+91-22-48913909ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ದೀರ್ಘಾವಧಿಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಇದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ನೀವು ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ಗುರಿಗಳಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸಿದಾಗ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ,ನಿವೃತ್ತಿ, ಮದುವೆ, ಮಗುವಿನ ಶಿಕ್ಷಣ, ಮನೆ ಖರೀದಿ, ಅಥವಾ ವಿಶ್ವ ಪ್ರವಾಸ, ಇತ್ಯಾದಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಇವೆಲ್ಲವನ್ನೂ ಪೂರೈಸುವಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕುರಿತು ಇನ್ನಷ್ಟು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳೋಣ, ಯಾರು ಮತ್ತು ಹೇಗೆ ತಮ್ಮ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಯೋಜಿಸಬೇಕು ಮತ್ತುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು-ಅವಧಿ ಯೋಜನೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದರೇನು?
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಯೋಜನೆಗಳು 5 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದಾಗ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಂದೆ ಬಹಳಷ್ಟು ಉದ್ದೇಶಗಳಿರುತ್ತವೆ. ಉದ್ದೇಶವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತಿನ ಸೃಷ್ಟಿಯಾಗಿರಬಹುದು, ಇದರಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಬಹುದು. ಇದು ಜೀವನದಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ದ್ವಿಗುಣಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಲಹೆ ನೀಡುವ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಏಕೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ?
ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳು/ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ನೀವು ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸದೆಯೇ (ಸಣ್ಣ ಭಾಗದಲ್ಲಿ) ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಹೊಂದಲು ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಆದರೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಸ್ಥೂಲ ಆರ್ಥಿಕ ಸೂಚಕಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಅಂಶಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿರುತ್ತವೆಹಣದುಬ್ಬರ, ಬಡ್ಡಿ ದರಗಳು, ಕರೆನ್ಸಿ ವಿನಿಮಯ ದರಗಳು, ತೆರಿಗೆ ದರಗಳು,ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕೆಲವನ್ನು ಹೆಸರಿಸಲು ನೀತಿಗಳು. ಇವುಗಳಲ್ಲಿನ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆ ಅಥವಾ ಅಸಮತೋಲನವು ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಷೇರು ಬೆಲೆಗಳು. ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಗರಿಷ್ಠ 10 ವರ್ಷಗಳು ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಈ ಹಣವನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ಸಾಬೀತಾಗಿದೆ. ಬಹುಪಾಲು ಬ್ಲೂ ಚಿಪ್ಸ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಗಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಆದಾಯ ಲಾಭಾಂಶ ರೂಪದಲ್ಲಿ. ಅಂತಹ ಕಂಪನಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಾಷ್ಪಶೀಲತೆಯಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ ನಿಯಮಿತ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು. ಇವುಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತ್ರೈಮಾಸಿಕವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುವಾಗ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಿವಿಧ ಆರ್ಥಿಕ ವಲಯಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸ್ಟಾಕ್ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಕುಸಿದರೂ, ಇತರರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆ ನಷ್ಟವನ್ನು ತುಂಬಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ಇತರ ಕೆಲವು ಪ್ರಯೋಜನಗಳೆಂದರೆ:
- ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚ
- ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ
- ಅನುಕೂಲತೆ
- ದ್ರವ್ಯತೆ
- ಪರಿಣಿತ ಹಣ ನಿರ್ವಹಣೆ
ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಕೆಳಗಿನವುಗಳುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳಿಗಾಗಿ.
ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ದೊಡ್ಡ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬ್ಲೂ ಚಿಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಒಂದು ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸುಸ್ಥಾಪಿತ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಅವುಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು. ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು-ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದುಹೂಡಿಕೆ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 1.09 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.9295
↑ 0.05 ₹44,165 100 1.7 14.6 1.3 18.9 24 18.2 -0.37 JM Core 11 Fund Growth ₹19.6805
↑ 0.04 ₹284 500 2.3 11.1 -7.2 18.4 19.5 24.3 -0.75 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.91
↑ 0.14 ₹71,788 100 1.2 12.8 0.1 17.8 21.4 16.9 -0.35 DSP TOP 100 Equity Growth ₹465.409
↓ -0.41 ₹6,399 500 -0.9 9.1 -1.1 17.1 18.6 20.5 -0.38 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Upper mid AUM (₹44,165 Cr). Bottom quartile AUM (₹284 Cr). Highest AUM (₹71,788 Cr). Lower mid AUM (₹6,399 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 24.00% (top quartile). 5Y return: 19.49% (lower mid). 5Y return: 21.39% (upper mid). 5Y return: 18.56% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 18.94% (upper mid). 3Y return: 18.40% (lower mid). 3Y return: 17.80% (bottom quartile). 3Y return: 17.11% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 1.32% (upper mid). 1Y return: -7.17% (bottom quartile). 1Y return: 0.12% (lower mid). 1Y return: -1.09% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: 0.61 (lower mid). Alpha: -4.99 (bottom quartile). Alpha: 1.58 (upper mid). Alpha: 0.42 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.37 (lower mid). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (upper mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.84 (top quartile). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Information ratio: 1.50 (upper mid). Information ratio: 0.84 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಇವು ಕ್ರಮವಾಗಿ ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ/ಪ್ರಾರಂಭಿಕ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ. ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಗಮನ ಸೆಳೆದಿವೆ. ವೇಗದ ವ್ಯಾಪಾರ ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಅವರ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಕಣ್ಣುಗಳನ್ನು ಸೆಳೆದಿದೆ. ಅಂತಹ ಕಂಪನಿಗಳು ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಿಗಿಂತ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ತ್ವರಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ತೋರಿಸಬಹುದು. ಆದರೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು. ಮಿಡ್ & ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಬುಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಅಸಾಧಾರಣ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದರೆ ಅವರು ಕೆಟ್ಟದಾಗಿ ಅನುಭವಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾತ್ರ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.084
↓ -0.42 ₹33,609 500 3.6 14.2 0.6 27.6 33.5 57.1 -0.11 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.863
↓ -0.12 ₹65,922 100 -0.1 17 -7.3 22.6 32.5 26.1 -0.51 HDFC Small Cap Fund Growth ₹141.434
↓ -0.58 ₹36,353 300 3.4 21.1 -1.6 22.9 30.3 20.4 -0.17 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.118
↓ -0.51 ₹13,825 500 -2.8 14.9 -10.2 22.1 29.5 23.2 -0.59 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.122
↓ -0.15 ₹11,027 500 0.4 17.5 0.3 23.4 29.1 38.9 -0.06 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Upper mid AUM (₹36,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 33.49% (top quartile). 5Y return: 32.48% (upper mid). 5Y return: 30.31% (lower mid). 5Y return: 29.45% (bottom quartile). 5Y return: 29.07% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.60% (top quartile). 3Y return: 22.65% (bottom quartile). 3Y return: 22.91% (lower mid). 3Y return: 22.05% (bottom quartile). 3Y return: 23.37% (upper mid). Point 7 1Y return: 0.60% (top quartile). 1Y return: -7.33% (bottom quartile). 1Y return: -1.56% (lower mid). 1Y return: -10.20% (bottom quartile). 1Y return: 0.29% (upper mid). Point 8 Alpha: 3.70 (upper mid). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.51 (bottom quartile). Alpha: 5.32 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (lower mid). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.44 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.20 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Talk to our investment specialist
ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ- ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 40-60% ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, 10-40% ರಲ್ಲಿಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 10%. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಅವರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ನಿಪುಣರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ,ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ವಿಜೇತರಾಗಿ ಬಂದಿದ್ದಾರೆ. ಅದರ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಸ್ವಭಾವದಿಂದಾಗಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಠಿಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹಂತವನ್ನು ಬದುಕುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಆದರ್ಶಪ್ರಾಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 1.01 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹299.915
↑ 0.29 ₹45,881 100 1 17 -0.3 22.5 29.5 25.8 -0.27 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.3262
↓ -0.17 ₹13,727 500 3.7 13.6 3.6 22.4 19.8 45.7 0.11 HDFC Equity Fund Growth ₹1,995.22
↑ 3.75 ₹80,642 300 2.7 13.8 4.9 22.1 27.9 23.5 -0.02 JM Multicap Fund Growth ₹97.1049
↑ 0.22 ₹5,957 500 0.6 10.3 -10.5 21.6 25.2 33.3 -1.04 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Upper mid AUM (₹45,881 Cr). Lower mid AUM (₹13,727 Cr). Highest AUM (₹80,642 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,957 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 29.54% (top quartile). 5Y return: 19.79% (bottom quartile). 5Y return: 27.94% (upper mid). 5Y return: 25.16% (lower mid). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 22.53% (upper mid). 3Y return: 22.38% (lower mid). 3Y return: 22.06% (bottom quartile). 3Y return: 21.60% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (top quartile). 1Y return: -0.33% (bottom quartile). 1Y return: 3.55% (lower mid). 1Y return: 4.92% (upper mid). 1Y return: -10.50% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 2.00 (lower mid). Alpha: 10.18 (top quartile). Alpha: 4.65 (upper mid). Alpha: -9.56 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (top quartile). Sharpe: -0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: -0.02 (lower mid). Sharpe: -1.04 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.95 (upper mid). Information ratio: 0.80 (bottom quartile). Information ratio: 1.60 (top quartile). Information ratio: 0.94 (lower mid). IDBI Diversified Equity Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು
ಎಲ್ಲಾ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಇವು ಅತ್ಯಂತ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಹೀಗಾಗಿ, ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾತ್ರ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕುವಲಯ ನಿಧಿಗಳು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ವಲಯ-ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿವೆ. ಅವರು ಇನ್ಫ್ರಾ, ಫಾರ್ಮಾ, ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಹಣಕಾಸು ಇತ್ಯಾದಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು ಅಥವಾ ಮುಂದಿನ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹41.736
↑ 0.22 ₹8,450 500 1.3 16 9.4 17.5 20.9 19.6 0.48 Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth ₹46.7143
↑ 0.02 ₹297 500 -2.1 13.4 8.3 15.1 19 12.5 0.5 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹130.96
↑ 0.18 ₹9,930 100 -1.3 13 5.8 14.7 20.3 11.6 0.37 UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹183.793
↑ 0.31 ₹1,305 500 -2 13.1 5.4 14.7 20.2 11.1 0.27 TATA Banking and Financial Services Fund Growth ₹41.7423
↑ 0.14 ₹2,895 150 -1.3 13.9 5.4 16.4 19.6 9 0.36 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Note: Ratio's shown as on 31 Jul 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Banking & Financial Services Fund Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund UTI Banking and Financial Services Fund TATA Banking and Financial Services Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,450 Cr). Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Highest AUM (₹9,930 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,305 Cr). Lower mid AUM (₹2,895 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 20.91% (top quartile). 5Y return: 19.02% (bottom quartile). 5Y return: 20.29% (upper mid). 5Y return: 20.17% (lower mid). 5Y return: 19.64% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 17.47% (top quartile). 3Y return: 15.07% (lower mid). 3Y return: 14.68% (bottom quartile). 3Y return: 14.70% (bottom quartile). 3Y return: 16.43% (upper mid). Point 7 1Y return: 9.37% (top quartile). 1Y return: 8.35% (upper mid). 1Y return: 5.82% (lower mid). 1Y return: 5.45% (bottom quartile). 1Y return: 5.35% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.42 (upper mid). Alpha: -2.36 (top quartile). Alpha: -3.35 (lower mid). Alpha: -5.63 (bottom quartile). Alpha: -4.10 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.48 (upper mid). Sharpe: 0.50 (top quartile). Sharpe: 0.37 (lower mid). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Sharpe: 0.36 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.59 (top quartile). Information ratio: 0.33 (lower mid). Information ratio: 0.18 (bottom quartile). Information ratio: 0.23 (bottom quartile). Information ratio: 0.59 (upper mid). SBI Banking & Financial Services Fund
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
UTI Banking and Financial Services Fund
TATA Banking and Financial Services Fund
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ
ಮೇಲಿನ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ, ತೆರಿಗೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:
| ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು | ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ | ತೆರಿಗೆ ದರ |
|---|---|---|
| ದೀರ್ಘಕಾಲದಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG) | 1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು | 10% (ಯಾವುದೇ ಸೂಚಿಕೆ ಇಲ್ಲದೆ)***** |
| ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ (STCG) | ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಸಮ | 15% |
| ವಿತರಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ | - | 10%# |
INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಲಾಭಗಳು ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ಮುಕ್ತವಾಗಿವೆ. INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಹಿಂದಿನ ದರವು 0% ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂದು ಮುಕ್ತಾಯದ ಬೆಲೆ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗಿದೆ. #ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ತೆರಿಗೆ 10% + ಸರ್ಚಾರ್ಜ್ 12% + ಸೆಸ್ 4% =11.648% ಆರೋಗ್ಯ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ ಅನ್ನು 4% ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮೊದಲು ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ 3*% ಇತ್ತು
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very useful