ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96

ಆಕ್ಸಿಸ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಎರಡೂ ಭಾಗವಾಗಿದೆELSS ವರ್ಗ ELSS ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದ್ವಿಗುಣವನ್ನು ನೀಡುವ ಯೋಜನೆಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಜೊತೆಗೆ ತೆರಿಗೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳುಹೂಡಿಕೆ ELSS ನಲ್ಲಿ INR 1,50 ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961. ಬೀಯಿಂಗ್ ಎತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆ, ಇದು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇತರ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ELSS ನ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ. ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಇನ್ನೂ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆಆಕ್ಸಿಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ELSS ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಡಿಸೆಂಬರ್ 29, 2009 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಈ ಯೋಜನೆಯು 3-5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ S&P BSE 200 ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಪ್ರಬಲವಾಗಿರುವ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಯಂತ್ರಿತ ತೊಂದರೆಯ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಇದು ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕೆಲವು ಹಿಡುವಳಿಗಳು HDFC ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಕೋಟಕ್ ಮಹೀಂದ್ರಾ ಒಳಗೊಂಡಿವೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಬಂಧನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇನ್ಫೋ ಎಡ್ಜ್ (ಇಂಡಿಯಾ) ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತು ಸನ್ ಫಾರ್ಮಾಸ್ಯುಟಿಕಲ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್. ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಶ್ರೀ ಜಿನೇಶ್ ಗೋಪಾನಿ.

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ELSS ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾರ್ಚ್ 29, 1996 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಇದು ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ. ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ಅನ್ನು ಶ್ರೀ. ಅಜಯ್ ಗಾರ್ಗ್ ಮಾತ್ರ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ರ ಟಾಪ್ 10 ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಿಡುವಳಿಗಳಲ್ಲಿ ಸುಂದರಂ ಕ್ಲೇಟನ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಹನಿವೆಲ್ ಆಟೋಮೇಷನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಜಿಲೆಟ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಫಿಜರ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಸೇರಿವೆ. ಯೋಜನೆಯು ತನ್ನ ಪೂಲ್ ಮಾಡಿದ ಹಣದ ಕನಿಷ್ಠ 80% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ 20% ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು.

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96

ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ELSS ನ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದು, ಅವುಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಈ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು AUM, ಕರೆಂಟ್‌ನಂತಹ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆಅವು ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ ಎಂಬ ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ಎರಡು ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಹೋಲಿಸಿ ಮತ್ತು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಎರಡು ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಇದು ಮೊದಲ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಅಂಶಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತ NAV, ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು, ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ NAV ಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ರ NAV ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಏಪ್ರಿಲ್ 16, 2018 ರಂತೆ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಯೋಜನೆಯ NAV ಸರಿಸುಮಾರು INR 31 ಆಗಿತ್ತು ಮತ್ತು ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಯೋಜನೆಗೆ INR 42. ಹೋಲಿಕೆಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದರೆ ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ELSS. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿರುತ್ತದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಭಾಗವು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆಸಿಎಜಿಆರ್ ಅಥವಾ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ ಆದಾಯ. ಈ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, 5 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಆರಂಭದಿಂದಲೂ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳಂತಹ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಹೋಲಿಕೆಯು ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಮೂರನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಎಂದು ಡೇಟಾ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ AUM, ಕನಿಷ್ಠ ನಿಯತಾಂಕಗಳುSIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆ. ಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, SIP ಮತ್ತು ಲಂಪ್ಸಮ್ ಮೊತ್ತವು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 500. AUM ನ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ಆಕ್ಸಿಸ್ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ AUM ಸರಿಸುಮಾರು INR 15,898 ಕೋಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 INR 5,523 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿತ್ತು. ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆಯ ಹೋಲಿಕೆಯು ELSS ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ