ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳು: ಒಂದು ವಿವರವಾದ ಅವಲೋಕನ

Updated on May 7, 2026 , 10575 views

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ವಿವಿಧ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು. ಇದು ಎಲ್ಲ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ, ಅಪಾಯಕಾರಿ ಅಥವಾ ಮಧ್ಯಮ-ಅಪಾಯದ ವಿತರಕ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ನಿಧಿಗಳು ವಿವಿಧ ಅಪಾಯದ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಇದರ ಕನಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೊತ್ತ, ಅಂದರೆ, ಐಎನ್ಆರ್ 500 ಮಾಸಿಕ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಯುವಕರು, ವಿದ್ಯಾರ್ಥಿಗಳು, ಮನೆ ಪತ್ನಿಗಳನ್ನೂ ಸಹ ಸೆಳೆದಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗೆ ಹೊಸತಿದ್ದರೆ, ಅದರ ಬಗ್ಗೆ ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಎಲ್ಲಾ ಇಲ್ಲಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎನ್ನುವುದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ನೀಡುವ ಹಣದ ಸಾಮೂಹಿಕ ಸಂಗ್ರಹವಾಗಿದೆ. ಇಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ವಿವಿಧ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು,ಬಾಂಡುಗಳು, ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಲಕರಣೆಗಳು, ಬೆಲೆಬಾಳುವ ಲೋಹಗಳು, ಸರಕುಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಳುವಳಿಗಳ ಮೇಲೆ ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ಕಣ್ಣು ಇಟ್ಟುಕೊಂಡು ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಧರಿಸುವ ವೃತ್ತಿಪರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಭಾರತದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾದಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ (ಸೆಬಿ). ಎಲ್ಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನಗಳು, ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳು, ನೀತಿಗಳು SEBI ಯಿಂದ ಹೊಂದಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಸಲುವಾಗಿ SEBI ಪರಿಚಯಿಸಿದ 36 ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಇವೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳ ವಿಧಗಳು

2017 ರ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 6 ರಂದು, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಮರು ವರ್ಗೀಕರಣದ ಕುರಿತು SEBI ಸೂಚನೆ ನೀಡಿದೆ. ವಿಭಿನ್ನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ನಿಧಿಗಳು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ ರೀತಿಯ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಏಕರೂಪತೆಯನ್ನು ತರಲು ಇದನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಿ ಮತ್ತು ಮೊದಲು ಲಭ್ಯವಿರುವ ವಿವಿಧ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಲು SEBI ಬಯಸುತ್ತದೆಹೂಡಿಕೆ ಒಂದು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ. ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು,ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತುಅಪಾಯದ ಹಸಿವು.

ಎಸ್ಬಿಐ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು 5 ವಿಶಾಲ ವಿಭಾಗಗಳು ಮತ್ತು 36 ಉಪ ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದೆ. ಈ ಆದೇಶಗಳುಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು. ಇಲ್ಲಿ, ಭಾರತದಲ್ಲಿ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ MF ಯೋಜನೆಗಳ ಪಟ್ಟಿ.

1. ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು-ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆ, ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ, ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಹಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಲ್ಲ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ನೋಡೋಣಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು:

ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಹಣ: ಈ ಹಣವು ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ 1 ರಿಂದ 100 ನೇ ಕಂಪೆನಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ನಿಧಿಗಳು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಲಾಭದ ವರ್ಷವನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸ್ಥಿರತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಈ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ದೀರ್ಘಕಾಲದವರೆಗೆ ನಿರಂತರ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು: ಈ ಹಣವು ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ 101 ನೇ ಹಂತದಿಂದ 250 ನೇ ಕಂಪನಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದಿಂದ, ಮಧ್ಯದ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಯು ಸ್ಟಾಕ್ಗಳ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಏರಿಳಿತ (ಅಥವಾ ಚಂಚಲತೆ) ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದಾಗಿರಬೇಕು.
ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯದ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿ: ಸೆಬಿ ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳ ಕಾಂಬೊವನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದೆ, ಇದರ ಅರ್ಥವೇನೆಂದರೆ ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಯೋಜನೆಗಳು. ಇಲ್ಲಿ, ಮಧ್ಯ ಮತ್ತು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿ ಕನಿಷ್ಠ 35 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿರು: ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಕಂಪೆನಿಗಳು ಆರಂಭಿಕ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಸಣ್ಣ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿವೆ. ಈ ಹಣವು ಪೂರ್ಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ 251 ನೇ ಕಂಪನಿಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಚಿಕ್ಕ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳು ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಲು ಉತ್ತಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪತ್ತಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಹೇಗಾದರೂ, ಸಣ್ಣ ಗಾತ್ರದ ನೀಡಿದರೆ, ಅಪಾಯಗಳು ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚಿರುತ್ತವೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ಅತ್ಯಧಿಕ ಎಂದು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಮಲ್ಟಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆವೈವಿಧ್ಯಮಯ ನಿಧಿಗಳು, ಇವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅಂದರೆ, ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಾದ್ಯಂತ. ಅವು ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ 40-60% ರಷ್ಟು ಮಧ್ಯದಲ್ಲಿ, ಮಧ್ಯದಲ್ಲಿ ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ 10-40% ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 10% ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾದ ವಿವಿಧ ಷೇರುಗಳ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಅಪಾಯಗಳು ಇನ್ನೂ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿದಿವೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ ಸ್ಕೀಮ್ಸ್ (ELSS): ಇವುಗಳು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಅರ್ಹ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಯಾಗಿ ಉಳಿಸುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆವಿಭಾಗ 80C ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯಿದೆಯಡಿ. ಅವರು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಅವಳಿ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.ELSS ಯೋಜನೆಗಳು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ. ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 80 ಶೇಕಡಾವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿ: ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ನಿಧಿಗಳೆಂದರೆ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕವು ಲಾಭಾಂಶ ಇಲಾಖೆಯ ಪ್ರಕಾರ ನಿಧಿ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಯೋಚಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶ ಇಳುವರಿ ತಂತ್ರವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಕಂಪೆನಿಗಳಲ್ಲಿ ಈ ನಿಧಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆಕರ್ಷಕವಾದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳು ನಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಉತ್ತಮ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಈ ನಿಧಿಯು ಗುರಿ ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ.
ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ: ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳು ಆ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿವೆ ಆದರೆ ಉತ್ತಮ ತತ್ವಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಇದರ ಹಿಂದಿನ ಕಲ್ಪನೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಒಂದು ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಆರಿಸುವುದು. ಒಂದು ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಗ್ಗವಾಗಿ ನೋಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯಗಳು, ನಿವ್ವಳ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆಸ್ತಿಗಳು, ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.
- ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್: ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್ಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತ ವೀಕ್ಷಣೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಇದು ಗಾಳಿ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿಯ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿದೆ. ನಿಧಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕವು ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಳಪೆ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿದೆ, ಇದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅದರ ಮೂಲಭೂತ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಇಲ್ಲಿನ ಕಲ್ಪನೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಸ್ಥಿರವಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅದರ ನೈಜ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತವೆ ಎಂಬ ನಂಬಿಕೆಯಿಂದ ಇದನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.ಮೌಲ್ಯ / ಕಾಂಟ್ರಾ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಒಂದು ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ಎರಡೂ ಅಲ್ಲ.
ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಹಣ: ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಅಂದರೆ ದೊಡ್ಡ, ಮಧ್ಯಮ, ಸಣ್ಣ ಅಥವಾ ಬಹು-ಕ್ಯಾಪ್ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು, ಆದರೆ ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಸೆಬಿ ಪ್ರಕಾರ, ಒಂದು ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ನಿಧಿಯು ಗರಿಷ್ಠ 30 ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಹಣವನ್ನು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಸೀಮಿತ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಿದ ಭದ್ರತೆಗಳ ನಡುವೆ ಹಂಚಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ಹಣವು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಥೆಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು: ಒಂದು ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಷೇತ್ರ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಕಂಪೆನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ಫಾರ್ಮಾ ಫಂಡ್ ಔಷಧೀಯ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಥೀಮ್ಯಾಟಿಕ್ ನಿಧಿಗಳು ವಿಶಾಲ ಕ್ಷೇತ್ರದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿರಬಹುದು, ಕೇವಲ ಒಂದು ಕಿರಿದಾದ ಗಮನವನ್ನು ಉಳಿಸಿ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಮಾಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಮನರಂಜನೆ. ಈ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ, ನಿಧಿ ಪ್ರಕಟಣೆ, ಆನ್ಲೈನ್, ಮಾಧ್ಯಮ ಅಥವಾ ಪ್ರಸಾರದ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ವಸ್ತುನಿಷ್ಠವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ವೈವಿಧ್ಯತೆ ಇರುವುದರಿಂದ ವಿಷಯಾಧಾರಿತ ನಿಧಿಯ ಅಪಾಯಗಳು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳ ಪೈಕಿ ಕನಿಷ್ಠ 80 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಷೇತ್ರ ಅಥವಾ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

2. ಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಎಸಾಲ ನಿಧಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್, ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್ಲುಗಳು, ಕಾರ್ಪೋರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮುಂತಾದ ನಿಗದಿತ ಆದಾಯದ ಸಲಕರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಈಗಿರುವ ಅಪಾಯಗಳಿಗಿಂತ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುವವರು ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗಿಂತ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಸಾಲ ಹಣವನ್ನು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಾಲ ನಿಧಿಯು 16 ವಿಶಾಲವಾದ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ:

ರಾತ್ರಿ ಹಣ: ಇವು ಒಂದು ದಿನದಲ್ಲಿ ಪ್ರಬುದ್ಧ ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸಾಲ ಯೋಜನೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ರಾತ್ರಿಯ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ದಿನದ ಪ್ರಬುದ್ಧತೆಯೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಆದಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸದೆ ಹಣವನ್ನು ಇಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ಸುರಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ.
ದ್ರವ ಹಣ:ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಖಜಾನೆ ಮಸೂದೆಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಿಕೆಗಳು, ಅವಧಿ ನಿಕ್ಷೇಪಗಳು ಮುಂತಾದ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಲಕರಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಅವರು ಕಡಿಮೆ ಪ್ರಬುದ್ಧ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ 91 ದಿನಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರುವ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ದ್ರವ ಹಣವು ಸುಲಭ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇತರ ರೀತಿಯ ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ದ್ರವ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯವು ಅದಕ್ಕಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ.
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಸಣ್ಣ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು: ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅವುಗಳು ಮೂರು ಅಥವಾ ಆರು ತಿಂಗಳ ನಡುವಿನ ಮಕಾಲೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಅಲ್ಟ್ರಾಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ದ್ರವ ಸಾಲದ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಮೆಕಾಲೆ ಅವಧಿ ಎಷ್ಟು ಸಮಯದವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸಲು ಯೋಜನೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ
ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ: ಯೋಜನೆ ಆರು ಮತ್ತು 12 ತಿಂಗಳುಗಳ ನಡುವೆ ಮಕಾಲೆ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿ: ದಿಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಆರ್ಬಿಐ) ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿದ ವಾಣಿಜ್ಯ / ಖಜಾನೆ ಮಸೂದೆಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಿಕೆಗಳು, ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರದ ಠೇವಣಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಉಪಕರಣಗಳಂತಹ ಅನೇಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದೆ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸುವ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ಋಣಭಾರದ ಯೋಜನೆಯು ಒಂದು ವರ್ಷದ ವರೆಗೆ ಮುಕ್ತಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಸಣ್ಣ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು: ಸಣ್ಣ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ವಾಣಿಜ್ಯ ಪೇಪರ್ಸ್, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ, ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಇನ್ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್ಸ್, ಇತ್ಯಾದಿ, ಒಂದು ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯ ಮೆಕಾಲೆ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ದ್ರವ ಹಣಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಲಾಭವನ್ನು ಅವರು ನೀಡಬಹುದು ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ನಿಧಿ: ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮೂರು ಮತ್ತು ನಾಲ್ಕು ವರ್ಷಗಳ ಮಕಾಲೆ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಋಣಭಾರ ಮತ್ತು ಹಣದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಹಣವು ದ್ರವ್ಯ, ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಮತ್ತು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಋಣಭಾರದ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿರುವ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.
ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿ ನಿಧಿಗೆ: ಈ ಯೋಜನೆಯು ನಾಲ್ಕು ಮತ್ತು ಏಳು ವರ್ಷಗಳ ಮೆಕಾಲೆ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಿಧಿ: ಈ ಯೋಜನೆಯು ಏಳು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಕಾಲೆ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಋಣಭಾರ ಮತ್ತು ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಡೈನಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು: ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಮುಕ್ತಾಯದ ಅವಧಿಯನ್ನು ಬದಲಿಸುವ ಸ್ಥಿರ ನಿಧಿಯ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇಲ್ಲಿ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಯಾವ ರೀತಿಯ ಹಣವನ್ನು ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಯ ಗ್ರಹಿಕೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ತೀರ್ಮಾನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಅವರು ಋಣಭಾರ ಸಾಧನಗಳ ವಿವಿಧ ಪ್ರಬುದ್ಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಗೊಂದಲಕ್ಕೊಳಗಾಗುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಅಂತಹ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅವಲಂಬಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ.
ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ನಿಧಿ: ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಪ್ರಮುಖ ಕಂಪೆನಿಗಳು ನೀಡಿರುವ ಸಾಲದ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳಾಗಿವೆ. ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಮಾರ್ಗವಾಗಿ ಇವುಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಸಾಲ ಯೋಜನೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಅತ್ಯಧಿಕ ಶ್ರೇಯಾಂಕಿತ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳ ಪೈಕಿ ಕನಿಷ್ಠ ಶೇಕಡ 80 ರಷ್ಟು ಉನ್ನತ ದರದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಕಾರ್ಪೋರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಟೈಪ್ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬಂದಾಗ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲಿನ (FDs) ಆಸಕ್ತಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿರುವ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಳಿಸಬಹುದು.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಫಂಡ್: ಈ ಯೋಜನೆಯು ಉನ್ನತ ದರದ ಕಾರ್ಪೋರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ಗಳ ಕೆಳಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್ ಫಂಡ್ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಶೇಕಡಾದಷ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಅತ್ಯಧಿಕ ದರದ ಉಪಕರಣಗಳಿಗಿಂತ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಪಿಎಸ್ಯು ನಿಧಿ: ಈ ಯೋಜನೆ ಪ್ರಧಾನವಾಗಿ ಸಾಲಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಪಬ್ಲಿಕ್ ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಇನ್ಸ್ಟಿಟ್ಯೂಷನ್ಸ್, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯಗಳ ಮಾಹಿತಿಗಳಂತಹ ಭದ್ರತಾ ಪತ್ರಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಆಯ್ಕೆಯು ದ್ರವ್ಯತೆ, ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಇಳುವರಿಯ ಗರಿಷ್ಟ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ.
ನಿಧಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ: ಆರ್ಬಿಐ ಹೊರಡಿಸಿದ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸರ್ಕಾರದ ಬೆಂಬಲಿತ ಭದ್ರತೆಗಳು ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡುಗಳು, ಖಜಾನೆ ಮಸೂದೆಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ. ಪೇಪರ್ಗಳನ್ನು ಸರ್ಕಾರವು ಬೆಂಬಲಿಸುತ್ತಿರುವುದರಿಂದ ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ತಮ್ಮ ಪ್ರಬುದ್ಧ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆಹಣವನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಬಡ್ಡಿ ದರ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸಾಗಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಬುದ್ಧತೆಯು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ 80 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಸರ್ಕಾರಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
10 ವರ್ಷ ಸ್ಥಿರ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿ: ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸರ್ಕಾರದ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ 10 ವರ್ಷಗಳ ಮುಕ್ತಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. 15. 10 ವರ್ಷ ಕಾನ್ಸ್ಟಂಟ್ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಗೈಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ ಕನಿಷ್ಠ 80 ರಷ್ಟು ಸರ್ಕಾರಿ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಫ್ಲೋಟರ್ ಫಂಡ್: ಸಾಲದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುವ ಬಡ್ಡಿದರದ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರವು ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದಲ್ಲಿ ಈ ಸಾಲದ ಯೋಜನೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ತೇಲುವ ದರದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ತೇಲುವ ದರ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಫ್ಲೋಟರ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಶೇಕಡಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

3. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಯ ಸಂಯೋಜನೆಯಂತೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಕೆಲವು ಅನುಪಾತಗಳಲ್ಲಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್- ಈ ಯೋಜನೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಸುಮಾರು 75 ರಿಂದ 90 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ 10 ರಿಂದ 25 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುವುದು. ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಎಂದು ಹೆಸರಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಾಭಾಸದ ಜನರಿಗೆ ಆಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಇಷ್ಟವಿಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.

ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿ- ಈ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 40-60 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಅನುಕೂಲಕರ ಅಂಶಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ಅವರು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಅಂಶದೊಂದಿಗೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.
- ಆಕ್ರಮಣಶೀಲ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿ- ಈ ನಿಧಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯ 65 ರಿಂದ 85 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ 20 ರಿಂದ 35 ರಷ್ಟು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಅಥವಾ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಎರಡೂ ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ಡೈನಾಮಿಕ್ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅಥವಾ ಸಮತೋಲಿತ ಪ್ರಯೋಜನ ನಿಧಿ- ಈ ಯೋಜನೆಯು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಹಣವು ಋಣಭಾರದ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ದುಬಾರಿಯಾಗಿದ್ದಾಗ ಇಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ತೂಕದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವತ್ತ ಗಮನ ಹರಿಸುತ್ತವೆ.
ಮಲ್ಟಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ- ಈ ಯೋಜನೆಯು ಮೂರು ಆಸ್ತಿ ತರಗತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಇದರರ್ಥ ಅವರು ಷೇರು ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಹೊರತಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ವಿದೇಶಿ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್- ಈ ನಿಧಿ ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 65 ಶೇಕಡಾ ಅದರ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ಗಳನ್ನು ರಚಿಸಲು ನಗದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಉತ್ಪನ್ನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸದ ಬೆಲೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ನಿಧಿಯಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾದ ಆದಾಯವು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಪ್ರಕೃತಿಯಲ್ಲಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಥವಾ ನಿರಂತರ ಚಂಚಲತೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ- ಈ ಯೋಜನೆಯು ಇಕ್ವಿಟಿ, ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯವು ಶೇ. 65 ರಷ್ಟು ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಶೇ .10 ರಷ್ಟು ಮತ್ತು ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10 ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಯೋಜನೆಯ ಮಾಹಿತಿ ದಸ್ತಾವೇಜುಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಅಡಮಾನ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡದ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಈ ಯೋಜನೆಯು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಪರಿಹಾರ ಪರಿಹಾರ ಯೋಜನೆಗಳು

ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿ- ಇದು ಒಂದುನಿವೃತ್ತಿ ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಐದು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿಯ ವಯಸ್ಸಿನವರೆಗೆ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.
ಮಕ್ಕಳ ನಿಧಿ- ಇದು ಮಕ್ಕಳ ಉದ್ದೇಶಿತ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದ್ದು, ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಲಾಕ್-ಆನ್ ಅಥವಾ ಮಗುವಿನ ವಯಸ್ಸನ್ನು ತಲುಪುವವರೆಗೆ, ಯಾವುದು ಮುಂಚಿತವಾಗಿರಬೇಕು.

5. ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳು

ಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿ / ಇಟಿಎಫ್- ಈ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚಿಯ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡುತ್ತವೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅನುಕರಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚಿಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಸ್ಕೀಮ್ಗಳನ್ನು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಂತೆ ಅಥವಾ ಖರೀದಿಸಬಹುದುಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್ (ಇಟಿಎಫ್). ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಟ್ರಾಕರ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಈ ಸೂಚಿಯ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಸೂಚ್ಯಂಕದಲ್ಲಿರುವಂತೆ ನಿಖರವಾದ ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಯಾವಾಗ, ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಘಟಕಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತಾರೆಸೂಚ್ಯಂಕ ನಿಧಿಗಳು, ಅವರು ಪರೋಕ್ಷವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ ಪಾಲು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸೂಚಿಯ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 95% ರಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
FoF ಗಳು (ಸಾಗರೋತ್ತರ ದೇಶೀಯ)- ಎಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತೊಂದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಣ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಪೂಲ್ (ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನವು) ಎಂದು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗುತ್ತದೆನಿಧಿಗಳ ನಿಧಿ. ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಿವಿಧ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಲ್ಟಿ-ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರ ಮೂಲಕ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೇವಲ ಒಂದು ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಬೇಕಾದರೆ ಈ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಸರಳೀಕೃತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಅದು ಅದರೊಳಗೆ ಹಲವಾರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಯು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 95 ಪ್ರತಿಶತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಆಯ್ಕೆಗಳು

ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಎರಡು ಆಯ್ಕೆಗಳಿವೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿ-SIP ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ. ಒಂದು SIP ನಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಅಂದರೆ, ಮಾಸಿಕ, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಆದರೆ, ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿ ಒಂದು-ಬಾರಿ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ, ಠೇವಣಿ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ನಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ.

ಒಂದು SIP ನಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಮಾಸಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಕೇವಲ INR 500 ರೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು, ಮತ್ತು ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ INR 5000 ನೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. ನೀವು ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಾಗಿದ್ದರೆ, ನೀವುSIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಒಂದು ಭಾರೀ ಮೊತ್ತ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್.

SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಒಂದು SIP ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುವಾಗ, ಕೆಲವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಸ್ಥಿರಗಳನ್ನು ತುಂಬಬೇಕು,

ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು
ಅಂದಾಜು ಮಾಸಿಕ SIP ಮೊತ್ತ
ಮುಂಬರುವ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಹಣದುಬ್ಬರ ದರ (ವಾರ್ಷಿಕ)
ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮೇಲೆ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ

ಮೇಲಿನ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಗಳನ್ನು ನೀವು ಒಮ್ಮೆ ಆಹಾರ ಮಾಡಿದರೆ, ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ನೀವು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಮೊತ್ತವನ್ನು (ನಿಮ್ಮ SIP ರಿಟರ್ನ್ಸ್) ಕೊಟ್ಟಿರುವ ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ನಿವ್ವಳ ಲಾಭವನ್ನು ಹೈಲೈಟ್ ಮಾಡಲಾಗುವುದು ಇದರಿಂದಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಗುರಿ ಪೂರೈಸುವಿಕೆಯನ್ನು ನೀವು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಬಹುದು.

ಲಂಪ್ ಸಮ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಲ್ಯಾಂಪ್ಸಮ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಣೆಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಕಷ್ಟಕರವೆಂದು ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಂಕೀರ್ಣತೆಗಳನ್ನು ಸರಾಗಗೊಳಿಸಲು, ಲೆಕ್ಕದ ಬಗ್ಗೆ ವಿವರವಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಈ ಮಾಹಿತಿಯ ಮೂಲಕ ಹೋಗಿ. ಲ್ಯಾಂಪ್ಸಮ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ನಲ್ಲಿ ನೀಡಬೇಕಾದ ಇನ್ಪುಟ್ ಡೇಟಾವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

ಉಬ್ಬು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿ
ಹಣದ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಣದ ಮೋಡ್ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ
ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಆದಾಯದ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ದರ
ನಿರೀಕ್ಷಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಹಣದುಬ್ಬರ ದರ

2018 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಟಾಪ್ ಪರ್ಫಾರ್ಮಿಂಗ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹92.2355 ↑ 0.16	₹1,055	1,000	19.4	26.5	69	29.8	18.2	33.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹43.2572 ↑ 0.60	₹400	5,000	14.4	24.6	52	19.9	6.3	23.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹111.949 ↓ -0.34	₹2,044	1,000	4.7	16.1	32.8	24.3	17.1	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹92.103 ↓ -0.03	₹4,449	1,000	9.4	5.4	19.6	19.7	15.4	-3.7
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹102.48 ↑ 0.19	₹8,436	5,000	4	-0.2	14.2	24.3	18.7	4.7
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹52.9939 ↓ -0.26	₹90	5,000	3.6	3	14.2	20.7	14.7	2
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹62.8266 ↓ -0.32	₹7,604	5,000	3.6	3.1	14.2	20.9	14.8	2.1
Franklin Build India Fund Growth	₹148.427 ↓ -1.10	₹2,858	5,000	1.5	3.4	13.4	25.5	23.9	3.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹347.244 ↓ -2.90	₹27,373	5,000	-1.9	0	10.3	17.5	16	5.6
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹45.6978 ↓ -0.34	₹4,091	500	0.6	1.1	9.6	15.9	14.4	4.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 May 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	Franklin Build India Fund	Kotak Equity Opportunities Fund	Tata India Tax Savings Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).	Bottom quartile AUM (₹400 Cr).	Lower mid AUM (₹2,044 Cr).	Upper mid AUM (₹4,449 Cr).	Top quartile AUM (₹8,436 Cr).	Bottom quartile AUM (₹90 Cr).	Upper mid AUM (₹7,604 Cr).	Lower mid AUM (₹2,858 Cr).	Highest AUM (₹27,373 Cr).	Upper mid AUM (₹4,091 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.19% (upper mid).	5Y return: 6.27% (bottom quartile).	5Y return: 17.12% (upper mid).	5Y return: 15.43% (lower mid).	5Y return: 18.66% (top quartile).	5Y return: 14.72% (bottom quartile).	5Y return: 14.82% (lower mid).	5Y return: 23.93% (top quartile).	5Y return: 16.00% (upper mid).	5Y return: 14.44% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 29.84% (top quartile).	3Y return: 19.93% (lower mid).	3Y return: 24.26% (upper mid).	3Y return: 19.72% (bottom quartile).	3Y return: 24.25% (upper mid).	3Y return: 20.71% (lower mid).	3Y return: 20.95% (upper mid).	3Y return: 25.54% (top quartile).	3Y return: 17.46% (bottom quartile).	3Y return: 15.91% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 68.96% (top quartile).	1Y return: 52.04% (top quartile).	1Y return: 32.79% (upper mid).	1Y return: 19.63% (upper mid).	1Y return: 14.23% (upper mid).	1Y return: 14.18% (lower mid).	1Y return: 14.16% (lower mid).	1Y return: 13.39% (bottom quartile).	1Y return: 10.32% (bottom quartile).	1Y return: 9.55% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -1.33 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 1.41 (top quartile).	1M return: 8.02% (lower mid).	1M return: 8.07% (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 1.06 (upper mid).	Alpha: 1.67 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.98 (top quartile).	Sharpe: 1.02 (upper mid).	Sharpe: 1.19 (top quartile).	Sharpe: -0.21 (upper mid).	Sharpe: -0.24 (lower mid).	Alpha: -0.83 (bottom quartile).	Alpha: -0.77 (bottom quartile).	Sharpe: -0.11 (upper mid).	Sharpe: -0.26 (lower mid).	Sharpe: -0.37 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.27 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.64 (top quartile).	Sharpe: -0.52 (bottom quartile).	Sharpe: -0.51 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.11 (lower mid).	Information ratio: -0.09 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,055 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.19% (upper mid).
3Y return: 29.84% (top quartile).
1Y return: 68.96% (top quartile).
Alpha: -1.33 (bottom quartile).
Sharpe: 1.98 (top quartile).
Information ratio: -0.27 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹400 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 6.27% (bottom quartile).
3Y return: 19.93% (lower mid).
1Y return: 52.04% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.02 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Lower mid AUM (₹2,044 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 17.12% (upper mid).
3Y return: 24.26% (upper mid).
1Y return: 32.79% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.19 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹4,449 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.43% (lower mid).
3Y return: 19.72% (bottom quartile).
1Y return: 19.63% (upper mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.21 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Top quartile AUM (₹8,436 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.66% (top quartile).
3Y return: 24.25% (upper mid).
1Y return: 14.23% (upper mid).
Alpha: 1.41 (top quartile).
Sharpe: -0.24 (lower mid).
Information ratio: 0.64 (top quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹90 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.72% (bottom quartile).
3Y return: 20.71% (lower mid).
1Y return: 14.18% (lower mid).
1M return: 8.02% (lower mid).
Alpha: -0.83 (bottom quartile).
Sharpe: -0.52 (bottom quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Upper mid AUM (₹7,604 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.82% (lower mid).
3Y return: 20.95% (upper mid).
1Y return: 14.16% (lower mid).
1M return: 8.07% (upper mid).
Alpha: -0.77 (bottom quartile).
Sharpe: -0.51 (bottom quartile).

Franklin Build India Fund

Lower mid AUM (₹2,858 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 23.93% (top quartile).
3Y return: 25.54% (top quartile).
1Y return: 13.39% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.11 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Kotak Equity Opportunities Fund

Highest AUM (₹27,373 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.00% (upper mid).
3Y return: 17.46% (bottom quartile).
1Y return: 10.32% (bottom quartile).
Alpha: 1.06 (upper mid).
Sharpe: -0.26 (lower mid).
Information ratio: -0.11 (lower mid).

Tata India Tax Savings Fund

Upper mid AUM (₹4,091 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.44% (bottom quartile).
3Y return: 15.91% (bottom quartile).
1Y return: 9.55% (bottom quartile).
Alpha: 1.67 (top quartile).
Sharpe: -0.37 (bottom quartile).
Information ratio: -0.09 (lower mid).

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾಹಿತಿಯ ಸರಿಯಾಗಿರುವುದರ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಯೋಜನೆಯ ಮಾಹಿತಿ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ನೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.