ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಓರಿಯೆಂಟೆಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು 2022 - 2023

Updated on February 16, 2026 , 3953 views

“ಇಕ್ವಿಟಿಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡದೆ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಲು ಬಯಸುವ ಜನರಿಗೆ ಪರಿಪೂರ್ಣ ಪರಿಹಾರವಾಗಿದೆ. –ಪೀಟರ್ ಲಿಂಚ್

ಯೋಜನೆ ಮಾಡುವಾಗಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಾರೆ. ಸರಿ,ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅದಕ್ಕೆ ಹೆಸರುವಾಸಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ಸಾಬೀತಾಗಿದೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ, ಅದು ಅದರ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಷೇರುಗಳು ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು (ಸಣ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ) ಹೊಂದಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಅಥವಾ ನೇರವಾಗಿ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅವುಗಳ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಅಥವಾ ನಿಷ್ಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಬಹುದು. ವಿವಿಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿಯೋಣ,ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಇಕ್ವಿಟಿ ಓರಿಯೆಂಟೆಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು, ಮಧ್ಯ &ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು,ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು,ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಷೇರುಗಳು/ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾಡಬಹುದುಹ್ಯಾಂಡಲ್ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳ ಅಪಾಯವು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮಾತ್ರ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು. ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆ-ಅವಧಿ ಯೋಜನೆ. ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 5 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ:

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಅದರ ಪ್ರಮುಖ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಕಂಪನಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇವುಗಳು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ತಂಡದ ಗಾತ್ರದೊಂದಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ವ್ಯವಹಾರಗಳೊಂದಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳಾಗಿವೆ. ಅಂತಹ ಕಂಪನಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ 1000 ಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು. ಬ್ಲೂ-ಚಿಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇದು, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ಸ್ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಸುಮಾರು 500-1000 Cr ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ ಸುಮಾರು 100-500 Cr ಆಗಿರಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಅದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರಬೇಕು ಎಂದು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳ ಕಂಪನಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದರೆ, ಅದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು

ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಮೂರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ, ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ. ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 40-60%, ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ 10-40% ಮತ್ತು ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 10% ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ, ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್‌ಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆಯು ತುಂಬಾ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಯಾವುದೂ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಯು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ನಿಧಿಯು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ವಿಫಲವಾದರೆ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ಇತರರು ಇರುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವು ಇನ್ನೂ ಉಳಿದಿದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಗಳು (ELSS)

ELSS ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಮಾಡಬಹುದುತೆರಿಗೆಗಳು ಅಡಿಯಲ್ಲಿವಿಭಾಗ 80 ಸಿ ಅದರಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆ. ಒಬ್ಬರು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದುಕಡಿತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ INR 1,50 ವರೆಗೆ,000 ಅವರ ತೆರಿಗೆಯಿಂದಆದಾಯ. ELSS ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಕಡಿಮೆ ಲಾಕ್-ಇನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ನಿಧಿಯು ಅವಳಿ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು, ಅದು ELSS ನಲ್ಲಿ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು.

ವಲಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು

ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಲಯ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ- ಫಾರ್ಮಾ ಫಂಡ್ ಔಷಧೀಯ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು ಕೇವಲ ಅತ್ಯಂತ ಕಿರಿದಾದ ಗಮನವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದಕ್ಕಿಂತ ವಿಶಾಲ ವಲಯದಾದ್ಯಂತ ಇರಬಹುದು, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮಾಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಮನರಂಜನೆ. ಈ ಥೀಮ್‌ನಲ್ಲಿ, ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾಶನ, ಆನ್‌ಲೈನ್, ಮಾಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ಪ್ರಸಾರದಾದ್ಯಂತ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳೊಂದಿಗಿನ ಅಪಾಯಗಳು ಅತ್ಯಧಿಕವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ವಾಸ್ತವಿಕವಾಗಿ ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವಿದೆ.

ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಧಿಗಳು

ಈ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುತ್ತವೆಜಾಗತಿಕ ನಿಧಿ ಕಡಲಾಚೆಯ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಭಾರತೀಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮಾರ್ಗಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಇವು ಹೆಚ್ಚು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗುತ್ತಿವೆ.

ಮೌಲ್ಯದ ನಿಧಿಗಳು,ನಿಧಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ,ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತುಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಇತರ ಕೆಲವು ವಿಧಗಳಾಗಿವೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಓರಿಯೆಂಟೆಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ

1) ಎಲ್ಲಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ಎರಡು ವಿಧಗಳಿವೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಮೇಲೆ-

ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು	ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ	ತೆರಿಗೆ ದರ
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG)	1 ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	10% (ಯಾವುದೇ ಸೂಚಿಕೆ ಇಲ್ಲದೆ)*****
ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (STCG)	ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಸಮ	15%
ವಿತರಿಸಿದ ಲಾಭಾಂಶದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ		10%#

*INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಲಾಭಗಳು ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ಮುಕ್ತವಾಗಿವೆ. INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಹಿಂದಿನ ದರವು 0% ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂದು ಮುಕ್ತಾಯದ ಬೆಲೆ ಎಂದು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗಿದೆ. #ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ತೆರಿಗೆ 10% + ಸರ್ಚಾರ್ಜ್ 12% + ಸೆಸ್ 4% =11.648% ಆರೋಗ್ಯ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ ಅನ್ನು 4% ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಹಿಂದೆ ಶಿಕ್ಷಣ ಸೆಸ್ 3 ಇತ್ತು%

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಆಯ್ಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದಾಗ ಅಥವಾ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ಒಬ್ಬರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುತ್ತಾರೆಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ 15% ತೆರಿಗೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ಒಂದು ವರ್ಷದ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನೀವು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದಾಗ ಅಥವಾ ರಿಡೀಮ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನಿಮಗೆ 10% (ಯಾವುದೇ ಸೂಚ್ಯಂಕವಿಲ್ಲದೆ) ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲಿನ ಹೊಸ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಿಂದ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ

ಬಜೆಟ್ 2018 ರ ಭಾಷಣದ ಪ್ರಕಾರ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಹೊಸ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ (LTCG) ತೆರಿಗೆಯು ಏಪ್ರಿಲ್ 1 ರಿಂದ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2018 ರಂದು ಅಥವಾ ನಂತರ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳು ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳ ವಿಮೋಚನೆಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ INR 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10 ಪ್ರತಿಶತ (ಜೊತೆಗೆ ಸೆಸ್) ಅಥವಾ 10.4 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. INR 1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಸಂಯೋಜಿತ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಲ್ಲಿ INR 3 ಲಕ್ಷಗಳನ್ನು ಗಳಿಸಿದರೆ. ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ LTCGಗಳು INR 2 ಲಕ್ಷ (INR 3 ಲಕ್ಷ - 1 ಲಕ್ಷ) ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ INR 20,000 (INR 2 ಲಕ್ಷದ 10 ಪ್ರತಿಶತ) ಆಗಿರುತ್ತದೆ.

ವಿವರಣೆಗಳು

ವಿವರಣೆ	INR
ಜನವರಿ 1, 2017 ರಂದು ಷೇರುಗಳ ಖರೀದಿ	1,000,000
ಷೇರುಗಳ ಮಾರಾಟ1 ಏಪ್ರಿಲ್, 2018	2,000,000
ನಿಜವಾದ ಲಾಭಗಳು	1,000,000
ನ್ಯಾಯೋಚಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂದು ಷೇರುಗಳು	1,500,000
ತೆರಿಗೆಯ ಲಾಭಗಳು	500,000
ತೆರಿಗೆ	50,000

ಜನವರಿ 31, 2018 ರಂತೆ ಷೇರುಗಳ ನ್ಯಾಯೋಚಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯವು ಅಜ್ಜನ ನಿಬಂಧನೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು

ಕೆಲವುಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳು ವರ್ಗದ ಶ್ರೇಯಾಂಕದ ಪ್ರಕಾರ ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿವೆ-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹39.0334 ↑ 0.02	₹315	12.1	21.9	35.8	14.2	1.9	23.7	Global
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹46.3289 ↑ 0.16	₹4,748	0.5	5.8	17.3	16.6	13.8	4.9	ELSS
Bandhan Infrastructure Fund Growth	₹47.922 ↑ 0.14	₹1,522	-3.6	-2.9	13.4	24.1	21.5	-6.9	Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹106.79 ↓ -0.56	₹1,573	9.2	21.7	34.4	22.9	21.4	17.5	Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹93.9159 ↑ 0.33	₹1,584	-6.5	-4.8	5.2	15.5	13.4	-0.1	Sectoral
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹76.5382 ↓ -0.27	₹1,068	4.1	13.2	25	21.4	16.2	33.8	Global
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Feb 26

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund	Tata India Tax Savings Fund	Bandhan Infrastructure Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Sundaram Rural and Consumption Fund	DSP US Flexible Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹315 Cr).	Highest AUM (₹4,748 Cr).	Lower mid AUM (₹1,522 Cr).	Upper mid AUM (₹1,573 Cr).	Upper mid AUM (₹1,584 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,068 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 1.90% (bottom quartile).	5Y return: 13.85% (lower mid).	5Y return: 21.51% (top quartile).	5Y return: 21.39% (upper mid).	5Y return: 13.43% (bottom quartile).	5Y return: 16.18% (upper mid).
Point 6	3Y return: 14.23% (bottom quartile).	3Y return: 16.65% (lower mid).	3Y return: 24.14% (top quartile).	3Y return: 22.86% (upper mid).	3Y return: 15.51% (bottom quartile).	3Y return: 21.36% (upper mid).
Point 7	1Y return: 35.84% (top quartile).	1Y return: 17.29% (lower mid).	1Y return: 13.43% (bottom quartile).	1Y return: 34.36% (upper mid).	1Y return: 5.17% (bottom quartile).	1Y return: 24.97% (upper mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.63 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: -8.82 (bottom quartile).	Alpha: 2.48 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.54 (top quartile).	Sharpe: 0.00 (lower mid).	Sharpe: -0.43 (bottom quartile).	Sharpe: 0.74 (upper mid).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: 1.20 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: -0.26 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.52 (bottom quartile).	Information ratio: -0.26 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹315 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 1.90% (bottom quartile).
3Y return: 14.23% (bottom quartile).
1Y return: 35.84% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.54 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

Highest AUM (₹4,748 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.85% (lower mid).
3Y return: 16.65% (lower mid).
1Y return: 17.29% (lower mid).
Alpha: -2.63 (bottom quartile).
Sharpe: 0.00 (lower mid).
Information ratio: -0.26 (lower mid).

Bandhan Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹1,522 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.51% (top quartile).
3Y return: 24.14% (top quartile).
1Y return: 13.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.43 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Upper mid AUM (₹1,573 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.39% (upper mid).
3Y return: 22.86% (upper mid).
1Y return: 34.36% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.74 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

Upper mid AUM (₹1,584 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.43% (bottom quartile).
3Y return: 15.51% (bottom quartile).
1Y return: 5.17% (bottom quartile).
Alpha: -8.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,068 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 16.18% (upper mid).
3Y return: 21.36% (upper mid).
1Y return: 24.97% (upper mid).
Alpha: 2.48 (top quartile).
Sharpe: 1.20 (upper mid).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).

1. Franklin Asian Equity Fund

An open-end diversified equity fund that seeks to provide medium to long term appreciation through investments primarily in Asian Companies / sectors (excluding Japan) with long term potential across market capitalisation.

Research Highlights for Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹315 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 1.90% (bottom quartile).
3Y return: 14.23% (bottom quartile).
1Y return: 35.84% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.54 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (~9.8%).

Below is the key information for Franklin Asian Equity Fund

Franklin Asian Equity Fund Growth
Launch Date	16 Jan 08
NAV (18 Feb 26)	₹39.0334 ↑ 0.02 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹315 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	1.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹8,833
31 Jan 23	₹8,376
31 Jan 24	₹7,348
31 Jan 25	₹8,821
31 Jan 26	₹12,045

Franklin Asian Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹315,615.
Net Profit of ₹15,615 Invest Now

Returns for Franklin Asian Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	12.1%
6 Month	21.9%
1 Year	35.8%
3 Year	14.2%
5 Year	1.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	23.7%
2023	14.4%
2022	0.7%
2021	-14.5%
2020	-5.9%
2019	25.8%
2018	28.2%
2017	-13.6%
2016	35.5%
2015	7.2%

Fund Manager information for Franklin Asian Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	4.29 Yr.
Shyam Sriram	26 Sep 24	1.35 Yr.

Data below for Franklin Asian Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	30.83%
Consumer Cyclical	22.8%
Financial Services	17.15%
Industrials	8.16%
Communication Services	5.67%
Health Care	4.72%
Basic Materials	2.87%
Real Estate	2.54%
Utility	0.92%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.34%
Equity	95.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 09 \| 2330	10%	₹36 Cr	70,000
Samsung Electronics Co Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 08 \| 005930	6%	₹21 Cr	20,911
SK Hynix Inc (Technology) Equity, Since 30 Jun 20 \| 000660	6%	₹21 Cr	3,567
Tencent Holdings Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 14 \| 00700	5%	₹18 Cr	25,200
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| HDFCBANK	5%	₹17 Cr	187,442
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 25 \| ICICIBANK	3%	₹13 Cr	93,555 ↑ 6,860
Hyundai Motor Co (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 005380	3%	₹10 Cr	3,275 ↓ -839
Alibaba Group Holding Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 20 \| 09988	3%	₹10 Cr	52,104
MediaTek Inc (Technology) Equity, Since 31 Aug 20 \| 2454	3%	₹10 Cr	19,000 ↓ -2,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| LT	3%	₹10 Cr	24,471 ↑ 7,009

2. Tata India Tax Savings Fund

To provide medium to long term capital gains along with income tax relief to its Unitholders, while at all times emphasising the importance of capital appreciation..

Research Highlights for Tata India Tax Savings Fund

Highest AUM (₹4,748 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.85% (lower mid).
3Y return: 16.65% (lower mid).
1Y return: 17.29% (lower mid).
Alpha: -2.63 (bottom quartile).
Sharpe: 0.00 (lower mid).
Information ratio: -0.26 (lower mid).
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding HDFC Bank Ltd (~7.0%).

Below is the key information for Tata India Tax Savings Fund

Tata India Tax Savings Fund Growth
Launch Date	13 Oct 14
NAV (18 Feb 26)	₹46.3289 ↑ 0.16 (0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹4,748 on 31 Dec 25
Category	Equity - ELSS
AMC	Tata Asset Management Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	0
Information Ratio	-0.26
Alpha Ratio	-2.63
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Sub Cat.	ELSS

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹13,254
31 Jan 23	₹13,541
31 Jan 24	₹17,383
31 Jan 25	₹19,512
31 Jan 26	₹20,900

Tata India Tax Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Tata India Tax Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	0.5%
6 Month	5.8%
1 Year	17.3%
3 Year	16.6%
5 Year	13.8%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	4.9%
2023	19.5%
2022	24%
2021	5.9%
2020	30.4%
2019	11.9%
2018	13.6%
2017	-8.4%
2016	46%
2015	2.1%

Fund Manager information for Tata India Tax Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sailesh Jain	16 Dec 21	4.13 Yr.

Data below for Tata India Tax Savings Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.01%
Industrials	13.51%
Consumer Cyclical	12.82%
Basic Materials	7.07%
Technology	6.29%
Energy	5.29%
Health Care	5.2%
Communication Services	4.89%
Utility	2.69%
Real Estate	1.99%
Consumer Defensive	1.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.2%
Equity	94.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 10 \| HDFCBANK	7%	₹318 Cr	3,425,000 ↓ -25,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 16 \| ICICIBANK	6%	₹285 Cr	2,100,000 ↓ -25,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 890157	5%	₹223 Cr	1,426,428 ↑ 1,330,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| SBIN	5%	₹220 Cr	2,040,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| RELIANCE	4%	₹188 Cr	1,350,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 18 \| INFY	3%	₹146 Cr	891,081 ↓ -175,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 16 \| LT	3%	₹138 Cr	352,147
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 21 \| NTPC	3%	₹123 Cr	3,451,000
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 22 \| MOTHERSON	3%	₹115 Cr	10,200,000
City Union Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 21 \| CUB	2%	₹100 Cr	3,300,000

3. Bandhan Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Research Highlights for Bandhan Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹1,522 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.51% (top quartile).
3Y return: 24.14% (top quartile).
1Y return: 13.43% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.43 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding Larsen & Toubro Ltd (~5.8%).

Below is the key information for Bandhan Infrastructure Fund

Bandhan Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (18 Feb 26)	₹47.922 ↑ 0.14 (0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹1,522 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.1
Sharpe Ratio	-0.43
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹16,065
31 Jan 23	₹16,188
31 Jan 24	₹26,961
31 Jan 25	₹31,172
31 Jan 26	₹30,295

Bandhan Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for Bandhan Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	-3.6%
6 Month	-2.9%
1 Year	13.4%
3 Year	24.1%
5 Year	21.5%
10 Year
15 Year
Since launch	11%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-6.9%
2023	39.3%
2022	50.3%
2021	1.7%
2020	64.8%
2019	6.3%
2018	-5.3%
2017	-25.9%
2016	58.7%
2015	10.7%

Fund Manager information for Bandhan Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	2.02 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	2.32 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	1.65 Yr.

Data below for Bandhan Infrastructure Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	54.69%
Utility	13.04%
Basic Materials	9.64%
Energy	5.01%
Communication Services	4.74%
Technology	3.83%
Financial Services	2.85%
Health Care	2.56%
Real Estate	1.1%
Consumer Cyclical	0.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.16%
Equity	97.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	6%	₹83 Cr	211,193 ↑ 10,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	5%	₹72 Cr	513,178 ↑ 65,327
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	5%	₹68 Cr	343,670
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	5%	₹64 Cr	410,546 ↓ -10,249
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| ULTRACEMCO	4%	₹62 Cr	48,772 ↓ -467
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	4%	₹61 Cr	1,362,488 ↓ -34,018
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 24 \| INDIGO	4%	₹55 Cr	118,992
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	3%	₹49 Cr	4,733,244
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹42 Cr	296,403 ↓ -2,841
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹41 Cr	12,400,122

4. DSP Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

Research Highlights for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Upper mid AUM (₹1,573 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.39% (upper mid).
3Y return: 22.86% (upper mid).
1Y return: 34.36% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.74 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Energy vs peer median.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~90%).
Largest holding BGF World Energy I2 (~10.9%).

Below is the key information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (17 Feb 26)	₹106.79 ↓ -0.56 (-0.52 %)
Net Assets (Cr)	₹1,573 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.99
Sharpe Ratio	0.74
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹14,714
31 Jan 23	₹16,147
31 Jan 24	₹21,748
31 Jan 25	₹23,125
31 Jan 26	₹29,537

DSP Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	4.6%
3 Month	9.2%
6 Month	21.7%
1 Year	34.4%
3 Year	22.9%
5 Year	21.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	17.5%
2023	13.9%
2022	31.2%
2021	9.8%
2020	42.8%
2019	11.5%
2018	4.4%
2017	-15.3%
2016	43.1%
2015	43.1%

Fund Manager information for DSP Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	13.6 Yr.

Data below for DSP Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Energy	42.96%
Basic Materials	36.91%
Utility	7.36%
Industrials	1.62%
Technology	1.28%
Consumer Cyclical	0.11%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.76%
Equity	90.24%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	11%	₹192 Cr	602,478 ↑ 214,175
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| ONGC	9%	₹159 Cr	5,905,732 ↑ 107,567
Jindal Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| JINDALSTEL	9%	₹154 Cr	1,356,666
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	9%	₹153 Cr	7,896,586
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 29 Feb 24 \| OIL	6%	₹100 Cr	1,954,429 ↑ 363,081
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 22 \| NATIONALUM	5%	₹94 Cr	2,439,055
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	5%	₹80 Cr	330,203
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	4%	₹68 Cr	1,533,115
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	4%	₹67 Cr	691,612 ↓ -127,079
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 18 \| PETRONET	4%	₹63 Cr	2,180,366 ↓ -116,682

5. Sundaram Rural and Consumption Fund

(Erstwhile Sundaram Rural India Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate consistent long-term returns by investing predominantly in equity & equity related instruments of companies that are focusing on Rural India.

Research Highlights for Sundaram Rural and Consumption Fund

Upper mid AUM (₹1,584 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.43% (bottom quartile).
3Y return: 15.51% (bottom quartile).
1Y return: 5.17% (bottom quartile).
Alpha: -8.82 (bottom quartile).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).
Higher exposure to Consumer Cyclical vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~99%).
Largest holding Bharti Airtel Ltd (~9.9%).

Below is the key information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Sundaram Rural and Consumption Fund Growth
Launch Date	12 May 06
NAV (18 Feb 26)	₹93.9159 ↑ 0.33 (0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹1,584 on 31 Dec 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.18
Sharpe Ratio	-0.38
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	-8.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Sectoral

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹12,196
31 Jan 23	₹12,972
31 Jan 24	₹17,187
31 Jan 25	₹20,115
31 Jan 26	₹19,387

Sundaram Rural and Consumption Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Sundaram Rural and Consumption Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	-6.5%
6 Month	-4.8%
1 Year	5.2%
3 Year	15.5%
5 Year	13.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	-0.1%
2023	20.1%
2022	30.2%
2021	9.3%
2020	19.3%
2019	13.5%
2018	2.7%
2017	-7.8%
2016	38.7%
2015	21.1%

Fund Manager information for Sundaram Rural and Consumption Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	4.09 Yr.

Data below for Sundaram Rural and Consumption Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	46.7%
Consumer Defensive	28.31%
Communication Services	11.77%
Health Care	4.09%
Financial Services	3.21%
Real Estate	1.8%
Basic Materials	1.6%
Industrials	1.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.31%
Equity	98.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| BHARTIARTL	10%	₹145 Cr	735,559 ↓ -75,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 22 \| M&M	9%	₹138 Cr	402,064 ↓ -20,992
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Apr 16 \| HINDUNILVR	7%	₹106 Cr	446,824
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 13 \| ITC	7%	₹103 Cr	3,185,016 ↑ 100,000
Titan Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 20 \| TITAN	6%	₹85 Cr	212,692
Eternal Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 24 \| 543320	5%	₹79 Cr	2,892,836
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 12 \| MARUTI	4%	₹62 Cr	42,610
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 22 \| APOLLOHOSP	4%	₹60 Cr	85,724 ↑ 2,156
Nestle India Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 16 \| NESTLEIND	4%	₹59 Cr	443,054
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 22 \| BRITANNIA	3%	₹48 Cr	81,921

6. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,068 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 16.18% (upper mid).
3Y return: 21.36% (upper mid).
1Y return: 24.97% (upper mid).
Alpha: 2.48 (top quartile).
Sharpe: 1.20 (upper mid).
Information ratio: -0.26 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~98.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (17 Feb 26)	₹76.5382 ↓ -0.27 (-0.35 %)
Net Assets (Cr)	₹1,068 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.2
Information Ratio	-0.26
Alpha Ratio	2.48
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Sub Cat.	Global

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 21	₹10,000
31 Jan 22	₹11,708
31 Jan 23	₹12,140
31 Jan 24	₹14,456
31 Jan 25	₹17,604
31 Jan 26	₹23,289

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Feb 26

Duration	Returns
1 Month	-3.3%
3 Month	4.1%
6 Month	13.2%
1 Year	25%
3 Year	21.4%
5 Year	16.2%
10 Year
15 Year
Since launch	16.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	33.8%
2023	17.8%
2022	22%
2021	-5.9%
2020	24.2%
2019	22.6%
2018	27.5%
2017	-1.1%
2016	15.5%
2015	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.93 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.69%
Communication Services	14.82%
Financial Services	14.37%
Health Care	10.6%
Industrials	9.72%
Consumer Cyclical	9.62%
Basic Materials	2.33%
Energy	2.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.63%
Equity	97.36%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	99%	₹1,106 Cr	1,881,749
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹15 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹2 Cr

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.