SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿ

SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತುಸಾಲ ನಿಧಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ವರ್ಗದ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆ.ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳು. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುತ್ತಿರಬಹುದು. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಮಾಣವು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ; ನಂತರ ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಸಮತೋಲಿತ ಅಥವಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ, ಅನುಪಾತವು ಸ್ಥಿರವಾಗಿದ್ದರೆಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳು 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು; ನಂತರ ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ (ಎಂಐಪಿಗಳು). ಆದ್ದರಿಂದ, SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ಹೋಲಿಕೆಯ ವಿವಿಧ ತುಲನಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.

SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಅವಲೋಕನ (ಹಿಂದಿನ SBI ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್)

SBI ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಡಿಸೆಂಬರ್ 31, 1995 ರಂದು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ (ನಿಧಿಯನ್ನು ಮೊದಲು ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು) ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತು. ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ಜೊತೆಗೆ ಬೆಳವಣಿಗೆದ್ರವ್ಯತೆ ಮೂಲಕಹೂಡಿಕೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ. ಯೋಜನೆಯು CRISIL ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ - ಅದರ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಸೂಚ್ಯಂಕ.

ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ, SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಟಾಪ್ 10 ಘಟಕಗಳು HDFC ಅನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೀಮಿತ,ಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಸ್ಟೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ, ಮತ್ತು ಟಾಟಾ ಕನ್ಸಲ್ಟೆನ್ಸಿ ಸರ್ವಿಸಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್.

ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸದೆ ಆನಂದಿಸಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಬಗ್ಗೆ (ಹಿಂದಿನ ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್)

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆ (ನಿಧಿಯನ್ನು ಮೊದಲು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು) ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ನವೆಂಬರ್ 03, 1999 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯಾಗಿದ್ದು, ಇದರ ಉದ್ದೇಶವು ದೀರ್ಘ-ಉತ್ಪಾದನೆಯಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿಯ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆದಾಯದ ಜೊತೆಗೆ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತುಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು.

ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಕೆಲವು ಟಾಪ್ 10 ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳು, ಮಾರುತಿ ಸುಜುಕಿ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ದಿ ಫೆಡರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಅಪೊಲೊ ಟೈರ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತು ಲಾರ್ಸನ್ & ಟೂಬ್ರೊ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಸೇರಿವೆ.

SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿ

SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ; AUM, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಪ್ರಸ್ತುತಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅವು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿವೆಅವು ಅಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳು. ಈ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಾಲ್ಕು ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ,ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ,ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ,ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ಮತ್ತುಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಿಭಾಗಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಂಶಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಅಂಶಗಳುಪ್ರಸ್ತುತ NAV,AUM,ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ,ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತುFincash ರೇಟಿಂಗ್. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು, ಅಂದರೆ,ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ - ಇಕ್ವಿಟಿ.

ಅದರಂತೆFincash ರೇಟಿಂಗ್, ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದೇ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು4-ಸ್ಟಾರ್.

ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಪ್ರದರ್ಶನ ವಿಭಾಗವು ತೋರಿಸುತ್ತದೆಸಿಎಜಿಆರ್ ಅಥವಾ ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವು ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ನಿಧಿಗಳ ಆದಾಯ. ಕೆಲವು ಕಾಲಾವಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ3 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್,6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್,1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, ಮತ್ತು5 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್. ಹಿನ್ನೋಟದಲ್ಲಿ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಡುವೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಕೆಲವು ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದೆ ಆದರೆ ಇತರ SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಹೆಚ್ಚು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎರಡು ನಿಧಿಗಳ ನಡುವಿನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ, ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, SBI ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಮೀರಿಸಿದೆ ಎಂದು ನಾವು ಕಾಣಬಹುದು; ರಿವರ್ಸ್ ಸಂಭವಿಸಿದೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅಂಶಗಳುಕನಿಷ್ಠSIP ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತುಕನಿಷ್ಠ ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ. ಇದರೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲುಕನಿಷ್ಠ SIP ಹೂಡಿಕೆ, ಎಂದು ನಾವು ಹೇಳಬಹುದುSIP ಎಸ್‌ಬಿಐ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು INR 500 ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನ INR 1,000. ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಈ ಯೋಜನೆಗೆ SBI ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಅಂದರೆ INR 1,000 ಆದರೆ ICICI INR 5,000 ಹೊಂದಿದೆ.

ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ವಿವಿಧ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಎಸ್‌ಬಿಐ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ ಆರ್ ಶ್ರೀನಿವಾಸನ್ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ದಿನೇಶ್ ಅಹುಜಾ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಶ್ರೀ ಶಂಕರನ್ ನರೇನ್, ಶ್ರೀ ಅತುಲ್ ಪಟೇಲ್ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ಮನೀಷ್ ಬಂಥಿಯಾ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಶ್ರೀ ಮನೀಶ್ ಬಂಥಿಯಾ ಅವರು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಇಬ್ಬರು ಜನರು ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ