+91-22-48913909ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು 2022
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆಹೂಡಿಕೆದಾರ. ಉತ್ತಮವಾದುದನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸಬೇಕುಸಾಲ ನಿಧಿ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಅಂಶವಾಗಿದೆ.
ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳಿಂದ ಒಂದು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹೇಳಿ,ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು ಸಂಬಂಧಿತವಾಗಿರಬಹುದು. ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್ ಒಂದರಿಂದ ಎರಡು ವರ್ಷಗಳಾಗಿದ್ದರೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ವಾಹನವಾಗಿರಬಹುದು. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಗೆ, 3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಆದ್ಯತೆಯ ಸಾಧನಗಳಾಗಿವೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಬೀಳುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ. ಎಲ್ಲಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಸಾಬೀತಾಗಿದೆಈಕ್ವಿಟಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವಾಗ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳ ಚಂಚಲತೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಬಹುದು.
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್‌ಗಳಂತಹ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆಬಾಂಡ್ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ, ಅವರು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರ ಮತ್ತು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಒಬ್ಬರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಅನೇಕ ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಅಂಶಗಳಿವೆ, ಅಂದರೆ - AUM, ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿ, ತೆರಿಗೆ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ, ಇತ್ಯಾದಿ. ನಾವು ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು -ಅತ್ಯುತ್ತಮ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು, ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು,ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಉತ್ತಮ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು 2022 - 2023 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಎ. ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆದರ್ಶ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಒಂದು ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ಬಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಿಡಬಹುದು.
ಸಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳಂತಹ ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಅವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಡಿ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ನಂತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು. ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿರಬಹುದು.
ಇ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು (SWP ಇದರ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿರುತ್ತದೆSIP /ದಯವಿಟ್ಟು) ಮಾಸಿಕ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಗದಿತ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಾಗ ನೀವು SWP ಮೊತ್ತವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬಹುದು.
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯಗಳು
ಹಾಗೆಯೇಹೂಡಿಕೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅವರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಎರಡು ಪ್ರಮುಖ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು- ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ ಅಪಾಯ.
ಎ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್
ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ನೀಡಿದ ಕಂಪನಿಯು ನಿಯಮಿತ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಮಾಡದಿದ್ದಾಗ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವು ಉಂಟಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯು ಎಷ್ಟು ಭಾಗವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಇದು ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ರೇಟಿಂಗ್ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿರಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಎAAA ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಅತ್ಯಲ್ಪ ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ರೇಟಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಅತ್ಯುನ್ನತ ಗುಣಮಟ್ಟವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯ.
ಬಿ. ಬಡ್ಡಿ ಅಪಾಯಗಳು
ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರದಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯಿಂದಾಗಿ ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರ ಏರಿಕೆಯಾದಾಗ ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆಗಳು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮುಕ್ತಾಯವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಗಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ, ಕಡಿಮೆ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೋಗುವುದು ಸೂಕ್ತ. ಮತ್ತು ಬೀಳುವ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಹಿಮ್ಮುಖವಾಗಿದೆ.
ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ-
ಎ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು
ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇವುಗಳನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ನ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಬಿ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು
ಸಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ, ಅದನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನದೊಂದಿಗೆ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
| ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | ಹೂಡಿಕೆ ಹಿಡುವಳಿ ಲಾಭಗಳು | ತೆರಿಗೆ |
|---|---|---|
| ಅಲ್ಪಾವಧಿಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಲಾಭ | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ | ವ್ಯಕ್ತಿಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ |
| ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು | 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು | 20% ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ |
Talk to our investment specialist
FY 22 - 23 ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ 5 ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ದ್ರವ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 10 ಜೊತೆಗೆ ನಿಧಿಗಳು,000 ಕೋಟಿ.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,937.56
↑ 0.45 ₹36,757 500 0.5 1.5 3.3 7 7.4 5.85% 1M 12D 1M 15D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,626.05
↑ 0.55 ₹14,240 5,000 0.5 1.5 3.3 6.9 7.4 5.78% 1M 9D 1M 9D Tata Liquid Fund Growth ₹4,155.13
↑ 0.65 ₹22,951 5,000 0.5 1.5 3.3 6.9 7.3 5.88% 1M 15D 1M 15D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹425.097
↑ 0.07 ₹51,913 5,000 0.5 1.5 3.3 6.9 7.3 5.89% 1M 13D 1M 13D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,438.26
↑ 0.99 ₹35,388 100 0.5 1.5 3.3 6.9 7.3 5.89% 1M 10D 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Tata Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹36,757 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,240 Cr). Bottom quartile AUM (₹22,951 Cr). Highest AUM (₹51,913 Cr). Lower mid AUM (₹35,388 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.96% (top quartile). 1Y return: 6.92% (upper mid). 1Y return: 6.92% (lower mid). 1Y return: 6.91% (bottom quartile). 1Y return: 6.89% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (lower mid). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.64 (top quartile). Sharpe: 3.63 (upper mid). Sharpe: 3.33 (lower mid). Sharpe: 3.23 (bottom quartile). Sharpe: 3.10 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 5.85% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.78% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.89% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.89% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.12 yrs (lower mid). Modified duration: 0.11 yrs (top quartile). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Axis Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
ಟಾಪ್ 5 ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 1,000 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.25
↑ 0.08 ₹20,795 1,000 1.6 4.1 7.9 7.4 7.9 6.6% 5M 26D 7M 2D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,285.55
↑ 0.67 ₹4,337 5,000 1.5 3.6 7.1 6.8 7.2 6.42% 5M 19D 6M 10D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0289
↑ 0.00 ₹16,382 5,000 1.5 3.9 7.4 7.1 7.5 6.63% 4M 24D 7M 6D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,043.26
↑ 0.94 ₹15,902 5,000 1.5 3.7 7.3 7.1 7.4 6.13% 4M 20D 5M 12D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,727.84
↑ 0.35 ₹1,191 5,000 1.5 3.7 7.3 6.9 7.5 6.23% 5M 9D 5M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹20,795 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,337 Cr). Upper mid AUM (₹16,382 Cr). Lower mid AUM (₹15,902 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.93% (top quartile). 1Y return: 7.06% (bottom quartile). 1Y return: 7.44% (upper mid). 1Y return: 7.33% (lower mid). 1Y return: 7.29% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: 0.40% (bottom quartile). 1M return: 0.43% (upper mid). 1M return: 0.42% (lower mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 2.14 (bottom quartile). Sharpe: 2.80 (upper mid). Sharpe: 2.77 (lower mid). Sharpe: 2.75 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.42% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
ಟಾಪ್ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಫ್ಲೋಟಿಂಗ್ ರೇಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹352.284
↑ 0.10 ₹13,620 1,000 1.4 4.3 8.1 7.6 7.9 6.48% 10M 17D 1Y 9M 4D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹45.7316
↑ 0.03 ₹8,175 5,000 1 4.7 8.5 7.7 8.2 6.88% 2Y 6M 4D 3Y 4M 28D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹429.654
↑ 0.22 ₹7,555 5,000 1.5 4.3 7.8 7.8 8 7.3% 1Y 25D 3Y 10M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Nippon India Floating Rate Fund ICICI Prudential Floating Interest Fund Point 1 Highest AUM (₹13,620 Cr). Lower mid AUM (₹8,175 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,555 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.09% (lower mid). 1Y return: 8.46% (upper mid). 1Y return: 7.80% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.30% (lower mid). 1M return: 0.05% (bottom quartile). 1M return: 0.32% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.73 (upper mid). Sharpe: 2.19 (lower mid). Sharpe: 2.16 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.48% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.30% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.88 yrs (upper mid). Modified duration: 2.51 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.07 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Nippon India Floating Rate Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹374.97
↑ 0.06 ₹29,515 1,000 1.6 4.1 7.8 7.5 7.8 6.17% 5M 19D 5M 19D UTI Money Market Fund Growth ₹3,125.19
↑ 0.48 ₹20,554 10,000 1.6 4.2 7.9 7.5 7.7 6.16% 6M 20D 6M 20D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹384.578
↑ 0.06 ₹36,942 500 1.6 4.2 7.9 7.5 7.7 6.1% 5M 24D 6M 6D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,550.27
↑ 0.71 ₹35,215 5,000 1.5 4.1 7.8 7.5 7.7 6.14% 6M 11D 6M 11D Franklin India Savings Fund Growth ₹50.8344
↑ 0.01 ₹4,080 10,000 1.5 4.2 7.9 7.4 7.7 6.08% 5M 26D 6M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Kotak Money Market Scheme Franklin India Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹29,515 Cr). Bottom quartile AUM (₹20,554 Cr). Highest AUM (₹36,942 Cr). Upper mid AUM (₹35,215 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,080 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.84% (bottom quartile). 1Y return: 7.91% (top quartile). 1Y return: 7.88% (lower mid). 1Y return: 7.82% (bottom quartile). 1Y return: 7.89% (upper mid). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: 0.42% (upper mid). 1M return: 0.42% (lower mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.41% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.35 (top quartile). Sharpe: 3.26 (upper mid). Sharpe: 3.08 (lower mid). Sharpe: 3.07 (bottom quartile). Sharpe: 3.04 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.17% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.16% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.10% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.14% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.08% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (top quartile). Modified duration: 0.56 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.48 yrs (upper mid). Modified duration: 0.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
Franklin India Savings Fund
ಟಾಪ್ 5 ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.3919
↑ 0.05 ₹8,739 0.8 4.6 8.4 7.4 8 6.93% 2Y 7M 24D 3Y 4M 2D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹60.9012
↑ 0.04 ₹22,070 1.2 4.6 8.3 7.7 7.8 7.11% 2Y 2M 5D 4Y 25D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.1066
↑ 0.05 ₹10,524 0.9 4.5 8.2 7.4 7.9 6.93% 2Y 8M 26D 3Y 7M 6D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.0687
↑ 0.02 ₹3,296 0.9 4.4 8 7.4 7.9 6.75% 2Y 6M 29D 3Y 3M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund Nippon India Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Lower mid AUM (₹8,739 Cr). Highest AUM (₹22,070 Cr). Upper mid AUM (₹10,524 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,296 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.41% (top quartile). 1Y return: 8.26% (upper mid). 1Y return: 8.22% (lower mid). 1Y return: 7.97% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: -0.03% (bottom quartile). 1M return: 0.14% (upper mid). 1M return: 0.02% (bottom quartile). 1M return: 0.05% (lower mid). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.99 (upper mid). Sharpe: 2.15 (top quartile). Sharpe: 1.86 (lower mid). Sharpe: 1.77 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.11% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.93% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.75% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.65 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.18 yrs (upper mid). Modified duration: 2.74 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.58 yrs (lower mid). PGIM India Short Maturity Fund
Nippon India Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
UTI Short Term Income Fund
ಟಾಪ್ 5 ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹70.7699
↑ 0.10 ₹2,001 -0.7 3.5 6.6 7.2 8.1 7.02% 5Y 8M 1D 8Y 4M 24D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.3315
↑ 0.09 ₹2,884 -0.5 3.8 7.5 7.6 8.6 7.05% 5Y 2M 23D 14Y 3M 22D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹125.288
↑ 0.24 ₹2,056 -1.1 3.2 6.1 6.8 8.4 6.97% 6Y 7M 17D 14Y 8M 12D HDFC Income Fund Growth ₹58.2418
↑ 0.13 ₹954 -1.1 3.6 6.4 6.9 9 6.67% 6Y 8M 1D 12Y 7D Kotak Bond Fund Growth ₹76.7499
↑ 0.20 ₹2,095 -0.9 3.3 6 6.8 8.2 6.69% 6Y 5M 12D 13Y 5M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund HDFC Income Fund Kotak Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹2,001 Cr). Highest AUM (₹2,884 Cr). Lower mid AUM (₹2,056 Cr). Bottom quartile AUM (₹954 Cr). Upper mid AUM (₹2,095 Cr). Point 2 Established history (26+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.63% (upper mid). 1Y return: 7.54% (top quartile). 1Y return: 6.06% (bottom quartile). 1Y return: 6.44% (lower mid). 1Y return: 6.01% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.52% (top quartile). 1M return: -0.63% (lower mid). 1M return: -0.79% (bottom quartile). 1M return: -0.58% (upper mid). 1M return: -0.75% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.57 (upper mid). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: 0.46 (bottom quartile). Sharpe: 0.53 (lower mid). Sharpe: 0.45 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.02% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.05% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.97% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.67% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.69% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 5.67 yrs (upper mid). Modified duration: 5.23 yrs (top quartile). Modified duration: 6.63 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.67 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.45 yrs (lower mid). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
HDFC Income Fund
Kotak Bond Fund
ಟಾಪ್ 5 ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು PSU ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1993
↑ 0.00 ₹810 1.1 4.7 8.1 7.1 7.6 6.47% 1Y 9M 11D 2Y 11D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.2149
↑ 0.02 ₹5,935 0.4 4.5 7.8 7.2 7.9 6.78% 3Y 6M 7D 5Y 1M 17D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.0631
↑ 0.02 ₹10,354 0.8 4.3 8 7.5 7.9 6.81% 2Y 9M 5Y 7D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹65.9955
↑ 0.07 ₹5,983 0.4 4.5 7.9 7.4 8 6.82% 3Y 5M 5D 5Y 5M 23D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹369.958
↑ 0.36 ₹9,143 0.3 4.4 7.9 7.2 7.9 6.79% 3Y 11M 1D 5Y 4M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹810 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,935 Cr). Highest AUM (₹10,354 Cr). Lower mid AUM (₹5,983 Cr). Upper mid AUM (₹9,143 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.14% (top quartile). 1Y return: 7.84% (bottom quartile). 1Y return: 7.96% (upper mid). 1Y return: 7.90% (lower mid). 1Y return: 7.85% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.16% (top quartile). 1M return: -0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.01% (upper mid). 1M return: -0.14% (lower mid). 1M return: -0.21% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.86 (top quartile). Sharpe: 1.31 (bottom quartile). Sharpe: 1.65 (upper mid). Sharpe: 1.39 (lower mid). Sharpe: 1.34 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.79% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.78 yrs (top quartile). Modified duration: 3.52 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.75 yrs (upper mid). Modified duration: 3.43 yrs (lower mid). Modified duration: 3.92 yrs (bottom quartile). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
ಟಾಪ್ 5 ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.1616 ₹2,221 1.2 4.6 8.2 8 8.1 7.93% 2Y 2M 1D 2Y 11M 16D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹24.3493
↑ 0.02 ₹7,015 1.3 4.5 8 7.4 8.2 7.93% 2Y 5M 26D 3Y 10M 10D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹29.8674
↑ 0.03 ₹695 1.6 5.2 7.1 7 7.1 7.97% 2Y 4M 28D 3Y 22D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹35.525
↑ 0.02 ₹1,014 1.8 5.2 9.3 8.2 8.3 8.28% 1Y 11M 12D 2Y 3M 25D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹32.2594
↑ 0.02 ₹6,044 1.6 5.1 8.7 8 8.5 7.91% 1Y 10M 13D 2Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,221 Cr). Highest AUM (₹7,015 Cr). Bottom quartile AUM (₹695 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,014 Cr). Upper mid AUM (₹6,044 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.23% (lower mid). 1Y return: 7.95% (bottom quartile). 1Y return: 7.14% (bottom quartile). 1Y return: 9.34% (top quartile). 1Y return: 8.72% (upper mid). Point 6 1M return: 0.15% (bottom quartile). 1M return: 0.23% (bottom quartile). 1M return: 0.35% (upper mid). 1M return: 0.24% (lower mid). 1M return: 0.44% (top quartile). Point 7 Sharpe: 2.43 (lower mid). Sharpe: 1.91 (bottom quartile). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Sharpe: 3.44 (top quartile). Sharpe: 2.62 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.93% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.97% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.28% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.91% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.17 yrs (lower mid). Modified duration: 2.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.95 yrs (upper mid). Modified duration: 1.87 yrs (top quartile). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
ಟಾಪ್ 5 ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹35.8429
↑ 0.10 ₹3,805 -0.8 4 6.4 7.6 8.6 6.83% 5Y 9M 11D 9Y 8M 12D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹46.5767
↑ 0.08 ₹1,928 -0.5 4.5 7.6 7.5 8.8 7.31% 6Y 3M 11Y 3M 4D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹29.7239
↑ 0.07 ₹1,267 -0.6 4.5 7.3 7.2 8.6 6.55% 5Y 5M 12D 11Y 6M 11D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹89.2784
↑ 0.29 ₹822 -1.5 2.9 5.4 6.7 8.5 6.86% 7Y 10M 17D 20Y 2M 26D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹33.6164
↑ 0.06 ₹2,855 -2.5 2.2 3.4 6.5 10 6.97% 10Y 7M 2D 21Y 5M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Bandhan Dynamic Bond Fund Point 1 Highest AUM (₹3,805 Cr). Lower mid AUM (₹1,928 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,267 Cr). Bottom quartile AUM (₹822 Cr). Upper mid AUM (₹2,855 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.38% (lower mid). 1Y return: 7.57% (top quartile). 1Y return: 7.26% (upper mid). 1Y return: 5.39% (bottom quartile). 1Y return: 3.36% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.15% (top quartile). 1M return: -0.43% (upper mid). 1M return: -0.44% (lower mid). 1M return: -0.84% (bottom quartile). 1M return: -0.97% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.30 (lower mid). Sharpe: 0.84 (top quartile). Sharpe: 0.73 (upper mid). Sharpe: 0.28 (bottom quartile). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.83% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.55% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.86% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.97% (upper mid). Point 10 Modified duration: 5.78 yrs (upper mid). Modified duration: 6.25 yrs (lower mid). Modified duration: 5.45 yrs (top quartile). Modified duration: 7.88 yrs (bottom quartile). Modified duration: 10.59 yrs (bottom quartile). SBI Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
ಟಾಪ್ 5 ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8376
↑ 0.03 ₹35,968 0.3 4.4 8 7.6 8.6 6.88% 4Y 2M 12D 6Y 9M 11D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.886
↑ 0.12 ₹28,598 0.3 4.2 8 7.7 8.5 6.9% 4Y 6M 11D 6Y 10M 17D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.6437
↑ 0.05 ₹10,013 0.6 4.8 8.5 7.8 8.4 6.81% 3Y 6M 7D 4Y 7M 20D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,816.96
↑ 4.41 ₹17,811 0.7 4.7 8.4 7.6 8.3 6.83% 3Y 3M 4D 4Y 11M 16D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.1787
↑ 0.03 ₹33,574 1 4.6 8.3 7.8 8 6.78% 2Y 5M 26D 4Y 6M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Nippon India Prime Debt Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard ICICI Prudential Corporate Bond Fund Point 1 Highest AUM (₹35,968 Cr). Lower mid AUM (₹28,598 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,013 Cr). Bottom quartile AUM (₹17,811 Cr). Upper mid AUM (₹33,574 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.02% (bottom quartile). 1Y return: 7.99% (bottom quartile). 1Y return: 8.50% (top quartile). 1Y return: 8.41% (upper mid). 1Y return: 8.30% (lower mid). Point 6 1M return: -0.22% (bottom quartile). 1M return: -0.24% (bottom quartile). 1M return: -0.17% (lower mid). 1M return: -0.02% (upper mid). 1M return: 0.08% (top quartile). Point 7 Sharpe: 1.46 (bottom quartile). Sharpe: 1.54 (bottom quartile). Sharpe: 1.79 (lower mid). Sharpe: 1.80 (upper mid). Sharpe: 2.12 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.83% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.52 yrs (lower mid). Modified duration: 3.26 yrs (upper mid). Modified duration: 2.49 yrs (top quartile). HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Nippon India Prime Debt Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
ಟಾಪ್ 5 ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಟಾಪ್ (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. Research Highlights for HDFC Corporate Bond Fund Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ AUM/ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು > 500 ಕೋಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗಳು.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.0916
↑ 0.18 ₹1,884 -0.7 4.4 8 7.8 9.1 6.61% 6Y 9M 14D 9Y 6M 25D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.322
↑ 0.31 ₹7,330 -0.2 4.2 7.7 7.9 8.2 6.63% 4Y 2M 5D 12Y 9M 7D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.9962
↑ 0.30 ₹11,980 -1.6 3.4 5.7 7.6 8.9 6.73% 8Y 4M 28D 17Y 3M 18D UTI Gilt Fund Growth ₹62.6081
↑ 0.24 ₹615 -1.7 3 5.6 7 8.9 6.86% 9Y 22D 20Y 8M 26D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.7341
↑ 0.11 ₹2,057 -2.3 2.3 4.7 6.6 8.9 6.9% 9Y 18D 21Y 2M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund ICICI Prudential Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund UTI Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,884 Cr). Upper mid AUM (₹7,330 Cr). Highest AUM (₹11,980 Cr). Bottom quartile AUM (₹615 Cr). Lower mid AUM (₹2,057 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.95% (top quartile). 1Y return: 7.67% (upper mid). 1Y return: 5.74% (lower mid). 1Y return: 5.55% (bottom quartile). 1Y return: 4.66% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.39% (upper mid). 1M return: -0.32% (top quartile). 1M return: -0.46% (lower mid). 1M return: -0.97% (bottom quartile). 1M return: -1.11% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.97 (upper mid). Sharpe: 1.16 (top quartile). Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Sharpe: 0.31 (lower mid). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.73% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.86% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile). Point 10 Modified duration: 6.79 yrs (upper mid). Modified duration: 4.18 yrs (top quartile). Modified duration: 8.41 yrs (lower mid). Modified duration: 9.06 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.05 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
UTI Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (05 Sep 25) ₹21.7127 ↑ 0.01 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹367 on 31 Jul 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 2 Years 3 Months 29 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,788 31 Aug 22 ₹11,184 31 Aug 23 ₹11,912 31 Aug 24 ₹12,820 31 Aug 25 ₹13,918 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.5% 6 Month 4.9% 1 Year 8.6% 3 Year 7.6% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 11.14 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 3.81 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.34% Equity 3.15% Debt 89.02% Other 0.48% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 80.71% Government 8.31% Cash Equivalent 7.34% Credit Quality
Rating Value A 11.24% AA 66.78% AAA 21.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kohima-Mariani Transmission Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 230 Jubilant Bevco Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 1,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Digital Fashion Ventures Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Altius Telecom Infrastructure Trust
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Delhi International Airport Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 150 2. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,910 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (05 Sep 25) ₹22.1993 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹810 on 31 Jul 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.47% Effective Maturity 2 Years 11 Days Modified Duration 1 Year 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,410 31 Aug 22 ₹11,443 31 Aug 23 ₹12,099 31 Aug 24 ₹12,985 31 Aug 25 ₹14,048 Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.1% 6 Month 4.7% 1 Year 8.1% 3 Year 7.1% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% 2015 8.6% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 1 Dec 21 3.75 Yr. Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.85% Debt 94.83% Other 0.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.99% Government 39.84% Cash Equivalent 4.85% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -11% ₹93 Cr 900,000,000 Axis Bank Limited
Debentures | -7% ₹56 Cr 550 Export Import Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -6% ₹51 Cr 5,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹41 Cr 400 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 National Housing Bank
Debentures | -4% ₹36 Cr 3,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹35 Cr 350 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹31 Cr 300 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹31 Cr 3,000 4. HDFC Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (05 Sep 25) ₹32.8376 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹35,968 on 31 Jul 25 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 6 Years 9 Months 11 Days Modified Duration 4 Years 2 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,628 31 Aug 22 ₹10,922 31 Aug 23 ₹11,662 31 Aug 24 ₹12,591 31 Aug 25 ₹13,577 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0.3% 6 Month 4.4% 1 Year 8% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.6% 2023 7.2% 2022 3.3% 2021 3.9% 2020 11.8% 2019 10.3% 2018 6.5% 2017 6.5% 2016 10.6% 2015 8.6% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.85 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.2 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.09% Debt 96.64% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.29% Government 38.35% Cash Equivalent 3.09% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -7% ₹2,376 Cr 235,000,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹1,126 Cr 112,500 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹925 Cr 89,000,000 6.68% Government Of India
Sovereign Bonds | -3% ₹906 Cr 91,500,000
↑ 14,000,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹805 Cr 800 HDFC Bank Limited
Debentures | -1% ₹517 Cr 50,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹509 Cr 5,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹509 Cr 50,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹485 Cr 47,500,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -1% ₹472 Cr 4,500 5. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (05 Sep 25) ₹113.886 ↑ 0.12 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹28,598 on 31 Jul 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 1.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 6 Years 10 Months 17 Days Modified Duration 4 Years 6 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,645 31 Aug 22 ₹10,986 31 Aug 23 ₹11,743 31 Aug 24 ₹12,688 31 Aug 25 ₹13,667 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Sep 25 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 0.3% 6 Month 4.2% 1 Year 8% 3 Year 7.7% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 4.39 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.24% Debt 96.48% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.46% Government 39.02% Cash Equivalent 3.24% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -10% ₹2,718 Cr 268,736,200
↑ 2,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹2,190 Cr 214,500,000
↑ 11,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹1,156 Cr 113,500
↓ -15,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹841 Cr 81,161,700 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹750 Cr 74,550 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹603 Cr 6,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹594 Cr 59,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹585 Cr 60,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -2% ₹574 Cr 56,500,000
↑ 6,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹563 Cr 55,000
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು
ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಲು, ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ, AUM, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ, ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮ, ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯವಾಗಿದೆ. ನಾವು ಆಳವಾದ ನೋಟವನ್ನು ನೋಡೋಣ -
1. ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯ/ಅವಧಿ
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಅತ್ಯಗತ್ಯ ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ ಆಗಿದ್ದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇದನ್ನು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಕಡೆಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಅದರ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಸುವುದು ನೀವು ಅನಗತ್ಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಡೆಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಗರಿಷ್ಠ ರಿಸ್ಕ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ನೋಡುವುದು (ಅವಧಿಯು ಇದೇ ಅಂಶವಾಗಿದೆ) ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ದ್ರವ ನಿಧಿಯು ಸರಾಸರಿ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳಿಂದ ಬಹುಶಃ ಒಂದು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಹೊಂದಿರಬಹುದು, ಇದರರ್ಥ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಒಂದೆರಡು ದಿನಗಳವರೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು. ಅಂತೆಯೇ, ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದರೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ನಂತರ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
2. ಬಡ್ಡಿ ದರದ ಸನ್ನಿವೇಶ
ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುವ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರವು ಏರಿದಾಗ, ಬಾಂಡ್ ಬೆಲೆ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಸ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆ ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೊಸ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಕಡೆಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಆಕರ್ಷಿತರಾಗುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಮರು-ಬೆಲೆ ಕೂಡ ನಡೆಯುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವೇಳೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಯು ಅಂತಹ "ಹಳೆಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ" ಒಡ್ಡಿಕೊಂಡರೆ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಏರಿದಾಗ,ಅವು ಅಲ್ಲ ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ, ಇದು ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಬೆಲೆಗಳನ್ನು ತೊಂದರೆಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಈ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡುವುದು ನಿಮ್ಮ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಒಬ್ಬರು ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉತ್ತಮ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾದರೆ, ಒಬ್ಬರು ಇದರ ಲಾಭವನ್ನು ಸಹ ಪಡೆಯಬಹುದು. ಬೀಳುವ ಬಡ್ಡಿದರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿರುವುದು ಬುದ್ಧಿವಂತವಾಗಿದೆ,ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
3. ಪ್ರಸ್ತುತ ಇಳುವರಿ ಅಥವಾ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿ
ಇಳುವರಿಯು ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಬಡ್ಡಿ ಆದಾಯದ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ. ಸಾಲ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳುಕೂಪನ್ ದರ (ಅಥವಾ ಇಳುವರಿ) ಹೆಚ್ಚಿನ ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಮುಕ್ತಾಯಕ್ಕೆ ಇಳುವರಿ (ytm) ಸಾಲದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಿಧಿಯ ಚಾಲನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. YTM ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿದಾಗ, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಇಳುವರಿ ಹೇಗೆ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಅಂಶವನ್ನು ಸಹ ನೋಡಬೇಕು. ಇದು ಕಡಿಮೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಗುಣಮಟ್ಟದ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿದೆಯೇ? ಅಷ್ಟು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ತನ್ನದೇ ಆದ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅಂತಹ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನೀವು ಬಯಸುವುದಿಲ್ಲಡೀಫಾಲ್ಟ್ ನಂತರ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಯಾವಾಗಲೂ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ನೋಡಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದೊಂದಿಗೆ ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿ.
4. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ ನಿಯತಾಂಕವಾಗಿದೆ. ಹಣವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವಿವಿಧ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ. AAA ರೇಟಿಂಗ್ ಹೊಂದಿರುವ ಬಾಂಡ್ ಅನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸಹ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಒಬ್ಬರು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಬಯಸಿದರೆ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಇದು ಅತ್ಯುನ್ನತ ನಿಯತಾಂಕವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿದರೆ, ನಂತರ ಉತ್ತಮ-ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳೊಂದಿಗೆ (AAA ಅಥವಾ AA+) ನಿಧಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವುದು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು.
5. ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು (AUM)
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕ ಇದು. AUM ಎನ್ನುವುದು ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ. ರಿಂದ, ಅತ್ಯಂತಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳುಒಟ್ಟು AUM ಅನ್ನು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಣನೀಯ AUM ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ಕೀಮ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾನ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿರುವುದು ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳು ದೊಡ್ಡದಾಗಿರಬಹುದು ಅದು ಒಟ್ಟಾರೆ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
6. ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವೆಂದರೆ ಅದರ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ. ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ನಿಧಿಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೇಲೆ ದೊಡ್ಡ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು 50 bps ವರೆಗಿನ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ (BPS ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಒಂದು ಘಟಕವಾಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ 1% ನ 1/100 ನೇ ಭಾಗಕ್ಕೆ ಸಮಾನವಾಗಿರುತ್ತದೆ), ಆದರೆ ಇತರ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು 150 bps ವರೆಗೆ ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ ಒಂದು ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ ಚಾಲನೆಯಲ್ಲಿರುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
7. ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಲಾಭವನ್ನು (3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು) ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ (3 ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ) 30% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು
1. ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶಗಳು
ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಅವರು ಊಹಿಸಬಹುದಾದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ನೀವು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು. ಈ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿವೆ.
2. ನಿಧಿಯ ವಿಧಗಳು
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ,ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ (MIP), ಸ್ಥಿರ ಮೆಚುರಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು (FMP),ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಆದಾಯ ನಿಧಿಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅವಕಾಶಗಳ ನಿಧಿಗಳು, GILT ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು.
3. ಅಪಾಯಗಳು
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಮೂಲತಃ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ, ಮತ್ತುದ್ರವ್ಯತೆ ಅಪಾಯ. ಒಟ್ಟಾರೆ ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಯಿಂದಾಗಿ ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯವು ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳಬಹುದು. ವಿತರಕರಿಂದ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ಅಸಲು ಪಾವತಿಯಲ್ಲಿ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅಪಾಯವಿದೆ. ಬೇಡಿಕೆಯ ಕೊರತೆಯಿಂದಾಗಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದಾಗ ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ ಅಪಾಯ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ.
4. ವೆಚ್ಚ
ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ಇದುವರೆಗೂSEBI ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿಯನ್ನು 2.25% ಎಂದು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಿದೆ (ನಿಯಮಾವಳಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು.).
5. ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ 3 ತಿಂಗಳಿಂದ 1 ವರ್ಷದ ಹೂಡಿಕೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ನೀವು 2 ರಿಂದ 3 ವರ್ಷಗಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಗಬಹುದು.
6. ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು
ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದು ಅಥವಾ ದ್ರವ್ಯತೆ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ವಿವಿಧ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.
ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?
Fincash.com ನಲ್ಲಿ ಜೀವಮಾನಕ್ಕಾಗಿ ಉಚಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.
ನಿಮ್ಮ ನೋಂದಣಿ ಮತ್ತು KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿ
ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ (PAN, ಆಧಾರ್, ಇತ್ಯಾದಿ).ಮತ್ತು, ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ!
ತೀರ್ಮಾನ
ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಸರಿಹೊಂದುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ಆರಿಸುವ ಮೂಲಕ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಉತ್ತಮ ಮಾರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಅಥವಾ ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ, 2022 - 2023 ಗಾಗಿ ಮೇಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು!_
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector