+91-22-489139092022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹೊಸಬರು ಅಥವಾ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕರು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯಕ್ಕಾಗಿ ನೋಡುತ್ತಾರೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಯಾವಾಗ ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವನು ತನ್ನ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬೇಕು.
ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಅವರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರಾಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಓದಬಹುದು
ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು?
ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎದುರು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಇವುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಂತಹ ಇತರ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದರೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ಇವರು ಸುರಕ್ಷಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ.
ಸಾಲ ನಿಧಿ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಅಥವಾ ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೊಸಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆಬಾಂಡ್ಗಳು,ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ, ಅವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ನಂತಹ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿವೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು, ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಗಿಲ್ಟ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ, ಅಪಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ.ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಅಪಾಯಕಾರಿ ನಿಧಿಗಳು, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು.
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ತಮ್ಮ ಐಡಲ್ ಹಣದ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೊಸಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
Talk to our investment specialist
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು FY 22 - 23
ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ91 ದಿನಗಳು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸುಲಭವಾಗಿ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿಧದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕಕ್ಕಿಂತ ದ್ರವಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿಯ 7-8% ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದು. ಟಾಪ್ 5 ಇಲ್ಲಿವೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,601.68
↑ 0.12 ₹183 1.4 2.9 6.5 6.9 6.6 5.88% 1M 20D 1M 21D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹350.185
↑ 0.02 ₹557 1.4 2.9 6.5 6.9 6.5 5.96% 1M 11D 1M 13D JM Liquid Fund Growth ₹73.3667
↑ 0.00 ₹2,851 1.4 2.8 6.4 6.9 6.4 5.91% 1M 10D 1M 14D Axis Liquid Fund Growth ₹2,995.73
↑ 0.17 ₹37,358 1.4 2.9 6.5 7 6.6 5.98% 1M 9D 1M 12D Tata Liquid Fund Growth ₹4,237.2
↑ 0.32 ₹22,790 1.4 2.9 6.5 6.9 6.5 6.04% 1M 15D 1M 15D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹183 Cr). Bottom quartile AUM (₹557 Cr). Lower mid AUM (₹2,851 Cr). Highest AUM (₹37,358 Cr). Upper mid AUM (₹22,790 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.50% (upper mid). 1Y return: 6.48% (bottom quartile). 1Y return: 6.37% (bottom quartile). 1Y return: 6.51% (top quartile). 1Y return: 6.48% (lower mid). Point 6 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.48% (upper mid). Point 7 Sharpe: 3.30 (upper mid). Sharpe: 3.19 (lower mid). Sharpe: 2.52 (bottom quartile). Sharpe: 3.40 (top quartile). Sharpe: 3.10 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: -0.88 (bottom quartile). Information ratio: -0.18 (lower mid). Information ratio: -1.88 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.88% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.96% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.91% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.04% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (top quartile). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಗಳು, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳಂತಹ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಉಳಿದಿರುವ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ6 ತಿಂಗಳಿಂದ 1 ವರ್ಷ.ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆ. ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.
The investment objective of the Scheme will be to provide investors with high level of liquidity along with regular income for their investment. The Scheme will endeavour to achieve this objective through an allocation of the investment corpus in a low risk portfolio of money market and debt instruments with maturity of up to 91 days. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Liquid Fund Below is the key information for IDBI Liquid Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for BOI AXA Liquid Fund Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of money market and debt instruments. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized and the Scheme does not assure or guarantee any returns. Research Highlights for Mahindra Liquid Fund Below is the key information for Mahindra Liquid Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide reasonable returns, commensurate with low risk while providing a high level of liquidity, through a portfolio of money market and debt securities. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. Research Highlights for Edelweiss Liquid Fund Below is the key information for Edelweiss Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹566.505
↑ 0.02 ₹24,129 1.4 3 7.3 7.4 7.4 6.66% 5M 23D 6M 18D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,364.82
↓ -0.58 ₹4,788 1.3 2.7 6.6 6.8 6.6 6.53% 5M 9D 6M 2D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,252.23
↓ -0.16 ₹166 1.3 2.6 6.4 6.4 6.5 6.24% 4M 6D 4M 13D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.5884
↑ 0.00 ₹19,738 1.4 2.9 7 7.1 7.1 6.55% 4M 13D 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹24,129 Cr). Lower mid AUM (₹4,788 Cr). Bottom quartile AUM (₹166 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹19,738 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.28% (top quartile). 1Y return: 6.57% (lower mid). 1Y return: 6.38% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 7.00% (upper mid). Point 6 1M return: 0.34% (lower mid). 1M return: 0.36% (upper mid). 1M return: 0.34% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (top quartile). Point 7 Sharpe: 3.69 (top quartile). Sharpe: 1.99 (lower mid). Sharpe: 1.20 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 3.17 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.53% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.24% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.55% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.35 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.37 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. IDBI Liquid Fund
IDBI Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Jul 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,454.04 ↑ 0.35 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹503 on 30 Jun 23 Category Debt - Liquid Fund AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.17 Sharpe Ratio 0.2 Information Ratio -5.96 Alpha Ratio -0.21 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,338 31 Dec 22 ₹10,844 Returns for IDBI Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.6% 3 Year 4.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Liquid Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Liquid Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. IDBI Ultra Short Term Fund
IDBI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 Sep 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Jun 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,395 31 Dec 22 ₹10,864 Returns for IDBI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 4.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. BOI AXA Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (08 Jan 26) ₹3,099.09 ↑ 0.26 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,426 on 30 Nov 25 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.13 Sharpe Ratio 3.84 Information Ratio 1.15 Alpha Ratio 0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 5.94% Effective Maturity 1 Month 20 Days Modified Duration 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,326 31 Dec 22 ₹10,835 31 Dec 23 ₹11,599 31 Dec 24 ₹12,461 31 Dec 25 ₹13,280 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 2.9% 1 Year 6.5% 3 Year 7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.1% 2018 6.4% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 7.6% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 4.29 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.62% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 54.05% Corporate 24.38% Government 21.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Repo
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹101 Cr India (Republic of)
- | -7% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -7% ₹99 Cr 10,000,000
↓ -500,000 India (Republic of)
- | -5% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 India (Republic of)
- | -4% ₹55 Cr 5,500,000
↑ 5,500,000 Indian Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Bajaj Finance Limited
Commercial Paper | -4% ₹50 Cr 5,000,000 Power Finance Corporation Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 4. Mahindra Liquid Fund
Mahindra Liquid Fund
Growth Launch Date 4 Jul 16 NAV (07 Jan 26) ₹1,750.68 ↑ 0.13 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,086 on 15 Dec 25 Category Debt - Liquid Fund AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Low Expense Ratio 0.26 Sharpe Ratio 3.71 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.06% Effective Maturity 1 Month 16 Days Modified Duration 1 Month 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,330 31 Dec 22 ₹10,833 31 Dec 23 ₹11,597 31 Dec 24 ₹12,449 31 Dec 25 ₹13,259 Returns for Mahindra Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 2.9% 1 Year 6.5% 3 Year 7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.4% 2022 7.1% 2021 4.9% 2020 3.3% 2019 4.3% 2018 6.7% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 Fund Manager information for Mahindra Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Pal 4 Jul 16 9.42 Yr. Amit Garg 8 Jun 20 5.48 Yr. Data below for Mahindra Liquid Fund as on 15 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.7% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 66.2% Government 20.64% Corporate 12.86% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -9% ₹99 Cr 10,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Certificate of Deposit | -7% ₹74 Cr 7,500,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -6% ₹70 Cr 7,000,000 Godrej Industries Limited
Commercial Paper | -5% ₹50 Cr 5,000,000 Treasury Bill
Sovereign Bonds | -5% ₹50 Cr 5,000,000 Punjab National Bank 2026 ** #
Certificate of Deposit | -5% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Motilal Oswal Financial Services Limited
Commercial Paper | -5% ₹49 Cr 5,000,000 ICICI Home Finance Company Limited
Commercial Paper | -5% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Tata Housing Development Company Limited
Commercial Paper | -5% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Punjab National Bank 2026 ** #
Net Current Assets | -5% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 5. Edelweiss Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
Growth Launch Date 21 Sep 07 NAV (07 Jan 26) ₹3,440.69 ↑ 0.16 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹10,214 on 30 Nov 25 Category Debt - Liquid Fund AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 3.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 5.92% Effective Maturity 1 Month 2 Days Modified Duration 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 20 ₹10,000 31 Dec 21 ₹10,323 31 Dec 22 ₹10,804 31 Dec 23 ₹11,544 31 Dec 24 ₹12,392 31 Dec 25 ₹13,202 Returns for Edelweiss Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 2.9% 1 Year 6.5% 3 Year 6.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.5% 2023 7.3% 2022 6.9% 2021 4.7% 2020 3.2% 2019 4.1% 2018 6.6% 2017 7.4% 2016 6.6% 2015 6.8% Fund Manager information for Edelweiss Liquid Fund
Name Since Tenure Rahul Dedhia 11 Dec 17 7.98 Yr. Pranavi Kulkarni 23 Nov 21 4.02 Yr. Hetul Raval 22 Sep 25 0.19 Yr. Data below for Edelweiss Liquid Fund as on 30 Nov 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 61.71% Corporate 24.1% Government 13.98% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -5% ₹543 Cr 55,000,000
↑ 55,000,000 India (Republic of)
- | -5% ₹500 Cr 50,000,000 Reliance Industries Limited
Commercial Paper | -5% ₹499 Cr 50,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹348 Cr 35,000,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -3% ₹345 Cr 35,000,000
↑ 35,000,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹325 Cr 32,500,000
↑ 32,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Union Bank of India
Domestic Bonds | -3% ₹300 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹296 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹247 Cr 25,000,000
ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
1. ನಾನು ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಎ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯಗಳು, ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಲೋಡ್ಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶ, ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಪ್ರತಿ ಪ್ರಮುಖವಾದುದನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿಅಂಶ ಮುಂದೆ ಹೋಗುವ ಮೊದಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ.
2. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕಾರ ಯಾವುದು?
ಎ. ನ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಿಂದಾಗಿಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಲಭ್ಯತೆ, ಸುರಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು, ಪುರಸಭೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವು ಸೇರಿವೆ.
3. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನ ಉಪಯೋಗವೇನು?
ಎ. ದಿಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಪ್ರಕಾರ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಅವಧಿ, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ ದರ, ಆವರ್ತನ, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನ ವಿಭಿನ್ನ ವೇರಿಯಬಲ್ಗಳನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿಸಬಹುದು.
4. ನಾನು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಎ. ಮೊತ್ತವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ಬಜೆಟ್ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಿ.
5. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿದೆಯೇ?
ಎ. ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿಲ್ಲ. ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ, ನೀವು ಈಗಿನಿಂದಲೇ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
6. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನನಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ?
ಎ. ಹೌದು, KYC/ ನೊಂದಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅವಶ್ಯಕcKYC,ಆಧಾರ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತುಪ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.
7. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯವೇ?
ಎ. ಹೌದು! ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಅನುಭವವು ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚು ಅನುಭವ, ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನೀವು ಅನುಭವಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕದಲ್ಲಿರುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
8. ನಾನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದೇ?
ಎ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿರುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಯೋಜನೆಗಳು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿಸುವ ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳು ಇರಬಹುದು.
9. ನಾನು ಬೇಗನೆ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ನಾನು ಯಾವುದೇ ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕೇ?
ಎ. ನೀವು ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ನೀವು ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳು ಇತರರಂತೆ ದ್ರವವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಈ ಅಂಶವನ್ನು ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!