+91-22-48913909ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 1963 ਤੋਂ ਹੈ। ਅੱਜ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 10,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਕੀਮਾਂ ਮੌਜੂਦ ਹਨ, ਅਤੇ ਉਦਯੋਗ ਦਾ ਵਿਕਾਸ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਤੋਂ ਭਾਰਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਦੀ ਏ.ਯੂ.ਐਮ30 ਅਪ੍ਰੈਲ 2011 ਨੂੰ ₹7.85 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਤੋਂ 30 ਅਪ੍ਰੈਲ 2021 ਤੱਕ ₹32.38 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ 10 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 4 ਗੁਣਾ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਜੋੜਨ ਲਈ, 30 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2021 ਨੂੰ MF ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਖਿਆ ਸੀ9.86 ਕਰੋੜ (98.6 ਕਰੋੜ)
ਅਜਿਹੇ ਅੱਖ-ਲੁਭਾਉਣੇ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਭਵਿੱਖ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਕਦਮ ਹੈ। ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਪਣੀ ਖੋਜ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ। MFs ਦੀਆਂ ਮੂਲ ਗੱਲਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਿਸਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਆਦਿ। MFs ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉਹ ਵੀਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ, FOFs, ਆਦਿ।
ਬੇਸਿਕਸ ਵਰਗੀਕਰਣ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੁਆਰਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਦੋ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ - ਓਪਨ-ਐਂਡ ਅਤੇ ਬੰਦ-ਐਂਡ।
ਓਪਨ-ਐਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਗਾਹਕੀ (ਜਾਂ ਸਧਾਰਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਦਾਰੀ) ਲਈ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਹਨ। ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਵੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਜਾਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਆਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਅਦ (NFO), ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇੱਕ ਦੁਰਲੱਭ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ (ਏ.ਐਮ.ਸੀ) ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਨੂੰ ਰੋਕ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ AMC ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤਾਜ਼ੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਅਤੇ ਚੰਗੇ ਮੌਕੇ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮੁਕਤੀ ਲਈ, AMC ਨੂੰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਬੰਦ ਹੋਏ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਹ ਉਹ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ (NFO) ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਹੋਰ ਗਾਹਕੀ (ਜਾਂ ਖਰੀਦਦਾਰੀ) ਲਈ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਓਪਨ-ਐਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ NFO ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਅਦ ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਨਵੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਨਹੀਂ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਿਰਫ NFO ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਸੰਭਵ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨੋਟ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਬਾਹਰ ਨਹੀਂ ਨਿਕਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਮੁਕਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ 'ਤੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ,ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਬੰਦ ਹੋਏ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬਣਾਓ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਲਈ ਐਕਸਚੇਂਜ 'ਤੇ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ
ਭਾਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ (ਸੇਬੀ) ਨਿਯਮਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਮੁੱਖ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਅਤੇ 36 ਉਪ-ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ।
1. ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਕਮਾਓ। ਇਹ ਵਿਕਲਪ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹59.0879
↑ 2.80 ₹1,665 0.5 -3.7 39.2 55.3 26.9 167.1 SBI PSU Fund Growth ₹33.9612
↑ 0.38 ₹6,354 -2 -5.2 1.1 19.6 20 11.3 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹538.372
↑ 14.07 ₹5,870 3.8 17.7 24.8 24.2 19.1 -3.5 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹348.861
↑ 1.49 ₹6,265 -4.4 -1.2 10.8 18.9 18.4 -2.5 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹53.9312
↑ 0.73 ₹1,153 -2.8 1.1 7.8 20.8 18.2 -3.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund SBI Healthcare Opportunities Fund DSP India T.I.G.E.R Fund LIC MF Infrastructure Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,665 Cr). Highest AUM (₹6,354 Cr). Lower mid AUM (₹5,870 Cr). Upper mid AUM (₹6,265 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,153 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 26.91% (top quartile). 5Y return: 19.97% (upper mid). 5Y return: 19.12% (lower mid). 5Y return: 18.42% (bottom quartile). 5Y return: 18.22% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 55.34% (top quartile). 3Y return: 19.61% (bottom quartile). 3Y return: 24.20% (upper mid). 3Y return: 18.89% (bottom quartile). 3Y return: 20.75% (lower mid). Point 7 1Y return: 39.21% (top quartile). 1Y return: 1.12% (bottom quartile). 1Y return: 24.77% (upper mid). 1Y return: 10.76% (lower mid). 1Y return: 7.78% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.06 (upper mid). Alpha: -0.21 (bottom quartile). Alpha: 3.63 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 12.01 (top quartile). Point 9 Sharpe: 0.67 (upper mid). Sharpe: -0.14 (bottom quartile). Sharpe: 0.95 (top quartile). Sharpe: 0.38 (lower mid). Sharpe: 0.27 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.80 (bottom quartile). Information ratio: -0.42 (bottom quartile). Information ratio: 0.10 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.62 (top quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
LIC MF Infrastructure Fund
ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (ਇਸ ਲਈ ਨਾਮ ਵੱਡਾ-), ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਹ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਾਪਤ ਖਿਡਾਰੀ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ, ਆਈ.ਟੀ.ਸੀ. ਆਦਿ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਹੋਣ ਕਰਕੇ ਅਸਧਾਰਨ ਵਿਕਾਸ ਦਰਸਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਛੋਟੇ ਹਨ ਉਹ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹਨ।
ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ, ਬਿਜਲੀ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ ਆਦਿ ਸਾਰੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ.ਰਿਲਾਇੰਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪਾਵਰ ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ ਫੰਡ ਆਦਿ ਰਾਹੀਂ ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਫੰਡ, ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਦੁਆਰਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਨੂੰ ਐਕਸਪੋਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
2. ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਜਿਸਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਾਂਡ ਅਤੇ ਗਿਲਟਸ। ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ (ਇਸ ਲਈ ਨਾਮ, ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ) ਦੁਆਰਾ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜੋਖਮ ਵੀ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਆਪਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
- ਰਾਤੋ ਰਾਤ ਫੰਡ
- ਤਰਲ ਫੰਡ
- ਅਤਿਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ
- ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ
- ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਾਂਡ
- ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ
- ਗਿਲਟ ਫੰਡ
- ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਫੰਡ
- ਫਲੋਟਰ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 5.6 Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01 ₹550 1 10.2 11.8 5 5.7 Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹25.587
↑ 0.03 ₹1,657 0.9 3.7 10.8 12.1 9.9 13.4 DSP Credit Risk Fund Growth ₹55.4979
↑ 0.05 ₹326 0.7 3.6 9.9 12.9 12.5 21 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Sundaram Short Term Debt Fund Sundaram Low Duration Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund DSP Credit Risk Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Lower mid AUM (₹362 Cr). Upper mid AUM (₹550 Cr). Highest AUM (₹1,657 Cr). Bottom quartile AUM (₹326 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 12.83% (upper mid). 1Y return: 11.79% (lower mid). 1Y return: 10.77% (bottom quartile). 1Y return: 9.88% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.28% (bottom quartile). 1M return: 0.50% (upper mid). 1M return: 0.42% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.57 (top quartile). Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 0.99 (lower mid). Sharpe: 1.61 (upper mid). Sharpe: 0.75 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.23 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 4.52% (lower mid). Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.24% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.26% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 1.20 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 1.61 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.09 yrs (bottom quartile). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Low Duration Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
DSP Credit Risk Fund
3. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਜਾਂਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (MIPs). ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਹੈ। ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਿਸਮਾਂ ਹਨ:
- ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ
- ਗਤੀਸ਼ੀਲਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ
- ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
- ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 Bandhan Hybrid Equity Fund Growth ₹28.726
↑ 0.12 ₹2,663 1.1 6.5 7.6 14.5 10.4 7.7 IDBI Hybrid Equity Fund Growth ₹17.1253
↓ -0.01 ₹179 7.8 9.8 12.1 14.4 7.1 Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund Growth ₹81.2894
↑ 0.36 ₹389 -3.5 -0.8 14.8 14.3 11.2 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹42.04
↑ 0.29 ₹2,196 -1 2.5 10.5 13.8 12.4 -0.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Equity Hybrid Fund Bandhan Hybrid Equity Fund IDBI Hybrid Equity Fund Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,954 Cr). Highest AUM (₹2,663 Cr). Bottom quartile AUM (₹179 Cr). Bottom quartile AUM (₹389 Cr). Upper mid AUM (₹2,196 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (9+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (10+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Not Rated. Not Rated. Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.20% (top quartile). 5Y return: 10.38% (bottom quartile). 5Y return: 7.09% (bottom quartile). 5Y return: 11.17% (lower mid). 5Y return: 12.42% (upper mid). Point 6 3Y return: 16.03% (top quartile). 3Y return: 14.47% (upper mid). 3Y return: 14.43% (lower mid). 3Y return: 14.26% (bottom quartile). 3Y return: 13.83% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 7.55% (bottom quartile). 1Y return: 12.06% (lower mid). 1Y return: 14.82% (upper mid). 1Y return: 10.46% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.80% (lower mid). 1M return: 6.44% (top quartile). 1M return: 2.10% (upper mid). 1M return: -2.79% (bottom quartile). 1M return: -1.18% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 5.81 (lower mid). Alpha: 6.68 (top quartile). Alpha: -0.26 (bottom quartile). Alpha: 6.53 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 1.03 (lower mid). Sharpe: 2.59 (upper mid). Sharpe: 0.54 (bottom quartile). Sundaram Equity Hybrid Fund
Bandhan Hybrid Equity Fund
IDBI Hybrid Equity Fund
Baroda Pioneer Hybrid Equity Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
4. ਹੱਲ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਹਨ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਅਤੇ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਬੱਚੇ ਦੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਸਿੱਖਿਆਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ. ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਜਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਨ, ਪਰ ਸੇਬੀ ਦੇ ਨਵੇਂ ਸਰਕੂਲੇਸ਼ਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ-ਮੁਖੀ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੁੰਦਾ ਸੀ, ਪਰ ਹੁਣ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹49.963
↑ 0.21 ₹6,645 0.8 3 -2.3 9.9 10.8 5.2 ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹321.44
↑ 1.08 ₹1,376 -3.6 -3.3 -2.2 11.6 10.1 8.3 SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth ₹119.562
↑ 0.22 ₹152 0 4.9 7.8 10.7 9.7 3.2 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹68.8281
↑ 0.58 ₹2,104 -1 3.6 5.8 11.6 8.7 -1.2 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹67.9703
↑ 0.49 ₹2,115 -0.7 3.4 5.3 11.1 8.7 1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) SBI Magnum Children's Benefit Plan Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund-Moderate Point 1 Highest AUM (₹6,645 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,376 Cr). Bottom quartile AUM (₹152 Cr). Lower mid AUM (₹2,104 Cr). Upper mid AUM (₹2,115 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.79% (top quartile). 5Y return: 10.12% (upper mid). 5Y return: 9.74% (lower mid). 5Y return: 8.71% (bottom quartile). 5Y return: 8.69% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 9.85% (bottom quartile). 3Y return: 11.61% (upper mid). 3Y return: 10.68% (bottom quartile). 3Y return: 11.63% (top quartile). 3Y return: 11.08% (lower mid). Point 7 1Y return: -2.31% (bottom quartile). 1Y return: -2.24% (bottom quartile). 1Y return: 7.80% (top quartile). 1Y return: 5.82% (upper mid). 1Y return: 5.27% (lower mid). Point 8 1M return: 7.76% (top quartile). 1M return: 3.00% (bottom quartile). 1M return: 0.13% (bottom quartile). 1M return: 5.55% (upper mid). 1M return: 5.01% (lower mid). Point 9 Alpha: -6.43 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 6.04 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Sharpe: -0.41 (bottom quartile). Sharpe: 0.76 (top quartile). Sharpe: -0.01 (upper mid). Sharpe: -0.04 (lower mid). HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
SBI Magnum Children's Benefit Plan
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
5. ਗੋਲਡ ਫੰਡ
ਗੋਲਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਸੋਨੇ ਦੇ ਈ.ਟੀ.ਐੱਫ (ਐਕਸਚੇਂਜ-ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ)। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਢੁਕਵਾਂ ਜੋ ਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਭੌਤਿਕ ਸੋਨੇ ਦੇ ਉਲਟ, ਉਹ ਖਰੀਦਣਾ ਅਤੇ ਛੁਡਾਉਣਾ (ਖਰੀਦਣਾ ਅਤੇ ਵੇਚਣਾ) ਆਸਾਨ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਅਤੇ ਵੇਚਣ ਲਈ ਕੀਮਤ ਦੀ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) SBI Gold Fund Growth ₹41.1259
↑ 0.25 ₹17,423 -5.4 -6.1 16.7 31.6 22.7 71.5 ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Growth ₹43.4848
↑ 0.31 ₹7,067 -5.4 -6.3 16.8 31.6 22.6 72 Aditya Birla Sun Life Gold Fund Growth ₹40.8184
↑ 0.14 ₹1,805 -5.4 -6.2 16.6 31.5 22.5 72 Nippon India Gold Savings Fund Growth ₹53.7115
↑ 0.30 ₹7,353 -5.4 -6.1 16.5 31.4 22.5 71.2 HDFC Gold Fund Growth ₹41.9284
↑ 0.25 ₹12,013 -5.3 -6.2 16.5 31.3 22.5 71.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Gold Fund ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund Aditya Birla Sun Life Gold Fund Nippon India Gold Savings Fund HDFC Gold Fund Point 1 Highest AUM (₹17,423 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,067 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,805 Cr). Lower mid AUM (₹7,353 Cr). Upper mid AUM (₹12,013 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (15 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.69% (top quartile). 5Y return: 22.62% (upper mid). 5Y return: 22.55% (lower mid). 5Y return: 22.46% (bottom quartile). 5Y return: 22.54% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 31.63% (top quartile). 3Y return: 31.60% (upper mid). 3Y return: 31.46% (lower mid). 3Y return: 31.42% (bottom quartile). 3Y return: 31.34% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.74% (upper mid). 1Y return: 16.83% (top quartile). 1Y return: 16.64% (lower mid). 1Y return: 16.54% (bottom quartile). 1Y return: 16.47% (bottom quartile). Point 8 1M return: -4.81% (lower mid). 1M return: -4.89% (bottom quartile). 1M return: -4.63% (top quartile). 1M return: -4.82% (bottom quartile). 1M return: -4.77% (upper mid). Point 9 Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.79 (top quartile). Sharpe: 0.75 (lower mid). Sharpe: 0.73 (bottom quartile). Sharpe: 0.74 (bottom quartile). Sharpe: 0.78 (upper mid). SBI Gold Fund
ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Gold Fund
Nippon India Gold Savings Fund
HDFC Gold Fund
ਹੋਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ
ਸੂਚਕਾਂਕ ਫੰਡ/ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ (ETF) ਅਤੇਫੰਡ ਦੇ ਫੰਡ (FoFs) ਨੂੰ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਅਧੀਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) IDBI Nifty Junior Index Fund Growth ₹54.1688
↑ 0.84 ₹109 -2.6 2.2 5.3 16.8 10.7 2 ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth ₹63.9751
↑ 0.99 ₹9,744 -2.6 1.8 5 16.8 10.7 2.1 Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan Growth ₹60.0656
↑ 0.01 ₹16 2.2 9.3 5 6.9 5.7 ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Growth ₹48.0064
↓ -0.02 ₹106 0.1 2.7 4.6 6.9 6.2 7.6 Kotak Asset Allocator Fund - FOF Growth ₹251.846
↑ 2.87 ₹2,576 -4 -1.2 1.6 13.5 12.9 15.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Nifty Junior Index Fund ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund Kotak Asset Allocator Fund - FOF Point 1 Lower mid AUM (₹109 Cr). Highest AUM (₹9,744 Cr). Bottom quartile AUM (₹16 Cr). Bottom quartile AUM (₹106 Cr). Upper mid AUM (₹2,576 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 10.69% (lower mid). 5Y return: 10.71% (upper mid). 5Y return: 5.67% (bottom quartile). 5Y return: 6.22% (bottom quartile). 5Y return: 12.92% (top quartile). Point 6 3Y return: 16.77% (upper mid). 3Y return: 16.77% (top quartile). 3Y return: 6.89% (bottom quartile). 3Y return: 6.91% (bottom quartile). 3Y return: 13.51% (lower mid). Point 7 1Y return: 5.29% (top quartile). 1Y return: 4.97% (lower mid). 1Y return: 4.97% (upper mid). 1Y return: 4.60% (bottom quartile). 1Y return: 1.56% (bottom quartile). Point 8 1M return: 6.76% (upper mid). 1M return: 6.80% (top quartile). 1M return: 1.02% (lower mid). 1M return: 0.60% (bottom quartile). 1M return: 0.51% (bottom quartile). Point 9 Alpha: -0.58 (bottom quartile). Alpha: -0.87 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: 0.00 (upper mid). Sharpe: -0.01 (lower mid). Sharpe: -0.23 (bottom quartile). Sharpe: -0.24 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (top quartile). IDBI Nifty Junior Index Fund
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund
Franklin India Life Stage Fund Of Funds - 40s Plan
ICICI Prudential Advisor Series - Debt Management Fund
Kotak Asset Allocator Fund - FOF
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
What is the future of mutual funds now after Covid 19, approximately how long it will take for the Sensex and Nifty to recover in January-February 2020 ?