+91-22-48913909ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ SIP ಯೋಜನೆಗಳು 2022
ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಜನಪ್ರಿಯತೆಯನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಿದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ರಚಿಸಲು ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಇದು ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ರಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು. SIP ನಲ್ಲಿ, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಿನಾಂಕದಂದು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಸಿಕ ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆದಾರ. ಒಮ್ಮೆ ನೀವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿಹೂಡಿಕೆ ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ SIP ನಲ್ಲಿ ಮಾಸಿಕ, ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಪ್ರತಿದಿನ ಬೆಳೆಯಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ (ಸ್ಟಾಕ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ) ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮ ಖರೀದಿ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ಅವರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕಡಿಮೆಯಾದಾಗ ಹೆಚ್ಚು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹೆಚ್ಚಿರುವಾಗ ಕಡಿಮೆ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳ ಖರೀದಿ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಸರಾಸರಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಂತೆಯೇ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ SIP ಯ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ.
Talk to our investment specialist
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ SIP ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
SIP ಯ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೆಂದರೆ:
ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ
ನೀವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆಸಂಯುಕ್ತ. ಇದರರ್ಥ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಿದಾಗ, ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಸಂಯೋಜನೆಗೊಳ್ಳಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಯಮಿತ ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ
ನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು SIP ಒಂದು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆನಿವೃತ್ತಿ, ಮದುವೆ, ಮನೆ/ಕಾರು ಖರೀದಿ ಇತ್ಯಾದಿ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸರಳವಾಗಿ ಆರಂಭಿಸಬಹುದುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಅವರ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅವುಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಿ. ಚಿಕ್ಕ ವಯಸ್ಸಿನಲ್ಲೇ ಒಬ್ಬರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರೆ, ಅವರ SIP ಬೆಳೆಯಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯವಿದೆ. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ ಅವರ ಎಲ್ಲಾ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಪೂರೈಸಲು ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೈಗೆಟುಕುವ
ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯ ಅತ್ಯಂತ ಆಕರ್ಷಕ ಭಾಗವೆಂದರೆ ಅದರ ಕೈಗೆಟುಕುವಿಕೆ. ಒಬ್ಬರು INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಭಾರತೀಯರಿಗೆ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದವರು SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗೆ SIP ಏಕೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ?
ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮೋಡ್‌ಗಿಂತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ SIP ಗಳು ಹೇಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭದಾಯಕವೆಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಆಶ್ಚರ್ಯ ಪಡುತ್ತಾರೆ. ಸರಿ, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಮಾಹಿತಿಯು ಹಾಗೆ ಹೇಳುತ್ತದೆ! ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಯ ಡೇಟಾವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ.
ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಕೆಟ್ಟ ಅವಧಿಯು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 1994 ರ ಸಮಯವಾಗಿತ್ತು (ಇದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಉತ್ತುಂಗಕ್ಕೇರಿದ್ದ ಸಮಯವಾಗಿತ್ತು). ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳನ್ನು ನೋಡಿದರೆ, ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 59 ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ (ಸುಮಾರು 5 ವರ್ಷಗಳು!) ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಕುಳಿತಿದ್ದಾರೆ. 1999 ರ ಜುಲೈನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮುರಿದುಬಿದ್ದರು. ಮುಂದಿನ ವರ್ಷ ಕೆಲವು ಆದಾಯಗಳನ್ನು ರಚಿಸಿದರೂ, 2000 ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕುಸಿತದಿಂದಾಗಿ ಈ ಆದಾಯಗಳು ಅಲ್ಪಕಾಲಿಕವಾಗಿದ್ದವು. ಮತ್ತೊಂದು 4 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ (ಋಣಾತ್ಮಕ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ) ಬಳಲಿದ ನಂತರ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2003 ರಲ್ಲಿ ಧನಾತ್ಮಕರಾದರು. ಇದು ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಹುಶಃ ಕೆಟ್ಟ ಸಮಯವಾಗಿದೆ.
SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಏನಾಯಿತು? ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೇವಲ 19 ತಿಂಗಳುಗಳವರೆಗೆ ಋಣಾತ್ಮಕವಾಗಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಲಾಭವನ್ನು ಪೋಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರು, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇವುಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯದ್ದಾಗಿದ್ದವು. SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಧ್ಯಂತರ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿದ ನಂತರ ಮೇ 1999 ರ ಹೊತ್ತಿಗೆ ಮತ್ತೆ ಮೇಲಕ್ಕೆತ್ತಿದರು. ಪ್ರಯಾಣವು ಇನ್ನೂ ಅಲುಗಾಡುತ್ತಲೇ ಇದ್ದರೂ, SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಬಹಳ ಹಿಂದೆಯೇ ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸಿದರು.
ಹಾಗಾದರೆ, ಯಾರು ಉತ್ತಮ ಲಾಭ ಗಳಿಸಿದರು? ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ನಷ್ಟವು ಸುಮಾರು 40% ಆಗಿತ್ತು, ಆದರೆ SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ 23% ಆಗಿತ್ತು. ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೇಗವಾಗಿ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ SIP ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ SIP ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ-
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ SIP ಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಒಂದು ವಿಧವಾಗಿದೆಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಅಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಕಂಪನಿಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಉದ್ಯಮಗಳು ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ತಂಡಗಳೊಂದಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ಕಂಪನಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವು INR 1000 Cr ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನದು. ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಇದು ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.9295
↑ 0.05 ₹44,165 100 1.7 14.6 1.3 18.9 24 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.91
↑ 0.14 ₹71,788 100 1.2 12.8 0.1 17.8 21.4 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹465.409
↓ -0.41 ₹6,399 500 -0.9 9.1 -1.1 17.1 18.6 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.21
↑ 0.04 ₹1,528 100 1.1 15.5 -1 16.2 19.1 20 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,128.91
↑ 1.39 ₹38,117 300 0.8 9.9 -3.4 15.8 20.9 11.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund HDFC Top 100 Fund Point 1 Upper mid AUM (₹44,165 Cr). Highest AUM (₹71,788 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,399 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,528 Cr). Lower mid AUM (₹38,117 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.00% (top quartile). 5Y return: 21.39% (upper mid). 5Y return: 18.56% (bottom quartile). 5Y return: 19.09% (bottom quartile). 5Y return: 20.89% (lower mid). Point 6 3Y return: 18.94% (top quartile). 3Y return: 17.80% (upper mid). 3Y return: 17.11% (lower mid). 3Y return: 16.17% (bottom quartile). 3Y return: 15.77% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.32% (top quartile). 1Y return: 0.12% (upper mid). 1Y return: -1.09% (bottom quartile). 1Y return: -0.97% (lower mid). 1Y return: -3.43% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.61 (lower mid). Alpha: 1.58 (upper mid). Alpha: 0.42 (bottom quartile). Alpha: 2.28 (top quartile). Alpha: -2.13 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.37 (lower mid). Sharpe: -0.35 (upper mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.32 (top quartile). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.84 (top quartile). Information ratio: 1.50 (upper mid). Information ratio: 0.84 (bottom quartile). Information ratio: 0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.96 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
HDFC Top 100 Fund
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ SIP ಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ.ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು INR 500 ರಿಂದ 1000 Cr ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಮತ್ತು, ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸುಮಾರು INR 500 ಕೋಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಭವಿಷ್ಯದ ನಾಯಕ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಕಂಪನಿಯು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದರೆ, ಮಿಡ್ & ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಅವರು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.084
↓ -0.42 ₹33,609 500 3.6 14.2 0.6 27.6 33.5 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.863
↓ -0.12 ₹65,922 100 -0.1 17 -7.3 22.6 32.5 26.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹141.434
↓ -0.58 ₹36,353 300 3.4 21.1 -1.6 22.9 30.3 20.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.118
↓ -0.51 ₹13,825 500 -2.8 14.9 -10.2 22.1 29.5 23.2 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.122
↓ -0.15 ₹11,027 500 0.4 17.5 0.3 23.4 29.1 38.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Upper mid AUM (₹36,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 33.49% (top quartile). 5Y return: 32.48% (upper mid). 5Y return: 30.31% (lower mid). 5Y return: 29.45% (bottom quartile). 5Y return: 29.07% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.60% (top quartile). 3Y return: 22.65% (bottom quartile). 3Y return: 22.91% (lower mid). 3Y return: 22.05% (bottom quartile). 3Y return: 23.37% (upper mid). Point 7 1Y return: 0.60% (top quartile). 1Y return: -7.33% (bottom quartile). 1Y return: -1.56% (lower mid). 1Y return: -10.20% (bottom quartile). 1Y return: 0.29% (upper mid). Point 8 Alpha: 3.70 (upper mid). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.51 (bottom quartile). Alpha: 5.32 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.20 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ SIP ಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು
ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಇವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಾದ್ಯಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ, ಅಂದರೆ, ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆ, ಅವರು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ನಿಪುಣರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ರಚಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಸ್ಥಿರವಾದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ಅವು ಇನ್ನೂ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹299.915
↑ 0.29 ₹45,881 100 1 17 -0.3 22.5 29.5 25.8 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.3262
↓ -0.17 ₹13,727 500 3.7 13.6 3.6 22.4 19.8 45.7 HDFC Equity Fund Growth ₹1,995.22
↑ 3.75 ₹80,642 300 2.7 13.8 4.9 22.1 27.9 23.5 JM Multicap Fund Growth ₹97.1049
↑ 0.22 ₹5,957 500 0.6 10.3 -10.5 21.6 25.2 33.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Upper mid AUM (₹45,881 Cr). Lower mid AUM (₹13,727 Cr). Highest AUM (₹80,642 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,957 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 29.54% (top quartile). 5Y return: 19.79% (bottom quartile). 5Y return: 27.94% (upper mid). 5Y return: 25.16% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 22.53% (upper mid). 3Y return: 22.38% (lower mid). 3Y return: 22.06% (bottom quartile). 3Y return: 21.60% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: -0.33% (bottom quartile). 1Y return: 3.55% (lower mid). 1Y return: 4.92% (upper mid). 1Y return: -10.50% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 2.00 (lower mid). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: 4.65 (upper mid). Alpha: -9.56 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: -0.02 (lower mid). Sharpe: -1.04 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.95 (upper mid). Information ratio: 0.80 (bottom quartile). Information ratio: 1.60 (top quartile). Information ratio: 0.94 (lower mid). IDBI Diversified Equity Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
SIP ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು
ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು ನ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯಗಳ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆಆರ್ಥಿಕತೆ, ಟೆಲಿಕಾಂ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಎಫ್‌ಎಂಸಿಜಿ, ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ (ಐಟಿ), ಔಷಧೀಯ ಮತ್ತು ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಫಾರ್ಮಾ ನಿಧಿಯು ಫಾರ್ಮಾ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ವಲಯದ ನಿಧಿಯು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಸೆಕ್ಟರ್-ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಧಿಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದ ಬಗ್ಗೆ ಆಳವಾದ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.96
↑ 0.18 ₹9,930 100 -1.3 13 5.8 14.7 20.3 11.6 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.03
↑ 0.17 ₹3,497 1,000 -1.6 13.6 3.1 14.3 20.2 8.7 Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹100.957
↓ -0.01 ₹1,576 100 4.5 15.8 -0.3 16.8 19.6 20.1 Franklin Build India Fund Growth ₹139.718
↓ -0.03 ₹2,950 500 0.1 15.3 -3.9 26.7 32 27.8 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹90.199
↓ -0.48 ₹1,310 500 2.6 15.5 -4.6 20.3 24.8 13.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Sundaram Rural and Consumption Fund Franklin Build India Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Point 1 Highest AUM (₹9,930 Cr). Upper mid AUM (₹3,497 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,576 Cr). Lower mid AUM (₹2,950 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,310 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 20.29% (lower mid). 5Y return: 20.19% (bottom quartile). 5Y return: 19.65% (bottom quartile). 5Y return: 32.02% (top quartile). 5Y return: 24.81% (upper mid). Point 6 3Y return: 14.68% (bottom quartile). 3Y return: 14.27% (bottom quartile). 3Y return: 16.76% (lower mid). 3Y return: 26.74% (top quartile). 3Y return: 20.26% (upper mid). Point 7 1Y return: 5.82% (top quartile). 1Y return: 3.06% (upper mid). 1Y return: -0.27% (lower mid). 1Y return: -3.85% (bottom quartile). 1Y return: -4.64% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -3.35 (bottom quartile). Alpha: -8.11 (bottom quartile). Alpha: -0.72 (lower mid). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.37 (top quartile). Sharpe: 0.09 (upper mid). Sharpe: -0.27 (lower mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.82 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.18 (upper mid). Information ratio: 0.19 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Sundaram Rural and Consumption Fund
Franklin Build India Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very good for young generation.