ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ತಮ್ಮ ಪೂಲ್ ಮಾಡಿದ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಪೂಲ್ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿವೆ. ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದವುಗಳಾಗಿದ್ದರೂ; ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಹಲವಾರು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಬಗ್ಗೆ (ಹಿಂದಿನ ಎಲ್ & ಟಿ ಇಂಡಿಯಾ ಪ್ರುಡೆನ್ಸ್ ಫಂಡ್)

ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ (ಇದನ್ನು ಮೊದಲು ಎಲ್ & ಟಿ ಇಂಡಿಯಾ ಪ್ರುಡೆನ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು) ಇದು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಯಾಗಿದೆಎಲ್ & ಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಇದನ್ನು ಫೆಬ್ರವರಿ 07, 2011 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಬಂಡವಾಳದಿಂದ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬಂಡವಾಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದು ಇದರ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ, ಇದು ತನ್ನ ನಿಧಿಯ ಹಣದ ಸುಮಾರು 65-75% ರಷ್ಟು ಷೇರು-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಹಣವನ್ನು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಎಸ್ & ಪಿ ಬಿಎಸ್ಇ 200 ಟಿಆರ್ಐ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮತ್ತು ಕ್ರಿಸಿಲ್ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆಕರಾರುಪತ್ರ ಫಂಡ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಮಾನದಂಡವಾಗಿ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕೆಲವು ಘಟಕಗಳಲ್ಲಿ ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ದಿ ಫೆಡರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಟಾಟಾ ಕನ್ಸಲ್ಟೆನ್ಸಿ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಎಂಜಿನಿಯರ್ಸ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಸೇರಿವೆ. ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ ಎಸ್. ಎನ್. ಲಹಿರಿ, ಶ್ರೀ ಶ್ರೀರಾಮ್ ರಾಮನಾಥನ್ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ಕರಣ್ ದೇಸಾಯಿ ಅವರು ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಬಗ್ಗೆ (ಹಿಂದಿನ ಟಾಟಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್)

ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ (ಮೊದಲು ಟಾಟಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು) ಉದ್ದೇಶವು ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದರ ಜೊತೆಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು 1995 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಅದರ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು CRISIL ಹೈಬ್ರಿಡ್ 35 + 65 - ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಸೂಚಿಯನ್ನು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ ಪ್ರದೀಪ್ ಗೋಖಲೆ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ಮೂರ್ತಿ ನಾಗರಾಜನ್ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳಲ್ಲಿ ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಕೊಟಕ್ ಮಹೀಂದ್ರಾ ಬ್ಯಾಂಕ್, Ee ೀ ಎಂಟರ್‌ಟೈನ್‌ಮೆಂಟ್ ಎಂಟರ್‌ಪ್ರೈಸಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಇನ್ಫೋಸಿಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಸೇರಿವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿದಿದೆ.

ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದವುಗಳಾಗಿದ್ದರೂ; ಹಲವಾರು ನಿಯತಾಂಕಗಳ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಅವು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆಇಲ್ಲ, ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇನ್ನಷ್ಟು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮೇಲಿನ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ, ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ.

ಮೂಲ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಬೇಸಿಕ್ಸ್ ವಿಭಾಗವು ಮೊದಲ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್ಸ್, ಪ್ರಸ್ತುತ ಎನ್‌ಎವಿ, ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಮತ್ತು ಮುಂತಾದವು ಸೇರಿವೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ಎನ್‌ಎವಿ ಹೋಲಿಕೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಎನ್‌ಎವಿ ನಡುವೆ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 18, 2018 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಎಲ್ & ಟಿ ಯೋಜನೆಯ ಎನ್ಎವಿ ಸರಿಸುಮಾರು ಐಎನ್ಆರ್ 26 ಆಗಿದ್ದರೆ, ಟಾಟಾ ಸ್ಕೀಮ್ ಸುಮಾರು ಐಎನ್ಆರ್ 207 ಆಗಿತ್ತು. ಹೋಲಿಕೆಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಅದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಯೋಜನೆಯ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು, ಅಂದರೆ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಸಮತೋಲಿತ - ಇಕ್ವಿಟಿ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಎರಡನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ಅವುಗಳ ನಡುವೆ ಮರಳುತ್ತದೆ. ಈ ಸಿಎಜಿಆರ್ ಆದಾಯವನ್ನು 1 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, ಮತ್ತು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ರಿಟರ್ನ್ ಮುಂತಾದ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಿಎಜಿಆರ್ ಆದಾಯದ ಹೋಲಿಕೆ ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅನೇಕ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಸಾಧನೆ ವಿಭಾಗ

ಇದು ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಮೂರನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡಿದೆ ಎಂದು ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆ ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ವಿಭಾಗಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳು AUM, ಕನಿಷ್ಠಎಸ್‌ಐಪಿ ಮತ್ತು ಉಂಡೆ ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ AUM ನಡುವೆ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು AUM ಹೋಲಿಕೆ ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ, ಎಲ್ ಅಂಡ್ ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಎಯುಎಂ ಸರಿಸುಮಾರು 9,820 ಕೋಟಿ ರೂ. ಆಗಿದ್ದರೆ, ಟಾಟಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಸುಮಾರು 5,371 ಕೋಟಿ ರೂ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಮೊತ್ತವು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ಐಎನ್‌ಆರ್ 500. ಅದೇ ರೀತಿ, ಕನಿಷ್ಠ ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಮೊತ್ತವು ಎರಡೂ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ 5,000 ರೂ. ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10 ಕೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ