+91-22-48913909ਸਰਬੋਤਮ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022
ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ਕ. ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਤਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਆਪਣੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੂਰੀ 'ਤੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ ਕਾਰਕ।
ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਲਈ ਕਹੋ,ਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਤਿ-ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਸੰਬੰਧਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਸਮਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਦੋ ਸਾਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਫੰਡ ਲੋੜੀਂਦਾ ਵਾਹਨ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਭ ਤੋਂ ਪਸੰਦੀਦਾ ਸਾਧਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ। ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਮਦਨ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਇਕੁਇਟੀ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ।
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਨਿਸ਼ਚਤ ਆਮਦਨੀ ਯੰਤਰਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ, ਆਦਿ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਮਾਤਰਾਤਮਕ ਕਾਰਕ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਮਝਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ - AUM, ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ, ਟੈਕਸ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ, ਆਦਿ। ਹੇਠਾਂ ਅਸੀਂ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ -ਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ, ਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ,ਵਧੀਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਵਧੀਆ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਅਤੇ ਵਧੀਆਗਿਲਟ ਫੰਡ 2022 - 2023 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ।
ਰਿਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?
a ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਲਾਭਅੰਸ਼ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਬੀ. ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਲੋੜੀਂਦਾ ਪੈਸਾ ਕਢਵਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਬਚੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ।
c. ਕਿਉਂਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਸਰਕਾਰੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ ਆਦਿ ਵਰਗੀਆਂ ਹੋਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
d. ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਜਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਤਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤਰਲ ਫੰਡ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਆਮਦਨ ਫੰਡ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਈ. ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਕਾਸੀ ਯੋਜਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਕੇ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ (SWP ਇੱਕ ਉਲਟ ਹੈSIP /ਕ੍ਰਿਪਾ ਕਰਕੇ) ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ SWP ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਨੂੰ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ
ਜਦਕਿਨਿਵੇਸ਼ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਦੋ ਵੱਡੇ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ- ਕਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਜੋਖਮ।
a ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ
ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਉਦੋਂ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਜਿਸ ਨੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਨਿਯਮਤ ਭੁਗਤਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਇਸਦਾ ਫੰਡ ਉੱਤੇ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ। ਇਸਲਈ, ਉੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਦੇ ਨਾਲ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕਏ.ਏ.ਏ ਰੇਟਿੰਗ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਮਾਮੂਲੀ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਨਾਲ ਉੱਚ ਗੁਣਵੱਤਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਡਿਫੌਲਟ ਜੋਖਮ.
ਬੀ. ਵਿਆਜ ਦੇ ਜੋਖਮ
ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਚਲਿਤ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਬਾਂਡ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਧਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਬਾਂਡ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਹੇਠਾਂ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ. ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਜਿੰਨੀ ਉੱਚੀ ਹੋਵੇਗੀ, ਇਹ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਵਧ ਰਹੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਘੱਟ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਜਾਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਡਿੱਗਦੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਉਲਟਾ.
ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ ਦੀ ਗਣਨਾ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ-
a ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਬੀ. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਮਿਆਦ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
| ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਲਡਿੰਗ ਲਾਭ | ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ |
|---|---|---|
| ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ | ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% |
Talk to our investment specialist
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਤਰਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਤਰਲ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨਾਲ ਫੰਡ > 10,000 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,976.16
↑ 0.48 ₹35,360 500 0.5 1.4 3 6.7 7.4 6% 1M 6D 1M 8D Tata Liquid Fund Growth ₹4,209.41
↑ 0.62 ₹22,366 5,000 0.5 1.4 3 6.6 7.3 6.09% 2M 2D 2M 2D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹430.668
↑ 0.07 ₹56,938 5,000 0.5 1.4 2.9 6.6 7.3 6.11% 2M 12D 2M 12D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,673.54
↑ 0.60 ₹16,638 5,000 0.5 1.4 2.9 6.6 7.4 5.95% 1M 8D 1M 8D Nippon India Liquid Fund Growth ₹6,522.14
↑ 1.00 ₹30,230 100 0.5 1.4 2.9 6.6 7.3 6.06% 1M 9D 1M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Tata Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Invesco India Liquid Fund Nippon India Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹35,360 Cr). Bottom quartile AUM (₹22,366 Cr). Highest AUM (₹56,938 Cr). Bottom quartile AUM (₹16,638 Cr). Lower mid AUM (₹30,230 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.66% (top quartile). 1Y return: 6.62% (upper mid). 1Y return: 6.62% (lower mid). 1Y return: 6.62% (bottom quartile). 1Y return: 6.59% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.49% (upper mid). 1M return: 0.49% (lower mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.13 (top quartile). Sharpe: 2.83 (lower mid). Sharpe: 2.76 (bottom quartile). Sharpe: 2.93 (upper mid). Sharpe: 2.59 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.09% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.11% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.95% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.06% (lower mid). Point 10 Modified duration: 0.10 yrs (top quartile). Modified duration: 0.17 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (upper mid). Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Axis Liquid Fund
Tata Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
Invesco India Liquid Fund
Nippon India Liquid Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਬਾਂਡ 1,000 ਕਰੋੜ ਦੇ ਏ.ਯੂ.ਐੱਮ./ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ।Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹563.59
↑ 0.11 ₹22,389 1,000 1.6 3.4 7.6 7.5 7.9 6.81% 5M 19D 6M 22D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,342.33
↑ 0.72 ₹4,097 5,000 1.4 3 6.8 6.9 7.2 6.63% 5M 15D 6M 13D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.435
↑ 0.01 ₹17,841 5,000 1.6 3.2 7.2 7.2 7.5 6.64% 4M 24D 6M 11D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,128.85
↑ 1.07 ₹14,505 5,000 1.5 3.1 7.1 7.2 7.4 6.39% 4M 20D 5M 26D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,763.76
↑ 0.40 ₹1,259 5,000 1.4 3 7 7 7.5 6.37% 4M 23D 5M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund UTI Ultra Short Term Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹22,389 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,097 Cr). Upper mid AUM (₹17,841 Cr). Lower mid AUM (₹14,505 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,259 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.64% (top quartile). 1Y return: 6.79% (bottom quartile). 1Y return: 7.24% (upper mid). 1Y return: 7.10% (lower mid). 1Y return: 6.99% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.60% (top quartile). 1M return: 0.54% (bottom quartile). 1M return: 0.54% (lower mid). 1M return: 0.57% (upper mid). 1M return: 0.53% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.40 (top quartile). Sharpe: 1.70 (bottom quartile). Sharpe: 2.79 (upper mid). Sharpe: 2.48 (lower mid). Sharpe: 2.37 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.81% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.63% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.64% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.37% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (lower mid). Modified duration: 0.39 yrs (top quartile). Modified duration: 0.40 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
UTI Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
ਸਿਖਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਫਲੋਟਿੰਗ ਰੇਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹358.15
↑ 0.07 ₹13,126 1,000 1.8 3.3 7.9 7.8 7.9 6.74% 11M 26D 1Y 10M 6D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹46.5477
↑ 0.00 ₹8,359 5,000 2 2.9 8.4 7.9 8.2 6.97% 2Y 7M 17D 3Y 4M 10D ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹437.3
↑ 0.12 ₹7,153 5,000 1.9 3.4 7.8 7.8 8 7.03% 1Y 5M 5D 4Y 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Nippon India Floating Rate Fund ICICI Prudential Floating Interest Fund Point 1 Highest AUM (₹13,126 Cr). Lower mid AUM (₹8,359 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,153 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (20+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.94% (lower mid). 1Y return: 8.42% (upper mid). 1Y return: 7.80% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.71% (lower mid). 1M return: 0.61% (bottom quartile). 1M return: 0.85% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.19 (upper mid). Sharpe: 1.55 (bottom quartile). Sharpe: 1.69 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.74% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.97% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.03% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.99 yrs (upper mid). Modified duration: 2.63 yrs (bottom quartile). Modified duration: 1.43 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term
Nippon India Floating Rate Fund
ICICI Prudential Floating Interest Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਵਧੀਆ ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹380.22
↑ 0.07 ₹29,882 1,000 1.5 3.3 7.5 7.6 7.8 6.37% 5M 16D 5M 16D UTI Money Market Fund Growth ₹3,169.31
↑ 0.67 ₹20,352 10,000 1.5 3.3 7.6 7.6 7.7 6.26% 4M 24D 4M 24D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹389.898
↑ 0.07 ₹35,011 500 1.5 3.2 7.6 7.6 7.7 6.23% 4M 7D 4M 16D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,613.5
↑ 0.82 ₹35,100 5,000 1.5 3.2 7.5 7.5 7.7 6.25% 4M 10D 4M 10D Franklin India Savings Fund Growth ₹51.5336
↑ 0.01 ₹4,440 10,000 1.5 3.2 7.6 7.5 7.7 6.19% 4M 17D 4M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund UTI Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Kotak Money Market Scheme Franklin India Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹29,882 Cr). Bottom quartile AUM (₹20,352 Cr). Upper mid AUM (₹35,011 Cr). Highest AUM (₹35,100 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,440 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 7.54% (bottom quartile). 1Y return: 7.61% (top quartile). 1Y return: 7.55% (lower mid). 1Y return: 7.51% (bottom quartile). 1Y return: 7.57% (upper mid). Point 6 1M return: 0.56% (upper mid). 1M return: 0.56% (top quartile). 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.56% (lower mid). 1M return: 0.52% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.97 (top quartile). Sharpe: 2.90 (upper mid). Sharpe: 2.71 (lower mid). Sharpe: 2.70 (bottom quartile). Sharpe: 2.66 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.37% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.25% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.19% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.35 yrs (top quartile). Modified duration: 0.36 yrs (upper mid). Modified duration: 0.38 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
UTI Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Kotak Money Market Scheme
Franklin India Savings Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.3539
↑ 0.00 ₹9,297 2 2.8 8.6 7.7 8 7.04% 2Y 8M 1D 3Y 3M 29D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.9814
↑ 0.00 ₹10,963 2.1 2.9 8.4 7.6 7.9 7.21% 2Y 9M 25D 3Y 8M 1D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.9521
↑ 0.01 ₹22,880 2 3.1 8.3 7.8 7.8 7.19% 2Y 7M 13D 4Y 8M 12D UTI Short Term Income Fund Growth ₹32.5664
↓ 0.00 ₹3,381 1.8 2.6 7.9 7.5 7.9 6.77% 2Y 5M 26D 3Y 1M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund Nippon India Short Term Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund ICICI Prudential Short Term Fund UTI Short Term Income Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Lower mid AUM (₹9,297 Cr). Upper mid AUM (₹10,963 Cr). Highest AUM (₹22,880 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,381 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.56% (top quartile). 1Y return: 8.37% (upper mid). 1Y return: 8.30% (lower mid). 1Y return: 7.88% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.62% (lower mid). 1M return: 0.76% (top quartile). 1M return: 0.68% (upper mid). 1M return: 0.56% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.45 (upper mid). Sharpe: 1.32 (lower mid). Sharpe: 1.59 (top quartile). Sharpe: 1.18 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.04% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.19% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.77% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 2.67 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.82 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.62 yrs (lower mid). Modified duration: 2.49 yrs (upper mid). PGIM India Short Maturity Fund
Nippon India Short Term Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
UTI Short Term Income Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਂਡ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹71.7758
↓ -0.03 ₹2,171 2.2 0.8 6.6 7.3 8.1 7.31% 5Y 4M 28D 9Y 5M 1D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹40.8647
↓ 0.00 ₹2,890 2 0.8 7.1 7.7 8.6 7.24% 6Y 1M 10D 16Y 5M 12D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹126.826
↓ -0.05 ₹2,115 1.9 0.1 6 6.9 8.4 7.1% 6Y 8M 5D 15Y 3M 29D HDFC Income Fund Growth ₹58.8235
↓ -0.04 ₹915 2 -0.1 6.3 6.9 9 6.88% 6Y 7M 20D 12Y 5M 16D Kotak Bond Fund Growth ₹77.792
↓ -0.03 ₹2,053 2.3 0.4 6.2 6.9 8.2 7.09% 6Y 8M 5D 13Y 1M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Income Fund ICICI Prudential Bond Fund Aditya Birla Sun Life Income Fund HDFC Income Fund Kotak Bond Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,171 Cr). Highest AUM (₹2,890 Cr). Lower mid AUM (₹2,115 Cr). Bottom quartile AUM (₹915 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,053 Cr). Point 2 Established history (27+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (25+ yrs). Established history (26+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.62% (upper mid). 1Y return: 7.11% (top quartile). 1Y return: 5.97% (bottom quartile). 1Y return: 6.32% (lower mid). 1Y return: 6.24% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.45% (top quartile). 1M return: 0.21% (bottom quartile). 1M return: 0.23% (bottom quartile). 1M return: 0.38% (lower mid). 1M return: 0.41% (upper mid). Point 7 Sharpe: 0.05 (upper mid). Sharpe: 0.31 (top quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.13 (bottom quartile). Sharpe: -0.13 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.31% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.24% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.88% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.09% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 5.41 yrs (top quartile). Modified duration: 6.11 yrs (upper mid). Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.64 yrs (lower mid). Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Income Fund
ICICI Prudential Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Income Fund
HDFC Income Fund
Kotak Bond Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ PSU ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.5465
↑ 0.00 ₹804 1.7 2.9 8.1 7.4 7.6 6.5% 1Y 6M 14D 1Y 9M 4D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.6336
↑ 0.00 ₹5,901 2.1 2.3 8.1 7.5 7.9 6.85% 3Y 2M 19D 4Y 7M 10D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹67.3248
↑ 0.00 ₹5,747 2.4 2.6 8.3 7.6 8 6.9% 3Y 2M 26D 5Y 3M 29D ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth ₹33.6558
↑ 0.00 ₹9,764 2.1 2.7 8.1 7.7 7.9 6.94% 3Y 3M 5Y 11M 16D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹376.603
↑ 0.03 ₹9,240 2.1 2.3 8 7.5 7.9 6.92% 3Y 9M 4D 5Y 2M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Kotak Banking and PSU Debt fund ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹804 Cr). Lower mid AUM (₹5,901 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,747 Cr). Highest AUM (₹9,764 Cr). Upper mid AUM (₹9,240 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.15% (upper mid). 1Y return: 8.06% (bottom quartile). 1Y return: 8.28% (top quartile). 1Y return: 8.10% (lower mid). 1Y return: 8.01% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.56% (bottom quartile). 1M return: 0.62% (lower mid). 1M return: 0.84% (top quartile). 1M return: 0.70% (upper mid). 1M return: 0.61% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: 0.87 (bottom quartile). Sharpe: 0.88 (lower mid). Sharpe: 1.19 (upper mid). Sharpe: 0.86 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.50% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.85% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.94% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.92% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.54 yrs (top quartile). Modified duration: 3.22 yrs (upper mid). Modified duration: 3.24 yrs (lower mid). Modified duration: 3.25 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.76 yrs (bottom quartile). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Kotak Banking and PSU Debt fund
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹46.9954
↑ 0.00 ₹2,190 2.1 3.4 8.4 8.2 8.1 8.09% 2Y 8M 23D 4Y 3M 11D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹24.7932
↓ 0.00 ₹7,029 2.2 3.3 8.2 7.7 8.2 8.02% 2Y 4M 17D 3Y 8M 23D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹30.5123
↑ 0.01 ₹725 2.6 4 9 7.6 7.1 7.7% 2Y 2M 12D 2Y 8M 5D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹36.2007
↑ 0.01 ₹1,003 2.1 3.8 9.4 8.4 8.3 8.23% 1Y 11M 19D 2Y 2M 26D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹33.0291
↑ 0.02 ₹5,916 2.8 4.4 9.5 8.4 8.5 8.32% 2Y 3M 3Y 4M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Credit Risk Fund HDFC Credit Risk Debt Fund Kotak Credit Risk Fund Nippon India Credit Risk Fund ICICI Prudential Regular Savings Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,190 Cr). Highest AUM (₹7,029 Cr). Bottom quartile AUM (₹725 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr). Upper mid AUM (₹5,916 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.44% (bottom quartile). 1Y return: 8.24% (bottom quartile). 1Y return: 9.05% (lower mid). 1Y return: 9.37% (upper mid). 1Y return: 9.50% (top quartile). Point 6 1M return: 0.74% (top quartile). 1M return: 0.62% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (bottom quartile). 1M return: 0.68% (lower mid). 1M return: 0.74% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.98 (lower mid). Sharpe: 1.32 (bottom quartile). Sharpe: 1.64 (bottom quartile). Sharpe: 2.98 (top quartile). Sharpe: 2.18 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.09% (lower mid). Yield to maturity (debt): 8.02% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.70% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 8.23% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.32% (top quartile). Point 10 Modified duration: 2.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.38 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.20 yrs (upper mid). Modified duration: 1.97 yrs (top quartile). Modified duration: 2.25 yrs (lower mid). SBI Credit Risk Fund
HDFC Credit Risk Debt Fund
Kotak Credit Risk Fund
Nippon India Credit Risk Fund
ICICI Prudential Regular Savings Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹36.2695
↓ -0.02 ₹4,961 2.1 0.4 6.7 7.4 8.6 6.85% 6Y 3M 29D 10Y 6M 22D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹30.2446
↓ -0.01 ₹1,197 2.5 1.3 7.9 7.5 8.6 6.61% 4Y 11M 1D 8Y 3M 7D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹47.2746
↓ -0.01 ₹1,918 2.2 1 7.8 7.7 8.8 7.59% 6Y 3M 4D 12Y 5M 26D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹90.09
↓ -0.06 ₹775 2.2 -0.6 5.2 6.7 8.5 7.05% 7Y 4M 20D 19Y 8M 5D Bandhan Dynamic Bond Fund Growth ₹34.0432
↓ -0.01 ₹2,654 2.7 -1.4 4.1 6.7 10 6.6% 5Y 1M 17D 6Y 7M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Dynamic Bond Fund Axis Dynamic Bond Fund Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund HDFC Dynamic Debt Fund Bandhan Dynamic Bond Fund Point 1 Highest AUM (₹4,961 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,197 Cr). Lower mid AUM (₹1,918 Cr). Bottom quartile AUM (₹775 Cr). Upper mid AUM (₹2,654 Cr). Point 2 Established history (21+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.67% (lower mid). 1Y return: 7.88% (top quartile). 1Y return: 7.75% (upper mid). 1Y return: 5.21% (bottom quartile). 1Y return: 4.09% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.56% (top quartile). 1M return: 0.54% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: -0.05% (bottom quartile). 1M return: 0.34% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: -0.05 (lower mid). Sharpe: 0.35 (top quartile). Sharpe: 0.33 (upper mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.85% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.61% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.59% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.05% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.60% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 6.33 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.92 yrs (top quartile). Modified duration: 6.26 yrs (lower mid). Modified duration: 7.39 yrs (bottom quartile). Modified duration: 5.13 yrs (upper mid). SBI Dynamic Bond Fund
Axis Dynamic Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
HDFC Dynamic Debt Fund
Bandhan Dynamic Bond Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹115.946
↓ -0.02 ₹30,132 2.3 2.3 8.1 7.9 8.5 7.13% 4Y 10M 13D 7Y 7M 2D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹33.4119
↓ 0.00 ₹36,134 2.1 2.2 8 7.9 8.6 6.97% 4Y 3M 7D 7Y 29D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹61.7068
↓ -0.01 ₹10,732 2.1 2.5 8.5 8 8.4 6.98% 3Y 9M 5Y 29D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,882.24
↑ 0.07 ₹18,909 2.1 2.6 8.4 7.8 8.3 6.9% 3Y 1M 24D 4Y 10M 20D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹30.7225
↑ 0.00 ₹34,630 2.1 3 8.4 7.9 8 6.95% 3Y 1M 6D 5Y 8M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Corporate Bond Fund Nippon India Prime Debt Fund Kotak Corporate Bond Fund Standard ICICI Prudential Corporate Bond Fund Point 1 Lower mid AUM (₹30,132 Cr). Highest AUM (₹36,134 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,732 Cr). Bottom quartile AUM (₹18,909 Cr). Upper mid AUM (₹34,630 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (25+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.10% (bottom quartile). 1Y return: 7.98% (bottom quartile). 1Y return: 8.50% (top quartile). 1Y return: 8.39% (upper mid). 1Y return: 8.36% (lower mid). Point 6 1M return: 0.72% (top quartile). 1M return: 0.59% (bottom quartile). 1M return: 0.64% (upper mid). 1M return: 0.60% (bottom quartile). 1M return: 0.64% (lower mid). Point 7 Sharpe: 0.79 (bottom quartile). Sharpe: 0.78 (bottom quartile). Sharpe: 1.11 (lower mid). Sharpe: 1.19 (upper mid). Sharpe: 1.56 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.13% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.97% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.98% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.95% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 4.87 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.27 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.75 yrs (lower mid). Modified duration: 3.15 yrs (upper mid). Modified duration: 3.10 yrs (top quartile). Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Nippon India Prime Debt Fund
Kotak Corporate Bond Fund Standard
ICICI Prudential Corporate Bond Fund
ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਗਿਲਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਸਿਖਰ (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Research Highlights for Axis Credit Risk Fund Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for PGIM India Credit Risk Fund Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to generate steady and reasonable income, with low risk and high level of liquidity from a portfolio of predominantly debt & money market securities by Banks and Public Sector Undertakings (PSUs). Research Highlights for UTI Banking & PSU Debt Fund Below is the key information for UTI Banking & PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for HDFC Banking and PSU Debt Fund Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund Returns up to 1 year are on ਲਾਗੂ ਹੈ ਏਯੂਐਮ/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫੰਡ > 500 ਕਰੋੜ।Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹64.8832
↓ -0.06 ₹1,862 2.6 0.7 7.9 8 9.1 6.76% 6Y 10M 20D 9Y 7M 17D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹104.335
↓ -0.02 ₹9,146 2 0.7 7.1 7.7 8.2 7.13% 6Y 1M 28D 17Y 5M 1D UTI Gilt Fund Growth ₹63.4699
↓ -0.01 ₹565 2.8 -0.5 6.1 7.1 8.9 6.57% 5Y 7M 28D 8Y 2M 8D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹66.5675
↓ -0.06 ₹11,055 2.5 -0.8 5.8 7.4 8.9 6.93% 8Y 5M 12D 16Y 4M 17D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹38.0369
↓ -0.03 ₹1,879 2.2 -1.6 4.6 6.6 8.9 7.25% 9Y 2M 19D 21Y 6M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Magnum Constant Maturity Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Nippon India Gilt Securities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,862 Cr). Upper mid AUM (₹9,146 Cr). Bottom quartile AUM (₹565 Cr). Highest AUM (₹11,055 Cr). Lower mid AUM (₹1,879 Cr). Point 2 Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.94% (top quartile). 1Y return: 7.05% (upper mid). 1Y return: 6.09% (lower mid). 1Y return: 5.82% (bottom quartile). 1Y return: 4.57% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.77% (top quartile). 1M return: 0.02% (bottom quartile). 1M return: 0.62% (upper mid). 1M return: 0.22% (lower mid). 1M return: -0.06% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.34 (upper mid). Sharpe: 0.35 (top quartile). Sharpe: -0.16 (lower mid). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). Sharpe: -0.40 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.13% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.93% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.25% (top quartile). Point 10 Modified duration: 6.89 yrs (lower mid). Modified duration: 6.16 yrs (upper mid). Modified duration: 5.66 yrs (top quartile). Modified duration: 8.45 yrs (bottom quartile). Modified duration: 9.22 yrs (bottom quartile). SBI Magnum Constant Maturity Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
Nippon India Gilt Securities Fund
1. Axis Credit Risk Fund
Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (27 Nov 25) ₹22.1622 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹367 on 31 Oct 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.57 Sharpe Ratio 2.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.08% Effective Maturity 2 Years 5 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.3% 6 Month 3.8% 1 Year 8.9% 3 Year 8% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 7% 2022 4% 2021 6% 2020 8.2% 2019 4.4% 2018 5.9% 2017 6.4% 2016 9.8% 2015 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for Axis Credit Risk Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. PGIM India Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. UTI Banking & PSU Debt Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Growth Launch Date 3 Feb 14 NAV (27 Nov 25) ₹22.5465 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹804 on 31 Oct 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.56 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.5% Effective Maturity 1 Year 9 Months 4 Days Modified Duration 1 Year 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Banking & PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 2.9% 1 Year 8.1% 3 Year 7.4% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.6% 2023 6.7% 2022 10.3% 2021 2.8% 2020 8.9% 2019 -1% 2018 6.8% 2017 6.4% 2016 11.7% 2015 8.6% Fund Manager information for UTI Banking & PSU Debt Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Banking & PSU Debt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (27 Nov 25) ₹115.946 ↓ -0.02 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹30,132 on 31 Oct 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 0.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.13% Effective Maturity 7 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 4 Years 10 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.3% 6 Month 2.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.3% 2022 4.1% 2021 4% 2020 11.9% 2019 9.6% 2018 7% 2017 6.5% 2016 10.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. HDFC Banking and PSU Debt Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Growth Launch Date 26 Mar 14 NAV (27 Nov 25) ₹23.6336 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹5,901 on 31 Oct 25 Category Debt - Banking & PSU Debt AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.85% Effective Maturity 4 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 3 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Nov 25 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 2.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.5% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 6.8% 2022 3.3% 2021 3.7% 2020 10.6% 2019 10.2% 2018 5.9% 2017 6.3% 2016 10.8% 2015 9.8% Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
ਸਰਬੋਤਮ ਰਿਣ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ, AUM, ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ, ਟੈਕਸ ਪ੍ਰਭਾਵ, ਆਦਿ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਆਓ ਇੱਕ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਵਿਚਾਰ ਕਰੀਏ। -
1. ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ/ਅਵਧੀ
ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਕਈ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਬਿਨਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਮਾਂ ਮਿਆਦ ਦਾ ਮੇਲ ਕਰਨਾ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਬੇਲੋੜਾ ਜੋਖਮ ਨਾ ਉਠਾਓ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਵੋਤਮ ਜੋਖਮ ਰਿਟਰਨ ਲਈ ਟੀਚਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇੱਕ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਸਲਾਹਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ (ਅਵਧੀ ਇੱਕ ਸਮਾਨ ਕਾਰਕ ਹੈ) ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਤਰਲ ਫੰਡ ਦੀ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਸ਼ਾਇਦ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਤੱਕ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇੱਕ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਖੋਜ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਨੂੰ ਦੇਖ ਰਹੇ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਫਿਰ, ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਆਦਰਸ਼ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
2. ਵਿਆਜ ਦਰ ਦਾ ਦ੍ਰਿਸ਼
ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਮਾਹੌਲ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਜੋ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਵਧਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਬਾਂਡ ਦੀ ਕੀਮਤ ਘਟਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ. ਨਾਲ ਹੀ, ਉਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਨਵੇਂ ਬਾਂਡ ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਉਪਜ ਦੇ ਨਾਲ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਉਹ ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡ ਘੱਟ ਮੁੱਲ ਦੇ ਬਣਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵੱਲ ਵਧੇਰੇ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਮੁੜ ਕੀਮਤ ਵੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਕਰਜ਼ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅਜਿਹੇ "ਪੁਰਾਣੇ ਬਾਂਡ" ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ,ਨਹੀ ਹਨ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ 'ਤੇ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਅਸਰ ਪਵੇਗਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ਇਹ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਪਰੇਸ਼ਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੀ ਚੰਗੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕੋਈ ਇਸ ਦਾ ਲਾਭ ਵੀ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਡਿੱਗਦੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਕਲਪ ਹੋਵੇਗਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਘੱਟ ਔਸਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਅਕਲਮੰਦੀ ਦੀ ਗੱਲ ਹੋਵੇਗੀ,ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਤਰਲ ਫੰਡ।
3. ਮੌਜੂਦਾ ਉਪਜ ਜਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਜ
ਉਪਜ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਬਾਂਡ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਵਿਆਜ ਆਮਦਨ ਦਾ ਇੱਕ ਮਾਪ ਹੈ। ਉਹ ਫੰਡ ਜੋ ਕਰਜ਼ੇ ਜਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉੱਚਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈਕੂਪਨ ਦਰ (ਜਾਂ ਉਪਜ) ਦੀ ਸਮੁੱਚੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਜ ਹੋਵੇਗੀ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਤੱਕ ਉਪਜ (ytmਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ) ਫੰਡ ਦੀ ਚੱਲ ਰਹੀ ਉਪਜ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। YTM ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਸ ਤੱਥ ਨੂੰ ਵੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਾਧੂ ਉਪਜ ਕਿਵੇਂ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ. ਕੀ ਇਹ ਘੱਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦੀ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਹੈ? ਇੰਨੇ ਵਧੀਆ ਗੁਣਵੱਤਾ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਆਪਣੇ ਮੁੱਦੇ ਹਨ। ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨਡਿਫਾਲਟ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ. ਇਸ ਲਈ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਪਜ ਨੂੰ ਦੇਖੋ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰੋ।
4. ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ, ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ। ਬਾਂਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਏਜੰਸੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਅਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। AAA ਰੇਟਿੰਗ ਵਾਲੇ ਬਾਂਡ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਵੀ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਸੱਚਮੁੱਚ ਸੁਰੱਖਿਆ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡ ਮੰਨਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬਹੁਤ ਉੱਚ-ਗੁਣਵੱਤਾ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ (AAA ਜਾਂ AA+) ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣਾ ਲੋੜੀਂਦਾ ਵਿਕਲਪ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
5. ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਜਾਇਦਾਦ (ਏਯੂਐਮ)
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮਾਪਦੰਡ ਹੈ। AUM ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ'ਕੁੱਲ AUM ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯੋਜਨਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਕਾਫ਼ੀ AUM ਹੋਵੇ। ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਾਰਪੋਰੇਟਸ ਦਾ ਵੱਡਾ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਹੈ, ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਨਿਕਾਸੀ ਵੱਡੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜੋ ਸਮੁੱਚੇ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
6. ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਇਸਦਾ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੈ। ਇੱਕ ਉੱਚ ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਵੱਡਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ 50 bps ਤੱਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ (BPS ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਇੱਕ ਯੂਨਿਟ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ bps 1% ਦੇ 1/100ਵੇਂ ਹਿੱਸੇ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ) ਜਦੋਂ ਕਿ, ਹੋਰ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ 150 bps ਤੱਕ ਚਾਰਜ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ ਜਾਂ ਫੰਡ ਚਲਾਉਣ ਦੇ ਖਰਚੇ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
7. ਟੈਕਸ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਦੇ ਲਾਭ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਅਤੇ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ) 'ਤੇ 30% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਜੋਂ ਵਿਚਾਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ
1. ਫੰਡ ਦੇ ਉਦੇਸ਼
ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖ ਕੇ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਤੋਂ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾਉਣ ਯੋਗ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਇਸ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ ਹੈ, ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਰੂੜੀਵਾਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹਨ.
2. ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤਰਲ ਫੰਡ,ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (MIP), ਸਥਿਰ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਯੋਜਨਾਵਾਂ (FMP),ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਬਾਂਡ ਫੰਡ, ਆਮਦਨ ਫੰਡ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮੌਕੇ ਫੰਡ, ਗਿਲਟ ਫੰਡ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ।
3. ਜੋਖਮ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ, ਅਤੇ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹਨਤਰਲਤਾ ਖਤਰਾ ਸਮੁੱਚੀ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਫੰਡ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਾਰੀਕਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਮੂਲ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਵਿੱਚ ਡਿਫਾਲਟ ਦਾ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਤਰਲਤਾ ਜੋਖਮ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਮੰਗ ਦੀ ਘਾਟ ਕਾਰਨ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
4. ਲਾਗਤ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਹੁਣ ਤੱਕਸੇਬੀ ਨੇ ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਦੀ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨੂੰ 2.25% ਕਰਨ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕੀਤਾ ਸੀ (ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ।)
5. ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨ
ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ 1 ਸਾਲ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਆਦਰਸ਼ ਹੋਵੇਗਾ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ 2 ਤੋਂ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਲੰਬਾ ਸਮਾਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹੋ।
6. ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ
ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਾਧੂ ਆਮਦਨ ਕਮਾਉਣ ਜਾਂ ਤਰਲਤਾ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ।
ਵਧੀਆ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਿੱਟਾ
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਸੰਬੰਧਿਤ ਉਤਪਾਦ ਚੁਣ ਕੇ ਨਿਯਮਤ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ।ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ. ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਸਥਿਰ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, 2022 - 2023 ਲਈ ਉਪਰੋਕਤ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ!_
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector