HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ Vs HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್

HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು HDFCತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನಿಧಿಯಿಂದ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆHDFC ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿELSS ವರ್ಗ ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ELSS ಎಂದರೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತಮ್ಮ ಸಂಗ್ರಹವಾದ ಹಣವನ್ನು ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸುಮಾರು 80% ಕಾರ್ಪಸ್ ಹಣವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇತರ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ELSS ಅನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸುವ ಒಂದು ಗುಣಲಕ್ಷಣವೆಂದರೆ ಅದು ಡ್ಯುಯಲ್ ಅನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ. ವ್ಯಕ್ತಿಗಳುಹೂಡಿಕೆ ELSS ನಲ್ಲಿ INR 1,50 ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1981. ಆದಾಗ್ಯೂ, ELSS ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಮತ್ತು ಒಂದೇ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗಿದ್ದರೂ, ಅವು ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಈ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮೇಲೆ ಮೆಚ್ಚುಗೆ. ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನ ಅಪಾಯ-ಹಸಿವು ಮಧ್ಯಮ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿದೆ ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ಜನವರಿ 02, 2001 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಎಸ್ & ಪಿ ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಅದರ ಮಾನದಂಡ ಸೂಚ್ಯಂಕವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ನ್ನು ಆಧರಿಸಿಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶ, ಇದು ತನ್ನ ನಿಧಿಯ ಸುಮಾರು 80% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿದೆಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು. ಎಚ್‌ಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವು ಐದು ತತ್ವಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ, ಅದು ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗಮನವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ನಿರ್ವಹಿಸುವುದುಸುರಕ್ಷತೆಯ ಅಂಚು, ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ವಿಧಾನ, ಸಮತೋಲಿತ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದುಮಾರುಕಟ್ಟೆ, ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅನುಪಾತದ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.

ಗಮನಿಸಿ: ಈ ನಿಧಿಯು ಜುಲೈ 2018 ರಿಂದ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿದೆSEBI ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರ ದಿನಾಂಕದ ನಿಯಂತ್ರಣ ಬದಲಾವಣೆಗಳು.

HDFC ತೆರಿಗೆ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್

HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವುದು. ಈ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ELSS ಯೋಜನೆಯು ನಿಫ್ಟಿ 500 ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮತ್ತು ನಿಫ್ಟಿ 50 ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಶ್ರೀ ರಾಕೇಶ್ ವ್ಯಾಸ್ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ವಿನಯ್ ಆರ್. ಕುಲಕರ್ಣಿ ಜಂಟಿಯಾಗಿ HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಘಟಕಗಳು HDFC ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, GAIL (ಇಂಡಿಯಾ) ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇನ್ಫೋಸಿಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಟಾಟಾ ಸ್ಟೀಲ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತು ಸಿಪ್ಲಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಉದ್ದೇಶದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಸಂಚಿತ ನಿಧಿಯ ಹಣದ ಕನಿಷ್ಠ 80% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ 20% ನಿಧಿಯ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು.

HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ Vs HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್

HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ಹಲವಾರು ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ ಎಂಬ ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾದ ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ಈ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಮೊದಲ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆಅವು ಅಲ್ಲ, Fincash ರೇಟಿಂಗ್, ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ELSS ನ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಮೇಲೆಆಧಾರ ನFincash ರೇಟಿಂಗ್, ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದುHDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ 3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ 2-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿದೆ. NAV ಹೋಲಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಮೇ 02, 2018 ರಂತೆ, HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಸರಿಸುಮಾರು INR 342 ಆಗಿದ್ದರೆ, HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ಸುಮಾರು INR 514 ಆಗಿತ್ತು. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಎರಡನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆಸಿಎಜಿಆರ್ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಆದಾಯ. ಈ ಸಿಎಜಿಆರ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, 5 ಇಯರ್ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ರಿಟರ್ನ್‌ನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಹೋಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯು ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ, HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಮೂರನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಇದು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯು ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ರೇಸ್ ಅನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇತರರಲ್ಲಿ, HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್ ರೇಸ್ ಅನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಇದು AUM, ಕನಿಷ್ಠದಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆSIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಹೊರೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ SIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 500. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ELSS ಸ್ಕೀಮ್‌ಗಳ ಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಮತ್ತು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದರಿಂದ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. . ಅದೇನೇ ಇದ್ದರೂ, AUM ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, HDFC ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್‌ನ AUM ಸುಮಾರು INR 6,656 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿದ್ದರೆ HDFC ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಸುಮಾರು INR 1,515 ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿತ್ತು. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ