ಸರಿಯಾಗಿ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಒಟ್ಟಾರೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ತರಬಹುದು. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ಸರಾಸರಿ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ನಿಧಿಗಳು ಇವುಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವವರು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸ್ಥಿರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆಆದಾಯ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ನಂತಹ ಉಪಕರಣಗಳುಬಾಂಡ್ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಇವುಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿಈಕ್ವಿಟಿಗಳು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಧಿಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಅದರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಬೇಕು. ಈ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸೋಣ.
ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ, AUM, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಅವಶ್ಯಕ. ನಾವು ಆಳವಾದ ನೋಟವನ್ನು ನೋಡೋಣ-
Talk to our investment specialist
ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಗತ್ಯ ನಿಯತಾಂಕವಾಗಿದೆ, ಇದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಕಡೆಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕುಸಾಲ ನಿಧಿ ಅದರ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ, ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ನ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು ನೀವು ಅನಗತ್ಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಮೊದಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ, ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಗರಿಷ್ಠ ರಿಸ್ಕ್ ರಿಟರ್ನ್ಗಳನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಲು. ಸರಾಸರಿ ಪಕ್ವತೆಯನ್ನು ನೋಡುವಾಗ (ಅವಧಿಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆಅಂಶ) ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ದ್ರವ ನಿಧಿಯು ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳಿಂದ ಬಹುಶಃ ಒಂದು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಇದರರ್ಥ ಇದು ಒಂದು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆದಾರ ಯಾರು ಒಂದೆರಡು ದಿನ ಹಣ ಹೂಡಲು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಅಂತೆಯೇ, ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ನಂತರ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದುಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುವ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಸರವು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ನಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರ ಏರಿದಾಗಆರ್ಥಿಕತೆ, ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆ ಬೀಳುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಸ ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆ ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೊಸ ಬಾಂಡ್ಗಳತ್ತ ಹೆಚ್ಚು ಆಕರ್ಷಿತರಾಗುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಮರು-ಬೆಲೆ ಕೂಡ ನಡೆಯುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವೇಳೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಅಂತಹ "ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗೆ" ಒಡ್ಡಿಕೊಂಡರೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಏರಿದಾಗ,ಅವು ಅಲ್ಲ ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ, ಇದು ಬೆಲೆಗಳನ್ನು ತೊಂದರೆಗೊಳಿಸುತ್ತದೆಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಈ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡುವುದು ನಿಮ್ಮ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಒಬ್ಬರು ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉತ್ತಮ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾದರೆ, ಒಬ್ಬರು ಇದರ ಲಾಭವನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು. ಬೀಳುವ ಬಡ್ಡಿದರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಫಂಡ್ಗಳು, ಅಲ್ಟ್ರಾಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿರುವುದು ಬುದ್ಧಿವಂತವಾಗಿದೆಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಹದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
ಇಳುವರಿಯು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯದ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ. ಸಾಲ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳುಕೂಪನ್ ದರ (ಅಥವಾ ಇಳುವರಿ) ಹೆಚ್ಚಿನ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಮುಕ್ತಾಯಕ್ಕೆ ಇಳುವರಿ (ytm) ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಧಿಯ ಚಾಲನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಮೇಲೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿದಾಗಆಧಾರ YTM ನಲ್ಲಿ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಇಳುವರಿ ಹೇಗೆ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುತ್ತಿದೆ ಎಂಬ ಅಂಶವನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬೇಕು. ಇದು ಕಡಿಮೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಗುಣಮಟ್ಟದ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿದೆಯೇ? ಅಷ್ಟು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ತನ್ನದೇ ಆದ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅಂತಹ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲಡೀಫಾಲ್ಟ್ ನಂತರ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಯಾವಾಗಲೂ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ನೋಡಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದೊಂದಿಗೆ ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿ.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ ನಿಯತಾಂಕವಾಗಿದೆ. ಹಣವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಜೊತೆಗಿನ ಬಂಧAAA ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸಹ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಬಯಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಇದು ಅತ್ಯುನ್ನತ ನಿಯತಾಂಕವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ, ನಂತರ ಉತ್ತಮ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳೊಂದಿಗೆ (AAA ಅಥವಾ AA+) ನಿಧಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕ ಇದು. AUM ಎನ್ನುವುದು ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ. ರಿಂದ, ಅತ್ಯಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳುಒಟ್ಟು AUM ಅನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಣನೀಯ AUM ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ಕೀಮ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾನ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿರುವುದು ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳು ದೊಡ್ಡದಾಗಿರಬಹುದು ಅದು ಒಟ್ಟಾರೆ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಅದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ದೊಡ್ಡ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು 50 bps ವರೆಗಿನ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ (BPS ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಒಂದು ಘಟಕವಾಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ 1% ನ 1/100 ನೇ ಭಾಗಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾಗಿರುತ್ತದೆ), ಆದರೆ ಇತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು 150 bps ವರೆಗೆ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಒಂದು ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ಅದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ನಿಧಿಯ ಚಾಲನೆಯ ವೆಚ್ಚ.
ಮೇಲಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ನಾವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮವಾದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಶಾರ್ಟ್ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.8222
↑ 0.00 ₹366 1.8 4.7 8.5 7.8 8 7.93% 2Y 3M 18D 2Y 9M 4D PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 5.01% 6M 14D 7M 2D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.2877
↑ 0.01 ₹813 1.4 4.4 8 7.6 7.6 6.61% 1Y 8M 12D 1Y 11M 8D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹557.171
↑ 0.08 ₹21,521 1.6 3.9 7.8 7.5 7.9 6.76% 5M 8D 6M 11D Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹376.201
↑ 0.05 ₹27,665 1.5 3.9 7.7 7.6 7.8 6.24% 5M 12D 5M 12D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.9554
↑ 0.01 ₹35,700 1 3.8 7.5 7.8 8.6 7.06% 4Y 2M 1D 4Y 4M 28D ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹37.3832
↑ 0.01 ₹14,905 1 3.5 7.5 7.9 8.2 7.64% 4Y 9M 4D 12Y 7M 10D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.3011
↑ 0.01 ₹5,890 1 3.9 7.5 7.4 7.9 6.94% 3Y 5M 5D 4Y 11M 19D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹114.267
↑ 0.04 ₹28,109 0.9 3.7 7.5 7.9 8.5 7.21% 4Y 8M 8D 7Y 3M Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,559.26
↑ 0.23 ₹303 1.4 3.2 6.8 6.9 7.4 5.88% 1M 3D 1M 3D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund HDFC Corporate Bond Fund ICICI Prudential Long Term Plan HDFC Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Indiabulls Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹366 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹813 Cr). Upper mid AUM (₹21,521 Cr). Upper mid AUM (₹27,665 Cr). Highest AUM (₹35,700 Cr). Upper mid AUM (₹14,905 Cr). Lower mid AUM (₹5,890 Cr). Top quartile AUM (₹28,109 Cr). Bottom quartile AUM (₹303 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.46% (top quartile). 1Y return: 8.43% (top quartile). 1Y return: 7.97% (upper mid). 1Y return: 7.85% (upper mid). 1Y return: 7.75% (upper mid). 1Y return: 7.54% (lower mid). 1Y return: 7.52% (lower mid). 1Y return: 7.49% (bottom quartile). 1Y return: 7.47% (bottom quartile). 1Y return: 6.85% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.79% (upper mid). 1M return: 0.27% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.49% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.75% (upper mid). 1M return: 1.05% (top quartile). 1M return: 0.63% (upper mid). 1M return: 0.84% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.16 (upper mid). Sharpe: 1.73 (upper mid). Sharpe: 1.46 (lower mid). Sharpe: 3.66 (top quartile). Sharpe: 3.32 (upper mid). Sharpe: 0.68 (bottom quartile). Sharpe: 0.47 (bottom quartile). Sharpe: 0.73 (lower mid). Sharpe: 0.66 (bottom quartile). Sharpe: 3.54 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -1.18 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.93% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.61% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.76% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.24% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.06% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.88% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.30 yrs (lower mid). Modified duration: 0.54 yrs (upper mid). Modified duration: 1.70 yrs (upper mid). Modified duration: 0.44 yrs (top quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 4.17 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.76 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.43 yrs (lower mid). Modified duration: 4.69 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (top quartile). Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Long Term Plan
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Indiabulls Liquid Fund