ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD) ਕੀ ਹੈ?

Updated on June 18, 2026 , 63504 views

ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਦਾਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਫਿਰ ਤੁਸੀਂ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਸਮਝ ਸਕੋਗੇ! ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD) ਵਿੱਚ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਿਸ਼ਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨਬੈਂਕ ਇਸ ਰਕਮ 'ਤੇ. ਆਓ RD ਖਾਤੇ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਸਮਝੀਏ,RD ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ,RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ, ਆਦਿ।

ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (RD)

ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼-ਕਮ ਬਚਤ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੱਚਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਕਮਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਰ ਮਹੀਨੇ, ਇੱਕ ਤੋਂ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦੀ ਕਟੌਤੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਬਚਤ ਖਾਤਾ ਜਾਂ ਇੱਕ ਚਾਲੂ ਖਾਤਾ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਤ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਵਿਆਜ.

ਇੱਕ ਜਨਤਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਆਰਡੀ ਖਾਤਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ INR 100 ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੀ ਰਕਮ ਨਾਲ ਖੋਲ੍ਹਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਨਿੱਜੀ ਖੇਤਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਰਕਮ INR 500 ਤੋਂ INR 1000 ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਵਿੱਚਡਾਕਖਾਨਾ ਕੋਈ ਵੀ ਸਿਰਫ਼ INR 10 ਵਿੱਚ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ INR 15 ਲੱਖ ਦੀ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜਿਆਂ ਕੋਲ ਅਜਿਹੀ ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ ਕਾਰਜਕਾਲ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 10 ਸਾਲ ਹੈ।

RD ਖਾਤਾ: ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ

ਇਹ ਲੋਕਾਂ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦੀ ਦਰ ਉੱਚੀ ਹੈ
RD ਸਕੀਮਾਂ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਚਾਹੇ ਕੋਈ ਵੀ ਹੋਵੇਬਜ਼ਾਰ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣਾ ਆਰਡੀ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਕਾਸੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਜੁਰਮਾਨੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਰਕਮ ਅਦਾ ਕਰਨੀ ਪੈ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ, ਬਕਾਇਆ ਦੇ 60-90% ਤੱਕ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ
ਬੈਂਕ ਛੇ ਖੁੰਝੀਆਂ ਕਿਸ਼ਤਾਂ 'ਤੇ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪਰ, ਜੇਕਰ ਬਕਾਇਆ ਰਕਮ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ ਤੋਂ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਡਿਫਾਲਟ, ਇਸ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੁਰਜੀਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.
ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ ਨਾਮਜ਼ਦਗੀ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਸਹੂਲਤ
ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਕੋਈ TDS (ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀ) ਨਹੀਂ ਹੈ। ਵਿਆਜ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਵੇਗਾਨਿਵੇਸ਼ਕਦੇਆਮਦਨ ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

RD ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ਸਾਰੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਬੈਂਕ ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਖਾਤੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਰ ਬੈਂਕ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ7% ਤੋਂ 9.25% p.a, ਅਤੇ ਡਾਕਘਰ 'ਤੇ ਇਹ ਹੈ7.4% (ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ)। ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਲਦਾ ਹੈ0.5% ਵਾਧੂ। ਵਿਆਜ ਦਰ, ਇੱਕ ਵਾਰ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ RD 'ਤੇ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ ਆਪਣੀ RD ਰਕਮ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਵਿਧੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

RD ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ	INR
ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮ	200
ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਆਰ.ਡੀ	60
ਵਿਆਜ ਦੀ ਦਰ	8%
ਦਿਲਚਸਪੀਮਿਸ਼ਰਤ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ	ਮਹੀਨਾਵਾਰ
RD ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਰਕਮ	INR 1,47,933

RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ, ਗਾਹਕ ਆਪਣੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹਨਕਮਾਈਆਂ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਕਿੰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ (ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਉਦਾਹਰਣ)।

RD ਵਿਆਜ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
ਦੀ ਰਕਮ	INR 1000
ਵਿਆਜ ਦਰ	8% ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ
ਮਿਆਦ	12 ਮਹੀਨੇ

ਸੰਖੇਪ- ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ-INR 12,000 ਕੁੱਲ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਰਕਮ-INR 12,530 ਕੁੱਲ ਵਿਆਜ ਪ੍ਰਾਪਤ-INR 530

ਸਿੱਟਾ

ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬੱਚਤ ਕਰਨ ਦੀ ਆਦਤ ਪਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਹੁਣ ਤੱਕ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਇੱਕ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸੰਕਟਕਾਲੀਨ ਫੰਡ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਰਕਮ ਬਚਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਤਰੀਕਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ.

ਅੱਜ ਇੱਕ ਆਵਰਤੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ ਅਤੇ ਕੱਲ੍ਹ ਲਈ ਬਚਾਓ!

ਮਿਲਦੇ-ਜੁਲਦੇ ਵਿਕਲਪ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਪ੍ਰਿੰਸੀਪਲ ਦੁਆਰਾ ਸਮਾਨ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਨਾਲ RD ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਮਾਈ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ ਤਰਲ ਜਾਂ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਵਿੱਚਬਾਂਡ ਫੰਡ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ 30 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਪਰਿਪੱਕ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਤਰਲ / ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਡੈਬਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Highest AUM (₹19,611 Cr).
Established history (23+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 6.20% (top quartile).
1M return: 0.70% (upper mid).
Sharpe: 0.52 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile).
Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.57 yrs (lower mid).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Corporate (bond sector) vs peer median.
Debt-heavy allocation (~72%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~4.8%).

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (19 Jun 26)	₹581.802 ↑ 0.10 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹19,611 on 31 May 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.55
Sharpe Ratio	0.52
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.98%
Effective Maturity	6 Months 25 Days
Modified Duration	5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,375
31 May 23	₹11,037
31 May 24	₹11,857
31 May 25	₹12,812
31 May 26	₹13,570

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.6%
6 Month	3%
1 Year	6.2%
3 Year	7.2%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.4%
2024	7.9%
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	11.96 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	14.89 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	5.2 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	28.11%
Debt	71.56%
Other	0.33%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.53%
Government	19.93%
Cash Equivalent	9.22%

Credit Quality

Rating	Value
AA	32.23%
AAA	67.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	5%	₹982 Cr	100,000,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	4%	₹743 Cr	15,800
Shriram Finance Limited Debentures \| -	3%	₹607 Cr	60,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹537 Cr	11,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹395 Cr	40,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹388 Cr	39,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹348 Cr	35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹326 Cr	32,500
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹321 Cr	32,000
Avanse Financial Services Limited Debentures \| -	1%	₹300 Cr	30,000

2. Kotak Savings Fund

(Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Kotak Savings Fund

Upper mid AUM (₹16,186 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 5.84% (bottom quartile).
1M return: 0.62% (bottom quartile).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.90% (upper mid).
Modified duration: 0.40 yrs (top quartile).
Average maturity: 0.51 yrs (upper mid).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~56%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding National Bank For Agriculture And Rural Development (~3.5%).

Below is the key information for Kotak Savings Fund

Kotak Savings Fund Growth
Launch Date	13 Aug 04
NAV (19 Jun 26)	₹45.342 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹16,186 on 31 May 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.81
Sharpe Ratio	-0.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.9%
Effective Maturity	6 Months 4 Days
Modified Duration	4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,327
31 May 23	₹10,956
31 May 24	₹11,718
31 May 25	₹12,586
31 May 26	₹13,284

Kotak Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Kotak Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.5%
6 Month	2.9%
1 Year	5.8%
3 Year	6.7%
5 Year	6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.2%
2023	6.8%
2022	4.5%
2021	3.2%
2020	5.8%
2019	7.8%
2018	7.4%
2017	6.7%
2016	8.2%

Fund Manager information for Kotak Savings Fund

Name	Since	Tenure
Deepak Agrawal	15 Apr 08	18.14 Yr.
Manu Sharma	1 Nov 22	3.58 Yr.

Data below for Kotak Savings Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	55.58%
Debt	44.14%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.77%
Cash Equivalent	20.52%
Government	17.43%

Credit Quality

Rating	Value
AA	14.98%
AAA	85.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹575 Cr	57,500
Tamil Nadu (Government of) 0.0654% - \| -	3%	₹443 Cr	45,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹435 Cr	43,500
Mankind Pharma Limited Debentures \| -	2%	₹301 Cr	30,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹299 Cr	30,000
6.9% Maharashtra Sgs 2030 Sovereign Bonds \| -	2%	₹297 Cr	30,000,000
06/08/2026 Maturing 182 DTB Sovereign Bonds \| -	1%	₹247 Cr	25,000,000
6.16% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	1%	₹227 Cr	22,500,000
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹205 Cr	210
Vedanta Limited Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

3. Nippon India Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments.

Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Bottom quartile AUM (₹10,938 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.01% (lower mid).
1M return: 0.69% (lower mid).
Sharpe: 0.34 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.83% (upper mid).
Modified duration: 0.42 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.59 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~49%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Tbill (~3.5%).

Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	7 Dec 01
NAV (19 Jun 26)	₹4,266.59 ↑ 0.66 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹10,938 on 31 May 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	1.12
Sharpe Ratio	0.34
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	100
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.83%
Effective Maturity	7 Months 3 Days
Modified Duration	5 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,737
31 May 23	₹11,385
31 May 24	₹12,171
31 May 25	₹13,069
31 May 26	₹13,823

Nippon India Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.7%
6 Month	3.1%
1 Year	6%
3 Year	6.8%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	6.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.2%
2023	6.7%
2022	4.6%
2021	7.8%
2020	4.9%
2019	0.9%
2018	7.3%
2017	5.8%
2016	6.8%

Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Vivek Sharma	1 Oct 13	12.67 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	8.02 Yr.
Akshay Sharma	1 Dec 22	3.5 Yr.
Amber Singhania	11 Mar 26	0.22 Yr.

Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	48.82%
Debt	50.9%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	66.96%
Cash Equivalent	19.51%
Government	13.25%

Credit Quality

Rating	Value
AA	29.3%
AAA	70.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹394 Cr	40,000,000
India (Republic of) - \| -	2%	₹272 Cr	27,500,000 ↑ 27,500,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	2%	₹246 Cr	25,000,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹240 Cr	24,000
Indigrid Infrastructure Trust Debentures \| -	2%	₹240 Cr	2,400
TATA Communications Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000 ↑ 2,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹200 Cr	20,000
Embassy Office Parks Reit Debentures \| -	2%	₹199 Cr	2,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	2%	₹188 Cr	4,000

4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund)

The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme.

Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Upper mid AUM (₹16,002 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 6.11% (upper mid).
1M return: 0.73% (top quartile).
Sharpe: 0.53 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 7.79% (lower mid).
Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).
Average maturity: 0.53 yrs (upper mid).
Exit load: 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL).
Top sector: Energy.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~73%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Tbill (~6.1%).

Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	3 May 11
NAV (19 Jun 26)	₹29.3702 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹16,002 on 31 May 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.8
Sharpe Ratio	0.53
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.79%
Effective Maturity	6 Months 11 Days
Modified Duration	5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,361
31 May 23	₹11,003
31 May 24	₹11,791
31 May 25	₹12,687
31 May 26	₹13,432

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.7%
6 Month	3%
1 Year	6.1%
3 Year	7%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7.1%
2024	7.5%
2023	6.9%
2022	4.5%
2021	4%
2020	6.5%
2019	8.4%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	15 Nov 16	9.55 Yr.
Ritesh Lunawat	15 Jun 17	8.97 Yr.

Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	73.48%
Debt	26.22%
Other	0.3%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	62.12%
Cash Equivalent	40.21%

Credit Quality

Rating	Value
AA	17.61%
AAA	82.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Tbill Sovereign Bonds \| -	6%	₹992 Cr	100,000,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹350 Cr	35,000 ↑ 35,000
Vedanta Limited Debentures \| -	2%	₹341 Cr	34,000 ↓ -1,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹341 Cr	7,000
6.16% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	2%	₹310 Cr	30,773,600
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹296 Cr	300
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹276 Cr	27,500
AU Small Finance Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹239 Cr	5,000
Rec Limited Debentures \| -	1%	₹235 Cr	23,500 ↑ 2,500
Piramal Finance Limited Debentures \| -	1%	₹231 Cr	23,000

5. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund)

To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity.

Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Lower mid AUM (₹11,861 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Low.
1Y return: 6.02% (upper mid).
1M return: 0.70% (upper mid).
Sharpe: 0.40 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.77% (bottom quartile).
Modified duration: 0.43 yrs (lower mid).
Average maturity: 0.71 yrs (bottom quartile).
Exit load: NIL.
Higher exposure to Financial Services vs peer median.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~68%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding India (Republic of) (~8.0%).

Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth
Launch Date	21 May 99
NAV (19 Jun 26)	₹6,328.71 ↑ 0.67 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹11,861 on 31 May 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.54
Sharpe Ratio	0.4
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.77%
Effective Maturity	8 Months 16 Days
Modified Duration	5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,326
31 May 23	₹10,966
31 May 24	₹11,751
31 May 25	₹12,644
31 May 26	₹13,371

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.6%
6 Month	3%
1 Year	6%
3 Year	6.9%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	7%
2024	7.4%
2023	7%
2022	4.5%
2021	3.4%
2020	5.9%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.6%
2016	7.7%

Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agrawal	15 May 25	1.05 Yr.

Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	68.09%
Debt	31.53%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	63.08%
Government	20.09%
Cash Equivalent	16.45%

Credit Quality

Rating	Value
AA	15.4%
AAA	84.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	8%	₹1,015 Cr	102,500,000
TATA Communications Limited Debentures \| -	4%	₹550 Cr	55,000
National Bank for Agriculture and Rural Development Domestic Bonds \| -	3%	₹329 Cr	7,000
Adani Power Limited Debentures \| -	2%	₹297 Cr	30,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹275 Cr	27,500 ↑ 27,500
RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST Unlisted bonds \| -	2%	₹249 Cr	255
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	2%	₹224 Cr	22,500
Tbill Sovereign Bonds \| -	2%	₹198 Cr	20,000,000
Oberoi Realty Limited Debentures \| -	1%	₹166 Cr	20,000
Eris Lifesciences Limited Debentures \| -	1%	₹151 Cr	15,000

6. Invesco India Ultra Short Term Fund

(Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund)

The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments.

Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund

Bottom quartile AUM (₹1,197 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 5.90% (bottom quartile).
1M return: 0.67% (bottom quartile).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 7.53% (bottom quartile).
Modified duration: 0.42 yrs (upper mid).
Average maturity: 0.43 yrs (top quartile).
Exit load: NIL.
Top bond sector: Corporate.
Conservative stance with elevated cash (~70%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding Rec Limited (~3.9%).

Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Invesco India Ultra Short Term Fund Growth
Launch Date	30 Dec 10
NAV (19 Jun 26)	₹2,853.55 ↑ 0.26 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹1,197 on 31 May 26
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	0.21
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.53%
Effective Maturity	5 Months 6 Days
Modified Duration	5 Months 3 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 May 21	₹10,000
31 May 22	₹10,290
31 May 23	₹10,891
31 May 24	₹11,664
31 May 25	₹12,534
31 May 26	₹13,248

Invesco India Ultra Short Term Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169 Invest Now

Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Jun 26

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.7%
6 Month	3%
1 Year	5.9%
3 Year	6.8%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.8%
2024	7.5%
2023	6.6%
2022	4.1%
2021	3%
2020	5.1%
2019	7.6%
2018	7.3%
2017	7.1%
2016	9.1%

Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund

Name	Since	Tenure
Krishna Cheemalapati	4 Jan 20	6.41 Yr.
Vikas Garg	27 Jul 21	4.85 Yr.

Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 May 26

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	69.91%
Debt	29.78%
Other	0.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	59.52%
Cash Equivalent	27.41%
Government	12.76%

Credit Quality

Rating	Value
AA	16.84%
AAA	83.16%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Rec Limited Debentures \| -	4%	₹50 Cr	5,000,000
17/09/2026 Maturing 364 DTB Sovereign Bonds \| -	4%	₹49 Cr	5,000,000
TVS Credit Services Limited Debentures \| -	3%	₹40 Cr	4,000,000
Federal Bank Ltd. Debentures \| -	3%	₹39 Cr	4,000,000 ↑ 4,000,000
India (Republic of) - \| -	3%	₹35 Cr	3,500,000 ↑ 3,500,000
Tbill Sovereign Bonds \| -	3%	₹34 Cr	3,500,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	2%	₹28 Cr	2,800,000
Piramal Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Aadhar Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000
Sundaram Home Finance Limited Debentures \| -	2%	₹25 Cr	2,500,000

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।