+91-22-48913909ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 1963 ਤੋਂ ਹੈ। ਅੱਜ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 10,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਕੀਮਾਂ ਮੌਜੂਦ ਹਨ, ਅਤੇ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਵਿਕਾਸ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਤੋਂ ਭਾਰਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਦੀ ਏ.ਯੂ.ਐਮ30 ਅਪ੍ਰੈਲ 2011 ਨੂੰ ₹7.85 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਤੋਂ 30 ਅਪ੍ਰੈਲ 2021 ਤੱਕ ₹32.38 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ 10 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 4 ਗੁਣਾ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਜੋੜਨ ਲਈ, 30 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2021 ਨੂੰ MF ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਖਿਆ ਸੀ9.86 ਕਰੋੜ (98.6 ਕਰੋੜ)
ਅਜਿਹੇ ਅੱਖ-ਲੁਭਾਉਣੇ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਭਵਿੱਖ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਕਦਮ ਹੈ। ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਪਣੀ ਖੋਜ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ। MFs ਦੀਆਂ ਮੂਲ ਗੱਲਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਆਦਿ। MFs ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਹ ਵੀਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ, FOFs, ਆਦਿ।
ਬੇਸਿਕਸ ਵਰਗੀਕਰਣ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੁਆਰਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਦੋ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ - ਓਪਨ-ਐਂਡ ਅਤੇ ਬੰਦ-ਐਂਡ।
ਓਪਨ-ਐਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਗਾਹਕੀ (ਜਾਂ ਸਧਾਰਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਦਾਰੀ) ਲਈ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਹਨ। ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਵੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਜਾਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਅਦ (NFO), ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇੱਕ ਦੁਰਲੱਭ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ (ਏ.ਐਮ.ਸੀ) ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ AMC ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤਾਜ਼ੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਅਤੇ ਚੰਗੇ ਮੌਕੇ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮੁਕਤੀ ਲਈ, AMC ਨੂੰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਬੰਦ ਹੋਏ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਹ ਉਹ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ (NFO) ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਗਾਹਕੀ (ਜਾਂ ਖਰੀਦਦਾਰੀ) ਲਈ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਓਪਨ-ਐਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ NFO ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਅਦ ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਨਹੀਂ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ NFO ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਸੰਭਵ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨੋਟ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਬਾਹਰ ਨਹੀਂ ਨਿਕਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਮੁਕਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ 'ਤੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ,ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਬੰਦ ਹੋਏ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾਓ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਲਈ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ
ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ (ਸੇਬੀ) ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਮੁੱਖ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਅਤੇ 36 ਉਪ-ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ।
1. ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਕਮਾਓ। ਇਹ ਵਿਕਲਪ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI PSU Fund Growth ₹36.4763
↑ 0.08 ₹5,891 8.9 10.5 16.6 33.2 29 11.3 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹201.42
↑ 0.93 ₹7,554 7.5 1.2 10.4 25.2 27.9 6.7 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹68.85
↓ -0.06 ₹1,335 6 5.7 14.6 30.7 27.1 10.3 DSP World Gold Fund Growth ₹63.5072
↓ -0.36 ₹1,769 1.8 36.6 113.6 50 26.7 167.1 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹374.18
↑ 0.99 ₹6,534 15.6 5.9 14.3 28.2 26.2 -0.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI PSU Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Invesco India PSU Equity Fund DSP World Gold Fund Nippon India Power and Infra Fund Point 1 Lower mid AUM (₹5,891 Cr). Highest AUM (₹7,554 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,769 Cr). Upper mid AUM (₹6,534 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 29.04% (top quartile). 5Y return: 27.89% (upper mid). 5Y return: 27.08% (lower mid). 5Y return: 26.75% (bottom quartile). 5Y return: 26.19% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 33.22% (upper mid). 3Y return: 25.21% (bottom quartile). 3Y return: 30.74% (lower mid). 3Y return: 49.95% (top quartile). 3Y return: 28.23% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.64% (upper mid). 1Y return: 10.37% (bottom quartile). 1Y return: 14.64% (lower mid). 1Y return: 113.60% (top quartile). 1Y return: 14.32% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -1.15 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -6.00 (bottom quartile). Alpha: 1.04 (top quartile). Alpha: -0.88 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.27 (upper mid). Sharpe: -0.38 (bottom quartile). Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: 2.16 (top quartile). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.31 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.79 (bottom quartile). Information ratio: -0.83 (bottom quartile). Information ratio: 0.38 (top quartile). SBI PSU Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Invesco India PSU Equity Fund
DSP World Gold Fund
Nippon India Power and Infra Fund
ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (ਇਸ ਲਈ ਨਾਮ ਵੱਡਾ-), ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਾਪਤ ਖਿਡਾਰੀ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ, ਆਈ.ਟੀ.ਸੀ. ਆਦਿ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਹੋਣ ਕਰਕੇ ਅਸਧਾਰਨ ਵਿਕਾਸ ਦਰਸਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਛੋਟੇ ਹਨ ਉਹ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹਨ।
ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ, ਬਿਜਲੀ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ ਆਦਿ ਸਾਰੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ.ਰਿਲਾਇੰਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪਾਵਰ ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ ਫੰਡ ਆਦਿ ਰਾਹੀਂ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਫੰਡ, ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੁਆਰਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
2. ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਜਿਸਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਾਂਡ ਅਤੇ ਗਿਲਟਸ। ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ (ਇਸ ਲਈ ਨਾਮ, ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ) ਦੁਆਰਾ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜੋਖਮ ਵੀ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
- ਰਾਤੋ ਰਾਤ ਫੰਡ
- ਤਰਲ ਫੰਡ
- ਅਤਿਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ
- ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ
- ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਾਂਡ
- ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ
- ਗਿਲਟ ਫੰਡ
- ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਫੰਡ
- ਫਲੋਟਰ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 5.6 Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹24.6517
↑ 0.01 ₹1,178 2.5 7 12.3 12 9.8 13.4 Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 5.7 BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹13.4104
↑ 0.00 ₹100 1.6 7.8 11.1 7.7 26.5 6.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Sundaram Short Term Debt Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Sundaram Low Duration Fund BOI AXA Credit Risk Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Lower mid AUM (₹362 Cr). Highest AUM (₹1,178 Cr). Upper mid AUM (₹550 Cr). Bottom quartile AUM (₹100 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 12.83% (upper mid). 1Y return: 12.34% (lower mid). 1Y return: 11.79% (bottom quartile). 1Y return: 11.09% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (lower mid). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 1.30% (top quartile). 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.77% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 2.01 (upper mid). Sharpe: 0.99 (bottom quartile). Sharpe: 1.19 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.59% (top quartile). Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.67% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 1.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.04 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 0.50 yrs (lower mid). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Sundaram Short Term Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Sundaram Low Duration Fund
BOI AXA Credit Risk Fund
3. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਜਾਂਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (MIPs). ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਹੈ। ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ:
- ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ
- ਗਤੀਸ਼ੀਲਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ
- ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
- ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹40.03
↑ 0.30 ₹1,282 9.2 5.1 12.2 20.4 18.1 -0.9 UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.5742
↑ 0.48 ₹6,379 -1.5 0.4 9.6 19.1 14.6 11.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹405.96
↑ 2.07 ₹46,700 1.6 -0.7 7 19 19.3 13.3 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹811.466
↓ -1.18 ₹77,658 0.2 1.3 11.4 18.7 19.7 18.6 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.2215
↑ 0.28 ₹16,150 -0.3 5.4 17.5 18.1 14.9 18.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund SBI Multi Asset Allocation Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,282 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,379 Cr). Upper mid AUM (₹46,700 Cr). Highest AUM (₹77,658 Cr). Lower mid AUM (₹16,150 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Point 5 5Y return: 18.13% (lower mid). 5Y return: 14.58% (bottom quartile). 5Y return: 19.33% (upper mid). 5Y return: 19.75% (top quartile). 5Y return: 14.88% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.39% (top quartile). 3Y return: 19.14% (upper mid). 3Y return: 18.98% (lower mid). 3Y return: 18.69% (bottom quartile). 3Y return: 18.13% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 12.19% (upper mid). 1Y return: 9.57% (bottom quartile). 1Y return: 7.05% (bottom quartile). 1Y return: 11.37% (lower mid). 1Y return: 17.48% (top quartile). Point 8 1M return: 9.58% (top quartile). 1M return: 5.70% (upper mid). 1M return: 5.52% (lower mid). 1M return: 4.91% (bottom quartile). 1M return: 3.82% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.02 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.22 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (lower mid). Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: -0.01 (upper mid). Sharpe: 0.73 (top quartile). BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
SBI Multi Asset Allocation Fund
4. ਹੱਲ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਬੱਚੇ ਦੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ. ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਜਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਨ, ਪਰ ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਵੇਂ ਸਰਕੂਲੇਸ਼ਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੁੰਦਾ ਸੀ, ਪਰ ਹੁਣ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.302
↑ 0.38 ₹6,236 -1.3 -4.7 1.3 15.5 17.4 5.2 ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹326.48
↑ 1.19 ₹1,266 3.2 -1.3 6.6 18 14.8 8.3 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹64.8062
↑ 0.64 ₹1,824 3.5 -2.5 5.5 16.4 12.4 -1.2 HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹37.756
↑ 0.20 ₹1,540 -1.5 -4 1.5 12.2 12.3 5.4 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹64.3056
↑ 0.56 ₹1,888 3 -2.1 5.4 15.1 11.9 1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Tata Retirement Savings Fund - Progressive HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund-Moderate Point 1 Highest AUM (₹6,236 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,266 Cr). Lower mid AUM (₹1,824 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,540 Cr). Upper mid AUM (₹1,888 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Rating: 5★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 17.42% (top quartile). 5Y return: 14.82% (upper mid). 5Y return: 12.39% (lower mid). 5Y return: 12.32% (bottom quartile). 5Y return: 11.87% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 15.48% (lower mid). 3Y return: 18.03% (top quartile). 3Y return: 16.44% (upper mid). 3Y return: 12.24% (bottom quartile). 3Y return: 15.13% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 1.29% (bottom quartile). 1Y return: 6.60% (top quartile). 1Y return: 5.55% (upper mid). 1Y return: 1.46% (bottom quartile). 1Y return: 5.40% (lower mid). Point 8 1M return: 6.55% (bottom quartile). 1M return: 7.77% (lower mid). 1M return: 10.40% (top quartile). 1M return: 5.10% (bottom quartile). 1M return: 8.96% (upper mid). Point 9 Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -2.51 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Sharpe: -0.46 (top quartile). Sharpe: -0.64 (upper mid). Sharpe: -0.80 (bottom quartile). Sharpe: -0.65 (lower mid). HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
5. ਗੋਲਡ ਫੰਡ
ਗੋਲਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਸੋਨੇ ਦੇ ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ (ਐਕਸਚੇਂਜ-ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ)। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਢੁਕਵਾਂ ਜੋ ਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਭੌਤਿਕ ਸੋਨੇ ਦੇ ਉਲਟ, ਉਹ ਖਰੀਦਣਾ ਅਤੇ ਛੁਡਾਉਣਾ (ਖਰੀਦਣਾ ਅਤੇ ਵੇਚਣਾ) ਆਸਾਨ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਲਈ ਕੀਮਤ ਦੀ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Gold Fund Growth ₹44.1519
↑ 0.09 ₹14,998 -6.8 18.8 54.5 34.4 24.7 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹46.6996
↑ 0.10 ₹6,164 -5.4 19.7 54.3 34.3 24.7 72 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹43.7823
↑ 0.08 ₹1,668 -9.7 18.8 53 34.3 24.5 72 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹57.6311
↑ 0.10 ₹6,924 -1.5 18.8 53.8 34.2 24.5 71.2 Kotak Gold Fund Growth ₹57.8599
↑ 0.18 ₹6,439 -5.4 18.7 53.9 34.1 24.3 70.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund Kotak Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹14,998 Cr). Bottom quartile AUM (₹6,164 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,668 Cr). Upper mid AUM (₹6,924 Cr). Lower mid AUM (₹6,439 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (15 yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.74% (top quartile). 5Y return: 24.69% (upper mid). 5Y return: 24.52% (lower mid). 5Y return: 24.49% (bottom quartile). 5Y return: 24.34% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 34.42% (top quartile). 3Y return: 34.32% (upper mid). 3Y return: 34.26% (lower mid). 3Y return: 34.16% (bottom quartile). 3Y return: 34.13% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 54.50% (top quartile). 1Y return: 54.28% (upper mid). 1Y return: 53.01% (bottom quartile). 1Y return: 53.83% (bottom quartile). 1Y return: 53.92% (lower mid). Point 8 1M return: 3.47% (upper mid). 1M return: 3.66% (top quartile). 1M return: 3.40% (lower mid). 1M return: 3.39% (bottom quartile). 1M return: 3.04% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 1.95 (upper mid). Sharpe: 1.82 (lower mid). Sharpe: 1.73 (bottom quartile). Sharpe: 1.76 (bottom quartile). Sharpe: 2.12 (top quartile). SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
Kotak Gold Fund
ਹੋਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ/ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ (ETF) ਅਤੇਫੰਡ ਦੇ ਫੰਡ (FoFs) ਨੂੰ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਅਧੀਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹62.2392
↑ 0.42 ₹7,604 6.1 2 8.5 22.6 15.7 2.1 IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹52.5078
↑ 0.36 ₹90 6 2 8.4 22.3 15.6 2 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹255.99
↑ 0.10 ₹2,274 -1.9 2.6 16.8 18.9 17.7 15.4 Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Growth ₹41.9742
↑ 0.12 ₹19 -1.4 1.4 7.3 12.4 10.1 6.3 Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01 ₹16 2.2 9.3 5 6.9 5.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Apr 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund IDBI Nifty Junior Index Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Point 1 Highest AUM (₹7,604 Cr). Lower mid AUM (₹90 Cr). Upper mid AUM (₹2,274 Cr). Bottom quartile AUM (₹19 Cr). Bottom quartile AUM (₹16 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.66% (upper mid). 5Y return: 15.56% (lower mid). 5Y return: 17.72% (top quartile). 5Y return: 10.12% (bottom quartile). 5Y return: 5.67% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 22.56% (top quartile). 3Y return: 22.30% (upper mid). 3Y return: 18.91% (lower mid). 3Y return: 12.43% (bottom quartile). 3Y return: 6.89% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.50% (upper mid). 1Y return: 8.43% (lower mid). 1Y return: 16.75% (top quartile). 1Y return: 7.33% (bottom quartile). 1Y return: 4.97% (bottom quartile). Point 8 1M return: 10.95% (top quartile). 1M return: 10.94% (upper mid). 1M return: 5.28% (lower mid). 1M return: 2.96% (bottom quartile). 1M return: 1.02% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.77 (bottom quartile). Alpha: -0.83 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: 0.33 (top quartile). Sharpe: -0.10 (upper mid). Sharpe: -0.23 (lower mid). ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
IDBI Nifty Junior Index Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
Bandhan Asset Allocation Fund of Funds - Moderate Plan
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?