ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಳು: ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ ಎಂದು ತಿಳಿಯಿರಿ

Updated on September 28, 2026 , 19335 views

ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮಾಡಲು ನೀವು ಬಯಸುವಿರಾ? ಚಿಂತಿಸಬೇಡಿ, ಈ ಲೇಖನವು ನಿಮಗೆ ಅದೇ ರೀತಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾಹನವಾಗಿದ್ದು, ಜನರು ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಸಾಮಾನ್ಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತುಬಾಂಡ್ಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವಿವಿಧ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಅವರ ಪರವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮಾಡಲು, ಜನರು ಕೆಲವು ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಆಗಿಸುವ ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ನಾವು ನೋಡೋಣ ಮತ್ತು ನೀವು ಅದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು. ಅಲ್ಲದೆ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು,ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು, ಮತ್ತು ಚಿನ್ನಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು,ಟಾಪ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಮಾರ್ಗಗಳು

ಹೂಡಿಕೆಯು ಕಲೆಯಾಗಿದೆ; ಸರಿಯಾಗಿ ಮಾಡಿದರೆ, ಅದ್ಭುತಗಳನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಬೇಕು ಇದರಿಂದ ಜನರು ಅದರಿಂದ ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಾವು ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣ.

1. ನಿಮ್ಮ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿರುವ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ

ಮೊದಲುಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ, ಜನರು ಮೊದಲು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು.ಜನರು ಯೋಜಿಸುವ ಕೆಲವು ಉದ್ದೇಶಗಳು ಸೇರಿವೆನಿವೃತ್ತಿ ಯೋಜನೆ, ಉನ್ನತ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕಾಗಿ ಯೋಜನೆ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ನಂತರ, ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆಯೇ ಎಂದು ನೀವು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಬೇಕು. ಈ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಯೋಜನೆಯ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಬಂಧಿತ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಸಹ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.

2. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ

ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ವಿವಿಧ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಜನರು ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಈ ಆದಾಯಗಳು ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವೂ ಸಹ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳ ಐದು ವಿಶಾಲ ವಿಭಾಗಗಳು ಸೇರಿವೆಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು,ಸಾಲ ನಿಧಿ,ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್, ಪರಿಹಾರ-ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳು.

ಯೋಜನೆಗಳ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸಾಕಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಜನರು ಯೋಜನೆ ಹೊಂದಿರುವ ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ನೇರ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಅಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಯೋಜನೆಗಳು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಜನರು ಈ ಎಲ್ಲಾ ವರ್ಗಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಅವರ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸರಿಯಾದ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

3. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ-ಹಸಿವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಅಪಾಯ-ಹಸಿವು ಅಥವಾ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಅಪಾಯ-ಹಸಿವಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ; ಜನರನ್ನು ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ, ಅಪಾಯ-ಅನ್ವೇಷಕ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ-ತಟಸ್ಥ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮದನ್ನು ನೀವು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕುಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಸ್ಕೀಮ್ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಇದು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಅಪಾಯ-ಅಪೇಕ್ಷಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುತ್ತಾನೆ ಆದರೆ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿಯು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾನೆ.

4. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಿ

ಎಂಬ ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಾತನ್ನು ಕೇಳಿದ್ದೇವೆನಿಮ್ಮ ಎಲ್ಲಾ ಮೊಟ್ಟೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಬುಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಮರಿಬೇಡಿ. ಅಂತೆಯೇ, ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ನಿಯಮಹೂಡಿಕೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವಾಗಿದೆ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಎಂದರೆ ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಅನೇಕ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಜನರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಗರಿಷ್ಠ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಒಂದು ಯೋಜನೆಯು ಅಗತ್ಯವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಲು ವಿಫಲವಾದರೂ, ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳು ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮೂಲಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪೂರೈಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

5: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಜನರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ತೆರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಅದನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, 2017-18ರ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ತೆರಿಗೆಯ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

ಎ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳು

ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಕಾಲೀನಬಂಡವಾಳ ಹಣವನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ಲಾಭಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ. ಇಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಅವುಗಳಿಗೆ a ನಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಫ್ಲಾಟ್ ಅವರು ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ 15% ದರ.

ಬಿ. ನಾನ್-ಇಕ್ವಿಟಿ ಓರಿಯೆಂಟೆಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು

ನಾನ್-ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿವೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ದರಗಳಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವು ಸೂಚ್ಯಂಕಕ್ಕೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.

6. ಉತ್ತಮ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯಕ್ಕಾಗಿ ELSS ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ

ಸಾಧ್ಯವಾದರೆ, ಸೇರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿELSS ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಯೋಜನೆ. ELSS ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಎಂಬುದು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿಸುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು ಅದು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಅದರ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಪ್ರಧಾನ ಪಾಲನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಎರಡರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ಅಲ್ಲಿ ಜನರು INR 1,50 ವರೆಗೆ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ನಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ, 1981. ELSS ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಟಾಪ್ 3 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ELSS ಫಂಡ್‌ಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹44.8227 ↓ -0.11	₹4,747	-2.6	10.5	2.5	10.4	10.1	4.9
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹148.249 ↑ 0.16	₹7,005	-3.2	7.6	-1.1	7.4	9.4	8
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth	₹58.38 ↓ -0.16	₹14,543	-4.2	7.4	-2.7	8.9	6.4	9.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	Tata India Tax Savings Fund	Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund	Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Point 1	Bottom quartile AUM (₹4,747 Cr).	Lower mid AUM (₹7,005 Cr).	Highest AUM (₹14,543 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.09% (upper mid).	5Y return: 9.44% (lower mid).	5Y return: 6.45% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 10.36% (upper mid).	3Y return: 7.45% (bottom quartile).	3Y return: 8.93% (lower mid).
Point 7	1Y return: 2.49% (upper mid).	1Y return: -1.07% (lower mid).	1Y return: -2.68% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.01 (upper mid).	Alpha: -0.02 (lower mid).	Alpha: -1.26 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.40 (upper mid).	Sharpe: 0.03 (lower mid).	Sharpe: -0.01 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.18 (upper mid).	Information ratio: -0.92 (bottom quartile).	Information ratio: -0.23 (lower mid).

Tata India Tax Savings Fund

Bottom quartile AUM (₹4,747 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.09% (upper mid).
3Y return: 10.36% (upper mid).
1Y return: 2.49% (upper mid).
Alpha: 6.01 (upper mid).
Sharpe: 0.40 (upper mid).
Information ratio: 0.18 (upper mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

Lower mid AUM (₹7,005 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.44% (lower mid).
3Y return: 7.45% (bottom quartile).
1Y return: -1.07% (lower mid).
Alpha: -0.02 (lower mid).
Sharpe: 0.03 (lower mid).
Information ratio: -0.92 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

Highest AUM (₹14,543 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.45% (bottom quartile).
3Y return: 8.93% (lower mid).
1Y return: -2.68% (bottom quartile).
Alpha: -1.26 (bottom quartile).
Sharpe: -0.01 (bottom quartile).
Information ratio: -0.23 (lower mid).

7. ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರಿ

ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬಂದಾಗ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ತತ್ವವೆಂದರೆ ಜನರು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ಹೂಡಿಕೆ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಜನರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದುSIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನ. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಜನರು ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ಗಣನೀಯ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕ್ರಮದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಶಿಸ್ತಿನ ಉಳಿತಾಯ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲು ಜನರು ಹೂಡಿಕೆಯ SIP ವಿಧಾನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ಜನರು ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆ ವಿಧಾನವನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆ. ಕೆಲವುSIP ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚ ಸರಾಸರಿ, ದಿಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು.

8. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಉತ್ತಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಿ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಉತ್ತಮ. ಉತ್ತಮ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ, ಜನರು ಕೇವಲ ಪರಿಗಣಿಸಬಾರದುಅವು ಅಲ್ಲ ಆಧಾರವಾಗಿ ಆದರೆ; ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು, ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಅಥವಾ AUM, ದಂತಹ ಹಲವಾರು ಇತರ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನೋಡಿಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಯೋಜನೆಯ ಭಾಗವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಇನ್ನಷ್ಟು. ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸುಲಭಗೊಳಿಸಲು, ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಟಾಪ್ 10 ಅನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

2022 ರ ಟಾಪ್ 10 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹44.4824 ↓ -0.10	₹996	-1.9	26.3	32.5	22.8	8.3	23.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹92.9282 ↓ -0.28	₹1,270	1	21.6	29.7	27.6	18.4	33.8
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹98.435 ↓ -0.15	₹6,226	3.3	29.1	18.4	13.9	12.4	-3.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹105.13 ↓ -0.63	₹2,574	0.1	0.9	13.3	17.3	14.4	17.5
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth	₹120.219 ↑ 0.07	₹149	2	10.4	9.9	11.2	10.2	3.2
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	0.6	4.4	8.4	3	4.2
Axis Credit Risk Fund Growth	₹23.4336 ↑ 0.02	₹395	1.2	4.2	7.3	7.9	6.8	8.7
SBI Small Cap Fund Growth	₹180.443 ↑ 0.41	₹42,631	0.6	22.6	6.7	10.3	12.5	-4.9
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹105.54 ↓ -0.34	₹12,387	-2.5	21.8	6.4	20.1	15	4.7
PGIM India Insta Cash Fund Growth	₹366.881 ↑ 0.08	₹1,031	1.5	3.4	6.4	6.8	6.3	6.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund	DSP US Flexible Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	SBI Magnum Children's Benefit Plan	PGIM India Credit Risk Fund	Axis Credit Risk Fund	SBI Small Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	PGIM India Insta Cash Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹996 Cr).	Upper mid AUM (₹1,270 Cr).	Upper mid AUM (₹6,226 Cr).	Upper mid AUM (₹2,574 Cr).	Bottom quartile AUM (₹149 Cr).	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Bottom quartile AUM (₹395 Cr).	Highest AUM (₹42,631 Cr).	Top quartile AUM (₹12,387 Cr).	Lower mid AUM (₹1,031 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Low.
Point 5	5Y return: 8.29% (lower mid).	5Y return: 18.38% (top quartile).	5Y return: 12.36% (upper mid).	5Y return: 14.44% (upper mid).	5Y return: 10.22% (lower mid).	1Y return: 8.43% (lower mid).	1Y return: 7.26% (lower mid).	5Y return: 12.54% (upper mid).	5Y return: 14.97% (top quartile).	1Y return: 6.40% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.79% (top quartile).	3Y return: 27.58% (top quartile).	3Y return: 13.90% (upper mid).	3Y return: 17.33% (upper mid).	3Y return: 11.17% (lower mid).	1M return: 0.27% (upper mid).	1M return: 0.23% (upper mid).	3Y return: 10.33% (lower mid).	3Y return: 20.12% (upper mid).	1M return: 0.47% (top quartile).
Point 7	1Y return: 32.52% (top quartile).	1Y return: 29.74% (top quartile).	1Y return: 18.36% (upper mid).	1Y return: 13.33% (upper mid).	1Y return: 9.86% (upper mid).	Sharpe: 1.73 (top quartile).	Sharpe: 1.23 (upper mid).	1Y return: 6.68% (bottom quartile).	1Y return: 6.41% (bottom quartile).	Sharpe: 2.91 (top quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -7.01 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	1M return: 0.50% (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.92 (top quartile).	Alpha: 4.86 (top quartile).	Information ratio: 1.16 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.39 (upper mid).	Sharpe: 1.42 (upper mid).	Sharpe: 0.84 (lower mid).	Sharpe: 1.21 (lower mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 8.17% (top quartile).	Sharpe: 0.35 (bottom quartile).	Sharpe: 0.41 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 6.15% (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.07 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Sharpe: 0.73 (bottom quartile).	Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).	Information ratio: -0.31 (bottom quartile).	Information ratio: 1.22 (top quartile).	Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).

Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹996 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.29% (lower mid).
3Y return: 22.79% (top quartile).
1Y return: 32.52% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.39 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,270 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 18.38% (top quartile).
3Y return: 27.58% (top quartile).
1Y return: 29.74% (top quartile).
Alpha: -7.01 (bottom quartile).
Sharpe: 1.42 (upper mid).
Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹6,226 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.36% (upper mid).
3Y return: 13.90% (upper mid).
1Y return: 18.36% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.84 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Upper mid AUM (₹2,574 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.44% (upper mid).
3Y return: 17.33% (upper mid).
1Y return: 13.33% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI Magnum Children's Benefit Plan

Bottom quartile AUM (₹149 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.22% (lower mid).
3Y return: 11.17% (lower mid).
1Y return: 9.86% (upper mid).
1M return: 0.50% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.73 (bottom quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (lower mid).
1M return: 0.27% (upper mid).
Sharpe: 1.73 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).
Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile).

Axis Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹395 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.26% (lower mid).
1M return: 0.23% (upper mid).
Sharpe: 1.23 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.17% (top quartile).
Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

SBI Small Cap Fund

Highest AUM (₹42,631 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.54% (upper mid).
3Y return: 10.33% (lower mid).
1Y return: 6.68% (bottom quartile).
Alpha: 1.92 (top quartile).
Sharpe: 0.35 (bottom quartile).
Information ratio: -0.31 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹12,387 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.97% (top quartile).
3Y return: 20.12% (upper mid).
1Y return: 6.41% (bottom quartile).
Alpha: 4.86 (top quartile).
Sharpe: 0.41 (bottom quartile).
Information ratio: 1.22 (top quartile).

PGIM India Insta Cash Fund

Lower mid AUM (₹1,031 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.40% (bottom quartile).
1M return: 0.47% (top quartile).
Sharpe: 2.91 (top quartile).
Information ratio: 1.16 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 6.15% (upper mid).
Modified duration: 0.11 yrs (lower mid).

9. ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ

ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ, ನನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಾನು ಎಷ್ಟು ದಿನ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎಂಬ ಸಂದಿಗ್ಧತೆಯಲ್ಲಿ ಜನರು ಇರುತ್ತಾರೆ. ಮರವು ಬೆಳೆಯಲು ಮತ್ತು ಫಲವನ್ನು ನೀಡಲು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀವು ನೆನಪಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು; ಹೂಡಿಕೆಯು ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ದೀರ್ಘಕಾಲ ಉಳಿಯಲು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಅದು ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ನಷ್ಟದ ಸಂಭವನೀಯತೆಯೂ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ.

10. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಮಯೋಚಿತವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿ

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಕೊನೆಯ ಮತ್ತು ಪ್ರಮುಖ ಸಲಹೆಯಾಗಿದೆ. ಜನರು ನಿರಂತರವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅವರಿಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಿವೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಜನರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ಮರುಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಬೇಕು ಇದರಿಂದ ಅವರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.

ತೀರ್ಮಾನ

ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ, ಜನರು ಹೆಚ್ಚು ಗಳಿಸಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ನೀವು ಸಹ ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದು aಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಹಣ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.