+91-22-48913909ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ: ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ರಚಿಸುವುದು?
ಅತ್ಯುತ್ತಮಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ a ಆಗಿದೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಅದು ನಮಗೆ ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಹಣ ಉಳಿಸಿ ನಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿಹೂಡಿಕೆ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ. ಒಳ್ಳೆಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ಕೆಟ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಎಂಬುದೇ ಇಲ್ಲ.
ನಿಮ್ಮ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಚೆನ್ನಾಗಿ ರಚಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಯೋಜನೆಯು ಒಳ್ಳೆಯದು ಅಥವಾ ಕೆಟ್ಟದ್ದಾಗಿರಬಹುದುಆಧಾರ ನಿಮ್ಮ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ನಾವು ಕೆಲವು ಹಂತಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ.
Talk to our investment specialist
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ: ಹೇಗೆ ರಚಿಸುವುದು?
ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವ ಮೂಲ ಹಂತಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:
ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಂತವನ್ನು ವಿವರಿಸಲು ನಾನು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತೇನೆ:
ಹಂತ 1: ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ
ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಇಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ಅವನ ಅಥವಾ ಅವಳ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ:
- ವಯಸ್ಸು
- ನಗದು ಹರಿವುಗಳು (ಸಂಬಳ, ಮರುಕಳಿಸುವಆದಾಯ ಇತ್ಯಾದಿ)
- ಅವಲಂಬಿತರು
- ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಹಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ
- ಸಮೀಪದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಗದು/ಹಣದ ಅವಶ್ಯಕತೆ
- ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಭೂತ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿಗಳಿವೆ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್ ನೀಡುವ ಸಂಖ್ಯೆ ಅಥವಾ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್ ಹೀಗಿರಬಹುದು:
| ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು |
|---|
| ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ |
| ಮಧ್ಯಮ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ |
| ಮಧ್ಯಮ |
| ಮಧ್ಯಮ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ |
| ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ |
ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ನಿಮ್ಮಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಅಥವಾ ರೇಟಿಂಗ್ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ, ಮುಂದಿನ ಹಂತವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದುಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ.
ಹಂತ 2: ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ
ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಡುವುದು ಎಂದಿಗೂ ಒಳ್ಳೆಯದಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ (ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ನಗದು, ಸರಕುಗಳು {ಚಿನ್ನ}) ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಈ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಮಾದರಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಹೀಗಿರಬಹುದು:
| ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ | ಮಧ್ಯಮ | ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ | |
|---|---|---|---|
| ವಾರ್ಷಿಕ ವಾಪಸಾತಿ | 16% | 14% | 11% |
| ವಾರ್ಷಿಕಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನ | 15% | 10% | 6% |
| ಸಾಲ | 30% | 50% | 70% |
| ಈಕ್ವಿಟಿ | 60% | 40% | 20% |
| ಸರಕು | 10% | 10% | 10% |
| ಒಟ್ಟು | 100% | 100% | 100% |
ಒಬ್ಬರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದಾದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ, ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ವಿಭಿನ್ನ ಹಂಚಿಕೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ-ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹಂಚಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯು 100 ಆಗಿರಬೇಕು - (ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ವಯಸ್ಸು) ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಉಳಿದಿರುವಂತೆ ವಿವಿಧ ಹೆಬ್ಬೆರಳು ನಿಯಮಗಳಿವೆ.
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹637.762
↑ 2.78 ₹16,530 4.1 4.3 8 20.4 21.1 23.9 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹87.4752
↑ 0.04 ₹5,127 2.4 5.5 2.8 19.2 21.7 21.5 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹87.579
↑ 0.25 ₹56,040 3.2 5.2 12.5 17 17.6 16.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.0545
↑ 0.44 ₹14,319 2.6 5.2 6 22.6 17.9 45.7 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹103.4
↑ 0.70 ₹9,034 0.6 8.7 14.3 24.8 22.5 37.5 Large & Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹16,530 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,127 Cr). Highest AUM (₹56,040 Cr). Lower mid AUM (₹14,319 Cr). Bottom quartile AUM (₹9,034 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 21.11% (lower mid). 5Y return: 21.67% (upper mid). 5Y return: 17.59% (bottom quartile). 5Y return: 17.94% (bottom quartile). 5Y return: 22.45% (top quartile). Point 6 3Y return: 20.44% (lower mid). 3Y return: 19.19% (bottom quartile). 3Y return: 16.98% (bottom quartile). 3Y return: 22.61% (upper mid). 3Y return: 24.80% (top quartile). Point 7 1Y return: 8.01% (lower mid). 1Y return: 2.75% (bottom quartile). 1Y return: 12.50% (upper mid). 1Y return: 6.02% (bottom quartile). 1Y return: 14.33% (top quartile). Point 8 Alpha: -3.17 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.08 (upper mid). Alpha: 0.60 (lower mid). Alpha: 5.34 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: 0.05 (lower mid). Sharpe: 0.37 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.21 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.01 (bottom quartile). Information ratio: 0.57 (upper mid). Information ratio: 1.00 (top quartile). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ಮಧ್ಯಮ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.0807
↑ 0.01 ₹2,807 2.2 3.5 11.5 9.5 10.5 7.63% 3Y 8M 23D 5Y 29D Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.1785
↑ 0.01 ₹124 1.9 4.6 10.3 8.4 8.3 7.2% 3Y 6M 22D 4Y 9M 4D Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.7986
↑ 0.01 ₹1,928 2 3 8.7 8.1 8.7 7.79% 3Y 2M 1D 4Y 3M 11D Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.129
↑ 0.04 ₹9,146 1.2 0.6 7 7.7 8.2 7.13% 6Y 1M 28D 17Y 5M 1D Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹63.3053
↑ 0.01 ₹565 1.7 -0.5 5.8 7.1 8.9 6.57% 5Y 7M 28D 8Y 2M 8D Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,807 Cr). Bottom quartile AUM (₹124 Cr). Lower mid AUM (₹1,928 Cr). Highest AUM (₹9,146 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 11.51% (top quartile). 1Y return: 10.25% (upper mid). 1Y return: 8.71% (lower mid). 1Y return: 6.98% (bottom quartile). 1Y return: 5.78% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.55% (upper mid). 1M return: 0.56% (top quartile). 1M return: 0.51% (lower mid). 1M return: -0.30% (bottom quartile). 1M return: 0.27% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.04 (top quartile). Sharpe: 1.29 (lower mid). Sharpe: 1.54 (upper mid). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.16 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.20% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.79% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.73 yrs (lower mid). Modified duration: 3.56 yrs (upper mid). Modified duration: 3.17 yrs (top quartile). Modified duration: 6.16 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.66 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
ಮಧ್ಯಮ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.51
↑ 0.01 ₹804 1.6 3 8.1 7.4 7.6 6.5% 1Y 6M 14D 1Y 9M 4D Banking & PSU Debt HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.5958
↑ 0.01 ₹5,901 1.8 2.6 7.9 7.5 7.9 6.85% 3Y 2M 19D 4Y 7M 10D Banking & PSU Debt Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹115.697
↑ 0.05 ₹30,132 1.9 2.4 7.9 7.9 8.5 7.13% 4Y 10M 13D 7Y 7M 2D Corporate Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.3464
↑ 0.02 ₹36,134 1.8 2.4 7.8 7.8 8.6 6.97% 4Y 3M 7D 7Y 29D Corporate Bond PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund PGIM India Short Maturity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹804 Cr). Lower mid AUM (₹5,901 Cr). Upper mid AUM (₹30,132 Cr). Highest AUM (₹36,134 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.06% (top quartile). 1Y return: 7.94% (upper mid). 1Y return: 7.94% (lower mid). 1Y return: 7.81% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.43% (lower mid). 1M return: 0.37% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: 0.87 (upper mid). Sharpe: 0.79 (lower mid). Sharpe: 0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.50% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.85% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.97% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Point 10 Modified duration: 1.54 yrs (top quartile). Modified duration: 3.22 yrs (lower mid). Modified duration: 4.87 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.27 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.66 yrs (upper mid). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
PGIM India Short Maturity Fund
ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹562.773
↑ 0.11 ₹22,389 1.6 3.4 7.6 7.5 7.9 6.81% 5M 19D 6M 22D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,581.7
↑ 0.48 ₹155 1.4 3 6.7 6.9 7.4 6.03% 1M 9D 1M 9D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹347.518
↑ 0.06 ₹573 1.4 3 6.7 7 7.3 5.95% 1M 2D 1M 2D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹72.8119
↑ 0.01 ₹1,374 1.4 2.9 6.5 6.9 7.2 6.04% 1M 6D 1M 8D Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,336.85
↑ 0.73 ₹4,097 1.4 3 6.8 6.9 7.2 6.63% 5M 15D 6M 13D Ultrashort Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹22,389 Cr). Bottom quartile AUM (₹155 Cr). Bottom quartile AUM (₹573 Cr). Lower mid AUM (₹1,374 Cr). Upper mid AUM (₹4,097 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.64% (top quartile). 1Y return: 6.68% (lower mid). 1Y return: 6.66% (bottom quartile). 1Y return: 6.53% (bottom quartile). 1Y return: 6.80% (upper mid). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.49% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.52% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.40 (top quartile). Sharpe: 2.76 (lower mid). Sharpe: 2.91 (upper mid). Sharpe: 2.30 (bottom quartile). Sharpe: 1.70 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -1.01 (bottom quartile). Information ratio: -0.36 (lower mid). Information ratio: -2.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.81% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.95% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.04% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ಮೇಲಿನ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ನೀಡಿದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನದಂತೆ ಬಳಸಬಹುದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಇದು ಒಂದು. ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ವಾರ್ಷಿಕ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ (ವಾರ್ಷಿಕ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನ) ಪ್ರಕ್ಷೇಪಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಹಂತ 3: ಉತ್ಪನ್ನದ ಆಯ್ಕೆ
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಇಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಎಂದು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳೋಣ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯು 60% ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಹಂಚಿಕೆಗಳು (10 ಲಕ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ):
ಈಕ್ವಿಟಿ (60%) = 6 ಲಕ್ಷಗಳು
ಸಾಲ (30%) = 3 ಲಕ್ಷಗಳು
ಚಿನ್ನ (10%) = 1 ಲಕ್ಷ
ಉತ್ತಮ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಒಬ್ಬರು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಸ್ವಲ್ಪ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕು. ವಿವಿಧರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು CRISIL, ಮೌಲ್ಯ ಸಂಶೋಧನೆ, ಮಾರ್ನಿಂಗ್‌ಸ್ಟಾರ್ ಮುಂತಾದವು ನಿಧಿಯ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ನಾವು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
ಉದಾಹರಣೆಯಲ್ಲಿ,
- ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಒಬ್ಬರು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದುಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್
- ಸಾಲವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮಿಶ್ರಣವಾಗಿ ಹರಡಬಹುದು
- ಚಿನ್ನಕ್ಕಾಗಿ, ಚಿನ್ನವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದುಇಟಿಎಫ್ ಆಧಾರಿತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಹಂತ 4: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮಾನಿಟರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಮರು-ಸಮತೋಲನ
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಒಂದು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಒಬ್ಬರು ಕನಿಷ್ಠ ತ್ರೈಮಾಸಿಕಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ವರ್ಷಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಮರುಸಮತೋಲನ ಮಾಡಬೇಕು. ಅಲ್ಲದೆ, ಸ್ಕೀಮ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೋಡುವುದು ಸಹ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳಿದ್ದರೆ ಒಬ್ಬರು ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯೊಂದಿಗೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕು (ತೆರಿಗೆ ಪರಿಗಣನೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡು).
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಯಾವುದೇ ಮೊತ್ತದ ಹಣಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇವು ಮೂಲ ಹಂತಗಳಾಗಿವೆ. ಸುರಕ್ಷಿತ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇದು ಕೆಲವು ನಿರ್ದೇಶನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತೇವೆ. ಸಂತೋಷದ ಹೂಡಿಕೆ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved