ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಎಲ್ & ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

ಆಕ್ಸಿಸ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು L&T ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಸೇರಿದೆELSS ವರ್ಗಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ELSS ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಎರಡೂ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆಹೂಡಿಕೆ ಜೊತೆಗೆ ತೆರಿಗೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಆದರೆ ಉಳಿದ ಭಾಗವನ್ನು ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತವೆಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು. ELSS ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು INR 1,50 ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿಸೆಕೆಂಡ್ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಎತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಹೂಡಿಕೆ, ELSS ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಇದು ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮಾರ್ಗಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಲ್ & ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ELSS ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ, ಅವುಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆಆಕ್ಸಿಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ELSS ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಡಿಸೆಂಬರ್ 29, 2009 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಉದ್ದೇಶವು ಸಾಧಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮೆಚ್ಚುಗೆ. ಯೋಜನೆಯು S&P BSE 200 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಹಿಡುವಳಿಗಳು HDFC ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಬಜಾಜ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮಾರುತಿ ಸುಜುಕಿ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು TTK ಪ್ರೆಸ್ಟೀಜ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ ಜಿನೇಶ್ ಗೋಪಾನಿ ಮಾತ್ರ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು 3-5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗಾಗಿ ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಎಲ್&ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

L&T ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ 2006 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭವಾದ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ELSS ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು S&P BSE 200 TRI ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆಎಲ್ & ಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಭಾಗವು ಮಾನ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಈ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. L&T ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಶ್ರೀ S. N. ಲಾಹಿರಿ. ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶದ ಪ್ರಕಾರ, ಇದು ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಸುಮಾರು 80-100% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು. ಯೋಜನೆಯ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೆಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತದ ಟು-ಇನ್-ಒನ್ ಲಾಭ, ಅಪಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೈವಿಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು 360-ಡಿಗ್ರಿ ಸಂಶೋಧನೆ.

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಎಲ್ & ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಎಲ್ & ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ, ಇನ್ನೂ; ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಪ್ರಸ್ತುತದಂತಹ ಹಲವಾರು ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಅವು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆಅವು ಅಲ್ಲ, AUM, ಇತ್ಯಾದಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್‌ಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಿದ್ದೇವೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಮೊದಲ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅಂಶಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತ NAV, ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಎಲ್ & ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು, ಅಂದರೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಎಲ್ಎಸ್ಎಸ್. ನ ಹೋಲಿಕೆFincash ರೇಟಿಂಗ್ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿದ್ದರೆ ಎಲ್&ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ 4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿದೆ. ಸಹ, ಪ್ರಸ್ತುತ NAV ಯ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ NAV ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 23, 2018 ರಂತೆ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಸರಿಸುಮಾರು INR 43 ಆಗಿದ್ದರೆ L&T ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಸರಿಸುಮಾರು INR 56 ಆಗಿತ್ತು. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರದ ಹೋಲಿಕೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ 1 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ರಿಟರ್ನ್ ಸೇರಿವೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎಲ್ & ಟಿ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮೂರನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಇದು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ. L&T ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು AUM, ಕನಿಷ್ಠದಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆSIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆ. ಕನಿಷ್ಠ ಹೋಲಿಕೆSIP ಹೂಡಿಕೆ ಎರಡೂ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳಿಗೆ SIP ಮೊತ್ತವು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 500. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಕನಿಷ್ಠ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 500. ಆದಾಗ್ಯೂ, AUM ನ ಹೋಲಿಕೆಯು ಒಂದು ಇದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ AUM ಸರಿಸುಮಾರು INR 15,898 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದರೆ L&T ತೆರಿಗೆ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ INR 3,016 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿದೆ. ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್‌ನ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಇಲ್ಲ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ELSSಗಳಾಗಿವೆ. ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ಸಂಕ್ಷೇಪಿಸಲಾಗಿದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ