ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?

Updated on March 8, 2026 , 26209 views

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳು ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಇದನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ (ಇಕ್ವಿಟಿಗೆ ಮತ್ತೊಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಹೆಸರು). ಇಕ್ವಿಟಿಯು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ (ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಖಾಸಗಿಯಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ) ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಗುರಿಯು ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸುವುದು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು (ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ) ಪ್ರಾರಂಭಿಸದೆ ಅಥವಾ ಹೊಂದಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ ಹೂಡಿಕೆ ನೇರವಾಗಿ ಕಂಪನಿಯಲ್ಲಿ.

ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಅಥವಾ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು. ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಫೋಕಸ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ.

ಭಾರತೀಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಆಫ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ (ನಿಮ್ಮಷ್ಟಕ್ಕೆ) ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಅವರು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತಾರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರಅವರ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

ಈಕ್ವಿಟಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರದೇಶದೊಂದಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. 6ನೇ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2017 ರಂದು, SEBI ಹೊಸ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗೀಕರಣವನ್ನು ಪ್ರಸಾರ ಮಾಡಿದೆ. ಬೇರೆ ಬೇರೆಯವರು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಏಕರೂಪತೆಯನ್ನು ತರಲು ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು.

ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸುಲಭವಾಗಿ ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಗುರಿಯಾಗಿದೆ.

ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಯಾವುದು ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಸೆಬಿ ಸ್ಪಷ್ಟ ವರ್ಗೀಕರಣವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದೆ:

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳ	ವಿವರಣೆ
ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿ	ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ 1 ರಿಂದ 100 ನೇ ಕಂಪನಿ
ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿ	ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ 101 ರಿಂದ 250 ನೇ ಕಂಪನಿ
ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿ	ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ 251 ನೇ ಕಂಪನಿ

1. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ದೊಡ್ಡ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಕಂಪನಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಕಂಪನಿಗಳು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಉದ್ಯಮಗಳು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಯೂನಿಲಿವರ್, ITC, SBI, ICICI ಬ್ಯಾಂಕ್ ಇತ್ಯಾದಿ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ (ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಗಳು) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಈ ಷೇರುಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. SEBI ಪ್ರಕಾರ, ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಮಾನ್ಯತೆ ಯೋಜನೆಯ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 80 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಇರಬೇಕು.

2. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.ಇವು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್‌ಗಳಾಗಿವೆ, ಅದು ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ವಿವಿಧ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳಿವೆ, ಒಂದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿರಬಹುದು INR 50 bn ನಿಂದ INR 200 bn, ಇತರರು ಅದನ್ನು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಬಹುದು. SEBI ಪ್ರಕಾರ, ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಪ್ರಕಾರ 101 ರಿಂದ 250 ನೇ ಕಂಪನಿಗಳು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಿಂದ, ಷೇರುಗಳ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಏರಿಳಿತಗಳ (ಅಥವಾ ಚಂಚಲತೆ) ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದಾಗಿರಬೇಕು. ಈ ಯೋಜನೆಯು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

3. ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್

SEBI ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದೆ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು, ಅಂದರೆ ಇವುಗಳು ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಇಲ್ಲಿ, ನಿಧಿಯು ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 35 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಕಡಿಮೆ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಮಾನ್ಯತೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ. ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಸಣ್ಣ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿರುವ ಸ್ಟಾರ್ಟ್‌ಅಪ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆ. ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರವನ್ನು ನೀಡಿದರೆ, ಅಪಾಯಗಳು ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚು, ಆದ್ದರಿಂದ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ಅತ್ಯಧಿಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ. SEBI ಪ್ರಕಾರ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು.

5. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ, ಅಂದರೆ, ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್. ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 40-60%, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 10-40% ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 10% ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯು ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಯಾವುದೂ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಇಕ್ವಿಟಿಯ ಅಪಾಯಗಳು ಇನ್ನೂ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯುತ್ತವೆ. SEBI ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ, ಅದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

6. ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಈಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು ಅದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಫಾರ್ಮಾ ಫಂಡ್ ಔಷಧೀಯ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಬಹಳ ಕಿರಿದಾದ ಗಮನವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದಕ್ಕಿಂತ ವಿಶಾಲ ವಲಯದಾದ್ಯಂತ ಇರಬಹುದು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮಾಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಮನರಂಜನೆ. ಈ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾಶನ, ಆನ್‌ಲೈನ್, ಮಾಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ಪ್ರಸಾರದಾದ್ಯಂತ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗಿನ ಅಪಾಯಗಳು ಅತ್ಯಧಿಕವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ವಾಸ್ತವಿಕವಾಗಿ ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 80 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯ ಅಥವಾ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

7. ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳು (ELSS)

ಇವುಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಅರ್ಹ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಯಾಗಿ ಉಳಿಸುತ್ತವೆ ವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ಅದರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ. ಅವರು ಅವಳಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು. ELSS ಯೋಜನೆಗಳು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಅದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 80 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.

8. ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿ

ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿಗಳು ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ತಂತ್ರದ ಪ್ರಕಾರ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಇಷ್ಟಪಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶ ಇಳುವರಿ ತಂತ್ರವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ಆಕರ್ಷಕವಾದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಉತ್ತಮ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ನೀಡುವ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ.

9. ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ

ಮೌಲ್ಯದ ನಿಧಿಗಳು ಪರವಾಗಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಉತ್ತಮ ತತ್ವಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಕಡಿಮೆ ದರದಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುವ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಇದರ ಹಿಂದಿನ ಆಲೋಚನೆಯಾಗಿದೆ. ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಚೌಕಾಶಿಗಳಿಗಾಗಿ ನೋಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಗಳಿಕೆಗಳು, ನಿವ್ವಳ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

10. ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್

ಕಾಂಟ್ರಾ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ. ಇದು ಗಾಳಿಯ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ, ಅವುಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅಗ್ಗದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಮೂಲಭೂತ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಇಲ್ಲಿ ಕಲ್ಪನೆಯಾಗಿದೆ. ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಸ್ಥಿರಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ನೈಜ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತವೆ ಎಂಬ ನಂಬಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಇದನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮೌಲ್ಯ/ಕಾಂಟ್ರಾ ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಮೌಲ್ಯದ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನೀಡಬಹುದು, ಆದರೆ ಎರಡೂ ಅಲ್ಲ.

11. ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿ

ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಅಂದರೆ, ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ, ಸಣ್ಣ ಅಥವಾ ಬಹು-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಆದರೆ ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಸೆಬಿ ಪ್ರಕಾರ, ಎ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿ ಗರಿಷ್ಠ 30 ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಸಂಶೋಧಿಸಲಾದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ನಡುವೆ ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಹಂಚಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿಗಳು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

FY 24 - 25 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP World Gold Fund Growth	₹62.799 ↑ 0.52	₹1,975	28.2	58.2	154.1	60.6	29.4	167.1	Global
SBI PSU Fund Growth	₹35.3611 ↑ 0.36	₹5,980	8.2	13.2	27.9	31.7	26.4	11.3	Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹66.35 ↑ 0.92	₹1,492	4.2	7.6	26.4	29.8	24.4	10.3	Sectoral
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹48.8886 ↑ 0.85	₹946	2.1	-0.9	18.7	27.4	22.4	-3.7	Sectoral
UTI Healthcare Fund Growth	₹282.415 ↑ 4.38	₹1,055	-0.8	-4.3	10.4	25.8	15.3	-3.1	Sectoral
Franklin Build India Fund Growth	₹141.752 ↑ 1.34	₹3,003	1.3	1.1	17.3	25.7	22.2	3.7	Sectoral
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹424.678 ↓ -4.01	₹3,823	0.4	-2	6.9	25.5	17.1	-3.5	Sectoral
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹170.85 ↑ 2.26	₹10,058	-5.9	-6	19.4	25.4	19.4	6.3	Mid Cap
Canara Robeco Infrastructure Growth	₹161.19 ↑ 2.12	₹879	4.2	0.4	18.5	25.1	22.4	0.1	Sectoral
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹239.264 ↓ -5.69	₹8,271	-6.8	-7.3	9	25.1	18.3	3.1	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Mar 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	LIC MF Infrastructure Fund	UTI Healthcare Fund	Franklin Build India Fund	SBI Healthcare Opportunities Fund	Invesco India Mid Cap Fund	Canara Robeco Infrastructure	Franklin India Opportunities Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹1,975 Cr).	Upper mid AUM (₹5,980 Cr).	Lower mid AUM (₹1,492 Cr).	Bottom quartile AUM (₹946 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).	Upper mid AUM (₹3,003 Cr).	Upper mid AUM (₹3,823 Cr).	Highest AUM (₹10,058 Cr).	Bottom quartile AUM (₹879 Cr).	Top quartile AUM (₹8,271 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (26 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (26+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 29.40% (top quartile).	5Y return: 26.35% (top quartile).	5Y return: 24.41% (upper mid).	5Y return: 22.38% (upper mid).	5Y return: 15.27% (bottom quartile).	5Y return: 22.19% (lower mid).	5Y return: 17.06% (bottom quartile).	5Y return: 19.36% (lower mid).	5Y return: 22.39% (upper mid).	5Y return: 18.31% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 60.64% (top quartile).	3Y return: 31.74% (top quartile).	3Y return: 29.76% (upper mid).	3Y return: 27.43% (upper mid).	3Y return: 25.78% (upper mid).	3Y return: 25.68% (lower mid).	3Y return: 25.47% (lower mid).	3Y return: 25.41% (bottom quartile).	3Y return: 25.09% (bottom quartile).	3Y return: 25.09% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 154.15% (top quartile).	1Y return: 27.92% (top quartile).	1Y return: 26.36% (upper mid).	1Y return: 18.73% (upper mid).	1Y return: 10.43% (bottom quartile).	1Y return: 17.27% (lower mid).	1Y return: 6.90% (bottom quartile).	1Y return: 19.39% (upper mid).	1Y return: 18.49% (lower mid).	1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 2.12 (top quartile).	Alpha: 0.05 (upper mid).	Alpha: -2.70 (bottom quartile).	Alpha: -6.08 (bottom quartile).	Alpha: 0.48 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.03 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -1.01 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 3.41 (top quartile).	Sharpe: 0.63 (top quartile).	Sharpe: 0.53 (upper mid).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Sharpe: -0.28 (bottom quartile).	Sharpe: 0.21 (upper mid).	Sharpe: -0.46 (bottom quartile).	Sharpe: 0.35 (upper mid).	Sharpe: 0.13 (lower mid).	Sharpe: 0.12 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.47 (bottom quartile).	Information ratio: -0.63 (bottom quartile).	Information ratio: -0.50 (bottom quartile).	Information ratio: 0.29 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.15 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 1.66 (top quartile).

DSP World Gold Fund

Lower mid AUM (₹1,975 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.40% (top quartile).
3Y return: 60.64% (top quartile).
1Y return: 154.15% (top quartile).
Alpha: 2.12 (top quartile).
Sharpe: 3.41 (top quartile).
Information ratio: -0.47 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,980 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.35% (top quartile).
3Y return: 31.74% (top quartile).
1Y return: 27.92% (top quartile).
Alpha: 0.05 (upper mid).
Sharpe: 0.63 (top quartile).
Information ratio: -0.63 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Lower mid AUM (₹1,492 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.41% (upper mid).
3Y return: 29.76% (upper mid).
1Y return: 26.36% (upper mid).
Alpha: -2.70 (bottom quartile).
Sharpe: 0.53 (upper mid).
Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹946 Cr).
Established history (18+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.38% (upper mid).
3Y return: 27.43% (upper mid).
1Y return: 18.73% (upper mid).
Alpha: -6.08 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Information ratio: 0.29 (top quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).
Oldest track record among peers (26 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.27% (bottom quartile).
3Y return: 25.78% (upper mid).
1Y return: 10.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.48 (top quartile).
Sharpe: -0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Franklin Build India Fund

Upper mid AUM (₹3,003 Cr).
Established history (16+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.19% (lower mid).
3Y return: 25.68% (lower mid).
1Y return: 17.27% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.21 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹3,823 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.06% (bottom quartile).
3Y return: 25.47% (lower mid).
1Y return: 6.90% (bottom quartile).
Alpha: -2.03 (bottom quartile).
Sharpe: -0.46 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Invesco India Mid Cap Fund

Highest AUM (₹10,058 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.36% (lower mid).
3Y return: 25.41% (bottom quartile).
1Y return: 19.39% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.35 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Canara Robeco Infrastructure

Bottom quartile AUM (₹879 Cr).
Established history (20+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.39% (upper mid).
3Y return: 25.09% (bottom quartile).
1Y return: 18.49% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.13 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Franklin India Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹8,271 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.31% (bottom quartile).
3Y return: 25.09% (bottom quartile).
1Y return: 9.00% (bottom quartile).
Alpha: -1.01 (lower mid).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: 1.66 (top quartile).

* ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳು ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ಮೇಲೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿ

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅತ್ಯಂತ ಮೂಲಭೂತ ಶೈಲಿಯೆಂದರೆ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆ. ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಈ ಶೈಲಿಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬಹುದು (ಸಂಯೋಜಿತ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನ ಎಂದೂ ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ), ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ:

1. ಮೌಲ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ

ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದರೆ ಪರವಾಗಿಲ್ಲದ ಆದರೆ ಉತ್ತಮ ತತ್ವಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಿಂದ ಕಡಿಮೆ ದರದಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬರುವ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ಇದರ ಹಿಂದಿನ ಆಲೋಚನೆಯಾಗಿದೆ. ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಚೌಕಾಶಿಗಳಿಗಾಗಿ ನೋಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಗಳಿಕೆಗಳು, ನಿವ್ವಳ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

2. ಬೆಳವಣಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ

ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಸರಾಸರಿ ಗಳಿಕೆಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾದ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದ ಕಂಪನಿಗಳು, ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಆದಾಯದ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಂತಹ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಲ್ಲಿ ನಿಧಾನವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಿಂದಿಕ್ಕುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಲಾಭವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಕಂಪನಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವಿವಿಧ ವಿಧಾನಗಳ ಮೂಲಕ ಮಾಡಬಹುದು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ವಿತರಕ ಸೇವೆಗಳು, ಸ್ವತಂತ್ರ ಆರ್ಥಿಕ ಸಲಹೆಗಾರರು (IFAs), ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು (SEBI ನಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ) ಅಥವಾ ವಿವಿಧ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಪೋರ್ಟಲ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ.

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ

ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಗಮನ ಹರಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ, ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉತ್ಪನ್ನದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅವುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿಗದಿತ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕೆಲವು ಅಪಾಯಗಳಿವೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ:

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಸೂಚಕಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಹಣದುಬ್ಬರ, ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು, ಕರೆನ್ಸಿ ವಿನಿಮಯ ದರಗಳು, ತೆರಿಗೆ ದರಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕ್ ನೀತಿಗಳು ಕೆಲವನ್ನು ಹೆಸರಿಸಲು. ಇವುಗಳಲ್ಲಿನ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆ ಅಥವಾ ಅಸಮತೋಲನವು ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಷೇರು ಬೆಲೆಗಳು.
ಆಡಳಿತ ಮಂಡಳಿಗಳ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಕ ಅಪಾಯಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಯಾವುದೇ ಹಠಾತ್ ಅಥವಾ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ನಿಯಂತ್ರಕ ಬದಲಾವಣೆಯಾಗಿದ್ದರೆ, ಇದು ಕಂಪನಿಯ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ಗಳಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪ್ರಭಾವ ಬೀರುವ ಸ್ಟಾಕ್ ಬೆಲೆಗಳಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಒತ್ತಡವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು.
ಕಂಪನಿಯು ಹೆಚ್ಚು ಹತೋಟಿ ಪಡೆದರೆ (ಸಾಲದ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನದು) ಆಗ ಅದು ಹೆಚ್ಚಿನ-ಬಡ್ಡಿ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತದೆ. ಕರಾರುಗಳ ಮೇಲಿನ ಅವಲಂಬನೆಯು ಅಧಿಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ದಿವಾಳಿತನಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಬಹಳ ಋಣಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಅಸಮರ್ಥತೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.

ತೆರಿಗೆ

ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು	ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ	ತೆರಿಗೆ ದರ
ದೀರ್ಘಕಾಲದ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ (LTCG)	1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	20%
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG)	ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಸಮ	12.5%

ಕೇಂದ್ರ ಬಜೆಟ್ 2024-25 ರ ಪ್ರಕಾರ

ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ವಿತರಿಸಲಾದ ಲಾಭಾಂಶದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ

ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವಿತರಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶದಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ 10 ಪ್ರತಿಶತ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿವರಣೆಗಳು:

ವಿವರಣೆ	INR
ಜನವರಿ 1, 2017 ರಂದು ಷೇರುಗಳ ಖರೀದಿ	1,000,000
ಷೇರುಗಳ ಮಾರಾಟ 1 ಏಪ್ರಿಲ್, 2018	2,000,000
ನಿಜವಾದ ಲಾಭಗಳು	1,000,000
ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂದು ಷೇರುಗಳ ನ್ಯಾಯಯುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ	1,500,000
ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಲಾಭಗಳು	500,000
ತೆರಿಗೆ	50,000

ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ ಷೇರುಗಳ ನ್ಯಾಯಯುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವು ಅಜ್ಜನ ನಿಬಂಧನೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ.

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮೇಲಿನ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ, ಇದು 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಿಂದ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ

ಪ್ರತಿ ಮಾರಾಟ/ವಿಮೋಚನೆಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಯು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂದು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಿರಿ
ಅದರ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ವೇಳೆ, ಲಾಭದ ಮೇಲೆ 15% ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ
ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಾಗಿದ್ದರೆ, 31 ಜನವರಿ 2018 ರ ನಂತರ ಅದನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆಯೇ ಎಂದು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಿರಿ
31 ಜನವರಿ 2018 ರ ನಂತರ ಅದನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡರೆ:

LTCG = ಮಾರಾಟದ ಬೆಲೆ / ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಮೌಲ್ಯ - ಸ್ವಾಧೀನದ ವಾಸ್ತವಿಕ ವೆಚ್ಚ

31ನೇ ಜನವರಿ 2018 ರಂದು ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೂ ಮೊದಲು ಅದನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡರೆ ನಂತರ ಲಾಭಗಳನ್ನು ತಲುಪಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ:

LTCG= ಮಾರಾಟದ ಬೆಲೆ / ವಿಮೋಚನೆ ಮೌಲ್ಯ - ಸ್ವಾಧೀನದ ವೆಚ್ಚ

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು Vs ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು

ಈಕ್ವಿಟಿ ವಿರುದ್ಧ ಸಾಕಷ್ಟು ಗೊಂದಲ ಇರುವುದರಿಂದ ಸಾಲ ನಿಧಿ, ಅವುಗಳ ನಡುವಿನ ಮೂಲಭೂತ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಮೇಲೆ ಹೇಳಿದಂತೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವೆಂದರೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳು. ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು.

ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಅವರು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆ ಮತ್ತು ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಉಪಕರಣಗಳು, ಅಪಾಯದ ಮಾನ್ಯತೆ ಹೆಚ್ಚು ಅಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಋಣಭಾರದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳಿವೆ, ಅವುಗಳಿಗೆ ನ್ಯಾಯಯುತವಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ 4 ರಿಂದ 7 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರಗಳಿಗೆ ಸಂವೇದನಾಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿಯ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ 2 ರಿಂದ 12 ತಿಂಗಳ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ, ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವನ್ನು ನೋಡೋಣ -

ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು	ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಸರ್ಕಾರದಂತಹ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ.	ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ
ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಮಾನ್ಯತೆ ಬಯಸದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಆಯ್ಕೆ	ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ರಿಸ್ಕ್ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ
ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು	ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ
ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸಲು ಯಾವುದೇ ಆಯ್ಕೆ ಇಲ್ಲ	ನೀವು ರೂ.ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸಬಹುದು. ELSS ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂ
ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ದರದ ಪ್ರಕಾರ 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನೀವು ನಿಧಿಯನ್ನು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ, ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಅನುಮತಿಸಿದ ನಂತರ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.	12 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ 15% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ (12 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು) ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಮತ್ತು ನಂತರ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ). ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ತೀರ್ಮಾನ

ಅನೇಕ ಜನರು ಈಕ್ವಿಟಿಯನ್ನು ಅತ್ಯಂತ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಫಲವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮತ್ತು ಅದು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.