ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಯಿಂದ ನಡೆಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ (AMC) ಇದು ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. AMC ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ,ಬಾಂಡ್ಗಳು,ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಉಪಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ರೀತಿಯ ಭದ್ರತೆಗಳು. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ದೊಡ್ಡ ಪಿಜ್ಜಾದ ಸಣ್ಣ ಸ್ಲೈಸ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದಂತೆ. ಪ್ರತಿಹೂಡಿಕೆದಾರ, ಪ್ರತಿಯಾಗಿ, ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಯುನಿಟ್ ಹೋಲ್ಡರ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಘಟಕ ಹೊಂದಿರುವವರು ಲಾಭ, ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ,ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿನ ಅವನ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಧಿಯ ವೆಚ್ಚಗಳು.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಎಂದರೇನು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಮ್ಮ ಬಡ್ಡಿಯ ಲಾಭವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ನಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆSIP ಕೆಳಗಿನ ಫಿನ್‌ಕ್ಯಾಶ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ಸಹಾಯದಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ?

ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯು ನಿಮ್ಮ ನಿರೀಕ್ಷೆಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತಿದೆಯೇ? ವೈಯಕ್ತಿಕ ಗುರಿ ಸಾಧನೆಯಲ್ಲಿ ಯಾವ ಪ್ರಮಾಣದ SIP ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀವು ಆಶ್ಚರ್ಯ ಪಡುತ್ತೀರಾ? ನಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಿಮ್ಮ ಉತ್ತರಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಿರಿ! ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಪ್ರಕಾರ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನೀವು SIP/ಲಂಪ್ ಮೊತ್ತ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತ, SIP ಆವರ್ತನ, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯದ ದರ ಮತ್ತು SIP ಅವಧಿಯಂತಹ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ವೇರಿಯೇಬಲ್‌ಗಳನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಬಹುದು

ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ವರೂಪ (SIP/Lumpsum)

ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಎರಡು ಮಾರ್ಗಗಳಿವೆಹೂಡಿಕೆ ನಿಮ್ಮ ನೆಚ್ಚಿನ ಹಣಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ನೀವು SIP ಅಥವಾ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಮಾರ್ಗದ ಮೂಲಕ ಹೋಗಬಹುದು

1. ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ

ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ನಿಮ್ಮ ಆಯ್ಕೆಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಭಾಗವನ್ನು ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ಆಸ್ತಿಯ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಅಥವಾ ದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದಾಗ ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆನಿವೃತ್ತಿ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು. ಆದರೆ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ SIP ಮಾರ್ಗದ ಮೂಲಕ ಹೋಗಲು ಯಾವಾಗಲೂ ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ

2. ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP)

SIP ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಸೂಚನೆ ನೀಡುತ್ತೀರಿಬ್ಯಾಂಕ್ ಒಂದು ಕಳೆಯಲು? ನಿಮ್ಮಿಂದ ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಹೇಳಿದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ, ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯದ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸದೆ ನೀವು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದುಮಾರುಕಟ್ಟೆ. ನೀವು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಆನಂದಿಸಿಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿ

ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

2022 ರ ಟಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

*1 ವರ್ಷದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಗಳು.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,756 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 28.10% (upper mid).
3Y return: 56.28% (upper mid).
1Y return: 143.03% (upper mid).
Alpha: 1.32 (upper mid).
Sharpe: 3.42 (upper mid).
Information ratio: -0.67 (lower mid).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.8%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (17 Feb 26)	₹60.3973 ↓ -2.23 (-3.56 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹8,807
31 Jan 23	₹9,422
31 Jan 24	₹8,517
31 Jan 25	₹12,548
31 Jan 26	₹33,170

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	32.8%
6 Month	78.1%
1 Year	143%
3 Year	56.3%
5 Year	28.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.93 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.55%
Equity	95.89%
Debt	0.01%
Other	2.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,458 Cr	1,177,658 ↓ -41,596
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹497 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹35 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	1%	-₹15 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹154 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 18.07% (lower mid).
3Y return: 21.76% (lower mid).
1Y return: 85.41% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.27 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~99.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (17 Feb 26)	₹30.722 ↓ -1.26 (-3.95 %)
Net Assets (Cr)	₹154 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	3.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹11,733
31 Jan 23	₹14,422
31 Jan 24	₹12,454
31 Jan 25	₹12,799
31 Jan 26	₹25,833

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	31.6%
6 Month	62.3%
1 Year	85.4%
3 Year	21.8%
5 Year	18.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.93 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.77%
Energy	1.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.15%
Equity	96.82%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹180 Cr	149,227 ↓ -1,163
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

3. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹169 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 4.60% (bottom quartile).
3Y return: 18.65% (bottom quartile).
1Y return: 51.73% (bottom quartile).
Alpha: -0.64 (bottom quartile).
Sharpe: 2.63 (bottom quartile).
Information ratio: -0.95 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~93%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~96.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (13 Feb 26)	₹23.9895 ↓ -0.33 (-1.35 %)
Net Assets (Cr)	₹169 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.63
Information Ratio	-0.95
Alpha Ratio	-0.64
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹8,938
31 Jan 23	₹8,042
31 Jan 24	₹7,669
31 Jan 25	₹8,630
31 Jan 26	₹13,335

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹340,450.
Net Profit of ₹40,450 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	8.2%
3 Month	14%
6 Month	31.3%
1 Year	51.7%
3 Year	18.6%
5 Year	4.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	7.82 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.34 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	27.66%
Financial Services	24.86%
Consumer Cyclical	12.11%
Communication Services	11.31%
Industrials	5.06%
Energy	4.92%
Basic Materials	2%
Real Estate	1.66%
Utility	1.05%
Consumer Defensive	0.96%
Health Care	0.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.29%
Equity	93.03%
Other	0.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	97%	₹185 Cr	96,682
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹7 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?