ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਕੀ ਹੈ?

ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਚੀਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਜਾਣਦੇ ਹੋਣਗੇ, ਪਰ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮ ਬਾਰੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਵਿਚਾਰ ਹੋਵੇਗਾ।ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਭੁੱਖ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਹੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ।

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਸ਼ਚਤ ਰੂਪਾਂ ਵਿੱਚ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਆਤਮਵਿਸ਼ਵਾਸ ਸਨਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਉਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਘਬਰਾ ਜਾਂਦੇ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਤੁਹਾਡੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਪੜਾਅ 'ਤੇ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।

ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕਿਸੇ ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।ਨਿਵੇਸ਼ਕ. ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਬਾਰੇ ਪਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਕਿੰਨਾ ਸਮਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਹਿਣ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਆਦਿ।

ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ

ਜੋਖਮ- ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ- ਕੀਮਤਾਂ ਅਤੇ/ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਜਾਂ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸਾਰੇ ਸੰਭਾਵੀ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਮੁਲਾਂਕਣ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ, ਤੁਹਾਡੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਜੋਖਮ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ। ਅਸੀਂ ਹਰੇਕ ਸ਼ਬਦ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਸਤਾਰ ਨਾਲ ਦੱਸਾਂਗੇ।

ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦੇਣੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ। ਸਵਾਲਾਂ ਦਾ ਸੈੱਟ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਜਾਂ ਵਿਤਰਕ। ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਾ ਸਕੋਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈਰੇਂਜ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੇ. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ, ਮੱਧ-ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ ਜਾਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਜੋਖਮ ਦੀ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ

ਇੱਕ ਵਾਰ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਜੋਖਮ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਫਿਰ ਉਸ ਜੋਖਮ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਤਿੰਨ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ -

ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ

ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦਾ ਗਿਣਾਤਮਕ ਮਾਪ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਰਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨਆਮਦਨ, ਬੱਚਤਾਂ, ਖਰਚੇ, ਅਤੇ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ। ਇਹਨਾਂ ਕਾਰਕਾਂ ਦੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਦਰਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਸਧਾਰਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਦਾ ਪੱਧਰ ਹੈਵਿੱਤੀ ਜੋਖਮ ਤੁਸੀਂ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਜੋਖਮ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ

ਲੋੜੀਂਦਾ ਜੋਖਮ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਪਲਬਧ ਸਰੋਤਾਂ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਜੋਖਮ ਹੈ। ਲੋੜੀਂਦਾ ਜੋਖਮ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਇਮਾਨਦਾਰ ਧਾਰਨਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਲਏ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਜੋਖਮ ਦੀ ਕਿਸਮ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ

ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪੱਧਰ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਅਰਾਮਦੇਹ ਹੋ। ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਤੁਹਾਡੀ ਇੱਛਾ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਨੂੰ ਮੋਟੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਿੰਨ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ

1. ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ

2. ਮੱਧ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ

3. ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ

ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਿਧੀ- ਕਾਰਕ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ

ਜਿਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਆਉਂਦੇ ਹੋ, ਉਸ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ

ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਘੱਟ ਤੋਂ ਦਰਮਿਆਨੀ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ

ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਰੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਉਮੀਦਾਂ ਵਾਪਸ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਜਿਹੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੇਂਦਰਿਤ ਰਣਨੀਤੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਤੁਹਾਡਾਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਹ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਸੰਬੰਧੀ ਸਾਰੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇਵੇਗਾ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਟਾਂਦਰਾ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਅਤੇ ਦਿ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਆਫ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (AMFI) ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲਈ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਮਾਪਦੰਡ ਦੱਸੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਢੁਕਵੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਅਜਿਹੀ ਪਹੁੰਚ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਜਿਹੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੈ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

   ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ