+91-22-48913909ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਾਮ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਹੁੰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ। ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਆਮਦਨ ਫੰਡ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਬੈਂਕ ਕਾਗਜ਼ (ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਮਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ), ਸਰਕਾਰੀ ਕਾਗਜ਼ (G-sec) ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ (CPs)। ਇਹ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਹੈ ਜੋ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਸੰਭਾਲ, ਪਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ (1-3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ) ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ 1-3 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਇੱਛੁਕ ਹਨ, ਉਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਉਤਪਾਦ ਵਿਆਜ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਪ੍ਰਾਪਤੀ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਸਬੰਧਤ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਉੱਚ ਅਵਧੀ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਤਕਨੀਕੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਤੋਂ।
Talk to our investment specialist
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ) ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:
ਤਰਲਤਾ
ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਤਰਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਛੋਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈਤਰਲਤਾ. ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੋਈ ਐਂਟਰੀ ਅਤੇ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਇੱਕ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਨਿਕਾਸ ਕੁਝ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਰੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਵਾਪਸੀ
ਜਦੋਂ ਇਹ ਆਉਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਰਿਟਰਨ ਉਹ ਹਨ ਜੋ ਲੋਕ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਲੱਭਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਇਹ ਸਿਰਫ ਮਾਪਦੰਡ ਨਹੀਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ. ਹਾਲ ਹੀ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਵਿੱਚ, ਆਰਬੀਆਈ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਦੁਆਰਾ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਗੇਨਿਵੇਸ਼ ਛੋਟੀ ਤੋਂ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਜੋ ਇੱਕ ਤੋਂ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਅਜਿਹੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਦੀ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾਡਿਫਾਲਟ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਜਾਰੀਕਰਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ-ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ 9-10% p.a ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਪਿੱਛਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ, ਸਗੋਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਨੂੰ ਵੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਰੂੜੀਵਾਦੀ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫਿਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਸਮਝਦਾਰੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਾਧੂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਕੁਝ ਰਿਟਰਨ ਦਿਓ।
ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਰਿਟਰਨ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨਮਹਿੰਗਾਈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਛੋਟੀ ਤੋਂ ਮੱਧਮ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਵਿਆਜ ਤੋਂ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ. ਇਹ ਸੰਚਤ ਆਮਦਨ, ਭਾਵ ਸੰਚਿਤ ਵਿਆਜ, ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਅੰਤਿਮ ਵਾਪਸੀ ਬਣ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ, ਹੋਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਮਦਨ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਪਸੀ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਥੋੜਾ ਜਿਹਾ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਦੁਆਰਾ ਮਾਪਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਮਿਆਦ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਮਾਪਦੰਡ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਤੱਥ ਸ਼ੀਟਾਂ 'ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਹਨ। ਬਸ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਨਿਯਮ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵੱਧ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ! ਜੇਕਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਘਟਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਹ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅਸਰ ਪਵੇਗਾ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨਸ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਅਜਿਹੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਬਹੁਤ ਲੰਬੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਟੈਕਸ-ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਨਾਲ ਮੇਲ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਉਹ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਬਾਂਡ ਵਰਗੇ ਯੰਤਰ,ਵਪਾਰਕ ਪੇਪਰ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਆਦਿ
ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਭਾਰੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ. ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਅਲਾਟ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ) ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਕਹਿਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ 'ਤੇ ਚੌਕਸ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਨਵੇਂ ਮੌਕੇ। ਫੰਡ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਕੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦਾ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਵੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਵਿਕਲਪ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਅਤੇ ਪੰਦਰਵਾੜੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਅਦਾ ਕੀਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ 25% ਦਾ DDT (ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੰਡ ਟੈਕਸ) ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ) ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭ
- ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਇਸਲਈ ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ 'ਤੇ ਮਾਮੂਲੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
- ਵਿਆਜ ਦਰ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਲਈ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੂਜੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤਰਲਤਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਪਸ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ ਕੋਈ ਫੀਸ ਨਾ ਲਓ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤੋਂ ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਹੈ।
- ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵਿਆਜ 'ਤੇ ਲਗਾਇਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਟੈਕਸ ਫਿਕਸਡ ਬੈਂਕ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੈ।
ਸਿਖਰ ਦੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ (ਥੋੜ੍ਹੀ-ਅਵਧੀ) ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ 2022
ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Axis Short Term Fund Growth ₹31.8342
↑ 0.00 ₹12,346 1.8 2.9 8.6 7.7 8 6.88% 2Y 2M 19D 2Y 8M 26D Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.352
↓ 0.00 ₹9,297 1.9 2.7 8.6 7.7 8 7.04% 2Y 8M 1D 3Y 3M 29D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.9854
↑ 0.00 ₹10,963 2 2.8 8.3 7.6 7.9 7.21% 2Y 9M 25D 3Y 8M 1D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹32.9603
↑ 0.01 ₹17,947 1.9 2.8 8.3 7.9 8.3 6.98% 2Y 3M 14D 3Y 5M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Axis Short Term Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund HDFC Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Upper mid AUM (₹12,346 Cr). Bottom quartile AUM (₹9,297 Cr). Lower mid AUM (₹10,963 Cr). Highest AUM (₹17,947 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 8.62% (upper mid). 1Y return: 8.56% (lower mid). 1Y return: 8.35% (bottom quartile). 1Y return: 8.34% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.69% (top quartile). 1M return: 0.61% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.73 (top quartile). Sharpe: 1.45 (upper mid). Sharpe: 1.32 (bottom quartile). Sharpe: 1.44 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.98% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.22 yrs (upper mid). Modified duration: 2.67 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.82 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.29 yrs (lower mid). Sundaram Short Term Debt Fund
Axis Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
HDFC Short Term Debt Fund
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ100 ਕਰੋੜ. 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 1 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Research Highlights for Nippon India Short Term Fund Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Income scheme with the objective to generate regular income by investing primarily in investment grade fixed income securities / money market instruments with short to medium term maturities and across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Short Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 36 months. Research Highlights for HDFC Short Term Debt Fund Below is the key information for HDFC Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,311 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (28 Nov 25) ₹31.8342 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹12,346 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 2 Years 8 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,397 31 Oct 22 ₹10,715 31 Oct 23 ₹11,411 31 Oct 24 ₹12,353 31 Oct 25 ₹13,413 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 2.9% 1 Year 8.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 2.33 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.07% Debt 88.68% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.67% Government 22.08% Cash Equivalent 11% Credit Quality
Rating Value AA 14.91% AAA 85.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹347 Cr 33,500,000
↓ -5,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹315 Cr 31,533,900
↑ 31,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 25,000 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -2% ₹222 Cr 21,000,000
↑ 5,000,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹216 Cr 213 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹192 Cr 19,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -1% ₹167 Cr 15,750 Rec Limited
Debentures | -1% ₹151 Cr 15,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹151 Cr 15,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -1% ₹146 Cr 14,500 3. Nippon India Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (28 Nov 25) ₹54.352 ↓ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹9,297 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 3 Years 3 Months 29 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,497 31 Oct 22 ₹10,769 31 Oct 23 ₹11,480 31 Oct 24 ₹12,429 31 Oct 25 ₹13,479 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 2.7% 1 Year 8.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.75 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.44 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.59 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.16 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.16 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.16% Debt 91.6% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.11% Government 40.45% Cash Equivalent 7.65% Securitized 4.55% Credit Quality
Rating Value AA 12.2% AAA 87.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹491 Cr 47,000,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹382 Cr 37,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹301 Cr 29,000,000 07.17 KA Sdl 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹254 Cr 25,000,000 07.93 Up SDL 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹235 Cr 22,500,000 SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹228 Cr 225 7.17 Madhya Pradesh SDL 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹207 Cr 20,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹203 Cr 200 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 4. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (28 Nov 25) ₹48.9854 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹10,963 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 3 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 2 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,449 31 Oct 22 ₹10,826 31 Oct 23 ₹11,530 31 Oct 24 ₹12,483 31 Oct 25 ₹13,499 Returns for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 2.8% 1 Year 8.3% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 6.9% 2022 4.2% 2021 3.8% 2020 11.1% 2019 8.5% 2018 6.5% 2017 5.6% 2016 11.3% 2015 8.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 11 Sep 14 11.15 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.24 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.92% Debt 95.82% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.43% Government 36.31% Cash Equivalent 3.92% Securitized 3.07% Credit Quality
Rating Value AA 15.19% AAA 84.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -5% ₹571 Cr 57,000
↑ 15,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹457 Cr 45,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹423 Cr 42,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹407 Cr 40,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹350 Cr 35,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹345 Cr 33,406,400
↑ 6,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹306 Cr 29,500,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹294 Cr 28,773 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹289 Cr 28,500,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹284 Cr 280 5. HDFC Short Term Debt Fund
HDFC Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 25 Jun 10 NAV (28 Nov 25) ₹32.9603 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹17,947 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.69 Sharpe Ratio 1.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.98% Effective Maturity 3 Years 5 Months 8 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,457 31 Oct 22 ₹10,757 31 Oct 23 ₹11,508 31 Oct 24 ₹12,500 31 Oct 25 ₹13,527 Returns for HDFC Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 2.8% 1 Year 8.3% 3 Year 7.9% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.1% 2022 3.5% 2021 3.9% 2020 11% 2019 9.7% 2018 7% 2017 6.5% 2016 9.3% 2015 8.7% Fund Manager information for HDFC Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jun 10 15.36 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 2.36 Yr. Data below for HDFC Short Term Debt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.98% Debt 92.75% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.49% Government 30.24% Cash Equivalent 5.75% Securitized 3.25% Credit Quality
Rating Value AA 13% AAA 87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹778 Cr 75,000,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹442 Cr 43,500 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -2% ₹409 Cr 38,500 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -2% ₹368 Cr 36,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹359 Cr 34,500,000 SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹359 Cr 350 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -2% ₹358 Cr 35,000
↑ 2,500 6.22% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹308 Cr 30,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹257 Cr 25,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹254 Cr 25,000
ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ ਦੀ ਗਣਨਾ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ-
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
| ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਲਡਿੰਗ ਲਾਭ | ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ |
|---|---|---|
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ | ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% |
ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮ
ਸਾਰੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਾਂਗ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਕੁਝ ਖਾਮੀਆਂ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਕੁਝ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ-
ਮਹਿੰਗਾਈ ਵਧਣ ਦਾ ਖਤਰਾ
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ ਇੱਕ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਹੀਂ। ਇਸ ਲਈ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਜੋ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਵਧਦੀ ਮਹਿੰਗਾਈ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਦਾ ਜੋਖਮ
ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਰਥਿਕਤਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਥੋੜਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਪ੍ਰਭਾਵ ਬਹੁਤ ਮਾਮੂਲੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਮਿਆਦ ਦੀ ਮਿਆਦ ਛੋਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਵਿਆਜ ਦਰ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਮਾਮੂਲੀ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੋਈ ਵੀ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਫੰਡ ਦੀ ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਉੱਚ ਅਵਧੀ/ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਫੰਡ ਨੂੰ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦਾ ਜੋਖਮ
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਅਜਿਹੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਈ ਵਾਰ ਅਜਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਜੋ ਫੰਡ ਡਿਫਾਲਟ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਚੁਣੌਤੀ ਲੈਣੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਚੰਗੀ ਕੁਆਲਿਟੀ ਵਾਲੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund