+91-22-48913909ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਜੀਵਨ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਟੀਚਿਆਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ,ਸੇਵਾਮੁਕਤੀ, ਵਿਆਹ, ਬੱਚੇ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆ, ਘਰ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ, ਜਾਂ ਵਿਸ਼ਵ ਟੂਰ, ਆਦਿ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਇਹਨਾਂ ਸਭ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਜਾਣੀਏ, ਕਿਸ ਨੂੰ ਅਤੇ ਕਿਵੇਂ ਆਪਣੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ -ਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ.
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀ ਹੈ?
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ 5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਉਦੇਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰ ਸਕੇ। ਇਹ ਜੀਵਨ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਕੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਦੁੱਗਣਾ ਕਰਨਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਯੋਜਨਾ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ।
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਿਉਂ ਹਨ?
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ/ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਿਹੇ ਹਿੱਸੇ ਵਿੱਚ) ਕਾਰੋਬਾਰ ਦਾ ਮਾਲਕ ਬਣਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਪਰ, ਇਹ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੈਕਰੋ-ਆਰਥਿਕ ਸੂਚਕਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਲਈ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਮਹਿੰਗਾਈ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ, ਮੁਦਰਾ ਵਟਾਂਦਰਾ ਦਰਾਂ, ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ,ਬੈਂਕ ਕੁਝ ਨਾਮ ਦੇਣ ਲਈ ਨੀਤੀਆਂ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਤਬਦੀਲੀ ਜਾਂ ਅਸੰਤੁਲਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਸਟਾਕ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 5 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 10 ਸਾਲ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਫੰਡ ਸਿਰਫ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ।
ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਹਨ। ਬਲੂ ਚਿਪਸ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਥਿਰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈਆਮਦਨ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ. ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਿਯਮਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤ. ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਿਮਾਹੀ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੋਣ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਆਰਥਿਕ ਖੇਤਰਾਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਭਾਵੇਂ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਟਾਕ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇਵੇ, ਦੂਜੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਸ ਘਾਟੇ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਕੁਝ ਹੋਰ ਫਾਇਦੇ ਹਨ:
- ਥੋੜੀ ਕੀਮਤ
- ਲਚਕਤਾ
- ਵਿਭਿੰਨਤਾ
- ਸਹੂਲਤ
- ਤਰਲਤਾ
- ਮਾਹਰ ਪੈਸੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਹਨਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਲਈ।
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਲੂ ਚਿਪ ਸਟਾਕ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦਿਖਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਵੀ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮੱਧ ਅਤੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਰਮਿਆਨੇ ਤੋਂ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 500 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 1.09 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.29
↓ -1.11 ₹2,021 100 -2 10.4 1.3 11.6 9.1 5.5 0.25 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹74.931
↓ -1.20 ₹2,145 100 -2.6 5.5 -1.4 10.5 8.5 8.2 0.05 JM Core 11 Fund Growth ₹19.5416
↓ -0.37 ₹293 500 -0.5 12.1 -0.5 9.5 10.6 -1.9 0.17 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹211.733
↓ -3.45 ₹2,641 300 -2.7 4.3 -2 9.3 8.4 4.4 0.01 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund JM Core 11 Fund BNP Paribas Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Lower mid AUM (₹2,021 Cr). Upper mid AUM (₹2,145 Cr). Bottom quartile AUM (₹293 Cr). Highest AUM (₹2,641 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (top quartile). 5Y return: 9.09% (lower mid). 5Y return: 8.46% (bottom quartile). 5Y return: 10.60% (upper mid). 5Y return: 8.41% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 11.62% (upper mid). 3Y return: 10.51% (lower mid). 3Y return: 9.54% (bottom quartile). 3Y return: 9.30% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 1.26% (upper mid). 1Y return: -1.40% (bottom quartile). 1Y return: -0.54% (lower mid). 1Y return: -2.01% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (bottom quartile). Alpha: 6.54 (top quartile). Alpha: 2.93 (upper mid). Alpha: 2.82 (lower mid). Alpha: 2.25 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: 0.25 (upper mid). Sharpe: 0.05 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.98 (top quartile). Information ratio: 0.90 (upper mid). Information ratio: 0.08 (bottom quartile). Information ratio: 0.53 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਇਹ ਉਹ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਕ੍ਰਮਵਾਰ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਛੋਟੀਆਂ/ਸਟਾਰਟ-ਅੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚਿਆ ਹੈ। ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਪਾਰਕ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀਆਂ ਅੱਖਾਂ ਨੂੰ ਫੜ ਲਿਆ ਹੈ. ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਦਲਾਵਾਂ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਲਚਕਦਾਰ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਉਹ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਪਰ, ਇਹ ਫੰਡ ਵੱਧ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹਨਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਜੇਕਰ ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬਲਦ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਬੇਮਿਸਾਲ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹਨ ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਬੁਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹99.3511
↓ -1.58 ₹42,852 500 5.8 19.7 -0.2 16.5 19.1 -12.1 0.06 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹192.55
↓ -2.27 ₹14,721 500 -0.5 19.6 8.9 21.3 17.7 6.3 0.29 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹181.12
↓ -2.90 ₹82,580 100 0.8 20.7 8.9 13.9 17.6 -4.7 0.44 DSP Small Cap Fund Growth ₹228.402
↓ -3.01 ₹21,659 500 5.5 27.7 18.3 16.5 16.7 -2.8 0.71 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹104.521
↓ -1.81 ₹19,891 500 -1.9 11 6 18 16.4 3.8 0.47 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Sep 26 Note: Ratio's shown as on 31 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Invesco India Mid Cap Fund Nippon India Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹42,852 Cr). Bottom quartile AUM (₹14,721 Cr). Highest AUM (₹82,580 Cr). Lower mid AUM (₹21,659 Cr). Bottom quartile AUM (₹19,891 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 19.14% (top quartile). 5Y return: 17.75% (upper mid). 5Y return: 17.65% (lower mid). 5Y return: 16.73% (bottom quartile). 5Y return: 16.36% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 16.54% (lower mid). 3Y return: 21.26% (top quartile). 3Y return: 13.90% (bottom quartile). 3Y return: 16.48% (bottom quartile). 3Y return: 17.99% (upper mid). Point 7 1Y return: -0.17% (bottom quartile). 1Y return: 8.86% (lower mid). 1Y return: 8.92% (upper mid). 1Y return: 18.31% (top quartile). 1Y return: 5.97% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -7.99 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 1.64 (upper mid). Alpha: 9.89 (top quartile). Alpha: -0.37 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.06 (bottom quartile). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 0.44 (lower mid). Sharpe: 0.71 (top quartile). Sharpe: 0.47 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.16 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.47 (upper mid). Information ratio: 0.78 (top quartile). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Invesco India Mid Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Talk to our investment specialist
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਸਾਰੇ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ- ਵੱਡੇ, ਮੱਧ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡ। ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 40-60% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, 10-40% ਵਿੱਚਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 10%. ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਸਾਰੇ ਕੈਪਸ ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਹਨ, ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਹਨ। ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ,ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਾਰਕੀਟ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜੇਤੂ ਵਜੋਂ ਆਏ ਹਨ। ਇਸਦੇ ਵਿਭਿੰਨ ਸੁਭਾਅ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮੁਸ਼ਕਲ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਅ ਤੋਂ ਬਚਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ. ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਦਰਸ਼ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio IDBI Diversified Equity Fund Growth ₹37.99
↑ 0.14 ₹382 500 10.2 13.2 13.5 22.7 12 1.01 Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹39.2
↓ -0.72 ₹1,402 1,000 6.5 24.6 22.3 19.8 14 3.5 1.22 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 300 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 2.86 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.699
↓ -1.03 ₹14,160 500 6.4 18.1 2.3 16.6 11.4 -5.6 0.13 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹38.3972
↓ -0.70 ₹7,662 500 1.8 16.7 11.6 14.9 13.7 3.4 0.72 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Note: Ratio's shown as on 30 Jun 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Diversified Equity Fund Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mahindra Badhat Yojana Point 1 Bottom quartile AUM (₹382 Cr). Lower mid AUM (₹1,402 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Highest AUM (₹14,160 Cr). Upper mid AUM (₹7,662 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.03% (bottom quartile). 5Y return: 13.95% (top quartile). 5Y return: 13.57% (lower mid). 5Y return: 11.41% (bottom quartile). 5Y return: 13.67% (upper mid). Point 6 3Y return: 22.73% (top quartile). 3Y return: 19.76% (upper mid). 3Y return: 17.28% (lower mid). 3Y return: 16.65% (bottom quartile). 3Y return: 14.87% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 13.54% (lower mid). 1Y return: 22.31% (top quartile). 1Y return: 19.34% (upper mid). 1Y return: 2.33% (bottom quartile). 1Y return: 11.58% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.07 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.30 (upper mid). Alpha: 9.37 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.01 (lower mid). Sharpe: 1.22 (upper mid). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: 0.13 (bottom quartile). Sharpe: 0.72 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.53 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.71 (top quartile). Information ratio: 0.71 (upper mid). IDBI Diversified Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mahindra Badhat Yojana
ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ
ਇਹ ਸਾਰੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਖਤਰਨਾਕ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਸ ਕੋਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ, ਉਸਨੂੰ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈਸੈਕਟਰ ਫੰਡ. ਇਹ ਫੰਡ ਸੈਕਟਰ-ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਹਨ। ਉਹ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਨਫਰਾ, ਫਾਰਮਾ, ਬੈਂਕਿੰਗ, ਵਿੱਤ, ਆਦਿ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸੋਚਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨੇੜਲੇ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sharpe Ratio SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹514.71
↓ -6.97 ₹5,796 500 6.3 22.2 22.7 22.8 17.3 -3.5 1.17 UTI Healthcare Fund Growth ₹339.256
↓ -3.44 ₹1,444 500 5.8 23.3 18.9 22.9 15 -3.1 0.94 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.32
↓ -0.66 ₹949 1,000 1.8 18.5 17.4 20.1 19.5 7.8 0.91 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹107.219
↓ -0.13 ₹2,574 500 1.7 2.9 15.7 18.6 15.5 17.5 1.21 SBI Magnum Global Fund Growth ₹402.068
↓ -6.66 ₹6,718 500 2.9 20 15.4 6.3 7.5 -5.6 0.78 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Sep 26 Note: Ratio's shown as on 31 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Healthcare Opportunities Fund UTI Healthcare Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund SBI Magnum Global Fund Point 1 Upper mid AUM (₹5,796 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,444 Cr). Bottom quartile AUM (₹949 Cr). Lower mid AUM (₹2,574 Cr). Highest AUM (₹6,718 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.29% (upper mid). 5Y return: 14.96% (bottom quartile). 5Y return: 19.46% (top quartile). 5Y return: 15.47% (lower mid). 5Y return: 7.47% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.85% (upper mid). 3Y return: 22.91% (top quartile). 3Y return: 20.09% (lower mid). 3Y return: 18.58% (bottom quartile). 3Y return: 6.35% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 22.65% (top quartile). 1Y return: 18.95% (upper mid). 1Y return: 17.36% (lower mid). 1Y return: 15.69% (bottom quartile). 1Y return: 15.42% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.67 (upper mid). Alpha: 1.26 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 6.24 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.17 (upper mid). Sharpe: 0.94 (lower mid). Sharpe: 0.91 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (top quartile). Sharpe: 0.78 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.08 (upper mid). Information ratio: 0.18 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.80 (bottom quartile). SBI Healthcare Opportunities Fund
UTI Healthcare Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
SBI Magnum Global Fund
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ
ਉਪਰੋਕਤ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, ਟੈਕਸ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ:
| ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ | ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ | ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ |
|---|---|---|
| ਲੰਮਾ ਸਮਾਂਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) | 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ | 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ)***** |
| ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ | 15% |
| ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ | - | 10%# |
INR 1 ਲੱਖ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਦਰ 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸਮਾਪਤੀ ਕੀਮਤ ਵਜੋਂ 0% ਲਾਗਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। #10% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਟੈਕਸ + ਸਰਚਾਰਜ 12% + ਉਪਕਰ 4% = 11.648% 4% ਦਾ ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ, ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 3*% ਸੀ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very useful