುರಿ ಒಂದರಿಂದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಅಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಇದು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಏರುತ್ತಿರುವ ಹಣದುಬ್ಬರದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವ ಅಪಾಯ

ನಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಆರ್ಥಿಕತೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲೆ ಸ್ವಲ್ಪ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ, ಆದರೂ ಪರಿಣಾಮವು ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. ಅವಧಿಯ ಅವಧಿಯು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಬಡ್ಡಿದರದ ಪರಿಣಾಮವು ಅತ್ಯಲ್ಪವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ತೀರ್ಮಾನಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಧಿಯ ಅವಧಿ ಅಥವಾ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ನೋಡಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿ/ಪರಿಪಕ್ವತೆಯು ನಿಧಿಯನ್ನು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡುತ್ತದೆ.

ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಆಸ್ತಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಕಂಪನಿಯು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಗುವ ಸಂದರ್ಭಗಳಿವೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ತನ್ನದೇ ಆದ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸವಾಲನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದನ್ನು ನೋಡಲು ಯಾವಾಗಲೂ ಸಲಹೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.