fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ਫਿਨਕੈਸ਼ »SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ

SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ: SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ

Updated on June 29, 2025 , 60938 views

ਵਿੱਚ ਜੋਖਮSIP ਵੱਖ-ਵੱਖ ਲਈ ਬਦਲਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ.ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ SIP ਦੁਆਰਾ (ਸਿਸਟਮੈਟਿਕਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ) ਸ਼ਾਮਲ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਲਿੰਕਡ ਜੋਖਮ, ਜੋ ਕਿ ਨਿਸ਼ਚਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਨਾਲੋਂ ਅਤੇ ਸੰਤੁਲਿਤਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਚੁਣਿਆ ਗਿਆ ਹੈਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ, ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਅਤੇਤਰਲਤਾ. ਹਾਲਾਂਕਿ, SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਅਤੇ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਅਤੇ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

Risk-in-sip

ਐਸਆਈਪੀ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕਈ ਟੂਲ ਉਪਲਬਧ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ (SIP ਰਿਟਰਨ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ)।

SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ: SIP ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ

ਜੋਖਮ 1: SIP ਨੂੰ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਵਾਪਸੀ ਜਾਂ ਕੀਮਤ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਜੋਖਮ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇੱਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਣਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਸ਼ਬਦ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੇਠਾਂ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਵਿਵਹਾਰ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਮੁੱਲ ਦੇ ਨਾਲ ਖਤਮ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ।

SIP ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਹਾਲਾਂਕਿ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਜਿੰਨਾ ਲੰਬਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਜੋਖਮ ਓਨਾ ਹੀ ਘੱਟ ਹੋਵੇਗਾ। ਵੱਧ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਦੇ ਨਾਲ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦੇਖੋ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਲੰਬੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। (ਹੇਠਾਂ 1979 ਤੋਂ 2016 ਤੱਕ BSE ਸੈਂਸੈਕਸ 'ਤੇ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਹੈ)।

ਜੋਖਮ 2: ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਦਾ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਤਰਲਤਾ ਜੋਖਮ

ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਇਸ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼. ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਕੋਈ ਮੁੱਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਜਿਹੇ ਦੌਰ ਆਏ ਹਨ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ 2008 ਵਿੱਚ), ਜਦੋਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਸਮੱਸਿਆ ਸੀ(ਬਾਂਡ) ਅਤੇ ਇਹ ਕਿ ਕੁਝ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਤੋਂ ਨਿਕਾਸੀ ਨੂੰ ਸੀਮਤ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਸੀ। ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕਾਫ਼ੀ ਤਰਲ ਹੈ (ਮਤਲਬ ਕਿ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਮੁੱਦਾ ਨਹੀਂ ਹੈ)। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਵਿਕਰੀ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਦਾਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਦਾ ਨਤੀਜਾ ਇੱਕ ਮੁੱਦਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਸਲਈ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਅਦਾਇਗੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਮੱਸਿਆ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਤਰਲਤਾ ਦਾ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਜੋਖਮ 3: ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਾਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਦੇ ਘਟਣ ਦਾ ਜੋਖਮ

ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਕੰਪਨੀ/ਇਕਾਈ ਦੇ ਬਾਂਡ ਨੂੰ ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਏਜੰਸੀ ਦੁਆਰਾ ਡਾਊਨਗ੍ਰੇਡ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਦੀ ਕੀਮਤ ਡਿੱਗ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੀਮਤ ਡਿੱਗਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਸਮੁੱਚੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਜੋਖਮ 4: ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਬਾਂਡ ਦੇ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬਕਾਇਆ ਜਾਂ ਮੂਲ ਜੋਖਮ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਨਾ ਕਰਨ ਦਾ ਜੋਖਮ

ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਕੰਪਨੀ ਬਾਂਡ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ 'ਤੇ ਡਿਫਾਲਟ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਡਿਫੌਲਟ ਜੋਖਮ.

Default-Risk-in-sip

ਦੇ ਨਾਲਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਨਾ ਮਿਲਣ ਨਾਲ, ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰੇਗਾ।

ਜੋਖਮ 5: ਤੁਹਾਡੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਕਰਨ ਦਾ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਜੋਖਮ

ਅੱਜ, ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਟਚ-ਪੁਆਇੰਟਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਤਕਨੀਕੀ ਅਸਫਲਤਾ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ, ਆਰ ਐਂਡ ਟੀ ਏਜੰਟ,ਬੈਂਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਡੈਬਿਟ ਕਰਨਾ ਆਦਿ।

ਇੱਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਗੈਰ-ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਵੀ SIP ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਹੈ।

ਜੋਖਮ 6: ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਜੋਖਮ ਜਾਂ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਜੋਖਮ

Technology-risk-in-sip

SIP ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਹੋਰ ਜੋਖਮ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਚੁਣੀ ਗਈ ਸਕੀਮ ਉਮੀਦਾਂ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਨਹੀਂ ਉਤਰ ਸਕਦੀ, ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਉਮੀਦ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਘੱਟ-ਡਿਲੀਵਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਨਾਲ ਇਸ 'ਤੇ ਘੱਟ ਰਿਟਰਨ ਹੋਵੇਗਾSIP ਨਿਵੇਸ਼.

ਇਹ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਜੋਖਮ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਸੀਂ ਅੱਗੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ SIP ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿਆਰਥਿਕਤਾ ਜੋਖਮ ਆਦਿ, ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਜੋਖਮ ਉਪਰੋਕਤ ਇੱਕ ਜਾਂ ਵੱਧ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ।

ਹਾਲਾਂਕਿ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਸ਼ਚਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ SIP ਜਾਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ, ਇਹ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਰੂਟ ਹੈ ਅਤੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼, ਇਸਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣ ਅਤੇ ਫਿਰ ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

*ਹੇਠਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਸਿਖਰ SIPਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ

1. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch.  Ranked 33 in Sectoral category.  Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund
Growth
Launch Date 18 Nov 09
NAV (01 Jul 25) ₹65.55 ↑ 0.23   (0.35 %)
Net Assets (Cr) ₹1,394 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.39
Sharpe Ratio -0.18
Information Ratio -0.17
Alpha Ratio 2.52
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹13,813
30 Jun 22₹13,430
30 Jun 23₹19,188
30 Jun 24₹37,432
30 Jun 25₹36,309

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226
Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 2.1%
3 Month 14.5%
6 Month 9%
1 Year -3%
3 Year 40.1%
5 Year 29.5%
10 Year
15 Year
Since launch 12.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 25.6%
2023 54.5%
2022 20.5%
2021 31.1%
2020 6.1%
2019 10.1%
2018 -16.9%
2017 24.3%
2016 17.9%
2015 2.5%
Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
NameSinceTenure
Dhimant Kothari19 May 205.04 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials29%
Utility28.06%
Financial Services20.85%
Energy15.61%
Basic Materials4%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.48%
Equity97.52%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL
9%₹122 Cr3,178,489
↓ -277,138
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN
8%₹111 Cr1,365,114
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | BPCL
8%₹110 Cr3,445,961
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL
8%₹106 Cr213,524
↓ -19,953
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | POWERGRID
7%₹104 Cr3,599,413
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | NTPC
7%₹103 Cr3,085,790
↑ 937,103
NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN
5%₹66 Cr5,911,723
Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 23 | HINDPETRO
5%₹64 Cr1,564,169
NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | NHPC
4%₹60 Cr6,816,616
↑ 853,653
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 23 | 532155
4%₹59 Cr3,089,630
↑ 604,568

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 31 in Sectoral category.  Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (01 Jul 25) ₹32.5504 ↓ -0.03   (-0.08 %)
Net Assets (Cr) ₹5,259 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio -0.26
Information Ratio -0.36
Alpha Ratio 0.46
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹14,687
30 Jun 22₹14,648
30 Jun 23₹19,988
30 Jun 24₹39,350
30 Jun 25₹39,071

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 2%
3 Month 9%
6 Month 6.4%
1 Year -1.2%
3 Year 39%
5 Year 31%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 23.5%
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
2015 -11.1%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 241 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services35.24%
Utility28.05%
Energy15.29%
Industrials11.32%
Basic Materials5.49%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash4.6%
Equity95.4%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
13%₹697 Cr8,577,500
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
10%₹522 Cr13,575,000
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 532155
9%₹489 Cr25,750,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID
8%₹439 Cr15,135,554
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC
8%₹405 Cr12,143,244
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL
6%₹309 Cr9,700,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA
5%₹275 Cr11,000,000
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 526371
4%₹199 Cr27,900,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE
3%₹171 Cr4,150,000
Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL
3%₹164 Cr3,850,000

3. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch.  Ranked 13 in Sectoral category.  Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund
Growth
Launch Date 8 May 04
NAV (01 Jul 25) ₹353.655 ↑ 0.99   (0.28 %)
Net Assets (Cr) ₹7,417 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.05
Sharpe Ratio -0.18
Information Ratio 1.23
Alpha Ratio -3.24
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹16,264
30 Jun 22₹16,626
30 Jun 23₹24,402
30 Jun 24₹44,515
30 Jun 25₹42,367

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048
Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 3%
3 Month 12.2%
6 Month 1.3%
1 Year -5%
3 Year 37%
5 Year 33.5%
10 Year
15 Year
Since launch 18.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 26.9%
2023 58%
2022 10.9%
2021 48.9%
2020 10.8%
2019 -2.9%
2018 -21.1%
2017 61.7%
2016 0.1%
2015 0.3%
Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
NameSinceTenure
Kinjal Desai25 May 187.02 Yr.
Rahul Modi19 Aug 240.78 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials39.58%
Utility20.84%
Energy9.44%
Communication Services7.36%
Basic Materials6.9%
Consumer Cyclical4.78%
Real Estate2.96%
Financial Services2.13%
Technology1.96%
Health Care1.95%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.93%
Equity99.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE
8%₹597 Cr4,200,000
↑ 100,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | NTPC
7%₹531 Cr15,900,000
↑ 400,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT
7%₹494 Cr1,344,337
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL
7%₹483 Cr2,600,000
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 23 | TATAPOWER
4%₹310 Cr7,900,789
↑ 200,000
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | BHEL
3%₹226 Cr8,713,730
↑ 200,000
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 24 | CGPOWER
3%₹213 Cr3,107,923
↑ 50,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES
3%₹201 Cr336,227
↓ -33,773
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | ULTRACEMCO
3%₹196 Cr175,000
↓ -25,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | CARBORUNIV
2%₹179 Cr1,800,000

4. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch.  Ranked 26 in Sectoral category.  Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 10 Mar 08
NAV (01 Jul 25) ₹48.415 ↑ 0.05   (0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹2,540 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.31
Sharpe Ratio -0.02
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹17,250
30 Jun 22₹18,065
30 Jun 23₹25,910
30 Jun 24₹45,550
30 Jun 25₹45,892

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906
Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 2.2%
3 Month 12%
6 Month 3.5%
1 Year -0.3%
3 Year 36.6%
5 Year 35.3%
10 Year
15 Year
Since launch
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 23%
2023 55.4%
2022 19.3%
2021 43.2%
2020 -7.5%
2019 -3.4%
2018 -29%
2017 43.3%
2016 -1.9%
2015 -2.5%
Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Srinivasan Ramamurthy12 Jan 241.39 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.95 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials39.5%
Financial Services20.04%
Basic Materials11.19%
Utility6.94%
Energy6.49%
Communication Services3.69%
Real Estate2.11%
Health Care1.63%
Technology1.52%
Consumer Cyclical0.49%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.4%
Equity93.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
7%₹188 Cr1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
5%₹140 Cr380,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK
5%₹136 Cr700,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL
4%₹103 Cr1,450,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL
3%₹86 Cr758,285
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | INDIGO
3%₹80 Cr150,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | NTPC
3%₹73 Cr2,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE
3%₹71 Cr500,000
Paradeep Phosphates Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 543530
3%₹65 Cr3,800,000
↓ -500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL
3%₹65 Cr350,000

5. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.3% since its launch.  Ranked 27 in Sectoral category.  Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 31 Aug 05
NAV (01 Jul 25) ₹199.56 ↑ 0.23   (0.12 %)
Net Assets (Cr) ₹7,920 on 31 May 25
Category Equity - Sectoral
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.22
Sharpe Ratio 0.15
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
30 Jun 20₹10,000
30 Jun 21₹17,499
30 Jun 22₹20,184
30 Jun 23₹28,605
30 Jun 24₹47,767
30 Jun 25₹50,298

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹773,746.
Net Profit of ₹473,746
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 1 Jul 25

DurationReturns
1 Month 3.4%
3 Month 12.5%
6 Month 7.2%
1 Year 4.8%
3 Year 36.1%
5 Year 38%
10 Year
15 Year
Since launch 16.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2024 27.4%
2023 44.6%
2022 28.8%
2021 50.1%
2020 3.6%
2019 2.6%
2018 -14%
2017 40.8%
2016 2%
2015 -3.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Ihab Dalwai3 Jun 178 Yr.
Sharmila D’mello30 Jun 222.92 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 May 25

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials40.97%
Basic Materials16.41%
Financial Services15.57%
Utility8.44%
Energy6.25%
Real Estate3.35%
Communication Services1.59%
Consumer Cyclical0.92%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash6.4%
Equity93.51%
Other0.09%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT
10%₹783 Cr2,130,204
↓ -30,000
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS
4%₹354 Cr2,468,659
↓ -47,200
NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC
4%₹289 Cr12,522,005
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | NTPC
3%₹254 Cr7,600,000
↑ 1,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE
3%₹236 Cr1,662,727
Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | VEDL
3%₹228 Cr5,223,662
JM Financial Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | JMFINANCIL
3%₹227 Cr17,763,241
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL
3%₹217 Cr1,903,566
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK
3%₹206 Cr1,425,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SHREECEM
2%₹195 Cr66,000
↓ -9,408

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 10 reviews.
POST A COMMENT