+91-22-489139092022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹೊಸಬರು ಅಥವಾ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕರು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯಕ್ಕಾಗಿ ನೋಡುತ್ತಾರೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಯಾವಾಗ ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವನು ತನ್ನ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬೇಕು.
ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಅವರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರಾಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಓದಬಹುದು
ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು?
ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎದುರು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಇವುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಂತಹ ಇತರ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದರೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ಇವರು ಸುರಕ್ಷಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ.
ಸಾಲ ನಿಧಿ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಅಥವಾ ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೊಸಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆಬಾಂಡ್ಗಳು,ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ, ಅವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ನಂತಹ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿವೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು, ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಗಿಲ್ಟ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ, ಅಪಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ.ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಅಪಾಯಕಾರಿ ನಿಧಿಗಳು, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು.
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ತಮ್ಮ ಐಡಲ್ ಹಣದ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೊಸಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
Talk to our investment specialist
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು FY 22 - 23
ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ91 ದಿನಗಳು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸುಲಭವಾಗಿ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿಧದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕಕ್ಕಿಂತ ದ್ರವಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿಯ 7-8% ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದು. ಟಾಪ್ 5 ಇಲ್ಲಿವೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹363.332
↑ 0.06 ₹748 1.7 3.4 6.3 6.9 6.5 6.57% 1M 10D 1M 10D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,698.31
↑ 0.45 ₹279 1.7 3.3 6.3 6.9 6.6 6.41% 26D 26D JM Liquid Fund Growth ₹76.04
↑ 0.01 ₹1,759 1.6 3.3 6.2 6.8 6.4 6.43% 26D 27D Axis Liquid Fund Growth ₹3,108.88
↑ 0.52 ₹44,866 1.7 3.4 6.4 6.9 6.6 6.64% 1M 5D 1M 5D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹449.719
↑ 0.08 ₹63,687 1.7 3.4 6.3 6.9 6.5 6.49% 2M 5D 2M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹748 Cr). Bottom quartile AUM (₹279 Cr). Lower mid AUM (₹1,759 Cr). Upper mid AUM (₹44,866 Cr). Highest AUM (₹63,687 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.33% (lower mid). 1Y return: 6.32% (bottom quartile). 1Y return: 6.19% (bottom quartile). 1Y return: 6.38% (top quartile). 1Y return: 6.34% (upper mid). Point 6 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (upper mid). 1M return: 0.48% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.28 (lower mid). Sharpe: 2.39 (top quartile). Sharpe: 1.90 (bottom quartile). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 2.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.92 (upper mid). Information ratio: 1.08 (top quartile). Information ratio: 0.02 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.41% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.07 yrs (upper mid). Modified duration: 0.07 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಗಳು, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳಂತಹ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಉಳಿದಿರುವ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ6 ತಿಂಗಳಿಂದ 1 ವರ್ಷ.ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆ. ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on To provide a high level of liquidity with reasonable returns commensurating with low risk through a portfolio of money market and debt securities. However there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Liquid Fund Below is the key information for Axis Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹586.856
↑ 0.23 ₹17,816 1.7 3.4 6.3 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,513.74
↑ 0.97 ₹3,146 1.7 3.2 5.8 6.7 6.6 7.61% 4M 1D 5M 17D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,365.03
↑ 1.01 ₹148 1.6 3.3 5.8 6.4 6.5 7.29% 4M 17D 4M 17D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.6087
↑ 0.01 ₹14,352 1.7 3.3 6.2 7 7.1 7.79% 5M 8D 6M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund BOI AXA Ultra Short Duration Fund Indiabulls Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹17,816 Cr). Lower mid AUM (₹3,146 Cr). Bottom quartile AUM (₹148 Cr). Bottom quartile AUM (₹18 Cr). Upper mid AUM (₹14,352 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.26% (top quartile). 1Y return: 5.84% (lower mid). 1Y return: 5.82% (bottom quartile). 1Y return: 4.17% (bottom quartile). 1Y return: 6.19% (upper mid). Point 6 1M return: 0.52% (top quartile). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.24% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.91 (lower mid). Sharpe: 0.43 (bottom quartile). Sharpe: 0.41 (bottom quartile). Sharpe: 0.98 (top quartile). Sharpe: 0.92 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.45% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.61% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.29% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 3.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.79% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.34 yrs (upper mid). Modified duration: 0.38 yrs (lower mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Indiabulls Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (31 Jul 26) ₹586.856 ↑ 0.23 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹17,816 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,383 31 Jul 23 ₹11,089 31 Jul 24 ₹11,914 31 Jul 25 ₹12,876 31 Jul 26 ₹13,681 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.3% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.04 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.97 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.28 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 30.43% Debt 69.22% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.02% Government 17.43% Cash Equivalent 14.18% Credit Quality
Rating Value AA 29.9% AAA 70.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹987 Cr 100,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹748 Cr 15,800 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹607 Cr 60,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹540 Cr 11,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹348 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹329 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (31 Jul 26) ₹29.6087 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹14,352 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,372 31 Jul 23 ₹11,053 31 Jul 24 ₹11,851 31 Jul 25 ₹12,748 31 Jul 26 ₹13,537 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6.2% 3 Year 7% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.1% 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.63 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 9.05 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 78.41% Debt 21.26% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.01% Cash Equivalent 43.92% Credit Quality
Rating Value AA 17.96% AAA 82.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -7% ₹997 Cr 100,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹442 Cr 9,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000
↑ 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹343 Cr 34,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹325 Cr 32,500
↑ 12,500 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹310 Cr 30,773,600 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹299 Cr 300 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹276 Cr 27,500 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 5,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹232 Cr 23,000 3. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (31 Jul 26) ₹2,877.04 ↑ 0.78 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,002 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.53% Effective Maturity 5 Months 6 Days Modified Duration 5 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,311 31 Jul 23 ₹10,950 31 Jul 24 ₹11,735 31 Jul 25 ₹12,607 31 Jul 26 ₹13,365 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.3% 1 Year 6% 3 Year 6.9% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.8% 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 1 Jul 26 0 Yr. Vikas Garg 1 Jul 26 0 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 76.81% Debt 22.86% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.89% Cash Equivalent 23.13% Government 18.64% Credit Quality
Rating Value AA 10.35% AAA 89.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Axis Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹73 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 17/09/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹49 Cr 5,000,000 TVS Credit Services Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹39 Cr 4,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 4. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (31 Jul 26) ₹6,379.83 ↑ 1.98 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹11,408 on 30 Jun 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.77% Effective Maturity 8 Months 16 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,343 31 Jul 23 ₹11,025 31 Jul 24 ₹11,820 31 Jul 25 ₹12,707 31 Jul 26 ₹13,483 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.2% 1 Year 6.1% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7% 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 1.13 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100.97% Other 0.42% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.6% Cash Equivalent 51.21% Credit Quality
Rating Value AA 17.96% AAA 82.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -9% ₹1,020 Cr 102,500,000 TATA Communications Limited
Debentures | -5% ₹550 Cr 55,000 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹299 Cr 30,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,500 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹250 Cr 255 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹224 Cr 22,500 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 Oberoi Realty Limited
Debentures | -1% ₹166 Cr 20,000 7.03% Chhattisgarh Sdl 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹150 Cr 15,000,000 Eris Lifesciences Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 15,000 5. Axis Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Growth Launch Date 9 Oct 09 NAV (02 Aug 26) ₹3,108.88 ↑ 0.52 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹44,866 on 30 Jun 26 Category Debt - Liquid Fund AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.23 Sharpe Ratio 2.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.64% Effective Maturity 1 Month 5 Days Modified Duration 1 Month 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,372 31 Jul 23 ₹11,063 31 Jul 24 ₹11,875 31 Jul 25 ₹12,718 31 Jul 26 ₹13,528 Returns for Axis Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Jul 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 6.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.4% 2023 7.1% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.3% 2019 6.6% 2018 7.5% 2017 6.7% 2016 7.6% Fund Manager information for Axis Liquid Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13.66 Yr. Aditya Pagaria 13 Aug 16 9.89 Yr. Sachin Jain 3 Jul 23 3 Yr. Data below for Axis Liquid Fund as on 30 Jun 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.02% Debt 0.8% Other 0.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 88.21% Corporate 7.79% Government 3.84% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Clearing Corporation Of India Ltd
CBLO/Reverse Repo | -13% ₹7,525 Cr Canara Bank
Domestic Bonds | -3% ₹1,972 Cr 40,000
↑ 40,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -3% ₹1,774 Cr 36,000
↑ 36,000 Union Bank of India
Debentures | -2% ₹1,242 Cr 25,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹1,182 Cr 24,000
↑ 24,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,156 Cr 23,500
↑ 23,500 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹1,108 Cr 111,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹1,036 Cr 21,000
↑ 5,000 Tata Steel Ltd.
Commercial Paper | -2% ₹985 Cr 20,000
↑ 20,000 Export-Import Bank of India
Commercial Paper | -2% ₹985 Cr 20,000
↑ 20,000
ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
1. ನಾನು ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಎ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯಗಳು, ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಲೋಡ್ಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶ, ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಪ್ರತಿ ಪ್ರಮುಖವಾದುದನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿಅಂಶ ಮುಂದೆ ಹೋಗುವ ಮೊದಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ.
2. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕಾರ ಯಾವುದು?
ಎ. ನ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಿಂದಾಗಿಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಲಭ್ಯತೆ, ಸುರಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು, ಪುರಸಭೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವು ಸೇರಿವೆ.
3. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನ ಉಪಯೋಗವೇನು?
ಎ. ದಿಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಪ್ರಕಾರ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಅವಧಿ, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ ದರ, ಆವರ್ತನ, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನ ವಿಭಿನ್ನ ವೇರಿಯಬಲ್ಗಳನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿಸಬಹುದು.
4. ನಾನು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಎ. ಮೊತ್ತವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ಬಜೆಟ್ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಿ.
5. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿದೆಯೇ?
ಎ. ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿಲ್ಲ. ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ, ನೀವು ಈಗಿನಿಂದಲೇ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
6. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನನಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ?
ಎ. ಹೌದು, KYC/ ನೊಂದಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅವಶ್ಯಕcKYC,ಆಧಾರ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತುಪ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.
7. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯವೇ?
ಎ. ಹೌದು! ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಅನುಭವವು ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚು ಅನುಭವ, ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನೀವು ಅನುಭವಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ನೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕದಲ್ಲಿರುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
8. ನಾನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದೇ?
ಎ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿರುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಯೋಜನೆಗಳು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿಸುವ ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳು ಇರಬಹುದು.
9. ನಾನು ಬೇಗನೆ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ನಾನು ಯಾವುದೇ ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕೇ?
ಎ. ನೀವು ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ನೀವು ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳು ಇತರರಂತೆ ದ್ರವವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಈ ಅಂಶವನ್ನು ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
It was very valuable useful messages messagesThankyou
Very Good
good information on funds. appreciated!!!