ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) Vs ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಫಂಡ್

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವ್ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದೆ ರಿಲಯನ್ಸ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತುತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಫಂಡ್) ಮತ್ತು ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಎರಡೂ ಭಾಗವಾಗಿದೆELSS ನಿಧಿಗಳು. ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಎರಡರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗಳು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಜನರು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದುಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ INR 1,50 ವರೆಗೆ,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1961. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾವು ಈ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೂಲಕ ಒಂದು ನೋಟವನ್ನು ನೋಡೋಣ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸುವ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದೆ ರಿಲಯನ್ಸ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್)

ಪ್ರಮುಖ-ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2019 ರಿಂದ,ರಿಲಯನ್ಸ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಎಂದು ಮರುನಾಮಕರಣ ಮಾಡಲಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ನಿಪ್ಪಾನ್ ಲೈಫ್ ರಿಲಯನ್ಸ್ ನಿಪ್ಪಾನ್ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ (RNAM) ನಲ್ಲಿ ಬಹುಪಾಲು (75%) ಪಾಲನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಂಡಿದೆ. ಕಂಪನಿಯು ರಚನೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಯಿಲ್ಲದೆ ತನ್ನ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತದೆ.

ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು 2005 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಯೋಜನೆಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವುದುಬಂಡವಾಳ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಹಣದ ಪ್ರಧಾನ ಭಾಗವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮೆಚ್ಚುಗೆ. ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಯೋಜನೆಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ರಿಲಯನ್ಸ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕೆಲವು ಟಾಪ್ 10 ಹಿಡುವಳಿಗಳು ರಾಜ್ಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಭಾರತದ, TVS ಮೋಟಾರ್ ಕಂಪನಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಟಾಟಾ ಸ್ಟೀಲ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತುಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ಫಂಡ್

ಈ ಯೋಜನೆಯು ಆದಿತ್ಯದ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಇದನ್ನು 1996 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಇದು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಬೆಳೆಯುವಾಗ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಇದರ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ತನ್ನ ನಿಧಿಯ ಕನಿಷ್ಠ 80% ಹಣವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು.

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 ರ ಟಾಪ್ 10 ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಕೆಲವು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಸುಂದರಂ ಕ್ಲೇಟನ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಹನಿವೆಲ್ ಆಟೋಮೇಷನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಜಿಲೆಟ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಸೇರಿವೆ.

ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ/ರಿಲಯನ್ಸ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ Vs ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96

ರಿಲಯನ್ಸ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) ಮತ್ತು ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೋಲಿಕೆಗಾಗಿ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ ಮೂಲಭೂತ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿವರಗಳು.

ಬೇಸಿಕ್ಸ್

ಮೂಲಭೂತ ಅಂಶಗಳ ಈ ಘಟಕದಲ್ಲಿ, ಹೋಲಿಸಿದ ನಿಯತಾಂಕಗಳುಪ್ರಸ್ತುತಅವು ಅಲ್ಲ,ಯೋಜನೆಗಳ ವರ್ಗ,ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು,ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ,AUM, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು. ಇದರೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲುಯೋಜನೆಗಳ ವರ್ಗ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ವರ್ಗದ ಭಾಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ELSS ಅದರ ಉಪ-ವರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) a3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಆದರೆ ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ ’96 a4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟಿಂಗ್.

ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಮೂಲಭೂತ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಪ್ರದರ್ಶನ

ಹೋಲಿಕೆಯ ಮುಂದಿನ ವರ್ಗವು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ, ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಒಂದು ನೋಟವು ಅವುಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿಲ್ಲ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ; ರಿಲಯನ್ಸ್/ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) ಆರಂಭದಿಂದಲೂ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಮುಂದಿದೆ.

ಫೆಬ್ರವರಿ 12, 2018 ರಂತೆ, ರಿಲಯನ್ಸ್‌ನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ಆದಾಯವು ಸುಮಾರು 16% ಆಗಿದ್ದರೆ, ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಜೀವನವು 12% ಆಗಿದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಾವು ಇತರ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವನ್ನು ನೋಡಿದಾಗ, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳ ನಡುವಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಪ್ರದರ್ಶನ

ಈ ವಿಭಾಗವು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಡುವಿನ ವಿವರಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಬಹುತೇಕ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ನಾವು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, 2014 ರ ವರ್ಷಕ್ಕೆ, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಯೋಜನೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ/ರಿಲಯನ್ಸ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) ಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ ಎಂದು ನಾವು ಹೇಳಬಹುದು. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಇತರೆ ವಿವರಗಳು

ಇದು ಹೋಲಿಕೆಯ ಕೊನೆಯ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವರ್ಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಸೇರಿವೆಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ,ಮಾನದಂಡ, ಮತ್ತು ಇತರರು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಅಂಶವನ್ನು ನಾವು ನೋಡೋಣ. ನಾವು ಮೊದಲು ನೋಡೋಣ,ಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಲಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಎರಡೂ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆSIP ಹಾಗೆಯೇ ಹೂಡಿಕೆಯ ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಮೋಡ್, ಅಂದರೆ INR 500.

ರಿಲಯನ್ಸ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ (ELSS) ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಶ್ರೀ ಅಶ್ವನಿ ಕುಮಾರ್.

ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ರಿಲೀಫ್ '96 ಅನ್ನು ಶ್ರೀ. ಅಜಯ್ ಗಾರ್ಗ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವರ್ಗದ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳ ಸಾರಾಂಶದ ಕೋಷ್ಟಕವನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ