SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
 CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਫਿਨਕੈਸ਼ »ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ »ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

Updated on July 29, 2026 , 61006 views

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 1963 ਤੋਂ ਹੈ। ਅੱਜ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 10,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਕੀਮਾਂ ਮੌਜੂਦ ਹਨ, ਅਤੇ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਵਿਕਾਸ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਤੋਂ ਭਾਰਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਦੀ ਏ.ਯੂ.ਐਮ30 ਅਪ੍ਰੈਲ 2011 ਨੂੰ ₹7.85 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਤੋਂ 30 ਅਪ੍ਰੈਲ 2021 ਤੱਕ ₹32.38 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ 10 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 4 ਗੁਣਾ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਜੋੜਨ ਲਈ, 30 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2021 ਨੂੰ MF ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਖਿਆ ਸੀ9.86 ਕਰੋੜ (98.6 ਕਰੋੜ)

ਅਜਿਹੇ ਅੱਖ-ਲੁਭਾਉਣੇ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਭਵਿੱਖ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਕਦਮ ਹੈ। ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਪਣੀ ਖੋਜ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ। MFs ਦੀਆਂ ਮੂਲ ਗੱਲਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਆਦਿ। MFs ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਹ ਵੀਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ, FOFs, ਆਦਿ।

ਬੇਸਿਕਸ ਵਰਗੀਕਰਣ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੁਆਰਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਦੋ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ - ਓਪਨ-ਐਂਡ ਅਤੇ ਬੰਦ-ਐਂਡ।

ਓਪਨ-ਐਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਗਾਹਕੀ (ਜਾਂ ਸਧਾਰਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਦਾਰੀ) ਲਈ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਹਨ। ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਵੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਜਾਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਅਦ (NFO), ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇੱਕ ਦੁਰਲੱਭ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ (ਏ.ਐਮ.ਸੀ) ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ AMC ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤਾਜ਼ੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਅਤੇ ਚੰਗੇ ਮੌਕੇ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮੁਕਤੀ ਲਈ, AMC ਨੂੰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਬੰਦ ਹੋਏ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਇਹ ਉਹ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ (NFO) ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਗਾਹਕੀ (ਜਾਂ ਖਰੀਦਦਾਰੀ) ਲਈ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਓਪਨ-ਐਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ NFO ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਅਦ ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਨਹੀਂ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ NFO ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਸੰਭਵ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨੋਟ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਬਾਹਰ ਨਹੀਂ ਨਿਕਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਮੁਕਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ 'ਤੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ,ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਬੰਦ ਹੋਏ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾਓ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਲਈ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।

types-of-mutual-funds

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ

ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ (ਸੇਬੀ) ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਮੁੱਖ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਅਤੇ 36 ਉਪ-ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ।

1. ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਕਮਾਓ। ਇਹ ਵਿਕਲਪ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ-

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹202.51
↑ 0.83 		₹8,5501.15.44.618.4236.7
SBI PSU Fund Growth ₹34.3228
↑ 0.27 		₹6,684-4.4-1.79.622.422.911.3
LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹54.5662
↑ 0.75 		₹1,1375.314.59.824.522.4-3.7
DSP World Gold Fund Growth ₹50.4247
↑ 1.63 		₹1,433-12.7-17.862.843.622.1167.1
Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹381.086
↑ 3.66 		₹8,0430.61411.419.922-0.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Infrastructure FundSBI PSU FundLIC MF Infrastructure FundDSP World Gold FundNippon India Power and Infra Fund
Point 1Highest AUM (₹8,550 Cr).Lower mid AUM (₹6,684 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
Point 2Established history (20+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).
Point 3Rating: 3★ (upper mid).Rating: 2★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 3★ (lower mid).Top rated.
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.
Point 55Y return: 22.96% (top quartile).5Y return: 22.88% (upper mid).5Y return: 22.40% (lower mid).5Y return: 22.15% (bottom quartile).5Y return: 21.98% (bottom quartile).
Point 63Y return: 18.40% (bottom quartile).3Y return: 22.37% (lower mid).3Y return: 24.50% (upper mid).3Y return: 43.62% (top quartile).3Y return: 19.91% (bottom quartile).
Point 71Y return: 4.59% (bottom quartile).1Y return: 9.60% (bottom quartile).1Y return: 9.79% (lower mid).1Y return: 62.77% (top quartile).1Y return: 11.37% (upper mid).
Point 8Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: -0.30 (bottom quartile).Alpha: 8.41 (upper mid).Alpha: 2.12 (lower mid).Alpha: 8.81 (top quartile).
Point 9Sharpe: -0.07 (bottom quartile).Sharpe: 0.12 (bottom quartile).Sharpe: 0.22 (lower mid).Sharpe: 1.22 (top quartile).Sharpe: 0.24 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: -0.11 (bottom quartile).Information ratio: 0.58 (top quartile).Information ratio: -0.50 (bottom quartile).Information ratio: 0.56 (upper mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

  • Highest AUM (₹8,550 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.96% (top quartile).
  • 3Y return: 18.40% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.59% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.07 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI PSU Fund

  • Lower mid AUM (₹6,684 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.88% (upper mid).
  • 3Y return: 22.37% (lower mid).
  • 1Y return: 9.60% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.30 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.11 (bottom quartile).

LIC MF Infrastructure Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,137 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.40% (lower mid).
  • 3Y return: 24.50% (upper mid).
  • 1Y return: 9.79% (lower mid).
  • Alpha: 8.41 (upper mid).
  • Sharpe: 0.22 (lower mid).
  • Information ratio: 0.58 (top quartile).

DSP World Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,433 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 22.15% (bottom quartile).
  • 3Y return: 43.62% (top quartile).
  • 1Y return: 62.77% (top quartile).
  • Alpha: 2.12 (lower mid).
  • Sharpe: 1.22 (top quartile).
  • Information ratio: -0.50 (bottom quartile).

Nippon India Power and Infra Fund

  • Upper mid AUM (₹8,043 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 21.98% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.91% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.37% (upper mid).
  • Alpha: 8.81 (top quartile).
  • Sharpe: 0.24 (upper mid).
  • Information ratio: 0.56 (upper mid).

ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (ਇਸ ਲਈ ਨਾਮ ਵੱਡਾ-), ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਾਪਤ ਖਿਡਾਰੀ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ, ਆਈ.ਟੀ.ਸੀ. ਆਦਿ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਹੋਣ ਕਰਕੇ ਅਸਧਾਰਨ ਵਿਕਾਸ ਦਰਸਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਛੋਟੇ ਹਨ ਉਹ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹਨ।

ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ, ਬਿਜਲੀ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ ਆਦਿ ਸਾਰੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ.ਰਿਲਾਇੰਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪਾਵਰ ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ ਫੰਡ ਆਦਿ ਰਾਹੀਂ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਫੰਡ, ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੁਆਰਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

2. ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਜਿਸਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਾਂਡ ਅਤੇ ਗਿਲਟਸ। ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ (ਇਸ ਲਈ ਨਾਮ, ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ) ਦੁਆਰਾ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜੋਖਮ ਵੀ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 		₹2971.35.913.78.88.7
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 		₹3620.811.412.85.35.6
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.2587
↑ 0.01 		₹1,4612.74.811.912.21013.4
Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 		₹550110.211.855.7
DSP Credit Risk Fund Growth ₹54.9552
↑ 0.01 		₹2752.98.110.11612.421
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanSundaram Short Term Debt FundAditya Birla Sun Life Credit Risk FundSundaram Low Duration FundDSP Credit Risk Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Lower mid AUM (₹362 Cr).Highest AUM (₹1,461 Cr).Upper mid AUM (₹550 Cr).Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (11+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 2★ (upper mid).Not Rated.Rating: 2★ (lower mid).Top rated.
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 12.83% (upper mid).1Y return: 11.87% (lower mid).1Y return: 11.79% (bottom quartile).1Y return: 10.15% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.20% (bottom quartile).1M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.28% (bottom quartile).1M return: 0.34% (lower mid).
Point 7Sharpe: 2.57 (top quartile).Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 1.95 (upper mid).Sharpe: 0.99 (lower mid).Sharpe: 0.76 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile).Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Lower mid AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (upper mid).
  • 1M return: 0.20% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid).
  • Modified duration: 1.20 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund

  • Highest AUM (₹1,461 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 11.87% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 1.95 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile).
  • Modified duration: 2.08 yrs (bottom quartile).

Sundaram Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹550 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 11.79% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.28% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.99 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (upper mid).

DSP Credit Risk Fund

  • Bottom quartile AUM (₹275 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 10.15% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.34% (lower mid).
  • Sharpe: 0.76 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 7.73% (upper mid).
  • Modified duration: 2.16 yrs (bottom quartile).

3. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਜਾਂਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (MIPs). ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਹੈ। ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ:

  • ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ
  • ਗਤੀਸ਼ੀਲਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ
  • ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
  • ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹41.84
↑ 0.20 		₹1,6954.510.79.816.813.8-0.9
Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 		₹1,9540.510.527.11614.2
UTI Multi Asset Fund Growth ₹79.0729
↑ 0.14 		₹6,8902.3-0.67.115.213.411.1
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹66.5157
↓ -0.09 		₹19,3540.8-0.611.515.213.118.6
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹813.375
↑ 1.67 		₹84,9911.7-0.77.61516.918.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundSundaram Equity Hybrid FundUTI Multi Asset FundSBI Multi Asset Allocation FundICICI Prudential Multi-Asset Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).Lower mid AUM (₹6,890 Cr).Upper mid AUM (₹19,354 Cr).Highest AUM (₹84,991 Cr).
Point 2Established history (10+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (17+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (23+ yrs).
Point 3Not Rated.Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 13.77% (lower mid).5Y return: 14.20% (upper mid).5Y return: 13.37% (bottom quartile).5Y return: 13.07% (bottom quartile).5Y return: 16.90% (top quartile).
Point 63Y return: 16.84% (top quartile).3Y return: 16.03% (upper mid).3Y return: 15.23% (lower mid).3Y return: 15.18% (bottom quartile).3Y return: 15.00% (bottom quartile).
Point 71Y return: 9.85% (lower mid).1Y return: 27.10% (top quartile).1Y return: 7.13% (bottom quartile).1Y return: 11.52% (upper mid).1Y return: 7.61% (bottom quartile).
Point 81M return: 0.34% (bottom quartile).1M return: 1.80% (upper mid).1M return: 2.16% (top quartile).1M return: 0.26% (bottom quartile).1M return: 1.66% (lower mid).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 5.81 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 0.17 (lower mid).Sharpe: 2.64 (top quartile).Sharpe: -0.11 (bottom quartile).Sharpe: 0.53 (upper mid).Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,695 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.77% (lower mid).
  • 3Y return: 16.84% (top quartile).
  • 1Y return: 9.85% (lower mid).
  • 1M return: 0.34% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.17 (lower mid).

Sundaram Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.20% (upper mid).
  • 3Y return: 16.03% (upper mid).
  • 1Y return: 27.10% (top quartile).
  • 1M return: 1.80% (upper mid).
  • Alpha: 5.81 (top quartile).
  • Sharpe: 2.64 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹6,890 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.37% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.23% (lower mid).
  • 1Y return: 7.13% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.16% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.11 (bottom quartile).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Upper mid AUM (₹19,354 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 13.07% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: 11.52% (upper mid).
  • 1M return: 0.26% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.53 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹84,991 Cr).
  • Established history (23+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.90% (top quartile).
  • 3Y return: 15.00% (bottom quartile).
  • 1Y return: 7.61% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.66% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.01 (bottom quartile).

4. ਹੱਲ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ

ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਬੱਚੇ ਦੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ. ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਜਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਨ, ਪਰ ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਵੇਂ ਸਰਕੂਲੇਸ਼ਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੁੰਦਾ ਸੀ, ਪਰ ਹੁਣ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹330.06
↑ 1.95 		₹1,4171.12.80.613.412.88.3
HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.299
↑ 0.08 		₹6,8322.8-2.2-1.99.712.55.2
Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹69.0161
↑ 0.27 		₹2,1646.48.96.713.211-1.2
Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹67.9754
↑ 0.24 		₹2,1775.77.86.512.210.81
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹118.777
↑ 0.11 		₹1455.37.6811.810.33.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryICICI Prudential Child Care Plan (Gift)HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Tata Retirement Savings Fund - ProgressiveTata Retirement Savings Fund-ModerateSBI Magnum Children's Benefit Plan
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,417 Cr).Highest AUM (₹6,832 Cr).Lower mid AUM (₹2,164 Cr).Upper mid AUM (₹2,177 Cr).Bottom quartile AUM (₹145 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (24 yrs).Established history (10+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (24+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Not Rated.Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 12.76% (top quartile).5Y return: 12.53% (upper mid).5Y return: 11.04% (lower mid).5Y return: 10.82% (bottom quartile).5Y return: 10.26% (bottom quartile).
Point 63Y return: 13.41% (top quartile).3Y return: 9.69% (bottom quartile).3Y return: 13.19% (upper mid).3Y return: 12.23% (lower mid).3Y return: 11.83% (bottom quartile).
Point 71Y return: 0.62% (bottom quartile).1Y return: -1.88% (bottom quartile).1Y return: 6.68% (upper mid).1Y return: 6.48% (lower mid).1Y return: 8.03% (top quartile).
Point 81M return: 1.13% (bottom quartile).1M return: 2.26% (upper mid).1M return: 2.52% (top quartile).1M return: 2.15% (lower mid).1M return: 0.81% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: -5.91 (bottom quartile).Alpha: 2.66 (top quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: -0.42 (bottom quartile).Sharpe: -0.71 (bottom quartile).Sharpe: -0.22 (lower mid).Sharpe: -0.22 (upper mid).Sharpe: 0.32 (top quartile).

ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)

  • Bottom quartile AUM (₹1,417 Cr).
  • Oldest track record among peers (24 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.76% (top quartile).
  • 3Y return: 13.41% (top quartile).
  • 1Y return: 0.62% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.13% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.42 (bottom quartile).

HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan

  • Highest AUM (₹6,832 Cr).
  • Established history (10+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.53% (upper mid).
  • 3Y return: 9.69% (bottom quartile).
  • 1Y return: -1.88% (bottom quartile).
  • 1M return: 2.26% (upper mid).
  • Alpha: -5.91 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.71 (bottom quartile).

Tata Retirement Savings Fund - Progressive

  • Lower mid AUM (₹2,164 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.04% (lower mid).
  • 3Y return: 13.19% (upper mid).
  • 1Y return: 6.68% (upper mid).
  • 1M return: 2.52% (top quartile).
  • Alpha: 2.66 (top quartile).
  • Sharpe: -0.22 (lower mid).

Tata Retirement Savings Fund-Moderate

  • Upper mid AUM (₹2,177 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.82% (bottom quartile).
  • 3Y return: 12.23% (lower mid).
  • 1Y return: 6.48% (lower mid).
  • 1M return: 2.15% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.22 (upper mid).

SBI Magnum Children's Benefit Plan

  • Bottom quartile AUM (₹145 Cr).
  • Established history (24+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 10.26% (bottom quartile).
  • 3Y return: 11.83% (bottom quartile).
  • 1Y return: 8.03% (top quartile).
  • 1M return: 0.81% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.32 (top quartile).

5. ਗੋਲਡ ਫੰਡ

ਗੋਲਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਸੋਨੇ ਦੇ ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ (ਐਕਸਚੇਂਜ-ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ)। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਢੁਕਵਾਂ ਜੋ ਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਭੌਤਿਕ ਸੋਨੇ ਦੇ ਉਲਟ, ਉਹ ਖਰੀਦਣਾ ਅਤੇ ਛੁਡਾਉਣਾ (ਖਰੀਦਣਾ ਅਤੇ ਵੇਚਣਾ) ਆਸਾਨ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਲਈ ਕੀਮਤ ਦੀ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
SBI Gold Fund Growth ₹41.2688
↓ -0.10 		₹15,294-5.3-11.542.43222.671.5
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹43.6106
↓ -0.07 		₹6,265-5.3-13.242.23222.572
HDFC Gold Fund Growth ₹42.056
↓ -0.09 		₹11,019-5.2-11.44231.822.471.3
Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹40.9668
↓ -0.05 		₹1,648-5-13.842.131.822.572
Kotak Gold Fund Growth ₹54.072
↓ -0.11 		₹6,422-5.3-9.44231.822.270.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySBI Gold FundICICI Prudential Regular Gold Savings FundHDFC Gold FundAditya Birla Sun Life Gold FundKotak Gold Fund
Point 1Highest AUM (₹15,294 Cr).Bottom quartile AUM (₹6,265 Cr).Upper mid AUM (₹11,019 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,648 Cr).Lower mid AUM (₹6,422 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (15 yrs).
Point 3Rating: 2★ (upper mid).Rating: 1★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.65% (top quartile).5Y return: 22.46% (lower mid).5Y return: 22.42% (bottom quartile).5Y return: 22.48% (upper mid).5Y return: 22.19% (bottom quartile).
Point 63Y return: 32.03% (top quartile).3Y return: 31.98% (upper mid).3Y return: 31.79% (lower mid).3Y return: 31.78% (bottom quartile).3Y return: 31.76% (bottom quartile).
Point 71Y return: 42.41% (top quartile).1Y return: 42.17% (upper mid).1Y return: 42.00% (bottom quartile).1Y return: 42.10% (lower mid).1Y return: 41.98% (bottom quartile).
Point 81M return: 1.02% (top quartile).1M return: 0.97% (bottom quartile).1M return: 1.01% (upper mid).1M return: 0.98% (lower mid).1M return: 0.90% (bottom quartile).
Point 9Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10Sharpe: 1.29 (upper mid).Sharpe: 1.22 (bottom quartile).Sharpe: 1.28 (lower mid).Sharpe: 1.20 (bottom quartile).Sharpe: 1.38 (top quartile).

SBI Gold Fund

  • Highest AUM (₹15,294 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 2★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.65% (top quartile).
  • 3Y return: 32.03% (top quartile).
  • 1Y return: 42.41% (top quartile).
  • 1M return: 1.02% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 1.29 (upper mid).

ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund

  • Bottom quartile AUM (₹6,265 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.46% (lower mid).
  • 3Y return: 31.98% (upper mid).
  • 1Y return: 42.17% (upper mid).
  • 1M return: 0.97% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 1.22 (bottom quartile).

HDFC Gold Fund

  • Upper mid AUM (₹11,019 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.42% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.79% (lower mid).
  • 1Y return: 42.00% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.01% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.28 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Gold Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,648 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.48% (upper mid).
  • 3Y return: 31.78% (bottom quartile).
  • 1Y return: 42.10% (lower mid).
  • 1M return: 0.98% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.20 (bottom quartile).

Kotak Gold Fund

  • Lower mid AUM (₹6,422 Cr).
  • Oldest track record among peers (15 yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.19% (bottom quartile).
  • 3Y return: 31.76% (bottom quartile).
  • 1Y return: 41.98% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.90% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.38 (top quartile).

ਹੋਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ

ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ/ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ (ETF) ਅਤੇਫੰਡ ਦੇ ਫੰਡ (FoFs) ਨੂੰ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਅਧੀਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2025 (%)
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹54.8288
↑ 0.76 		₹1086.29.110.217.513.32
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹64.7443
↑ 0.89 		₹9,4765.88.79.917.613.42.1
Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹254.893
↑ 0.36 		₹2,5221.7-3.49.214.714.815.4
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹47.7589
↑ 0.02 		₹1052.53.15.47.36.47.6
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01 		₹162.29.356.95.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryIDBI Nifty Junior Index FundICICI Prudential Nifty Next 50 Index FundKotak Asset Allocator Fund - FOFICICI Prudential Advisor Series - Debt Management FundFranklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan
Point 1Lower mid AUM (₹108 Cr).Highest AUM (₹9,476 Cr).Upper mid AUM (₹2,522 Cr).Bottom quartile AUM (₹105 Cr).Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
Point 2Established history (15+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (21+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (22+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 4★ (lower mid).Rating: 4★ (bottom quartile).Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 13.34% (lower mid).5Y return: 13.36% (upper mid).5Y return: 14.80% (top quartile).5Y return: 6.45% (bottom quartile).5Y return: 5.67% (bottom quartile).
Point 63Y return: 17.51% (upper mid).3Y return: 17.55% (top quartile).3Y return: 14.68% (lower mid).3Y return: 7.34% (bottom quartile).3Y return: 6.89% (bottom quartile).
Point 71Y return: 10.21% (top quartile).1Y return: 9.89% (upper mid).1Y return: 9.22% (lower mid).1Y return: 5.39% (bottom quartile).1Y return: 4.97% (bottom quartile).
Point 81M return: 2.95% (upper mid).1M return: 2.97% (top quartile).1M return: 0.72% (bottom quartile).1M return: 0.09% (bottom quartile).1M return: 1.02% (lower mid).
Point 9Alpha: -0.61 (bottom quartile).Alpha: -0.79 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 10Sharpe: 0.04 (lower mid).Sharpe: 0.03 (bottom quartile).Sharpe: 0.17 (top quartile).Sharpe: 0.13 (upper mid).Sharpe: -0.23 (bottom quartile).

IDBI Nifty Junior Index Fund

  • Lower mid AUM (₹108 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.34% (lower mid).
  • 3Y return: 17.51% (upper mid).
  • 1Y return: 10.21% (top quartile).
  • 1M return: 2.95% (upper mid).
  • Alpha: -0.61 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.04 (lower mid).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

  • Highest AUM (₹9,476 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 13.36% (upper mid).
  • 3Y return: 17.55% (top quartile).
  • 1Y return: 9.89% (upper mid).
  • 1M return: 2.97% (top quartile).
  • Alpha: -0.79 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (bottom quartile).

Kotak Asset Allocator Fund - FOF

  • Upper mid AUM (₹2,522 Cr).
  • Established history (21+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.80% (top quartile).
  • 3Y return: 14.68% (lower mid).
  • 1Y return: 9.22% (lower mid).
  • 1M return: 0.72% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: 0.17 (top quartile).

ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund

  • Bottom quartile AUM (₹105 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 6.45% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.34% (bottom quartile).
  • 1Y return: 5.39% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.09% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (upper mid).

Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan

  • Bottom quartile AUM (₹16 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 4★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 5.67% (bottom quartile).
  • 3Y return: 6.89% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.97% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.02% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.23 (bottom quartile).

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 3.3, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

SUNIL, posted on 22 May 20 8:26 PM

What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved