+91-22-48913909ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਅੱਜਕੱਲ੍ਹ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜ ਕੇ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ ਜੋ ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਪਰ,ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ? ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮੁੱਖ ਉਲਝਣ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਆਏ ਹਾਂਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਟੀਚਾ ਰੱਖਦੀਆਂ ਹਨ। ਪਰ, ਅੱਗੇ ਵਧਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਓ ਸੰਖੇਪ ਬਾਰੇ ਸਮਝੀਏ-ਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਅਤੇ ਇਹ ਕਈ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਲਾਭ ਉਠਾ ਸਕਦਾ ਹੈ!
ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕੀ ਹੈ?
ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਨਿਵੇਸ਼ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਲਈ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਭਾਵ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ। ਤੁਸੀਂ ਰਣਨੀਤਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚੇ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਛੁੱਟੀਆਂ ਲਈ ਬੱਚਤ, ਬਾਈਕ/ਕਾਰ, ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਕੋਰਸ, ਗੈਜੇਟ, ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਉਪਕਰਣ, ਗਹਿਣਿਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ, ਡਾਊਨ-ਪੇਮੈਂਟ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕੁਝ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ਼ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੁਝਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਬੈਂਕ ਐੱਫ.ਡੀ
ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ (ਜਿਸ ਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਾਂਡ ਫੰਡ) ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ, ਅਤੇਇਕੁਇਟੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ. ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨਤਰਲ ਫੰਡ, ਅਤਿ-ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ,ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਹਨ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਪਰਹੇਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਹੇਠਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Talk to our investment specialist
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਤਰਲ ਫੰਡ
ਤਰਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਤਰਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਕੁਝ ਹਫ਼ਤਿਆਂ ਤੱਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਤਰਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਮਤਲਬ ਕਿ, ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਹੀ ਨਕਦ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤਰਲ ਫੰਡ ਬਚਤ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਿੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਗਭਗ 4-6% p.a. ਦਾ ਵਿਆਜ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਰਲ ਫੰਡ 7-8% p.a. ਤੱਕ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਹਨਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDBI Liquid Fund Growth ₹2,454.04
↑ 0.35 ₹503 1.7 3.4 6.6 4.5 6.66% 1M 7D 1M 10D Axis Liquid Fund Growth ₹3,119.07
↑ 0.44 ₹56,438 1.7 3.4 6.4 6.9 6.6 6.47% 2M 5D 2M 5D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,581.75
↑ 0.44 ₹13,796 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.33% 2M 2D 2M 2D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,226.38
↑ 0.54 ₹1,728 1.7 3.3 6.4 6.9 6.6 6.26% 1M 13D 1M 13D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,998
↑ 0.51 ₹22,962 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.45% 2M 5D 2M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Liquid Fund Axis Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund DSP Liquidity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹503 Cr). Highest AUM (₹56,438 Cr). Lower mid AUM (₹13,796 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,728 Cr). Upper mid AUM (₹22,962 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.55% (top quartile). 1Y return: 6.41% (upper mid). 1Y return: 6.40% (lower mid). 1Y return: 6.39% (bottom quartile). 1Y return: 6.38% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.53% (top quartile). 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.53% (lower mid). 1M return: 0.53% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 2.51 (lower mid). Sharpe: 2.77 (top quartile). Sharpe: 2.50 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: -5.96 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 2.18 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.33% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.45% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.17 yrs (lower mid). Modified duration: 0.12 yrs (upper mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). IDBI Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੋ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੱਕ ਫੰਡ ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D IDBI Ultra Short Term Fund Growth ₹2,424.68
↑ 0.44 ₹146 1.6 3.4 6.4 4.8 6.83% 2M 10D 2M 23D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹588.769
↓ -0.06 ₹18,189 2 3.2 6.2 7.2 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.7015
↓ 0.00 ₹15,455 1.9 3.2 6.2 7 7.1 7.17% 5M 8D 6M 18D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,400.69
↑ 0.10 ₹11,165 1.9 3.2 6.1 6.9 7 7% 4M 28D 8M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan IDBI Ultra Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Bottom quartile AUM (₹146 Cr). Highest AUM (₹18,189 Cr). Upper mid AUM (₹15,455 Cr). Lower mid AUM (₹11,165 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 6.39% (upper mid). 1Y return: 6.24% (lower mid). 1Y return: 6.17% (bottom quartile). 1Y return: 6.12% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.52% (upper mid). 1M return: 0.51% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: -0.57 (bottom quartile). Sharpe: 0.81 (upper mid). Sharpe: 0.81 (lower mid). Sharpe: 0.71 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.83% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.17% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.19 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.41 yrs (lower mid). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
IDBI Ultra Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
ਘੱਟ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ
ਸਕੀਮ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ ਅਤੇਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਛੇ ਤੋਂ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਮੈਕਾਲੇ ਅਵਧੀ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ। ਘੱਟ ਮਿਆਦ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਤਰਲ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਸ ਬੈਂਕ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨਬਚਤ ਖਾਤਾ. ਇਹ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਿਰ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 4.19% 5M 18D 8M 1D PGIM India Low Duration Fund Growth ₹26.0337
↑ 0.01 ₹104 1.5 3.3 6.3 4.5 7.34% 6M 11D 7M 17D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹584.383
↓ -0.13 ₹21,735 2.2 3.2 6.3 7.4 7.7 7.26% 11M 12D 1Y 4M 13D UTI Treasury Advantage Fund Growth ₹3,804.44
↓ -0.84 ₹2,386 2.1 3.1 6.1 7.2 7.5 7.2% 9M 10M 13D Tata Treasury Advantage Fund Growth ₹4,207.34
↓ -0.92 ₹2,240 2.2 3.1 6 6.9 7.2 7.09% 10M 6D 11M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Low Duration Fund PGIM India Low Duration Fund ICICI Prudential Savings Fund UTI Treasury Advantage Fund Tata Treasury Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹550 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Highest AUM (₹21,735 Cr). Upper mid AUM (₹2,386 Cr). Lower mid AUM (₹2,240 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 11.79% (top quartile). 1Y return: 6.30% (upper mid). 1Y return: 6.28% (lower mid). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 5.98% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.49% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.99 (top quartile). Sharpe: -1.66 (bottom quartile). Sharpe: 0.65 (upper mid). Sharpe: 0.49 (lower mid). Sharpe: 0.30 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.26% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.20% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.09% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (top quartile). Modified duration: 0.53 yrs (upper mid). Modified duration: 0.95 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.75 yrs (lower mid). Modified duration: 0.85 yrs (bottom quartile). Sundaram Low Duration Fund
PGIM India Low Duration Fund
ICICI Prudential Savings Fund
UTI Treasury Advantage Fund
Tata Treasury Advantage Fund
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਉਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਯੰਤਰ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਸਰਕਾਰੀ ਕਾਗਜ਼ (ਜੀ-ਸੈਕੰਡ) ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ (CPs) ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਹੈ ਜੋ ਲੱਭ ਰਹੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਸੰਭਾਲ, ਪਰ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਵੀ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਵਿਆਜ ਤੋਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਪ੍ਰਾਪਤੀ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਸਬੰਧਤ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਉੱਚ ਅਵਧੀ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਤਕਨੀਕੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਤੋਂ। ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਹਨਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹64.3349
↓ -0.03 ₹19,260 2.6 3 5.9 7.3 8 7.61% 2Y 11M 5D 4Y 10M 13D Bandhan Bond Fund Short Term Plan Growth ₹60.9654
↓ -0.04 ₹9,279 2.6 3.2 5.8 7.3 7.5 7.06% 2Y 9M 18D 4Y 4D Axis Short Term Fund Growth ₹32.974
↓ -0.03 ₹8,010 2.5 2.8 5.5 7.3 8.1 7.4% 2Y 6M 22D 3Y 6M 14D HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹34.1031
↓ -0.03 ₹15,081 2.5 2.7 5.5 7.3 7.8 7.48% 2Y 6M 3Y 6M 18D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund ICICI Prudential Short Term Fund Bandhan Bond Fund Short Term Plan Axis Short Term Fund HDFC Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Highest AUM (₹19,260 Cr). Lower mid AUM (₹9,279 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,010 Cr). Upper mid AUM (₹15,081 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 5.87% (upper mid). 1Y return: 5.83% (lower mid). 1Y return: 5.53% (bottom quartile). 1Y return: 5.46% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.37% (top quartile). 1M return: 0.30% (upper mid). 1M return: 0.26% (lower mid). 1M return: 0.19% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (top quartile). Sharpe: 0.06 (upper mid). Sharpe: -0.09 (bottom quartile). Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.61% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.06% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.40% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.48% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.93 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.80 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.56 yrs (lower mid). Modified duration: 2.50 yrs (upper mid). Sundaram Short Term Debt Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Bandhan Bond Fund Short Term Plan
Axis Short Term Fund
HDFC Short Term Debt Fund
*ਉੱਪਰ ਵਧੀਆ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਕੋਲ ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਹਨ100 ਕਰੋੜ. 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 1 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.
ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਟੈਕਸ
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਪਰੋਕਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ-
1. ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
2. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
| ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਲਡਿੰਗ ਲਾਭ | ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ |
|---|---|---|
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ | ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% |
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved