+91-22-48913909ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ರಚಿಸುವುದು?
"ಮಳೆಯ ದಿನಕ್ಕಾಗಿ ಉಳಿಸಿ" ಎಂಬುದು ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಸತ್ಯ. ನೀವು ಒಂದು ಮಾಡಿದಾಗಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ, ನೀವು ಕೆಟ್ಟ ಸಮಯವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಉಳಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸುತ್ತೀರಿ.
ನಮ್ಮಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರಿಗೂ ಕೆಲವು ಗುರಿಗಳು, ಕನಸುಗಳು, ಆಕಾಂಕ್ಷೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಾರೈಕೆಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಇದೆ, ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ನೀವು ತಿಳಿದಿದ್ದರೆ ಇವೆಲ್ಲವನ್ನೂ ಸಾಧ್ಯವಾಗಿಸುವುದು ಸಾಧಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ.
ಆಧಾರ ಇದು, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ರಚಿಸುವುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ನಾವು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿಯ ಮೂಲಕ ಕರೆದೊಯ್ಯುತ್ತೇವೆ. ಆದರೆ ಅದಕ್ಕೂ ಮೊದಲು ಇದರ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣಹೂಡಿಕೆ.
ನೀವು ಏಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಇಂದಿಗೂ ಅನೇಕ ಜನರುಅನುತ್ತೀರ್ಣ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು. ಒಳ್ಳೆಯದು, ಹೂಡಿಕೆ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಹಿಂದಿನ ಮುಖ್ಯ ಉಪಾಯವೆಂದರೆ ನಿಯಮಿತವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವುದುಆದಾಯ ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಕ್ರಮಬದ್ಧವಾದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ತಯಾರಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದರೆ, ಜನರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆನಿವೃತ್ತಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮಾಡಲು (ಅವರ ಗುರಿಗಳ ಪ್ರಕಾರ), ಆಸ್ತಿಗಳ ಖರೀದಿಗಾಗಿ, ಮದುವೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲು, ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಅಥವಾ ವಿಶ್ವ ಪ್ರವಾಸಕ್ಕೆ ಹೋಗುವುದಕ್ಕಾಗಿ ಇತ್ಯಾದಿ.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಲಹೆಗಳು
1. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ
ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮಾಡುವಾಗ, ನಿಮ್ಮದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯು ತನ್ನದೇ ಆದ ಸಾಧಕ-ಬಾಧಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಕೆಲವು ವಾಹನಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ, ಇನ್ನು ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಭಾಷೆಯಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಸ್ತಿಯಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾದ ಆದಾಯದ ಚಂಚಲತೆ ಅಥವಾ ಏರಿಳಿತಗಳು ಎಂದು ಅಪಾಯವನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡುವಾಗ, ಪ್ರತಿಫಲವು ಚಿತ್ರದಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿಫಲಗಳು ಒಟ್ಟಿಗೆ ಹೋಗುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಬಹುಮಾನಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯವೂ ಇದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸ್ವತ್ತುಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ, ಯಾವುದೇ ಸಾಧನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಅದು ಎರಡೂ ಕಡೆ ಎಂದು ತಿಳಿಯಿರಿ. ಅದರೊಂದಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ. ಕೆಲವು ಉದಾಹರಣೆಗಳನ್ನು ಚಿತ್ರದಲ್ಲಿ ಕೆಳಗೆ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ.
Talk to our investment specialist
2. ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ
ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವಾಗ ನೀವು ಮಾಡುವ ಮೊದಲ ಕೆಲಸವೆಂದರೆ ಸೆಟ್ಟಿಂಗ್ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು! ನಾವೆಲ್ಲರೂ ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿರಲು ಬಯಸುತ್ತೇವೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಸ್ಥಿರ ಹರಿವಿನ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಆದರೆ, ಅನೇಕ ಜನರು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುವ ತಮ್ಮ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಅದು ಶ್ರೀಮಂತರಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದರೆ ಹಿಡಿದುಕೊಳ್ಳಿ, ಶ್ರೀಮಂತರಾಗಿರುವುದು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಸಂಪಾದಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ನೀವು ಎಷ್ಟು ಉಳಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದರ ಬಗ್ಗೆ! ಒಂದು ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ತಲುಪಲು ಅಂತಹ ಒಂದು ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು.
ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಗುರಿಪಡಿಸುವ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮಾರ್ಗವೆಂದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳಾಗಿ ಹೊಂದಿಸುವುದು, ಅಂದರೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿ, ಮಧ್ಯಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗುರಿಗಳು. ಇದು ಅಪೇಕ್ಷಿತ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಯ ಪ್ರಯಾಣಕ್ಕೆ ಅತ್ಯಂತ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡುವುದಲ್ಲದೆ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳ ಕಡೆಗೆ ವಾಸ್ತವಿಕ ವಿಧಾನವನ್ನು ಸಾಧಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ಕಾರನ್ನು ಹೊಂದಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಾ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್/ಚಿನ್ನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ ಅಥವಾ ಮದುವೆಗಾಗಿ ಉಳಿಸಿ - ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿ ಏನೇ ಇರಲಿ; ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳಾಗಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸುವ ಮೂಲಕ ಅವರನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಬಹುದು - ಸಣ್ಣ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇವೆಲ್ಲವನ್ನೂ ಸಾಧ್ಯವಾಗಿಸಲು, ನೀವು ಮೊದಲು ಉಳಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ!
3. ಹೂಡಿಕೆಯ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ನಿರ್ಧರಿಸಿ
ಹೂಡಿಕೆಯ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅಂದಾಜು ಮಾಡುವಾಗ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಅದು ಅವರ ಎರಡೂ ಬಗ್ಗೆ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಗಳಿಕೆ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳು. ಈ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ನಿಮ್ಮ ವಾರ್ಷಿಕ ಜೀವನ ವೆಚ್ಚದ ಮೂಲಕ ನಿಮಗೆ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಉಳಿತಾಯ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
4. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ
ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಸರಳವಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಿದೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಹೊಂದುವುದರ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಸಾಕಷ್ಟು ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅವಶ್ಯಕ, ಆದ್ದರಿಂದ ಒಂದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವು ಗಳಿಸದಿದ್ದಾಗ, ಇತರರು ನೀಡಲುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಬಂಡವಾಳದ ಮೇಲೆ ಧನಾತ್ಮಕ ಲಾಭ.
ವಿವಿಧ ಯೋಜನೆಗಳು, ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು, ಉಳಿತಾಯಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಹಲವು ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ವಿಧಾನಗಳಿದ್ದರೂ, ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ವೇಗವಾಗಿ ನಿರ್ಮಿಸುವ ಇತರ ಅಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ವಿಧಾನಗಳ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಜನರು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಮೆಚ್ಚುವ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕ್ಕೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುವ ವಿಷಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ,ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಸರಕುಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಕೆಲವು ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿವೆ ಅದು ಸಮಯದೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಶಂಸಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಬಲವಾದ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
5. ಮಾನಿಟರ್ ಮತ್ತು ಮರು-ಸಮತೋಲನ
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವಾಗಲೂ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಕನಿಷ್ಠ ತ್ರೈಮಾಸಿಕಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ವರ್ಷಕ್ಕೊಮ್ಮೆಯಾದರೂ ಮರುಸಮತೋಲನ ಮಾಡಬೇಕು. ಒಬ್ಬರು ಸ್ಕೀಮ್ ಪ್ರದರ್ಶನಗಳನ್ನು ನೋಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರರು ಇದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಒಬ್ಬರು ತಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿಗಳನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹಿಂದುಳಿದವರನ್ನು ಉತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರರೊಂದಿಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
ಸರಿಯಾದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಮುಖ ಭಾಗಕ್ಕೆ ಏನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ! ಅನೇಕ ಜನರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸುಮ್ಮನೆ ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸುತ್ತಾರೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು ಅವರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ನಿಲುಗಡೆ ಮಾಡುವುದರ ಜೊತೆಗೆ ಇತರ ಹಲವು ಆಯ್ಕೆಗಳಿವೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ನೀವು ಉತ್ತಮ ಲಾಭ ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಕೆಲವು ನಮೂದಿಸಲು, ವಿವಿಧ ಇವೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ವಿಧಗಳು (ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಸಾಲ, ಈಕ್ವಿಟಿ),ELSS,ಇಟಿಎಫ್ಗಳು,ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಎ ಮಾಡಿಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ!
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ ಕೆಲವನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ, ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಾವು ಕೆಲವು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿದ್ದೇವೆ!
| ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳು | ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯ | ಅಪಾಯ |
|---|---|---|
| ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು/ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ | 3%-10% | ಯಾವುದಕ್ಕೂ ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆ |
| ಹಣಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು | 4%-8% | ಕಡಿಮೆ |
| ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು | 5%-9% | ಯಾವುದಕ್ಕೂ ತುಂಬಾ ಕಡಿಮೆ |
| ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು | 2%-20% | ಎತ್ತರದಿಂದ ಮಧ್ಯಮ |
| ಇಕ್ವಿಟಿ ಲಿಂಕ್ಡ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಸ್ಕೀಮ್ (ELSS) | 14%-20% | ಮಧ್ಯಮ |
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹392.597
↑ 0.05 ₹27,550 1.6 3 6.1 7.2 7.4 7.94% 7M 28D 8M 1D Money Market UTI Money Market Fund Growth ₹3,273.73
↑ 0.51 ₹18,611 1.6 3 6.1 7.3 7.5 7.58% 6M 20D 6M 20D Money Market Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,765.41
↑ 0.67 ₹31,606 1.6 3 6.1 7.2 7.4 7.71% 7M 6D 7M 6D Money Market ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹402.649
↑ 0.07 ₹30,335 1.6 3 6 7.2 7.4 7.7% 6M 29D 7M 16D Money Market Franklin India Savings Fund Growth ₹53.2316
↑ 0.01 ₹4,443 1.6 3 6 7.2 7.4 7.76% 4M 28D 6M 25D Money Market Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund Kotak Money Market Scheme ICICI Prudential Money Market Fund Franklin India Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹27,550 Cr). Bottom quartile AUM (₹18,611 Cr). Highest AUM (₹31,606 Cr). Upper mid AUM (₹30,335 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,443 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.06% (upper mid). 1Y return: 6.10% (top quartile). 1Y return: 6.05% (lower mid). 1Y return: 6.03% (bottom quartile). 1Y return: 6.04% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.75% (top quartile). 1M return: 0.74% (upper mid). 1M return: 0.73% (bottom quartile). 1M return: 0.74% (lower mid). 1M return: 0.69% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Sharpe: 0.35 (top quartile). Sharpe: 0.24 (lower mid). Sharpe: 0.19 (bottom quartile). Sharpe: 0.24 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.94% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.58% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.70% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.76% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.66 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.56 yrs (upper mid). Modified duration: 0.60 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.58 yrs (lower mid). Modified duration: 0.41 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
ICICI Prudential Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹446.402
↑ 0.08 ₹47,520 0.6 1.8 3.3 6.2 6.5 7.01% 1M 17D 1M 20D Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,759.36
↑ 1.13 ₹31,752 0.6 1.8 3.3 6.2 6.5 6.98% 1M 14D 1M 17D Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,678.65
↑ 0.44 ₹262 0.6 1.8 3.3 6.2 6.6 6.13% 1M 1D 1M 1D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹75.4952
↑ 0.01 ₹2,147 0.6 1.7 3.2 6.1 6.4 6.43% 26D 27D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹360.672
↑ 0.06 ₹612 0.6 1.8 3.3 6.2 6.5 6.57% 1M 10D 1M 10D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Point 1 Highest AUM (₹47,520 Cr). Upper mid AUM (₹31,752 Cr). Bottom quartile AUM (₹262 Cr). Lower mid AUM (₹2,147 Cr). Bottom quartile AUM (₹612 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.25% (upper mid). 1Y return: 6.21% (bottom quartile). 1Y return: 6.24% (lower mid). 1Y return: 6.12% (bottom quartile). 1Y return: 6.25% (top quartile). Point 6 1M return: 0.64% (top quartile). 1M return: 0.64% (upper mid). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.64% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.20 (lower mid). Sharpe: 1.97 (bottom quartile). Sharpe: 2.32 (top quartile). Sharpe: 1.80 (bottom quartile). Sharpe: 2.23 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.76 (top quartile). Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.62 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.01% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.12 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Modified duration: 0.07 yrs (top quartile). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹90.4181
↑ 0.25 ₹1,388 8.9 -6.8 -5.6 10.1 11.1 -0.1 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹148.126
↑ 0.38 ₹3,160 8.7 4.5 7.7 23.1 21.3 3.7 Sectoral DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹108.505
↓ -0.33 ₹2,457 2.6 13 23.4 22.3 16.6 17.5 Sectoral Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹50.393
↑ 0.24 ₹1,495 15.5 5.7 2.4 20 19 -6.9 Sectoral Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.04
↑ 0.13 ₹3,466 9.5 -1.4 4.9 12.8 12 17.5 Sectoral Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Rural and Consumption Fund Franklin Build India Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Bandhan Infrastructure Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,388 Cr). Upper mid AUM (₹3,160 Cr). Lower mid AUM (₹2,457 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,495 Cr). Highest AUM (₹3,466 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 11.14% (bottom quartile). 5Y return: 21.28% (top quartile). 5Y return: 16.61% (lower mid). 5Y return: 19.01% (upper mid). 5Y return: 12.03% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 10.07% (bottom quartile). 3Y return: 23.10% (top quartile). 3Y return: 22.29% (upper mid). 3Y return: 19.98% (lower mid). 3Y return: 12.79% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -5.60% (bottom quartile). 1Y return: 7.66% (upper mid). 1Y return: 23.40% (top quartile). 1Y return: 2.43% (bottom quartile). 1Y return: 4.89% (lower mid). Point 8 Alpha: -7.81 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 3.78 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (upper mid). Sharpe: 1.33 (top quartile). Sharpe: -0.26 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.55 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.28 (top quartile). Sundaram Rural and Consumption Fund
Franklin Build India Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Bandhan Infrastructure Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ELSS ನಿಧಿಗಳು
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Tata India Tax Savings Fund Growth ₹46.2445
↑ 0.04 ₹4,516 10.5 0.7 6.5 14.5 13.5 4.9 ELSS Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹153.629
↓ -0.27 ₹6,767 7.9 -2.8 2.5 11.8 12.8 8 ELSS DSP Tax Saver Fund Growth ₹138.177
↓ -0.44 ₹16,156 7 -4 0.6 16.3 13.8 7.5 ELSS Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth ₹61.06
↓ -0.20 ₹14,249 9.3 -2.3 3.1 13.2 8.9 9.3 ELSS Sundaram Diversified Equity Fund Growth ₹211.171
↓ -1.00 ₹1,284 4.7 -6.4 -2.5 9.1 10.1 7.1 ELSS Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Tata India Tax Savings Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund DSP Tax Saver Fund Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Sundaram Diversified Equity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹4,516 Cr). Lower mid AUM (₹6,767 Cr). Highest AUM (₹16,156 Cr). Upper mid AUM (₹14,249 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,284 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.52% (upper mid). 5Y return: 12.81% (lower mid). 5Y return: 13.77% (top quartile). 5Y return: 8.90% (bottom quartile). 5Y return: 10.09% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 14.48% (upper mid). 3Y return: 11.80% (bottom quartile). 3Y return: 16.32% (top quartile). 3Y return: 13.20% (lower mid). 3Y return: 9.08% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 6.54% (top quartile). 1Y return: 2.46% (lower mid). 1Y return: 0.59% (bottom quartile). 1Y return: 3.05% (upper mid). 1Y return: -2.53% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 3.02 (top quartile). Alpha: -0.53 (lower mid). Alpha: -3.11 (bottom quartile). Alpha: 0.39 (upper mid). Alpha: -4.50 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.04 (top quartile). Sharpe: -0.26 (lower mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: -0.18 (upper mid). Sharpe: -0.45 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.21 (upper mid). Information ratio: -0.60 (bottom quartile). Information ratio: 0.60 (top quartile). Information ratio: -0.22 (lower mid). Information ratio: -1.32 (bottom quartile). Tata India Tax Savings Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
DSP Tax Saver Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Sundaram Diversified Equity Fund
ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ರಚಿಸುವಾಗ, ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹೊಸ ಯೋಜನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆಯೂ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಬಹು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ಅವರು ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಪಡೆಯಬೇಕುಆರಂಭಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಅವರು ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಸಂಪಾದಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಭದ್ರಪಡಿಸುವ ಮೂಲಕ!
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved