SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ

Updated on October 5, 2025 , 11601 views

ਕਈ ਵਾਰ ਲੋਕ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ, ਜਾਂ ਇਸਦੇ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਵੀ ਨਹੀਂ ਬਣਾਉਂਦੇ! ਵਿੱਤੀ ਸੈੱਟ-ਅੱਪ ਤੁਹਾਡੇ ਜੀਵਨ ਦੇ ਹਰ ਸਮੇਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਰੀੜ੍ਹ ਦੀ ਹੱਡੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੀ ਉਮਰ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ; ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦਾ ਰਾਜ਼ ਸਮਾਰਟ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਇੱਛਾਵਾਂ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਲੇਕਿਨ ਕਿਉਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੀ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ?

Financial-goals-with-times-frames

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ਾਲ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਾਂ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਕੁਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਲਈ ਔਸਤ ਜੋਖਮ-ਭੁੱਖ ਵਾਲਾ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਹਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ।

ਇੱਥੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ।

ਆਪਣੀ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰੋ

ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਬਹੁਤ ਵਿਵਸਥਿਤ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ-

ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚੇ-1 ਸਾਲ ਤੱਕ

ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਉਹ ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਨੇੜਲੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਟੀਚਾ ਰੱਖਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਖਾਸ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਅਤੇ ਗੰਭੀਰ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਜਾਂ ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਪੂਰਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੋਗੇ। ਇੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਛੋਟੀ ਇੱਛਾ ਸੂਚੀ ਨੂੰ ਸੈੱਟ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਵਜੋਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਛੁੱਟੀਆਂ, ਯੰਤਰਾਂ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਕੋਰਸ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਆਦਿ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਤੇਜ਼ ਵਿਕਾਸ, ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਨਵੀਨਤਾ ਅਤੇ ਨਿਰੰਤਰ ਇੱਛਾ ਸੂਚੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚੇ ਉਹ ਹਨ ਜੋ ਕਦੇ ਨਹੀਂ ਰੁਕਦੇ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਸਿਰਫ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਆਪਣੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ. ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਹਨਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜੋ ਕਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਹਨ। ਤਰਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲ, ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ, ਆਦਿ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਕੁਝ ਹਫ਼ਤਿਆਂ ਤੱਕ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (ਇਹ ਇੱਕ ਦਿਨ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ!) ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਤਰਲ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਰੈਂਕ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,564.4
↑ 0.40
₹3031.436.86.97.45.88%1M 3D1M 3D Liquid Fund
JM Liquid Fund Growth ₹72.3362
↑ 0.01
₹2,6951.436.76.97.25.83%1M 7D1M 9D Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹345.243
↑ 0.06
₹5271.436.877.35.83%20D22D Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹558.581
↑ 0.06
₹21,5211.53.77.87.57.96.76%5M 8D6M 11D Ultrashort Bond
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,644.71
↑ 0.55
₹14,5431.436.877.45.84%1M 10D1M 10D Liquid Fund
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIndiabulls Liquid FundJM Liquid Fund PGIM India Insta Cash FundAditya Birla Sun Life Savings FundInvesco India Liquid Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹303 Cr).Lower mid AUM (₹2,695 Cr).Bottom quartile AUM (₹527 Cr).Highest AUM (₹21,521 Cr).Upper mid AUM (₹14,543 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (27 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.81% (upper mid).1Y return: 6.68% (bottom quartile).1Y return: 6.81% (lower mid).1Y return: 7.82% (top quartile).1Y return: 6.79% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.51% (upper mid).1M return: 0.48% (bottom quartile).1M return: 0.49% (lower mid).1M return: 0.60% (top quartile).1M return: 0.48% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 3.54 (bottom quartile).Sharpe: 2.95 (bottom quartile).Sharpe: 3.57 (lower mid).Sharpe: 3.66 (upper mid).Sharpe: 3.79 (top quartile).
Point 8Information ratio: -1.18 (bottom quartile).Information ratio: -2.17 (bottom quartile).Information ratio: -0.64 (lower mid).Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.88% (upper mid).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.84% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹303 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.81% (upper mid).
  • 1M return: 0.51% (upper mid).
  • Sharpe: 3.54 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.18 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.88% (upper mid).
  • Modified duration: 0.09 yrs (upper mid).

JM Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹2,695 Cr).
  • Oldest track record among peers (27 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.68% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.95 (bottom quartile).
  • Information ratio: -2.17 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.10 yrs (lower mid).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹527 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.81% (lower mid).
  • 1M return: 0.49% (lower mid).
  • Sharpe: 3.57 (lower mid).
  • Information ratio: -0.64 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.83% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.06 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹21,521 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.82% (top quartile).
  • 1M return: 0.60% (top quartile).
  • Sharpe: 3.66 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (top quartile).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Invesco India Liquid Fund

  • Upper mid AUM (₹14,543 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.48% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.79 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.84% (lower mid).
  • Modified duration: 0.11 yrs (bottom quartile).

ਛੋਟੀ, ਮੱਧ ਅਤੇ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਕਲਪ

Mutual-Funds-for-Financial-Goals

ਮਿਡ ਟਰਮ ਟੀਚੇ -3-5 ਸਾਲ ਦੀ ਦੂਰੀ ਲਈ

ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚੇ ਉਹ ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਅਗਲੇ 3 ਤੋਂ 4 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਟੀਚੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਾਰ/ਘਰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਡਾਊਨ ਪੇਮੈਂਟ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰਨਾ, ਵਿਆਹ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰਨਾ, ਪਿਛਲੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ (ਕਿਸੇ ਵੀ), ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਹੱਦ ਤੱਕ। ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤੁਸੀਂ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਇਹ ਵੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਪਰ, ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਸੁਪਨਿਆਂ ਅਤੇ ਇੱਛਾਵਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਅਗਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਕਿੱਥੇ ਦੇਖਦੇ ਹੋ!

ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ,ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ &ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਦੋਵਾਂ ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਲਗਭਗ 64% ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾਵਾਂ (MIP) ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵੱਧ ਹਿੱਸਾ ਰਿਣ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਬੈਲੇਂਸਡ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਰਿਟਰਨ MIP ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਥੋੜੇ ਜਿਹੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਇਸ ਲਈ, ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ MIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਆਨੰਦ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਲਈ ਵੀ ਆਦਰਸ਼ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹੇਠਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਅਤੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ (ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਰੈਂਕ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ) ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. MaturitySub Cat.
Edelweiss Arbitrage Fund Growth ₹19.6454
↑ 0.00
₹15,9311.22.86.677.75.94%4M 10D4M 13D Arbitrage
ICICI Prudential MIP 25 Growth ₹77.0061
↓ 0.00
₹3,2611.56.77.410.411.47.39%2Y 6M 4D5Y 3M Hybrid Debt
Kotak Equity Arbitrage Fund Growth ₹37.9928
↑ 0.01
₹72,2741.22.86.77.27.86.01%5M 8D5M 8D Arbitrage
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth ₹1,532.62
↑ 1.56
₹7,372-0.8132.413.515.37.37%4Y 8M 1D6Y 10M 2D Hybrid Equity
Nippon India Arbitrage Fund Growth ₹26.898
↑ 0.00
₹15,5061.22.76.46.87.50% Arbitrage
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryEdelweiss Arbitrage FundICICI Prudential MIP 25Kotak Equity Arbitrage FundAditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 FundNippon India Arbitrage Fund
Point 1Upper mid AUM (₹15,931 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,261 Cr).Highest AUM (₹72,274 Cr).Bottom quartile AUM (₹7,372 Cr).Lower mid AUM (₹15,506 Cr).
Point 2Established history (11+ yrs).Established history (21+ yrs).Established history (20+ yrs).Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately Low.
Point 55Y return: 5.73% (bottom quartile).5Y return: 9.93% (upper mid).5Y return: 5.89% (lower mid).5Y return: 15.74% (top quartile).5Y return: 5.60% (bottom quartile).
Point 63Y return: 7.01% (bottom quartile).3Y return: 10.39% (upper mid).3Y return: 7.17% (lower mid).3Y return: 13.54% (top quartile).3Y return: 6.84% (bottom quartile).
Point 71Y return: 6.59% (lower mid).1Y return: 7.36% (top quartile).1Y return: 6.69% (upper mid).1Y return: 2.41% (bottom quartile).1Y return: 6.40% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.39% (bottom quartile).1M return: 0.81% (upper mid).1M return: 0.39% (bottom quartile).1M return: 1.20% (top quartile).1M return: 0.40% (lower mid).
Point 9Alpha: -0.22 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.62 (top quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.64 (upper mid).Sharpe: -0.06 (bottom quartile).Sharpe: 1.09 (top quartile).Sharpe: -0.55 (bottom quartile).Sharpe: 0.14 (lower mid).

Edelweiss Arbitrage Fund

  • Upper mid AUM (₹15,931 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.73% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.01% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.59% (lower mid).
  • 1M return: 0.39% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.22 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.64 (upper mid).

ICICI Prudential MIP 25

  • Bottom quartile AUM (₹3,261 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.93% (upper mid).
  • 3Y return: 10.39% (upper mid).
  • 1Y return: 7.36% (top quartile).
  • 1M return: 0.81% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.06 (bottom quartile).

Kotak Equity Arbitrage Fund

  • Highest AUM (₹72,274 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.89% (lower mid).
  • 3Y return: 7.17% (lower mid).
  • 1Y return: 6.69% (upper mid).
  • 1M return: 0.39% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.09 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

  • Bottom quartile AUM (₹7,372 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 15.74% (top quartile).
  • 3Y return: 13.54% (top quartile).
  • 1Y return: 2.41% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.20% (top quartile).
  • Alpha: 0.62 (top quartile).
  • Sharpe: -0.55 (bottom quartile).

Nippon India Arbitrage Fund

  • Lower mid AUM (₹15,506 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 5Y return: 5.60% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 6.40% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.40% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.14 (lower mid).

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ -5 ਸਾਲ ਅਤੇ ਵੱਧ ਲਈ

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਉਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਸੋਚਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਲੱਗੇਗਾ। ਨਾਲ ਹੀ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਡੇ ਮੁੱਖ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰੇਗੀ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਬਹੁਤ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਅਤੇ ਸੰਗਠਿਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਬੱਚਿਆਂ ਦੇ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ, ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਬੱਚਤ ਕਰਨਾ, ਤੁਹਾਡੇ ਪਰਿਵਾਰ ਨੂੰ ਵਿਸ਼ਵ ਟੂਰ 'ਤੇ ਲੈ ਜਾਣਾ ਆਦਿ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ... ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਲਿਆ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਫੰਡ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਸਿਰਫ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਦੀਆਂ ਕਈ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਜਿਸ ਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜਿਵੇਂ- ਲਾਰਜ ਕੈਪ/ਮਿਡ ਕੈਪ/ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ,ELSS,ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਅਤੇਸੈਕਟਰ ਫੰਡ.

ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਵੱਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਕਰਮਚਾਰੀ ਹਨ। ਇਹ ਉਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ (MC = ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ X ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਮਤ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ) INR 1000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਇਹ ਸਟਾਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਮਿਡ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਤੋਂ, ਸਟਾਕਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ (ਜਾਂ ਅਸਥਿਰਤਾ) ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਡ-ਕੈਪਸ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਮਿਡ ਕੈਪਸ INR 500 Cr ਤੋਂ INR 1000 Cr ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਛੋਟੇ ਮਾਲੀਏ ਦੇ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਕੋਲ ਮੁੱਲ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰਨ ਦੀ ਬਹੁਤ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਛੋਟੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਛੋਟੇ-ਕੈਪਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਆਦ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸਮਾਲ-ਕੈਪ INR 500 ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)Sub Cat.
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.5387
↑ 0.11
₹4,472-0.615.5-0.115.919.619.5 ELSS
Bandhan Infrastructure Fund Growth ₹49.712
↓ -0.10
₹1,613-3.914.7-5.926.633.239.3 Sectoral
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth ₹99.0239
↑ 0.16
₹1,5990.414-315.219.420.1 Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹94.286
↓ -0.11
₹1,2923.717.4-322.227.213.9 Sectoral
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹61.13
↑ 0.06
₹3,374-1.214.29.116.221.38.7 Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryTata India Tax Savings FundBandhan Infrastructure FundSundaram Rural and Consumption FundDSP Natural Resources and New Energy FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1Highest AUM (₹4,472 Cr).Lower mid AUM (₹1,613 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 19.56% (bottom quartile).5Y return: 33.17% (top quartile).5Y return: 19.35% (bottom quartile).5Y return: 27.24% (upper mid).5Y return: 21.28% (lower mid).
Point 63Y return: 15.89% (bottom quartile).3Y return: 26.57% (top quartile).3Y return: 15.24% (bottom quartile).3Y return: 22.22% (upper mid).3Y return: 16.16% (lower mid).
Point 71Y return: -0.07% (upper mid).1Y return: -5.90% (bottom quartile).1Y return: -2.95% (lower mid).1Y return: -3.04% (bottom quartile).1Y return: 9.12% (top quartile).
Point 8Alpha: -1.62 (lower mid).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -2.82 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -6.06 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: -0.71 (lower mid).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.36 (upper mid).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).Sharpe: -0.18 (top quartile).
Point 10Information ratio: -0.22 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.05 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.14 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Highest AUM (₹4,472 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.56% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.89% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.07% (upper mid).
  • Alpha: -1.62 (lower mid).
  • Sharpe: -0.71 (lower mid).
  • Information ratio: -0.22 (bottom quartile).

Bandhan Infrastructure Fund

  • Lower mid AUM (₹1,613 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 33.17% (top quartile).
  • 3Y return: 26.57% (top quartile).
  • 1Y return: -5.90% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Sundaram Rural and Consumption Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,599 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.35% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.24% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.95% (lower mid).
  • Alpha: -2.82 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.36 (upper mid).
  • Information ratio: -0.05 (bottom quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.24% (upper mid).
  • 3Y return: 22.22% (upper mid).
  • 1Y return: -3.04% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.28% (lower mid).
  • 3Y return: 16.16% (lower mid).
  • 1Y return: 9.12% (top quartile).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (top quartile).
  • Information ratio: 0.14 (top quartile).
ਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਰੈਂਕ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ELSS ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹੈਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ELSS ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ INR 1,50 ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ,000 ਅਧੀਨਧਾਰਾ 80C ਦੀਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ. ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ELSS ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਕਿਉਂ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਲਾਭ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ELSS ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਹੈ, ਇਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਰਥਾਤ, ਵੱਡੇ, ਮੱਧ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ। ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 40-60% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, 10-40% ਵਿੱਚਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 10%. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਮਿਸ਼ਰਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਦੂਜੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਇਕੁਇਟੀ ਦਾ ਜੋਖਮ ਅਜੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।

ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਜਾਂ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਇੱਕ ਫਾਰਮਾ ਫੰਡ ਸਿਰਫ ਫਾਰਮਾਸਿਊਟੀਕਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਇੱਕ ਸੈਕਟਰ-ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ।

ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹ- ਇਸ ਨੂੰ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰੋ

  • ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋਜਲਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ
  • ਆਪਣੀਆਂ ਤਰਜੀਹਾਂ ਬਾਰੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਰਹੋ ਅਤੇ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਬੱਚਤ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਬਜਟ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਮਰਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ
  • ਆਪਣੇ ਮੁੱਖ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਵੱਖਰੇ ਬਚਤ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤੇ ਸਥਾਪਤ ਕਰੋ
  • ਆਪਣੇ ਬਿੱਲਾਂ ਦਾ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਰਹੋ
  • ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਸੈਟ ਕਰੋ। ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ 2017 ਦੇ ਅੰਤ ਤੱਕ ਇੱਕ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਯਾਤਰਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ ਇਸ ਅਨੁਸਾਰ ਬਚਤ ਕਰੋ
  • ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਤਰੱਕੀ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੋ
  • ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ।

ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸਿਸਟਮੈਟਿਕਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP) ਨੂੰ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਘਰ, ਕਾਰ ਜਾਂ ਕੋਈ ਜਾਇਦਾਦ ਖਰੀਦਣਾ ਹੋਵੇ,ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਜਾਂ ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, SIPs ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਤਰੀਕੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਪੈਸੇ ਬਚਾਓ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚੋ। ਅੱਜ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਮੇਸ਼ਾ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਸਿਖਰ SIP, ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ। ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ SIP ਕੈਲਕੂਲੇਟਰ ਉਪਲਬਧ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਥੇ ਇੱਕ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ:

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਯਥਾਰਥਵਾਦੀ ਰੱਖੋ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਤਰੱਕੀ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ। ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ, ਢਿੱਲ ਨਾ ਕਰੋ ਅਤੇ ਹੁਣੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ!

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT