ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Updated on August 12, 2025 , 12429 views

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಯಾವುವು?

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪದೇ ಪದೇ ಗೊಂದಲಕ್ಕೊಳಗಾಗಿದ್ದಾರೆಹೂಡಿಕೆ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ! ಒಳ್ಳೆಯದು, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಅದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಆಳವಾದ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಲು. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳು ಇನ್ನೂ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಹೊಂದುತ್ತಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ. ಇವುಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್‌ಗಳಾಗಿವೆ, ಅದು ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ನಡುವೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಕಂಪನಿಯ ಗಾತ್ರ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಬೇಸ್, ಆದಾಯಗಳು, ತಂಡದ ಗಾತ್ರ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಅವರು ಎರಡು ವಿಪರೀತಗಳ ನಡುವೆ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ವಿವರವಾಗಿ ನೋಡೋಣ.

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು (ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ)

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ಸ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿವಿಧ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳಿವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ, INR 500 Cr ನಿಂದ INR 10 ವರೆಗಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳು (MC= ಕಂಪನಿಯು X ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆ ಪ್ರತಿ ಷೇರಿಗೆ ನೀಡಿದ ಷೇರುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ) ಆಗಿರಬಹುದು,000 Cr. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಿಂದ, ಕಂಪನಿಗಳ ಸ್ವಭಾವದಿಂದಾಗಿ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದಾಗಿರಬೇಕು.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅವರು ನಾಳೆಯ ರನ್‌ವೇ ಯಶಸ್ಸು ಎಂದು ಅವರು ಭಾವಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಅದು ಗಾತ್ರದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಬೆಳೆಯುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳ ಬೆಲೆ ಹೆಚ್ಚಾದ ಕಾರಣ, ದೊಡ್ಡ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಷ್ಟಪಡುತ್ತಾರೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು (FIIS) ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಕಡಿಮೆ ಇನ್‌ಪುಟ್ ವೆಚ್ಚ, ಕಡಿಮೆ ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು ಮತ್ತು ಸುಧಾರಣೆಯಿಂದಾಗಿ 2015 ರಲ್ಲಿ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸಿವೆ.ಬಂಡವಾಳ ಕಡಿತ. ಬಿಎಸ್‌ಇ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಬಿಎಸ್‌ಇ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಏರಿಕೆ ಕಂಡಿದೆ7.43% & 6.76%, ಅನುಕ್ರಮವಾಗಿ, ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ BSE ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ 5.03% ನಷ್ಟು ಕುಸಿದಿದೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ಸಣ್ಣ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಅಂತಹ ಕಂಪನಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯಂತ ಉದಯೋನ್ಮುಖ, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳೆಂದರೆ- ಬ್ಲೂ ಸ್ಟಾರ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಬಾಟಾ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಸಿಟಿ ಯೂನಿಯನ್ಬ್ಯಾಂಕ್, IDFC ಲಿಮಿಟೆಡ್., PC ಜ್ಯುವೆಲರ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇತ್ಯಾದಿ.

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು

ಕೆಲವುಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಕಂಪನಿಗಳು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಿಂತ ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಹೊಸ ಆವಿಷ್ಕಾರಗಳು ಮತ್ತು ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ವೇಗವಾಗಿ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ತಮ್ಮ ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಕೇಂದ್ರೀಕೃತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಿಂತ ಚಂಚಲತೆಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ
ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಅನ್ನು ಮೀರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತುಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ

ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಮಾಡಲುಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಅದರ ಪ್ರಕಾರಗಳ ನಡುವಿನ ಮೂಲಭೂತ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಅಂದರೆ- ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಆದ್ದರಿಂದ ಕೆಳಗೆ ಚರ್ಚಿಸಲಾಗಿದೆ-

ಹೂಡಿಕೆಗಳು

ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದೊಂದಿಗೆ ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಭವಿಷ್ಯದ ರನ್‌ಅವೇ ಯಶಸ್ಸಿನ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಿರಿಯ ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ಟಾರ್ಟ್‌ಅಪ್‌ಗಳು ಬೆಳೆಯಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸ್ಕೋಪ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.

ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳ

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು INR 1000 ಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಆದರೆ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು INR 500 Cr ನಿಂದ INR 1000 Cr ವರೆಗಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್‌ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ INR 500 Cr ಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಹುದು.

ಕಂಪನಿಗಳು

ಇನ್ಫೋಸಿಸ್, ಯೂನಿಲಿವರ್, ರಿಲಯನ್ಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರೀಸ್, ಬಿರ್ಲಾ, ಇತ್ಯಾದಿ, ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಪ್ರಸಿದ್ಧ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಅತ್ಯಂತ ಉದಯೋನ್ಮುಖ, ಅಂದರೆ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಬಾಟಾ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಸಿಟಿ ಯೂನಿಯನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಪಿಸಿ ಜ್ಯುವೆಲರ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಇತ್ಯಾದಿ. ಮತ್ತು ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಪ್ರಸಿದ್ಧ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳುಇಂಡಿಯಾಬುಲ್ಸ್, ಇಂಡಿಯನ್ ಓವರ್‌ಸೀಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಜಸ್ಟ್ ಡಯಲ್, ಇತ್ಯಾದಿ.

ಅಪಾಯಗಳು

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿವೆದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬುಲ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸುತ್ತವೆ.

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಅವರು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ, ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾತ್ರ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು. ಅಲ್ಲದೆ, ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯವು ನಿಮ್ಮ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಇರುತ್ತದೆ.

ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳು ಹೂಬಿಡುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ತೋರಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕುಸಿದಾಗ ಅವು ಬೀಳಬಹುದು. ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ಸ್ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕುSIP (ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ) ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಮಾರ್ಗ.

ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ SIP ನಲ್ಲಿ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಪ್ರತಿದಿನ ಬೆಳೆಯಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ (ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ). ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮ ಖರೀದಿ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ಹೆಚ್ಚು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹೆಚ್ಚಿರುವಾಗ ಕಡಿಮೆ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳ ಖರೀದಿ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ

ಬಜೆಟ್ 2018 ಭಾಷಣದ ಪ್ರಕಾರ, ಹೊಸ ದೀರ್ಘಾವಧಿಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳ ಮೇಲಿನ (LTCG) ತೆರಿಗೆಯು ಏಪ್ರಿಲ್ 1 ರಿಂದ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸು ಮಸೂದೆ 2018 ಅನ್ನು ಲೋಕಸಭೆಯಲ್ಲಿ 14ನೇ ಮಾರ್ಚ್ 2018 ರಂದು ಧ್ವನಿ ಮತದ ಮೂಲಕ ಅಂಗೀಕರಿಸಲಾಯಿತು. ಹೇಗೆ ಹೊಸದು ಇಲ್ಲಿದೆ.ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಬದಲಾವಣೆಗಳು 1 ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಿಂದ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.

1. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ LTCG ಗಳು ಉದ್ಭವಿಸುತ್ತವೆವಿಮೋಚನೆ 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಂದು ಅಥವಾ ನಂತರದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ 10 ಪ್ರತಿಶತ (ಜೊತೆಗೆ ಸೆಸ್) ಅಥವಾ 10.4 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಸಂಯೋಜಿತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಲ್ಲಿ INR 3 ಲಕ್ಷಗಳನ್ನು ಗಳಿಸಿದರೆ. ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ LTCG ಗಳು INR 2 ಲಕ್ಷ (INR 3 ಲಕ್ಷ - 1 ಲಕ್ಷ) ಮತ್ತುತೆರಿಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರಿ INR 20,000 (INR 2 ಲಕ್ಷದ 10 ಪ್ರತಿಶತ) ಆಗಿರುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅವಧಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮಾರಾಟ ಅಥವಾ ವಿಮೋಚನೆಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಲಾಭ.

2. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹಿಡುವಳಿ ಮಾಡುವ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಮೊದಲು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಗಳಿಕೆ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ) ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. STCG ಗಳ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು 15 ಪ್ರತಿಶತದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗದೆ ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು	ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ	ತೆರಿಗೆ ದರ
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG)	1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	10% (ಯಾವುದೇ ಸೂಚಿಕೆ ಇಲ್ಲದೆ)*****
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG)	ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಸಮ	15%
ವಿತರಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ	-	10%#

*INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಲಾಭಗಳು ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ಮುಕ್ತವಾಗಿವೆ. INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಹಿಂದಿನ ದರವು 0% ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂದು ಮುಕ್ತಾಯದ ಬೆಲೆ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗಿದೆ. #ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ತೆರಿಗೆ 10% + ಸರ್ಚಾರ್ಜ್ 12% + ಸೆಸ್ 4% =11.648% ಆರೋಗ್ಯ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ ಅನ್ನು 4% ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ 3 ಇತ್ತುಶೇ.

ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ

ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!

ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022

200 Cr ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ AUM ಹೊಂದಿರುವ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಟಾಪ್-ಪರ್ಫಾರ್ಮಿಂಗ್ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹101.72 ↑ 0.52	₹33,053	2.8	11	3.9	28.1	33.9	57.1
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹99.428 ↑ 0.08	₹10,988	3.2	16.1	5.9	24.3	29.6	38.9
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹179.51 ↑ 0.03	₹7,406	8.9	23.3	15.2	27.7	28.7	43.1
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,367.88 ↓ -2.60	₹12,818	4.2	16	3.9	23	26.9	32
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹293.06 ↓ -0.01	₹6,824	5.5	17.8	4.4	21.5	26.7	27
SBI Magnum Mid Cap Fund Growth	₹224.625 ↓ -0.45	₹23,269	-2.3	6	-3.1	15.4	25.7	20.3
PGIM India Midcap Opportunities Fund Growth	₹64.89 ↑ 0.22	₹11,640	5.2	15.9	5.2	13.7	25.4	21
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹422.849 ↓ -0.62	₹4,985	3.8	13.6	-1.7	20.1	25.1	22.7
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth	₹773.49 ↑ 0.65	₹6,205	3.2	15	1.5	18.2	24.8	22
Franklin India Prima Fund Growth	₹2,691.89 ↓ -1.17	₹12,785	1.6	12.5	2	21.8	24.8	31.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Motilal Oswal Midcap 30 Fund	Edelweiss Mid Cap Fund	Invesco India Mid Cap Fund	Sundaram Mid Cap Fund	ICICI Prudential MidCap Fund	SBI Magnum Mid Cap Fund	PGIM India Midcap Opportunities Fund	TATA Mid Cap Growth Fund	Aditya Birla Sun Life Midcap Fund	Franklin India Prima Fund
Point 1	Highest AUM (₹33,053 Cr).	Lower mid AUM (₹10,988 Cr).	Lower mid AUM (₹7,406 Cr).	Upper mid AUM (₹12,818 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,824 Cr).	Top quartile AUM (₹23,269 Cr).	Upper mid AUM (₹11,640 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,985 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,205 Cr).	Upper mid AUM (₹12,785 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (31+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (top quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 33.92% (top quartile).	5Y return: 29.59% (top quartile).	5Y return: 28.69% (upper mid).	5Y return: 26.92% (upper mid).	5Y return: 26.69% (upper mid).	5Y return: 25.75% (lower mid).	5Y return: 25.43% (lower mid).	5Y return: 25.07% (bottom quartile).	5Y return: 24.82% (bottom quartile).	5Y return: 24.75% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 28.09% (top quartile).	3Y return: 24.34% (upper mid).	3Y return: 27.68% (top quartile).	3Y return: 22.96% (upper mid).	3Y return: 21.55% (lower mid).	3Y return: 15.36% (bottom quartile).	3Y return: 13.68% (bottom quartile).	3Y return: 20.14% (lower mid).	3Y return: 18.25% (bottom quartile).	3Y return: 21.80% (upper mid).
Point 7	1Y return: 3.93% (lower mid).	1Y return: 5.93% (top quartile).	1Y return: 15.20% (top quartile).	1Y return: 3.93% (upper mid).	1Y return: 4.41% (upper mid).	1Y return: -3.15% (bottom quartile).	1Y return: 5.24% (upper mid).	1Y return: -1.75% (bottom quartile).	1Y return: 1.49% (bottom quartile).	1Y return: 1.95% (lower mid).
Point 8	Alpha: 3.89 (top quartile).	Alpha: 5.34 (top quartile).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 2.82 (upper mid).	Alpha: 0.11 (lower mid).	Alpha: -3.33 (bottom quartile).	Alpha: 0.38 (upper mid).	Alpha: -5.65 (bottom quartile).	Alpha: -0.18 (bottom quartile).	Alpha: 1.66 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.23 (upper mid).	Sharpe: 0.33 (top quartile).	Sharpe: 0.54 (top quartile).	Sharpe: 0.20 (upper mid).	Sharpe: 0.07 (lower mid).	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).	Sharpe: 0.08 (lower mid).	Sharpe: -0.25 (bottom quartile).	Sharpe: 0.05 (bottom quartile).	Sharpe: 0.15 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.44 (top quartile).	Information ratio: 0.34 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.14 (upper mid).	Information ratio: -0.54 (lower mid).	Information ratio: -1.33 (bottom quartile).	Information ratio: -1.80 (bottom quartile).	Information ratio: -1.22 (lower mid).	Information ratio: -1.29 (bottom quartile).	Information ratio: -0.20 (upper mid).

Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Highest AUM (₹33,053 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (top quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 33.92% (top quartile).
3Y return: 28.09% (top quartile).
1Y return: 3.93% (lower mid).
Alpha: 3.89 (top quartile).
Sharpe: 0.23 (upper mid).
Information ratio: 0.44 (top quartile).

Edelweiss Mid Cap Fund

Lower mid AUM (₹10,988 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 29.59% (top quartile).
3Y return: 24.34% (upper mid).
1Y return: 5.93% (top quartile).
Alpha: 5.34 (top quartile).
Sharpe: 0.33 (top quartile).
Information ratio: 0.34 (top quartile).

Invesco India Mid Cap Fund

Lower mid AUM (₹7,406 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 28.69% (upper mid).
3Y return: 27.68% (top quartile).
1Y return: 15.20% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.54 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Mid Cap Fund

Upper mid AUM (₹12,818 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.92% (upper mid).
3Y return: 22.96% (upper mid).
1Y return: 3.93% (upper mid).
Alpha: 2.82 (upper mid).
Sharpe: 0.20 (upper mid).
Information ratio: -0.14 (upper mid).

ICICI Prudential MidCap Fund

Bottom quartile AUM (₹6,824 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 26.69% (upper mid).
3Y return: 21.55% (lower mid).
1Y return: 4.41% (upper mid).
Alpha: 0.11 (lower mid).
Sharpe: 0.07 (lower mid).
Information ratio: -0.54 (lower mid).

SBI Magnum Mid Cap Fund

Top quartile AUM (₹23,269 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.75% (lower mid).
3Y return: 15.36% (bottom quartile).
1Y return: -3.15% (bottom quartile).
Alpha: -3.33 (bottom quartile).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: -1.33 (bottom quartile).

PGIM India Midcap Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹11,640 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 25.43% (lower mid).
3Y return: 13.68% (bottom quartile).
1Y return: 5.24% (upper mid).
Alpha: 0.38 (upper mid).
Sharpe: 0.08 (lower mid).
Information ratio: -1.80 (bottom quartile).

TATA Mid Cap Growth Fund

Bottom quartile AUM (₹4,985 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.07% (bottom quartile).
3Y return: 20.14% (lower mid).
1Y return: -1.75% (bottom quartile).
Alpha: -5.65 (bottom quartile).
Sharpe: -0.25 (bottom quartile).
Information ratio: -1.22 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Bottom quartile AUM (₹6,205 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.82% (bottom quartile).
3Y return: 18.25% (bottom quartile).
1Y return: 1.49% (bottom quartile).
Alpha: -0.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.05 (bottom quartile).
Information ratio: -1.29 (bottom quartile).

Franklin India Prima Fund

Upper mid AUM (₹12,785 Cr).
Established history (31+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.75% (bottom quartile).
3Y return: 21.80% (upper mid).
1Y return: 1.95% (lower mid).
Alpha: 1.66 (upper mid).
Sharpe: 0.15 (upper mid).
Information ratio: -0.20 (upper mid).

ತೀರ್ಮಾನ

ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಸೇರಿಸಲು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಅವರು ನೀಡಬಹುದಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಮರು-ಆಲೋಚಿಸಬೇಕಾದ ಒಂದು ವಿಷಯವೆಂದರೆ- "ಪ್ರತಿ ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ನಾಳೆಯ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಆಗಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ."

ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಂದ ಆರಿಸಿ!

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.