SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ: ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ರಚಿಸುವುದು?

Updated on October 6, 2025 , 22727 views

ಅತ್ಯುತ್ತಮಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ a ಆಗಿದೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಅದು ನಮಗೆ ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಹಣ ಉಳಿಸಿ ನಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯದ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿಹೂಡಿಕೆ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ. ಒಳ್ಳೆಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ಕೆಟ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಎಂಬುದೇ ಇಲ್ಲ.

ನಿಮ್ಮ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಚೆನ್ನಾಗಿ ರಚಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಯೋಜನೆಯು ಒಳ್ಳೆಯದು ಅಥವಾ ಕೆಟ್ಟದ್ದಾಗಿರಬಹುದುಆಧಾರ ನಿಮ್ಮ ಅಗತ್ಯತೆಗಳು. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅಥವಾ ಕನಿಷ್ಠ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು. ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ನಾವು ಕೆಲವು ಹಂತಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ: ಹೇಗೆ ರಚಿಸುವುದು?

ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವ ಮೂಲ ಹಂತಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:

Investment-Plan

ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಂತವನ್ನು ವಿವರಿಸಲು ನಾನು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತೇನೆ:

ಹಂತ 1: ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಇಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ಅವನ ಅಥವಾ ಅವಳ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ:

  • ವಯಸ್ಸು
  • ನಗದು ಹರಿವುಗಳು (ಸಂಬಳ, ಮರುಕಳಿಸುವಆದಾಯ ಇತ್ಯಾದಿ)
  • ಅವಲಂಬಿತರು
  • ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಹಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ
  • ಸಮೀಪದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಗದು/ಹಣದ ಅವಶ್ಯಕತೆ
  • ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಮೂಲಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಭೂತ ಪ್ರಶ್ನಾವಳಿಗಳಿವೆ ಮತ್ತು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್ ನೀಡುವ ಸಂಖ್ಯೆ ಅಥವಾ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್ ಹೀಗಿರಬಹುದು:
ಅಪಾಯದ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ
ಮಧ್ಯಮ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ
ಮಧ್ಯಮ
ಮಧ್ಯಮ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ
ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ

ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ನಿಮ್ಮಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಅಥವಾ ರೇಟಿಂಗ್ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ, ಮುಂದಿನ ಹಂತವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದುಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ.

ಹಂತ 2: ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ

ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಇಡುವುದು ಎಂದಿಗೂ ಒಳ್ಳೆಯದಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ (ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ನಗದು, ಸರಕುಗಳು {ಚಿನ್ನ}) ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಈ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಮಾದರಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಹೀಗಿರಬಹುದು:

ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಮಧ್ಯಮ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ
ವಾರ್ಷಿಕ ವಾಪಸಾತಿ 16% 14% 11%
ವಾರ್ಷಿಕಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನ 15% 10% 6%
ಸಾಲ 30% 50% 70%
ಈಕ್ವಿಟಿ 60% 40% 20%
ಸರಕು 10% 10% 10%
ಒಟ್ಟು 100% 100% 100%

ಒಬ್ಬರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದಾದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ, ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ವಿಭಿನ್ನ ಹಂಚಿಕೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ-ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹಂಚಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯು 100 ಆಗಿರಬೇಕು - (ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ವಯಸ್ಸು) ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಉಳಿದಿರುವಂತೆ ವಿವಿಧ ಹೆಬ್ಬೆರಳು ನಿಯಮಗಳಿವೆ.

ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹616.614
↓ -2.93
₹15,356-1.710.9-1.220.122.523.9 Large & Mid Cap
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.2009
↓ -0.41
₹4,824-3.615.7-716.622.721.5 Small Cap
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.17
↓ -0.32
₹53,626-2.1153.317.318.716.5 Multi Cap
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.8508
↓ -0.21
₹13,679-1.715-1.721.918.945.7 Multi Cap
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.15
↓ -0.37
₹8,1250.520.25.524.52337.5 Large & Mid Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryDSP Equity Opportunities FundAditya Birla Sun Life Small Cap FundKotak Standard Multicap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundInvesco India Growth Opportunities Fund
Point 1Upper mid AUM (₹15,356 Cr).Bottom quartile AUM (₹4,824 Cr).Highest AUM (₹53,626 Cr).Lower mid AUM (₹13,679 Cr).Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (25 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.47% (lower mid).5Y return: 22.66% (upper mid).5Y return: 18.73% (bottom quartile).5Y return: 18.86% (bottom quartile).5Y return: 23.01% (top quartile).
Point 63Y return: 20.08% (lower mid).3Y return: 16.57% (bottom quartile).3Y return: 17.31% (bottom quartile).3Y return: 21.93% (upper mid).3Y return: 24.50% (top quartile).
Point 71Y return: -1.15% (lower mid).1Y return: -6.96% (bottom quartile).1Y return: 3.33% (upper mid).1Y return: -1.65% (bottom quartile).1Y return: 5.50% (top quartile).
Point 8Alpha: -3.26 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 3.91 (lower mid).Alpha: 9.76 (upper mid).Alpha: 11.03 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.78 (bottom quartile).Sharpe: -0.56 (bottom quartile).Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: 0.03 (top quartile).
Point 10Information ratio: 0.46 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.19 (bottom quartile).Information ratio: 0.79 (upper mid).Information ratio: 1.26 (top quartile).

DSP Equity Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹15,356 Cr).
  • Oldest track record among peers (25 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.47% (lower mid).
  • 3Y return: 20.08% (lower mid).
  • 1Y return: -1.15% (lower mid).
  • Alpha: -3.26 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.46 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹4,824 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.66% (upper mid).
  • 3Y return: 16.57% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.96% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.56 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,626 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.31% (bottom quartile).
  • 1Y return: 3.33% (upper mid).
  • Alpha: 3.91 (lower mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Lower mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.86% (bottom quartile).
  • 3Y return: 21.93% (upper mid).
  • 1Y return: -1.65% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (upper mid).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (upper mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.01% (top quartile).
  • 3Y return: 24.50% (top quartile).
  • 1Y return: 5.50% (top quartile).
  • Alpha: 11.03 (top quartile).
  • Sharpe: 0.03 (top quartile).
  • Information ratio: 1.26 (top quartile).

ಮಧ್ಯಮ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.766
↑ 0.01
₹2,8761.74.413.19.610.57.51%3Y 4M 17D4Y 6M 22D Medium term Bond
Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.0568
↑ 0.01
₹1101.25.410.28.58.37.31%3Y 3M 22D4Y 5M 16D Medium term Bond
Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.5983
↑ 0.01
₹1,9021.53.98.88.28.77.82%3Y 3M 29D4Y 7M 2D Medium term Bond
ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.19
↑ 0.03
₹9,1450.72.77.788.27.21%6Y 2M 5D17Y 1M 28D Government Bond
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.5044
↑ 0.04
₹11,3220.515.67.88.97.12%9Y 4M 13D19Y 10M 6D Government Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Medium Term PlanNippon India Strategic Debt FundAxis Strategic Bond FundICICI Prudential Gilt FundSBI Magnum Gilt Fund
Point 1Lower mid AUM (₹2,876 Cr).Bottom quartile AUM (₹110 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,902 Cr).Upper mid AUM (₹9,145 Cr).Highest AUM (₹11,322 Cr).
Point 2Established history (16+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (24+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 13.09% (top quartile).1Y return: 10.20% (upper mid).1Y return: 8.78% (lower mid).1Y return: 7.71% (bottom quartile).1Y return: 5.61% (bottom quartile).
Point 61M return: 1.08% (top quartile).1M return: 0.81% (bottom quartile).1M return: 0.95% (upper mid).1M return: 0.84% (lower mid).1M return: 0.77% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.36 (top quartile).Sharpe: 1.21 (lower mid).Sharpe: 1.24 (upper mid).Sharpe: 0.13 (bottom quartile).Sharpe: -0.41 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).Yield to maturity (debt): 7.31% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.82% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.12% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).Modified duration: 3.31 yrs (top quartile).Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).Modified duration: 6.18 yrs (bottom quartile).Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

  • Lower mid AUM (₹2,876 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.09% (top quartile).
  • 1M return: 1.08% (top quartile).
  • Sharpe: 2.36 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.51% (upper mid).
  • Modified duration: 3.38 yrs (lower mid).

Nippon India Strategic Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹110 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.20% (upper mid).
  • 1M return: 0.81% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.31% (lower mid).
  • Modified duration: 3.31 yrs (top quartile).

Axis Strategic Bond Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,902 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.78% (lower mid).
  • 1M return: 0.95% (upper mid).
  • Sharpe: 1.24 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.82% (top quartile).
  • Modified duration: 3.33 yrs (upper mid).

ICICI Prudential Gilt Fund

  • Upper mid AUM (₹9,145 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.71% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.84% (lower mid).
  • Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (bottom quartile).
  • Modified duration: 6.18 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Gilt Fund

  • Highest AUM (₹11,322 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 5.61% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.77% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.41 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.12% (bottom quartile).
  • Modified duration: 9.37 yrs (bottom quartile).

ಮಧ್ಯಮ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.3668
↑ 0.00
₹8131.33.98.27.67.66.61%1Y 8M 12D1Y 11M 8D Banking & PSU Debt
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹114.931
↑ 0.07
₹28,1091.23.3888.57.21%4Y 8M 8D7Y 3M Corporate Bond
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.1345
↑ 0.02
₹35,7001.23.4888.67.06%4Y 2M 1D4Y 4M 28D Corporate Bond
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.4167
↑ 0.01
₹5,8901.13.57.97.57.96.94%3Y 5M 5D4Y 11M 19D Banking & PSU Debt
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00
₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D Short term Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryUTI Banking & PSU Debt FundAditya Birla Sun Life Corporate Bond FundHDFC Corporate Bond FundHDFC Banking and PSU Debt Fund PGIM India Short Maturity Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹813 Cr).Upper mid AUM (₹28,109 Cr).Highest AUM (₹35,700 Cr).Lower mid AUM (₹5,890 Cr).Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Oldest track record among peers (28 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 8.18% (top quartile).1Y return: 8.03% (upper mid).1Y return: 8.01% (lower mid).1Y return: 7.95% (bottom quartile).1Y return: 6.08% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.75% (bottom quartile).1M return: 0.92% (top quartile).1M return: 0.90% (upper mid).1M return: 0.87% (lower mid).1M return: 0.43% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 1.46 (top quartile).Sharpe: 0.66 (bottom quartile).Sharpe: 0.68 (lower mid).Sharpe: 0.73 (upper mid).Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).Yield to maturity (debt): 7.06% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).
Point 10Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).Modified duration: 3.43 yrs (lower mid).Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

UTI Banking & PSU Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹813 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 8.18% (top quartile).
  • 1M return: 0.75% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.46 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.70 yrs (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹28,109 Cr).
  • Oldest track record among peers (28 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.03% (upper mid).
  • 1M return: 0.92% (top quartile).
  • Sharpe: 0.66 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile).
  • Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

  • Highest AUM (₹35,700 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.01% (lower mid).
  • 1M return: 0.90% (upper mid).
  • Sharpe: 0.68 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.06% (lower mid).
  • Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile).

HDFC Banking and PSU Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹5,890 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.95% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.87% (lower mid).
  • Sharpe: 0.73 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile).
  • Modified duration: 3.43 yrs (lower mid).

PGIM India Short Maturity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹28 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 6.08% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.43% (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.18% (upper mid).
  • Modified duration: 1.66 yrs (top quartile).

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹558.663
↑ 0.08
₹21,5211.53.77.87.57.96.76%5M 8D6M 11D Ultrashort Bond
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,564.71
↑ 0.31
₹3031.436.86.97.45.88%1M 3D1M 3D Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹345.285
↑ 0.04
₹5271.436.877.35.83%20D22D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹72.3454
↑ 0.01
₹2,6951.436.76.97.25.83%1M 7D1M 9D Liquid Fund
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,309.08
↑ 0.48
₹4,1811.43.26.96.97.26.4%4M 28D5M 19D Ultrashort Bond
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryAditya Birla Sun Life Savings FundIndiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash FundJM Liquid FundUTI Ultra Short Term Fund
Point 1Highest AUM (₹21,521 Cr).Bottom quartile AUM (₹303 Cr).Bottom quartile AUM (₹527 Cr).Lower mid AUM (₹2,695 Cr).Upper mid AUM (₹4,181 Cr).
Point 2Established history (22+ yrs).Established history (13+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 7.81% (top quartile).1Y return: 6.81% (lower mid).1Y return: 6.80% (bottom quartile).1Y return: 6.67% (bottom quartile).1Y return: 6.95% (upper mid).
Point 61M return: 0.61% (top quartile).1M return: 0.47% (bottom quartile).1M return: 0.49% (lower mid).1M return: 0.47% (bottom quartile).1M return: 0.55% (upper mid).
Point 7Sharpe: 3.66 (top quartile).Sharpe: 3.54 (lower mid).Sharpe: 3.57 (upper mid).Sharpe: 2.95 (bottom quartile).Sharpe: 1.96 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: -1.18 (bottom quartile).Information ratio: -0.64 (lower mid).Information ratio: -2.17 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.88% (lower mid).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.40% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).Modified duration: 0.41 yrs (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.81% (top quartile).
  • 1M return: 0.61% (top quartile).
  • Sharpe: 3.66 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹303 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.81% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.54 (lower mid).
  • Information ratio: -1.18 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.88% (lower mid).
  • Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹527 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.80% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.49% (lower mid).
  • Sharpe: 3.57 (upper mid).
  • Information ratio: -0.64 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).

JM Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹2,695 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.67% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.95 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.17 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).

UTI Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹4,181 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 6.95% (upper mid).
  • 1M return: 0.55% (upper mid).
  • Sharpe: 1.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.40% (upper mid).
  • Modified duration: 0.41 yrs (bottom quartile).

ಮೇಲಿನ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ನೀಡಿದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನದಂತೆ ಬಳಸಬಹುದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಇದು ಒಂದು. ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ವಾರ್ಷಿಕ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ (ವಾರ್ಷಿಕ ಪ್ರಮಾಣಿತ ವಿಚಲನ) ಪ್ರಕ್ಷೇಪಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಹಂತ 3: ಉತ್ಪನ್ನದ ಆಯ್ಕೆ

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಇಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಎಂದು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳೋಣ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹಂಚಿಕೆಯು 60% ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಹಂಚಿಕೆಗಳು (10 ಲಕ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ):

ಈಕ್ವಿಟಿ (60%) = 6 ಲಕ್ಷಗಳು

ಸಾಲ (30%) = 3 ಲಕ್ಷಗಳು

ಚಿನ್ನ (10%) = 1 ಲಕ್ಷ

ಉತ್ತಮ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಒಬ್ಬರು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಸ್ವಲ್ಪ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕು. ವಿವಿಧರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು CRISIL, ಮೌಲ್ಯ ಸಂಶೋಧನೆ, ಮಾರ್ನಿಂಗ್‌ಸ್ಟಾರ್ ಮುಂತಾದವು ನಿಧಿಯ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ನಾವು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಯಲ್ಲಿ,

  • ಈಕ್ವಿಟಿಗಾಗಿ ಒಬ್ಬರು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದುಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್
  • ಸಾಲವನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮಿಶ್ರಣವಾಗಿ ಹರಡಬಹುದು
  • ಚಿನ್ನಕ್ಕಾಗಿ, ಚಿನ್ನವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದುಇಟಿಎಫ್ ಆಧಾರಿತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಹಂತ 4: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮಾನಿಟರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಮರು-ಸಮತೋಲನ

ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವುದು ಒಂದು ನಿರ್ಣಾಯಕ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಒಬ್ಬರು ಕನಿಷ್ಠ ತ್ರೈಮಾಸಿಕಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ವರ್ಷಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಮರುಸಮತೋಲನ ಮಾಡಬೇಕು. ಅಲ್ಲದೆ, ಸ್ಕೀಮ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನೋಡುವುದು ಸಹ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳಿದ್ದರೆ ಒಬ್ಬರು ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯೊಂದಿಗೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕು (ತೆರಿಗೆ ಪರಿಗಣನೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಂಡು).

ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

  1. Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

  2. ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

  3. ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

    ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ಯಾವುದೇ ಮೊತ್ತದ ಹಣಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇವು ಮೂಲ ಹಂತಗಳಾಗಿವೆ. ಸುರಕ್ಷಿತ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇದು ಕೆಲವು ನಿರ್ದೇಶನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತೇವೆ. ಸಂತೋಷದ ಹೂಡಿಕೆ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
How helpful was this page ?
Rated 3.8, based on 4 reviews.
POST A COMMENT