+91-22-48913909ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਕੀ ਹੈ?
ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਚੀਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਜਾਣਦੇ ਹੋਣਗੇ, ਪਰ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮ ਬਾਰੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਵਿਚਾਰ ਹੋਵੇਗਾ।ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਭੁੱਖ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਹੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ।
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਸ਼ਚਤ ਰੂਪਾਂ ਵਿੱਚ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਆਤਮਵਿਸ਼ਵਾਸ ਸਨਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਉਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਘਬਰਾ ਜਾਂਦੇ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਤੁਹਾਡੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਪੜਾਅ 'ਤੇ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।
ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕਿਸੇ ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।ਨਿਵੇਸ਼ਕ. ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਬਾਰੇ ਪਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਕਿੰਨਾ ਸਮਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਹਿਣ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਆਦਿ।
ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ
ਜੋਖਮ- ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ- ਕੀਮਤਾਂ ਅਤੇ/ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਜਾਂ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਸਾਰੇ ਸੰਭਾਵੀ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਮੁਲਾਂਕਣ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ, ਤੁਹਾਡੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਜੋਖਮ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ। ਅਸੀਂ ਹਰੇਕ ਸ਼ਬਦ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਸਤਾਰ ਨਾਲ ਦੱਸਾਂਗੇ।
ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦੇਣੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ। ਸਵਾਲਾਂ ਦਾ ਸੈੱਟ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਜਾਂ ਵਿਤਰਕ। ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦਾ ਸਕੋਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈਰੇਂਜ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੇ. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ, ਮੱਧ-ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ ਜਾਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਦੀ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਜੋਖਮ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਫਿਰ ਉਸ ਜੋਖਮ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਤਿੰਨ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ -
ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ
ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦਾ ਗਿਣਾਤਮਕ ਮਾਪ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਰਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨਆਮਦਨ, ਬੱਚਤਾਂ, ਖਰਚੇ, ਅਤੇ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ। ਇਹਨਾਂ ਕਾਰਕਾਂ ਦੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਦਰਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ. ਸਧਾਰਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਦਾ ਪੱਧਰ ਹੈਵਿੱਤੀ ਜੋਖਮ ਤੁਸੀਂ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਜੋਖਮ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
ਲੋੜੀਂਦਾ ਜੋਖਮ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਪਲਬਧ ਸਰੋਤਾਂ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਜੋਖਮ ਹੈ। ਲੋੜੀਂਦਾ ਜੋਖਮ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਸਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਇਮਾਨਦਾਰ ਧਾਰਨਾ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਲਏ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਜੋਖਮ ਦੀ ਕਿਸਮ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ
ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪੱਧਰ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਅਰਾਮਦੇਹ ਹੋ। ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਤੁਹਾਡੀ ਇੱਛਾ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਨੂੰ ਮੋਟੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਿੰਨ ਕਿਸਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ
- ਮੱਧ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ
- ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ
Talk to our investment specialist
ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਿਧੀ- ਕਾਰਕ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ
ਜਿਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਆਉਂਦੇ ਹੋ, ਉਸ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁਝ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ
| ਕਾਰਕ | ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵ |
|---|---|
| ਪਰਿਵਾਰਕ ਜਾਣਕਾਰੀ | |
| ਕਮਾਉਣ ਵਾਲੇ ਮੈਂਬਰ | ਕਮਾਉਣ ਵਾਲੇ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਵਧਣ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਵਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ |
| ਨਿਰਭਰ ਮੈਂਬਰ | ਨਿਰਭਰ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਵਧਣ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ |
| ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ | ਜਦੋਂ ਜੀਵਨ ਸੰਭਾਵਨਾ ਲੰਮੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ |
| ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਜਾਣਕਾਰੀ | |
| ਉਮਰ | ਉਮਰ ਘੱਟ, ਵੱਧ ਜੋਖਿਮ ਲਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ |
| ਰੁਜ਼ਗਾਰਯੋਗਤਾ | ਸਥਿਰ ਨੌਕਰੀਆਂ ਵਾਲੇ ਲੋਕ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਬਿਹਤਰ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ |
| ਮਾਨਸਿਕਤਾ | ਦਲੇਰ ਅਤੇ ਸਾਹਸੀ ਲੋਕ ਮਾਨਸਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਸਥਿਤੀ ਵਾਲੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋਖਿਮ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਲਈ |
| ਵਿੱਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ | |
| ਪੂੰਜੀ ਅਧਾਰ | ਪੂੰਜੀ ਦਾ ਅਧਾਰ ਉੱਚਾ, ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਲੈਣ ਦੀ ਬਿਹਤਰ ਯੋਗਤਾ |
| ਆਮਦਨ ਦੀ ਨਿਯਮਤਤਾ | ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਕਮਾਉਣ ਵਾਲੇ ਲੋਕ ਅਣਪਛਾਤੇ ਆਮਦਨੀ ਧਾਰਾਵਾਂ ਵਾਲੇ ਲੋਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ |
ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Ultrashort Bond IDBI Liquid Fund Growth ₹2,454.04
↑ 0.35 ₹503 1.7 3.4 6.6 4.5 6.66% 1M 7D 1M 10D Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,269.13
↑ 0.89 ₹1,874 1.5 3.3 6.5 6.9 6.6 6.09% 1M 17D 1M 17D Liquid Fund Axis Liquid Fund Growth ₹3,160.53
↑ 0.82 ₹53,470 1.5 3.2 6.5 6.9 6.6 6.37% 1M 19D 1M 19D Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,629.46
↑ 0.96 ₹11,741 1.5 3.2 6.5 6.8 6.5 6.52% 2M 1D 2M 1D Liquid Fund DSP Liquidity Fund Growth ₹4,050.79
↑ 1.06 ₹24,726 1.5 3.2 6.5 6.8 6.5 6.24% 1M 2D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan IDBI Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund Axis Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund DSP Liquidity Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Bottom quartile AUM (₹503 Cr). Lower mid AUM (₹1,874 Cr). Highest AUM (₹53,470 Cr). Upper mid AUM (₹11,741 Cr). Upper mid AUM (₹24,726 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 6.55% (upper mid). 1Y return: 6.50% (upper mid). 1Y return: 6.50% (lower mid). 1Y return: 6.48% (bottom quartile). 1Y return: 6.46% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.53% (upper mid). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: 0.48% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.57 (bottom quartile). Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Sharpe: 3.52 (top quartile). Sharpe: 3.18 (upper mid). Sharpe: 3.04 (lower mid). Sharpe: 3.10 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -5.96 (bottom quartile). Information ratio: 2.55 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.09% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.37% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.52% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.24% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (lower mid). Modified duration: 0.14 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.17 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
IDBI Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
ਘੱਟ ਤੋਂ ਦਰਮਿਆਨੀ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹23.7252
↑ 0.02 ₹1,448 1.4 3.1 5.6 7.1 7.8 6.94% 5M 5D 5M 12D Banking & PSU Debt Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹119.801
↑ 0.14 ₹22,722 0 2.4 3.8 6.8 7.4 7.82% 3Y 14D 4Y 1M 2D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹24.4418
↑ 0.02 ₹5,055 0.1 2.4 3.8 6.5 7.5 7.73% 2Y 9M 14D 3Y 9M Banking & PSU Debt HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹34.431
↑ 0.02 ₹29,479 -0.2 2.3 3.4 6.6 7.3 7.8% 3Y 7M 2D 6Y 1M 20D Corporate Bond ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹64.7002
↑ 0.01 ₹18,890 0.5 2.7 4.9 7 8 8.06% 2Y 8M 19D 4Y 7M 20D Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund HDFC Corporate Bond Fund ICICI Prudential Short Term Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,448 Cr). Upper mid AUM (₹22,722 Cr). Lower mid AUM (₹5,055 Cr). Highest AUM (₹29,479 Cr). Upper mid AUM (₹18,890 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (top quartile). 1Y return: 5.62% (upper mid). 1Y return: 3.81% (lower mid). 1Y return: 3.76% (bottom quartile). 1Y return: 3.42% (bottom quartile). 1Y return: 4.92% (upper mid). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.34% (bottom quartile). 1M return: 0.54% (top quartile). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.47% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 0.22 (top quartile). Sharpe: -0.45 (upper mid). Sharpe: -0.47 (lower mid). Sharpe: -0.54 (bottom quartile). Sharpe: -0.11 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.94% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.82% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.73% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.80% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.06% (top quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (upper mid). Modified duration: 0.43 yrs (top quartile). Modified duration: 3.04 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (lower mid). Modified duration: 3.59 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.72 yrs (upper mid). PGIM India Short Maturity Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹44.0051
↑ 0.06 ₹3,370 0.5 3.2 7.4 9.7 11.9 10.9 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.941
↑ 0.01 ₹146 0.5 2.8 5 7.8 6.3 9.6 Medium term Bond Kotak Medium Term Fund Growth ₹24.5858
↑ 0.02 ₹1,912 0.2 2.9 4.8 7.7 6.3 8.9 Medium term Bond ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹48.8521
↑ 0.05 ₹5,331 0.6 3.4 5.8 7.7 6.7 9 Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹30.2955
↑ 0.04 ₹1,972 0.6 3.1 5.4 7.6 6.6 8.2 Medium term Bond Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹37.6952
↑ 0.01 ₹1,686 0.2 4 6.7 7.5 5.8 3.7 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Kotak Medium Term Fund ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Axis Strategic Bond Fund Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan Point 1 Upper mid AUM (₹3,370 Cr). Bottom quartile AUM (₹146 Cr). Lower mid AUM (₹1,912 Cr). Highest AUM (₹5,331 Cr). Upper mid AUM (₹1,972 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,686 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.41% (top quartile). 1Y return: 4.96% (bottom quartile). 1Y return: 4.83% (bottom quartile). 1Y return: 5.83% (upper mid). 1Y return: 5.44% (lower mid). 1Y return: 6.66% (upper mid). Point 6 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.50% (lower mid). 1M return: 0.62% (upper mid). 1M return: 0.64% (top quartile). 1M return: 0.43% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.92 (top quartile). Sharpe: -0.06 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.34 (upper mid). Sharpe: 0.13 (lower mid). Sharpe: 0.36 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.99% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.08% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.46% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.29% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.72% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.29% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.44 yrs (upper mid). Modified duration: 3.48 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.77 yrs (upper mid). Modified duration: 3.03 yrs (lower mid). Modified duration: 3.08 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.79 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Kotak Medium Term Fund
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
Axis Strategic Bond Fund
Bandhan Government Securities Fund - Investment Plan
ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹102.924
↑ 0.08 ₹40,208 0.5 9.2 0.3 16.9 17.5 -12.1 Mid Cap Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹197.02
↑ 0.52 ₹15,749 -1.5 5 6.5 21.6 16.6 6.3 Mid Cap HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹204.603
↑ 0.94 ₹101,856 -4.2 1.1 1.9 15.3 16.5 6.8 Mid Cap Nippon India Small Cap Fund Growth ₹177.616
↑ 1.59 ₹80,906 -3.7 0.9 5.3 12.6 16 -4.7 Small Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹112.96
↑ 0.42 ₹12,178 1.6 10.2 10 21.4 15.7 4.7 Large & Mid Cap HDFC Equity Fund Growth ₹2,127.72
↑ 8.87 ₹108,547 2 8.1 3.8 16.8 15.6 11.4 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Invesco India Mid Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Nippon India Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund HDFC Equity Fund Point 1 Lower mid AUM (₹40,208 Cr). Bottom quartile AUM (₹15,749 Cr). Upper mid AUM (₹101,856 Cr). Upper mid AUM (₹80,906 Cr). Bottom quartile AUM (₹12,178 Cr). Highest AUM (₹108,547 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.52% (top quartile). 5Y return: 16.55% (upper mid). 5Y return: 16.49% (upper mid). 5Y return: 15.99% (lower mid). 5Y return: 15.73% (bottom quartile). 5Y return: 15.65% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 16.88% (upper mid). 3Y return: 21.61% (top quartile). 3Y return: 15.33% (bottom quartile). 3Y return: 12.62% (bottom quartile). 3Y return: 21.44% (upper mid). 3Y return: 16.76% (lower mid). Point 7 1Y return: 0.29% (bottom quartile). 1Y return: 6.46% (upper mid). 1Y return: 1.89% (bottom quartile). 1Y return: 5.32% (upper mid). 1Y return: 9.97% (top quartile). 1Y return: 3.81% (lower mid). Point 8 Alpha: -3.81 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -1.28 (bottom quartile). Alpha: 1.80 (upper mid). Alpha: 7.80 (top quartile). Alpha: -0.68 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (upper mid). Sharpe: -0.02 (lower mid). Sharpe: 0.25 (top quartile). Sharpe: 0.14 (upper mid). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.24 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.21 (lower mid). Information ratio: -0.03 (bottom quartile). Information ratio: 1.34 (top quartile). Information ratio: 0.94 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Invesco India Mid Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
Nippon India Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
HDFC Equity Fund
ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ
ਜੋਖਮ ਪਰੋਫਾਈਲਿੰਗ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਰੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਉਮੀਦਾਂ ਵਾਪਸ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਜਿਹੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੇਂਦਰਿਤ ਰਣਨੀਤੀ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਤੁਹਾਡਾਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਹ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਸੰਬੰਧੀ ਸਾਰੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇਵੇਗਾ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ। ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਟਾਂਦਰਾ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਅਤੇ ਦਿ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਆਫ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (AMFI) ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਲਈ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਮਾਪਦੰਡ ਦੱਸੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਢੁਕਵੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਅਜਿਹੀ ਪਹੁੰਚ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਜਿਹੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved