+91-22-48913909ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ವಿವರವಾದ ಅವಲೋಕನ
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಂದು ವಿಧಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿಯ ಸಂಯೋಜನೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತುಸಾಲ ನಿಧಿ. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅನುಮತಿಸುತ್ತವೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅನುಪಾತಗಳಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು. ಈ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಮಾಣವು ಪೂರ್ವ-ನಿರ್ಧರಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಕಾಲಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಆನಂದಿಸಲು ಮಾತ್ರ ಅನುಮತಿಸುವುದಿಲ್ಲಬಂಡವಾಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಆದರೆ ಸ್ಥಿರವಾಗುತ್ತದೆಆದಾಯ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ.
ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಈ ನಿಧಿಗಳ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹಠಾತ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಪಾಯಅಂಶ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ (ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು) ಹೆಚ್ಚುಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ (ಮತ್ತೊಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು).
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವರ್ಗಗಳು
6ನೇ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2017 ರಂದು, ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಆಫ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (SEBI) ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಆರು ವಿಭಾಗಗಳನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದೆ. ಇದು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಮರು-ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದೆ. ವಿಭಿನ್ನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಏಕರೂಪತೆಯನ್ನು ತರಲು ಇದು. ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಮೊದಲು ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸುಲಭವಾಗಿ ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದು ಗುರಿಯಿಟ್ಟು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಇದು.ಹೂಡಿಕೆ ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸಲು SEBI ಉದ್ದೇಶಿಸಿದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಅವರು ತಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು,ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ.
ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅವರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 75 ರಿಂದ 90 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಸುಮಾರು 10 ರಿಂದ 25 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುವುದು. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಎಂದು ಹೆಸರಿಸಲಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಜನರಿಗೆ. ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದು.
ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
ಈ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 40-60 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಅವರು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಅಂಶದೊಂದಿಗೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ.
- ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್- ಈ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಸುಮಾರು 65 ರಿಂದ 85 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಸುಮಾರು 20 ರಿಂದ 35 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಅಥವಾ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಯನ್ನು ನೀಡಬಹುದು, ಎರಡನ್ನೂ ಅಲ್ಲ.
Talk to our investment specialist
ಡೈನಾಮಿಕ್ ಅಸೆಟ್ ಅಲೊಕೇಶನ್ ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್
ಈ ಯೋಜನೆಯು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಲದ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಮತ್ತು ತೂಕವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಒಲವು ತೋರುತ್ತವೆಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಯಾವಾಗಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವೆಚ್ಚವಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತವೆ.
ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ
ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮೂರು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಅಂದರೆ ಅವರು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಹೊರತಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ನಿಧಿಯು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸ್ವತ್ತು ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ವಿದೇಶಿ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್
ಈ ನಿಧಿಯು ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ, ಅದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ನಗದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಉತ್ಪನ್ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ ಬೆಲೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಆದಾಯವು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆ. ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಪ್ರಕೃತಿಯಲ್ಲಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಆಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಥವಾ ನಿರಂತರ ಚಂಚಲತೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ
ಈ ಯೋಜನೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯವು ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 10 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಟ ಹೆಡ್ಜ್ಡ್ ಮತ್ತು ಅನ್ಹೆಡ್ಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ಕೀಮ್ ಹೇಳುತ್ತದೆ.
2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 Bandhan Hybrid Equity Fund Growth ₹28.962
↓ -0.10 ₹2,663 2 10.4 7.5 14.6 10.7 7.7 IDBI Hybrid Equity Fund Growth ₹17.1253
↓ -0.01 ₹179 7.8 9.8 12.1 14.4 7.1 Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth ₹81.2894
↑ 0.36 ₹389 -3.5 -0.8 14.8 14.3 11.2 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.3828
↓ -0.03 ₹21,044 -2 0.6 4.4 13.8 11.9 18.6 Axis Triple Advantage Fund Growth ₹45.5403
↓ -0.10 ₹2,616 -0.7 5.1 5.5 13.8 7.3 15.3 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.93
↓ -0.02 ₹2,196 0 6.6 12.6 13.8 12.8 -0.9 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹814.322
↓ -1.67 ₹84,108 -1.4 2.9 1 13.8 13.8 18.6 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹411.75
↓ -1.92 ₹50,706 0.2 4.5 0.7 13.1 12.9 13.3 UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.4101
↓ -0.43 ₹6,634 -2.6 1.3 -0.3 13 11.9 11.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Sundaram Equity Hybrid Fund Bandhan Hybrid Equity Fund IDBI Hybrid Equity Fund Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Axis Triple Advantage Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund UTI Multi Asset Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹2,663 Cr). Bottom quartile AUM (₹179 Cr). Bottom quartile AUM (₹389 Cr). Upper mid AUM (₹21,044 Cr). Lower mid AUM (₹2,616 Cr). Lower mid AUM (₹2,196 Cr). Highest AUM (₹84,108 Cr). Top quartile AUM (₹50,706 Cr). Upper mid AUM (₹6,634 Cr). Point 2 Established history (26+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (top quartile). Rating: 1★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.20% (top quartile). 5Y return: 10.65% (bottom quartile). 5Y return: 7.09% (bottom quartile). 5Y return: 11.17% (lower mid). 5Y return: 11.90% (lower mid). 5Y return: 7.30% (bottom quartile). 5Y return: 12.75% (upper mid). 5Y return: 13.81% (top quartile). 5Y return: 12.91% (upper mid). 5Y return: 11.93% (upper mid). Point 6 3Y return: 16.03% (top quartile). 3Y return: 14.63% (top quartile). 3Y return: 14.43% (upper mid). 3Y return: 14.26% (upper mid). 3Y return: 13.84% (upper mid). 3Y return: 13.79% (lower mid). 3Y return: 13.76% (lower mid). 3Y return: 13.75% (bottom quartile). 3Y return: 13.13% (bottom quartile). 3Y return: 13.03% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 7.55% (upper mid). 1Y return: 12.06% (upper mid). 1Y return: 14.82% (top quartile). 1Y return: 4.35% (lower mid). 1Y return: 5.50% (lower mid). 1Y return: 12.65% (upper mid). 1Y return: 0.97% (bottom quartile). 1Y return: 0.74% (bottom quartile). 1Y return: -0.26% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.80% (bottom quartile). 1M return: 6.76% (top quartile). 1M return: 2.10% (lower mid). 1M return: -2.79% (bottom quartile). 1M return: 2.07% (lower mid). 1M return: 4.63% (upper mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 5.16% (upper mid). 1M return: 5.65% (top quartile). 1M return: 2.88% (upper mid). Point 9 Alpha: 5.81 (upper mid). Alpha: 6.68 (top quartile). Alpha: -0.26 (bottom quartile). Alpha: 6.53 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -0.22 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: 1.03 (upper mid). Sharpe: 2.59 (top quartile). Sharpe: 0.21 (upper mid). Sharpe: 0.09 (lower mid). Sharpe: 0.54 (upper mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (bottom quartile). Sundaram Equity Hybrid Fund
Bandhan Hybrid Equity Fund
IDBI Hybrid Equity Fund
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
Axis Triple Advantage Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
UTI Multi Asset Fund
ಸಮತೋಲಿತ ಮೇಲಿನ AUM/Net ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಗಳು1000 ಕೋಟಿ. ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆಕಳೆದ 3 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್.
ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು
1) ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತುಕರಾರುಪತ್ರ, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯು ಅದರ ನಿಜವಾದ ಅರ್ಥದಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
2) ಈ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಆದಾಯವು ಸಾಕಾಗುತ್ತದೆ.
3) ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುವಾಗ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿಯಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಿರುವಾಗ, ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ತನ್ನ ಗರಿಷ್ಠ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ.
ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
ಎರಡರಲ್ಲೂ ಬೆಸ್ಟ್
ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಅವರು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳೆರಡರಲ್ಲೂ ಉತ್ತಮವಾದದ್ದನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಘಟಕದ ಮೂಲಕ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಅಂಶದ ಮೂಲಕ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ.
ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ
ಮೇಲೆಆಧಾರ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಹಂಚಿಕೆ, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತುಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು, ಈಕ್ವಿಟಿ ಲಾಭಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಅಪಾಯದ ಅಂಶವು ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ.
ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ
ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ಮತ್ತೊಂದು ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅವರು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಿಂದ ವಿನಾಯಿತಿ ಪಡೆಯಬಹುದುಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯು 3 ವರ್ಷಗಳನ್ನು ಮೀರಿದ್ದಾಗ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಇದು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕೆ ಮತ್ತಷ್ಟು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ತೀರ್ಮಾನ
ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಸ್ಥಿರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇದು ಜೀವನದ ನಂತರದ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಗೌರವಾನ್ವಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದರ ಜೊತೆಗೆ ಭರವಸೆಯ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುವ ಅತ್ಯಂತ ಸಂವೇದನಾಶೀಲ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved