+91-22-48913909ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು 2022
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆಹೂಡಿಕೆದಾರ. ಉತ್ತಮವಾದುದನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸಬೇಕುಸಾಲ ನಿಧಿ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಅಂಶವಾಗಿದೆ.
ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳಿಂದ ಒಂದು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹೇಳಿ,ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು ಸಂಬಂಧಿತವಾಗಿರಬಹುದು. ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಒಂದರಿಂದ ಎರಡು ವರ್ಷಗಳಾಗಿದ್ದರೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ವಾಹನವಾಗಿರಬಹುದು. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಗೆ, 3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಆದ್ಯತೆಯ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಬೀಳುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ. ಎಲ್ಲಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಸಾಬೀತಾಗಿದೆಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವಾಗ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳ ಚಂಚಲತೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಬಹುದು.
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ಗಳಂತಹ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆಬಾಂಡ್ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ, ಅವರು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಒಬ್ಬರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಅನೇಕ ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳಿವೆ, ಅಂದರೆ - AUM, ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿ, ತೆರಿಗೆ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ, ಇತ್ಯಾದಿ. ನಾವು ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು -ಅತ್ಯುತ್ತಮ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು,ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಉತ್ತಮ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು 2022 - 2023 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಎ. ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆದರ್ಶ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಒಂದು ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಬಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಿಡಬಹುದು.
ಸಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಗಳಂತಹ ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಅವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಡಿ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ನಂತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು. ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿರಬಹುದು.
ಇ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು (SWP ಇದರ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿರುತ್ತದೆSIP /ದಯವಿಟ್ಟು) ಮಾಸಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ ನೀವು SWP ಮೊತ್ತವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು.
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯಗಳು
ಹಾಗೆಯೇಹೂಡಿಕೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅವರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಎರಡು ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು- ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ ಅಪಾಯ.
ಎ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್
ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ನೀಡಿದ ಕಂಪನಿಯು ನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡದಿದ್ದಾಗ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವು ಉಂಟಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯು ಎಷ್ಟು ಭಾಗವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇದು ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ರೇಟಿಂಗ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ನೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿರಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎAAA ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಅತ್ಯಲ್ಪ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಅತ್ಯುನ್ನತ ಗುಣಮಟ್ಟವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯ.
ಬಿ. ಬಡ್ಡಿ ಅಪಾಯಗಳು
ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರದಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯಿಂದಾಗಿ ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರ ಏರಿಕೆಯಾದಾಗ ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಫಂಡ್ಗಳ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮುಕ್ತಾಯವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಗಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ, ಕಡಿಮೆ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಗುವುದು ಸೂಕ್ತ. ಮತ್ತು ಬೀಳುವ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಹಿಮ್ಮುಖವಾಗಿದೆ.
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ-
ಎ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು
ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇವುಗಳನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ನ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಬಿ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು
ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
| ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | ಹೂಡಿಕೆ ಹಿಡುವಳಿ ಲಾಭಗಳು | ತೆರಿಗೆ |
|---|---|---|
| ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ | ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ |
| ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು | 20% ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ |
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ 5 ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ದ್ರವ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 10 ಜೊತೆಗೆ ನಿಧಿಗಳು,000 ಕೋಟಿ.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,053.27
↑ 0.49 ₹30,188 500 0.8 1.8 3.2 6.3 6.6 7.77% 2M 1D 2M 5D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹441.753
↑ 0.07 ₹43,022 5,000 0.8 1.7 3.2 6.3 6.5 7.73% 2M 5D 2M 5D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,767.65
↑ 0.64 ₹11,723 5,000 0.8 1.7 3.2 6.3 6.5 7.46% 2M 6D 2M 6D Tata Liquid Fund Growth ₹4,317.28
↑ 0.67 ₹22,316 5,000 0.8 1.7 3.2 6.3 6.5 6.21% 1M 7D 1M 7D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,689
↑ 1.10 ₹25,756 100 0.8 1.7 3.2 6.2 6.5 6.66% 1M 21D 1M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Tata Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹30,188 Cr). Highest AUM (₹43,022 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,723 Cr). Bottom quartile AUM (₹22,316 Cr). Lower mid AUM (₹25,756 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.30% (top quartile). 1Y return: 6.27% (upper mid). 1Y return: 6.26% (lower mid). 1Y return: 6.26% (bottom quartile). 1Y return: 6.25% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.78% (top quartile). 1M return: 0.77% (upper mid). 1M return: 0.76% (bottom quartile). 1M return: 0.75% (bottom quartile). 1M return: 0.77% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.16 (top quartile). Sharpe: 2.95 (lower mid). Sharpe: 3.15 (upper mid). Sharpe: 2.94 (bottom quartile). Sharpe: 2.51 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.77% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.46% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.21% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.17 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.14 yrs (upper mid). Axis Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
ಟಾಪ್ 5 ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 1,000 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹576.452
↑ 0.22 ₹19,348 1,000 1.7 3 6.7 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 7M 2D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,438.9
↑ 1.84 ₹3,130 5,000 1.6 2.8 6.1 6.8 6.6 6.76% 4M 23D 5M 19D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.102
↑ 0.01 ₹13,619 5,000 1.7 3 6.5 7.1 7.1 7.73% 5M 16D 6M 29D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,275.18
↑ 2.45 ₹11,847 5,000 1.7 3 6.4 7 7 7.51% 5M 16D 10M 2D Kotak Savings Fund Growth ₹44.9528
↑ 0.02 ₹14,989 5,000 1.7 2.9 6.2 6.8 6.8 7.53% 5M 23D 6M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Kotak Savings Fund Point 1 Highest AUM (₹19,348 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,130 Cr). Lower mid AUM (₹13,619 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,847 Cr). Upper mid AUM (₹14,989 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.69% (top quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 6.54% (upper mid). 1Y return: 6.45% (lower mid). 1Y return: 6.25% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.67% (bottom quartile). 1M return: 0.69% (lower mid). 1M return: 0.72% (upper mid). 1M return: 0.73% (top quartile). 1M return: 0.60% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.95 (top quartile). Sharpe: 0.70 (bottom quartile). Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 1.89 (lower mid). Sharpe: 1.57 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.45% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.51% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.53% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (lower mid). Modified duration: 0.48 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Kotak Savings Fund
ಟಾಪ್ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹365.241
↑ 0.12 ₹13,683 1,000 1.7 2.8 6.4 7.4 7.7 7.26% 1Y 14D 1Y 8M 19D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹446.23
↑ 0.15 ₹7,041 5,000 1.6 3 6.5 7.7 7.7 7.59% 1Y 8M 12D 2Y 7M 10D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹47.2023
↑ 0.02 ₹7,542 5,000 1.4 2.1 5.8 7.4 7.9 7.04% 2Y 2M 1D 2Y 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term ICICI Prudential Floating Interest Fund Nippon India Floating Rate Fund Point 1 Highest AUM (₹13,683 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,041 Cr). Lower mid AUM (₹7,542 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.43% (lower mid). 1Y return: 6.52% (upper mid). 1Y return: 5.83% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.62% (upper mid). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.03 (lower mid). Sharpe: 1.16 (upper mid). Sharpe: 0.34 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.26% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.59% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.04 yrs (upper mid). Modified duration: 1.70 yrs (lower mid). Modified duration: 2.17 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
ICICI Prudential Floating Interest Fund
Nippon India Floating Rate Fund
ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹389.303
↑ 0.18 ₹28,778 1,000 1.8 3 6.6 7.4 7.4 7.38% 9M 4D 9M 4D UTI Money Market Fund Growth ₹3,245.67
↑ 1.61 ₹18,344 10,000 1.7 3.1 6.6 7.4 7.5 6.03% 7M 7M ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹399.311
↑ 0.19 ₹31,750 500 1.7 3.1 6.6 7.4 7.4 7.24% 8M 24D 9M 14D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,725.27
↑ 2.40 ₹32,331 5,000 1.8 3.1 6.6 7.3 7.4 7.24% 8M 23D 8M 23D Tata Money Market Fund Growth ₹4,969.25
↑ 2.46 ₹32,382 5,000 1.8 3.1 6.6 7.4 7.4 6.64% 6D 6D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Kotak Money Market Scheme Tata Money Market Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28,778 Cr). Bottom quartile AUM (₹18,344 Cr). Lower mid AUM (₹31,750 Cr). Upper mid AUM (₹32,331 Cr). Highest AUM (₹32,382 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.61% (bottom quartile). 1Y return: 6.65% (top quartile). 1Y return: 6.61% (lower mid). 1Y return: 6.60% (bottom quartile). 1Y return: 6.62% (upper mid). Point 6 1M return: 0.80% (upper mid). 1M return: 0.77% (bottom quartile). 1M return: 0.76% (bottom quartile). 1M return: 0.77% (lower mid). 1M return: 0.80% (top quartile). Point 7 Sharpe: 1.42 (bottom quartile). Sharpe: 1.68 (top quartile). Sharpe: 1.66 (upper mid). Sharpe: 1.62 (bottom quartile). Sharpe: 1.65 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.38% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.03% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.24% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.64% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.76 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.58 yrs (upper mid). Modified duration: 0.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.73 yrs (lower mid). Modified duration: 0.02 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
Tata Money Market Fund
ಟಾಪ್ 5 ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹62.9871
↑ 0.03 ₹20,688 1.5 2.4 6 7.4 8 7.89% 2Y 4M 24D 3Y 11M 8D Nippon India Short Term Fund Growth ₹55.0394
↑ 0.02 ₹6,632 1.3 1.9 5.5 7.2 7.9 7.28% 2Y 5M 23D 3Y Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹49.584
↑ 0.02 ₹6,501 1.4 2 5.5 7.1 7.7 7.84% 2Y 9M 11D 3Y 7M 20D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.99
↑ 0.01 ₹2,359 1.4 1.9 5.3 7 7.3 7.19% 2Y 5M 16D 3Y 5M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund ICICI Prudential Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Highest AUM (₹20,688 Cr). Upper mid AUM (₹6,632 Cr). Lower mid AUM (₹6,501 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,359 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (top quartile). 1Y return: 6.00% (upper mid). 1Y return: 5.55% (lower mid). 1Y return: 5.45% (bottom quartile). 1Y return: 5.26% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.60% (top quartile). 1M return: 0.43% (lower mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 0.34 (top quartile). Sharpe: 0.13 (upper mid). Sharpe: 0.06 (lower mid). Sharpe: -0.13 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.89% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.28% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.84% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.19% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.40 yrs (upper mid). Modified duration: 2.48 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.78 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.46 yrs (lower mid). PGIM India Short Maturity Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
UTI Short Term Income Fund
ಟಾಪ್ 5 ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹72.3337
↑ 0.04 ₹2,034 1.2 1 2.9 6.5 5.9 7.99% 4Y 4M 10D 7Y 3M 11D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹41.2307
↑ 0.03 ₹2,698 0.9 1 3.1 7 6.7 7.73% 5Y 9M 25D 14Y 11M 26D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹127.237
↑ 0.07 ₹1,792 0.8 0.2 1.8 6 5.1 7.71% 6Y 7M 28D 15Y 10M 20D Kotak Bond Fund Growth ₹78.0374
↑ 0.09 ₹1,878 0.8 0.5 2.1 6.2 5.4 7.69% 5Y 10M 28D 11Y 5M 19D HDFC Income Fund Growth ₹59.1701
↑ 0.05 ₹820 1 0.7 1.9 6.3 5.5 7.48% 6Y 3M 4D 12Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund Kotak Bond Fund HDFC Income Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,034 Cr). Highest AUM (₹2,698 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,792 Cr). Lower mid AUM (₹1,878 Cr). Bottom quartile AUM (₹820 Cr). Point 2 Established history (27+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (26+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 2.89% (upper mid). 1Y return: 3.13% (top quartile). 1Y return: 1.79% (bottom quartile). 1Y return: 2.10% (lower mid). 1Y return: 1.91% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.51% (top quartile). 1M return: 0.29% (bottom quartile). 1M return: 0.36% (lower mid). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.22% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.91 (upper mid). Sharpe: -0.78 (top quartile). Sharpe: -1.26 (bottom quartile). Sharpe: -1.05 (lower mid). Sharpe: -1.06 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.99% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.69% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.48% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.36 yrs (top quartile). Modified duration: 5.82 yrs (upper mid). Modified duration: 6.66 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.91 yrs (lower mid). Modified duration: 6.26 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
Kotak Bond Fund
HDFC Income Fund
ಟಾಪ್ 5 ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು PSU ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.9695
↑ 0.01 ₹1,116 1.7 2.5 6.2 7.1 7.8 6.87% 1Y 18D 1Y 1M 20D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.8693
↑ 0.01 ₹5,370 1.2 1.6 4.8 6.9 7.5 7.58% 3Y 22D 4Y 3M 22D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹34.119
↑ 0.01 ₹9,109 1.3 2.1 5.4 7.2 7.6 7.64% 2Y 9M 29D 5Y 18D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹68.1519
↑ 0.03 ₹5,173 1.4 2 5.3 7.1 7.7 7.55% 2Y 9M 14D 3Y 6M 7D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹380.444
↑ 0.19 ₹8,807 1.4 1.6 4.8 6.9 7.3 7.5% 2Y 9M 4D 3Y 10M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,116 Cr). Lower mid AUM (₹5,370 Cr). Highest AUM (₹9,109 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,173 Cr). Upper mid AUM (₹8,807 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.20% (top quartile). 1Y return: 4.82% (bottom quartile). 1Y return: 5.42% (upper mid). 1Y return: 5.27% (lower mid). 1Y return: 4.84% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.72% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (upper mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.52% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.62 (top quartile). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Sharpe: -0.08 (lower mid). Sharpe: 0.05 (upper mid). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.58% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.64% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.55% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.50% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.05 yrs (top quartile). Modified duration: 3.06 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.83 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (lower mid). Modified duration: 2.76 yrs (upper mid). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
ಟಾಪ್ 5 ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹48.1037
↑ 0.05 ₹2,139 2.2 3.1 6.9 7.6 7.9 8.72% 1Y 7M 24D 2Y 7D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹25.3104
↑ 0.00 ₹6,743 1.9 2.7 6.8 7.5 8 8.59% 2Y 3M 29D 3Y 8M 26D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹31.0494
↓ -0.01 ₹691 1.5 2.3 7.6 7.4 9.1 8.57% 2Y 1M 10D 2Y 9M 18D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹37.052
↑ 0.01 ₹1,058 2.1 3.1 7.7 8.1 8.9 8.72% 1Y 11M 23D 2Y 4M 28D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.7789
↓ -0.02 ₹5,834 1.7 3.1 8.2 8.2 9.5 8.83% 1Y 9M 14D 2Y 9M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,139 Cr). Highest AUM (₹6,743 Cr). Bottom quartile AUM (₹691 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,058 Cr). Upper mid AUM (₹5,834 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.92% (bottom quartile). 1Y return: 6.84% (bottom quartile). 1Y return: 7.56% (lower mid). 1Y return: 7.67% (upper mid). 1Y return: 8.21% (top quartile). Point 6 1M return: 0.93% (top quartile). 1M return: 0.74% (lower mid). 1M return: 0.59% (bottom quartile). 1M return: 0.65% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 0.67 (bottom quartile). Sharpe: 0.92 (bottom quartile). Sharpe: 1.40 (upper mid). Sharpe: 1.61 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.59% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.72% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.83% (top quartile). Point 10 Modified duration: 1.65 yrs (top quartile). Modified duration: 2.33 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.11 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.98 yrs (lower mid). Modified duration: 1.79 yrs (upper mid). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
ಟಾಪ್ 5 ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹36.7626
↑ 0.02 ₹3,928 1.8 1.7 3.1 6.8 5.5 7.61% 3Y 5M 26D 5Y 1M 17D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹30.7292
↑ 0.02 ₹1,073 1.8 2 4.3 7.1 7.1 7.46% 4Y 10M 13D 9Y 6M 22D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹47.8808
↑ 0.02 ₹1,510 1.5 1.5 3.8 7.1 7 8.68% 4Y 9M 4D 8Y 7M 20D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹34.7562
↑ 0.02 ₹2,103 2.2 2.3 1.8 6.3 3.4 7.62% 5Y 10M 24D 13Y 9M 18D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹90.8462
↑ 0.04 ₹598 1 0.5 1.5 6.1 4.7 7.55% 6Y 8M 12D 18Y 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Bandhan Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Point 1 Highest AUM (₹3,928 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,073 Cr). Lower mid AUM (₹1,510 Cr). Upper mid AUM (₹2,103 Cr). Bottom quartile AUM (₹598 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 3.13% (lower mid). 1Y return: 4.33% (top quartile). 1Y return: 3.82% (upper mid). 1Y return: 1.80% (bottom quartile). 1Y return: 1.46% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.73% (upper mid). 1M return: 0.49% (lower mid). 1M return: 1.29% (top quartile). 1M return: 0.30% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.63 (lower mid). Sharpe: -0.44 (top quartile). Sharpe: -0.54 (upper mid). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: -1.08 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.61% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.46% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.68% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.62% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.55% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.49 yrs (top quartile). Modified duration: 4.87 yrs (lower mid). Modified duration: 4.76 yrs (upper mid). Modified duration: 5.90 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.70 yrs (bottom quartile). SBI Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
ಟಾಪ್ 5 ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹116.997
↑ 0.06 ₹25,105 1.3 1.5 4.6 7.2 7.4 7.64% 4Y 1M 17D 7Y HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.6683
↑ 0.02 ₹31,029 1.2 1.3 4.5 7.2 7.3 7.65% 4Y 2M 23D 7Y 4M 10D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹31.2105
↑ 0.01 ₹30,212 1.5 2.3 5.9 7.5 8 7.75% 2Y 11M 19D 5Y 2M 12D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,928.01
↑ 1.46 ₹15,221 1.3 1.8 5.3 7.3 7.8 7.74% 2Y 8M 26D 3Y 10M 24D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹62.3721
↑ 0.03 ₹8,354 1.4 1.7 5.1 7.3 7.8 7.19% 2Y 9M 11D 3Y 5M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund ICICI Prudential Corporate Bond Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard Nippon India Prime Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹25,105 Cr). Highest AUM (₹31,029 Cr). Upper mid AUM (₹30,212 Cr). Bottom quartile AUM (₹15,221 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,354 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 4.60% (bottom quartile). 1Y return: 4.49% (bottom quartile). 1Y return: 5.89% (top quartile). 1Y return: 5.27% (upper mid). 1Y return: 5.05% (lower mid). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.38% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (top quartile). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.52% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.42 (bottom quartile). Sharpe: -0.44 (bottom quartile). Sharpe: 0.18 (top quartile). Sharpe: -0.01 (upper mid). Sharpe: -0.07 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.64% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.65% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.75% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.74% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.19% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.23 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.97 yrs (lower mid). Modified duration: 2.74 yrs (top quartile). Modified duration: 2.78 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
Nippon India Prime Debt Fund
ಟಾಪ್ 5 ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term) The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate income through investment primarily in low duration debt & money market securities. There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for PGIM India Low Duration Fund Below is the key information for PGIM India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Gilt Fund Growth ₹64.8517
↑ 0.05 ₹543 2.3 2.7 3 6.8 5.1 6.71% 6Y 8M 23D 15Y 2M 16D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹105.32
↑ 0.13 ₹8,858 0.8 0.8 3 7 6.8 7.59% 8Y 4M 20D 20Y 7D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹65.0245
↑ 0.08 ₹1,699 0.5 0.8 2.3 6.9 6.7 7.25% 6Y 9M 7D 9Y 7M 28D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.8932
↑ 0.06 ₹9,629 1 0.4 0.9 6.3 4.5 6.91% 5Y 2M 26D 11Y 11M 19D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹38.2025
↑ 0.04 ₹1,689 1 -0.1 0 5.7 3.7 7.21% 8Y 9M 14D 19Y 7M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Gilt Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Constant Maturity Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹543 Cr). Upper mid AUM (₹8,858 Cr). Lower mid AUM (₹1,699 Cr). Highest AUM (₹9,629 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,689 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 3.02% (top quartile). 1Y return: 3.01% (upper mid). 1Y return: 2.33% (lower mid). 1Y return: 0.95% (bottom quartile). 1Y return: -0.03% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.97% (top quartile). 1M return: 0.31% (lower mid). 1M return: -0.26% (bottom quartile). 1M return: 0.00% (bottom quartile). 1M return: 0.65% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.70 (top quartile). Sharpe: -0.81 (lower mid). Sharpe: -0.75 (upper mid). Sharpe: -1.08 (bottom quartile). Sharpe: -1.34 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.71% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.59% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.25% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.91% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid). Point 10 Modified duration: 6.73 yrs (upper mid). Modified duration: 8.39 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.77 yrs (lower mid). Modified duration: 5.24 yrs (top quartile). Modified duration: 8.79 yrs (bottom quartile). UTI Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Constant Maturity Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (20 Apr 26) ₹22.6771 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹351 on 31 Mar 26 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 1.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.82% Effective Maturity 3 Years 4 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,570 31 Mar 23 ₹11,057 31 Mar 24 ₹11,864 31 Mar 25 ₹12,831 31 Mar 26 ₹13,806 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 3.1% 1 Year 7.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 8.7% 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.72 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 4.39 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.95% Equity 7.28% Debt 89.25% Other 0.52% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 79.59% Government 9.67% Cash Equivalent 2.95% Credit Quality
Rating Value A 16.51% AA 58.25% AAA 25.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jubilant Bevco Limited
Debentures | -5% ₹16 Cr 1,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 7.61% Gs 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 7.24% Gs 2055
Sovereign Bonds | -4% ₹14 Cr 1,500,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹12 Cr 1,200 GMR Airports Limited
Debentures | -3% ₹10 Cr 1,000 3. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Apr 26) ₹576.452 ↑ 0.22 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹19,348 on 31 Mar 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 1.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,417 31 Mar 23 ₹10,981 31 Mar 24 ₹11,796 31 Mar 25 ₹12,712 31 Mar 26 ₹13,570 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.7% 6 Month 3% 1 Year 6.7% 3 Year 7.3% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.79 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.72 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.03 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.78% Debt 72.88% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68% Government 16.89% Cash Equivalent 14.77% Credit Quality
Rating Value AA 30.53% AAA 69.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹748 Cr 16,000
↑ 16,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹712 Cr 15,000 Punjab National Bank
Domestic Bonds | -3% ₹654 Cr 14,000
↑ 14,000 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹607 Cr 60,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹489 Cr 49,000
↓ -5,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹321 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹295 Cr 30,000 4. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Growth Launch Date 13 Oct 05 NAV (20 Apr 26) ₹389.303 ↑ 0.18 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹28,778 on 31 Mar 26 Category Debt - Money Market AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.35 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.38% Effective Maturity 9 Months 4 Days Modified Duration 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,397 31 Mar 23 ₹10,985 31 Mar 24 ₹11,825 31 Mar 25 ₹12,741 31 Mar 26 ₹13,571 Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.8% 6 Month 3% 1 Year 6.6% 3 Year 7.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.8% 2021 3.8% 2020 6.6% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.8% 2016 7.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.72 Yr. Anuj Jain 22 Mar 21 5.03 Yr. Mohit Sharma 1 Apr 17 9.01 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 Mar 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 69.55% Debt 30.17% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.31% Cash Equivalent 37.79% Government 11.63% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Indusind Bank Ltd.
Debentures | -5% ₹1,410 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹951 Cr 20,000 Federal Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹939 Cr 20,000 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹470 Cr 47,000,000 Karur Vysya Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹468 Cr 10,000 02/10/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -1% ₹389 Cr 40,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹388 Cr 8,000 7.49% Gujarat Sgs 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹327 Cr 32,500,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹258 Cr 5,500
↑ 5,500 Gujarat State Development Loans
Sovereign Bonds | -1% ₹252 Cr 25,000,000 5. PGIM India Low Duration Fund
PGIM India Low Duration Fund
Growth Launch Date 22 Jun 07 NAV (29 Sep 23) ₹26.0337 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹104 on 31 Aug 23 Category Debt - Low Duration AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.18 Sharpe Ratio -1.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.34% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 6 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 21 ₹10,000 31 Mar 22 ₹10,327 31 Mar 23 ₹10,814 Returns for PGIM India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 3.3% 1 Year 6.3% 3 Year 4.5% 5 Year 1.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for PGIM India Low Duration Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Low Duration Fund as on 31 Aug 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು
ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಲು, ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ, AUM, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ, ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯವಾಗಿದೆ. ನಾವು ಆಳವಾದ ನೋಟವನ್ನು ನೋಡೋಣ -
1. ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯ/ಅವಧಿ
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಅತ್ಯಗತ್ಯ ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ ಆಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದನ್ನು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಕಡೆಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಅದರ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಸುವುದು ನೀವು ಅನಗತ್ಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಗರಿಷ್ಠ ರಿಸ್ಕ್ ರಿಟರ್ನ್ಗಳನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ನೋಡುವುದು (ಅವಧಿಯು ಇದೇ ಅಂಶವಾಗಿದೆ) ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ದ್ರವ ನಿಧಿಯು ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳಿಂದ ಬಹುಶಃ ಒಂದು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು. ಅಂತೆಯೇ, ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ನಂತರ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
2. ಬಡ್ಡಿ ದರದ ಸನ್ನಿವೇಶ
ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುವ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರವು ಏರಿದಾಗ, ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಸ ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆ ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೊಸ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಕಡೆಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಆಕರ್ಷಿತರಾಗುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಮರು-ಬೆಲೆ ಕೂಡ ನಡೆಯುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವೇಳೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಅಂತಹ "ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗೆ" ಒಡ್ಡಿಕೊಂಡರೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಏರಿದಾಗ,ಅವು ಅಲ್ಲ ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ, ಇದು ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಬೆಲೆಗಳನ್ನು ತೊಂದರೆಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಈ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡುವುದು ನಿಮ್ಮ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಒಬ್ಬರು ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉತ್ತಮ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾದರೆ, ಒಬ್ಬರು ಇದರ ಲಾಭವನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು. ಬೀಳುವ ಬಡ್ಡಿದರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಫಂಡ್ಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿರುವುದು ಬುದ್ಧಿವಂತವಾಗಿದೆ,ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
3. ಪ್ರಸ್ತುತ ಇಳುವರಿ ಅಥವಾ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿ
ಇಳುವರಿಯು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯದ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ. ಸಾಲ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳುಕೂಪನ್ ದರ (ಅಥವಾ ಇಳುವರಿ) ಹೆಚ್ಚಿನ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಮುಕ್ತಾಯಕ್ಕೆ ಇಳುವರಿ (ytm) ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಧಿಯ ಚಾಲನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. YTM ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿದಾಗ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಇಳುವರಿ ಹೇಗೆ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಅಂಶವನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬೇಕು. ಇದು ಕಡಿಮೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಗುಣಮಟ್ಟದ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿದೆಯೇ? ಅಷ್ಟು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ತನ್ನದೇ ಆದ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅಂತಹ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲಡೀಫಾಲ್ಟ್ ನಂತರ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಯಾವಾಗಲೂ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ನೋಡಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದೊಂದಿಗೆ ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿ.
4. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ ನಿಯತಾಂಕವಾಗಿದೆ. ಹಣವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ ಬಾಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. AAA ರೇಟಿಂಗ್ ಹೊಂದಿರುವ ಬಾಂಡ್ ಅನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸಹ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಬಯಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಇದು ಅತ್ಯುನ್ನತ ನಿಯತಾಂಕವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ, ನಂತರ ಉತ್ತಮ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳೊಂದಿಗೆ (AAA ಅಥವಾ AA+) ನಿಧಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು.
5. ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು (AUM)
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕ ಇದು. AUM ಎನ್ನುವುದು ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ. ರಿಂದ, ಅತ್ಯಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳುಒಟ್ಟು AUM ಅನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಣನೀಯ AUM ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ಕೀಮ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾನ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿರುವುದು ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳು ದೊಡ್ಡದಾಗಿರಬಹುದು ಅದು ಒಟ್ಟಾರೆ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
6. ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಅದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ದೊಡ್ಡ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು 50 bps ವರೆಗಿನ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ (BPS ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಒಂದು ಘಟಕವಾಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ 1% ನ 1/100 ನೇ ಭಾಗಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾಗಿರುತ್ತದೆ), ಆದರೆ ಇತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು 150 bps ವರೆಗೆ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಒಂದು ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಚಾಲನೆಯಲ್ಲಿರುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
7. ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಲಾಭವನ್ನು (3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು) ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ (3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ) 30% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು
1. ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶಗಳು
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅವರು ಊಹಿಸಬಹುದಾದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು. ಈ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿವೆ.
2. ನಿಧಿಯ ವಿಧಗಳು
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ,ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ (MIP), ಸ್ಥಿರ ಮೆಚುರಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು (FMP),ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಕಾಶಗಳ ನಿಧಿಗಳು, GILT ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು.
3. ಅಪಾಯಗಳು
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಮೂಲತಃ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ, ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ. ಒಟ್ಟಾರೆ ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಯಿಂದಾಗಿ ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯವು ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳಬಹುದು. ವಿತರಕರಿಂದ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ಅಸಲು ಪಾವತಿಯಲ್ಲಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವಿದೆ. ಬೇಡಿಕೆಯ ಕೊರತೆಯಿಂದಾಗಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗೆ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದಾಗ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ ಅಪಾಯ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ.
4. ವೆಚ್ಚ
ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ಇದುವರೆಗೂSEBI ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯನ್ನು 2.25% ಎಂದು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಿದೆ (ನಿಯಮಾವಳಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.).
5. ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ 3 ತಿಂಗಳಿಂದ 1 ವರ್ಷದ ಹೂಡಿಕೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ನೀವು 2 ರಿಂದ 3 ವರ್ಷಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಗಬಹುದು.
6. ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು
ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದು ಅಥವಾ ದ್ರವ್ಯತೆ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ವಿವಿಧ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.
ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ತೀರ್ಮಾನ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಆರಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಅಥವಾ ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, 2022 - 2023 ಗಾಗಿ ಮೇಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು!_
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector