+91-22-48913909ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਫੰਡ
ਅਲਟ੍ਰਾਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਪਹਿਲਾਂ ਲਿਕਵਿਡ ਪਲੱਸ ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਮਿਆਦ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ (ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਹ 1.5 ਸਾਲ ਤੱਕ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ)। ਅਲਟ੍ਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਢੁਕਵੇਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਪਰਿਪੱਕਤਾਵਾਂ ਦੇ ਹੋਰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਔਸਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।ਤਰਲ ਫੰਡ.
ਨਕਦ ਜਾਂ ਖਜ਼ਾਨਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਹੋਰ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ (ਜਿਵੇਂ ਤਰਲਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ).
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਫੰਡ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
ਫੰਡ ਦੀ ਕਿਸਮ
ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਓਪਨ-ਐਂਡਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਫੰਡ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੀ ਹੈ। ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਬਹੁਤ ਛੋਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੁਝ ਮਹੀਨੇ) ਪਰ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਲੰਬੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਖਰੀਦ ਅਤੇ ਵੇਚ ਸਕਦੇ ਹਨਨਹੀ ਹਨ (ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਿਊ) ਦਾਛੁਟਕਾਰਾ ਦਿਨ.
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਐਨ.ਏ.ਵੀ
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਲਈ, ਖਰੀਦ ਇੱਕ (T+0) 'ਤੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈਆਧਾਰ. ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ NAV ਉਸੇ ਦਿਨ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਫੰਡ ਪਹੁੰਚਦੇ ਹਨਏ.ਐਮ.ਸੀ. ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਲਈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੰਗਲਵਾਰ ਨੂੰ ਕੱਟ-ਆਫ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫੰਡ ਖਰੀਦਣਾ (ਅਤੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ), ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੀ NAV ਮਿਤੀ ਮੰਗਲਵਾਰ ਨੂੰ ਹੀ ਹੋਵੇਗੀ।
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ
ਕੁਝ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਸਮੇਂ (7 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ 1 ਮਹੀਨੇ ਤੱਕ) ਦੇ ਅੰਦਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਕਾਸ 'ਤੇ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨਿਕਾਸ ਲੋਡ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਤੱਕ ਦੀ ਮਿਆਦ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ
ਰਿਟਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ (ਲਾਭਅੰਸ਼ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ) ਜਾਂ ਫੰਡ NAV (ਗਰੋਥ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ) ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅਦਾ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ
ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਇੱਕੋ ਜਿਹੀ ਹੈ। ਕਟ-ਆਫ ਟਾਈਮ (3 PM) ਦੇ ਅੰਦਰ AMC ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਬੇਨਤੀਆਂ ਲਈ, ਅਗਲੇ ਦਿਨ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਕਮਾਈ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (T+1) ਆਧਾਰ 'ਤੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੇਕਰ ਬੇਨਤੀ ਦੁਪਹਿਰ 3 ਵਜੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਰਜਿਸਟਰ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਰਿਡੈਂਪਸ਼ਨ ਰਕਮ ਦਿਨ ਬਾਅਦ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਵੇਗੀ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਕਮ
ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟਨਿਵੇਸ਼ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ INR 5 ਹੈ,000 10,000 ਤੱਕ (ਪ੍ਰਚੂਨ ਯੋਜਨਾਵਾਂ 'ਤੇ)।
Talk to our investment specialist
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮੌਕੇ
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਫਿਕਸ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨਆਮਦਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋ ਪੈਸੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਯੰਤਰ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲ ਪਰ ਇਹ 91-ਦਿਨ, 182-ਦਿਨ ਜਾਂ 360-ਦਿਨ ਦੇ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉਹ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸੀਡੀ ਅਤੇ ਸੀਪੀ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਕਈ ਵਾਰ ਸਮਝਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਫੰਡ ਇੱਕ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੇਕਰ ਏਡਿਫਾਲਟ. ਪਰ, ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਬਾਂਡ ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਉਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ 'ਤੇ ਡਿਫਾਲਟ ਹੋਣੇ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣ (ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਨਾਲ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੁਕ ਜਾਵੇਗਾ)। ਨਾਲ ਹੀ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯੰਤਰਾਂ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਦੇਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਸਰਵੋਤਮ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ?
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਲੰਬੇ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰਾਂ ਲਈ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨ 'ਤੇ ਉਪਜ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਵਾਧੂ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਇਨਾਮ ਦੇਣ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਵਜੋਂ ਸੋਚੋ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਵਿੱਤ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਨੂੰ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਤਰਲਤਾ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਥਿਊਰੀ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ (ਭਾਵੇਂ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਉੱਚ ਜੋਖਮ 'ਤੇ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ) ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਉਪਜ ਕਮਾਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਮਝਦਾਰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਨਾਲ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ।
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਟੈਕਸ
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ ਵਿੱਚ, ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਬਾਂਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹਨ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਫੰਡ ਹਾਊਸਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਇੱਕ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੰਡ ਟੈਕਸ (DDT) ਕੱਟਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਰਗੇ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 25% ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
| ਤਰਲ ਫੰਡ | ਤਰਲ ਫੰਡ | ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਫੰਡ | ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਫੰਡ | |
|---|---|---|---|---|
| ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ | ਵਿਅਕਤੀ/HOOF | ਕਾਰਪੋਰੇਟ | ਵਿਅਕਤੀ/HUF | ਕਾਰਪੋਰੇਟ |
| ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੰਡ ਟੈਕਸ | 27.038% | 32.445% | 13. 519% | 32.445% |
| ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ | ਦੇ ਅਨੁਸਾਰਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ | ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ | ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ | ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ |
(ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਨੋਟ ਕਰੋ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਨਾਲ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਨਟੈਕਸ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕੋਈ ਵੀ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ)
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਵੋਤਮ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਡੈਬਟ ਫੰਡ
ਹੇਠਾਂ ਚੋਟੀ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਵੱਧ ਹੈ100 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ।
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 0.6 1.3 5.9 13.7 8.8 8.7 Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹571.297
↓ -0.08 ₹22,857 0.5 1.3 2.9 7.1 7.4 6.3 ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.8224
↓ 0.00 ₹17,808 0.4 1.3 2.8 6.8 7.1 6.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Highest AUM (₹22,857 Cr). Lower mid AUM (₹17,808 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.69% (upper mid). 1Y return: 7.11% (lower mid). 1Y return: 6.81% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.46% (lower mid). 1M return: 0.44% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 2.17 (lower mid). Sharpe: 2.06 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.31% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (upper mid). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.43 yrs (lower mid). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
To provide a combination of regular income and high liquidity by investing primarily in a mix of short term debt and money market instruments. Below is the key information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Returns up to 1 year are on The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Growth Launch Date 18 Dec 07 NAV (07 Aug 22) ₹34.9131 ↑ 0.04 (0.11 %) Net Assets (Cr) ₹297 on 31 Jul 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.52 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity 1 Year 15 Days Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹11,215
Purchase not allowed Returns for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 5.9% 1 Year 13.7% 3 Year 8.8% 5 Year 8.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Name Since Tenure Data below for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan as on 31 Jul 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (04 Mar 26) ₹571.297 ↓ -0.08 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹22,857 on 31 Jan 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 2.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,424 28 Feb 23 ₹10,957 29 Feb 24 ₹11,766 28 Feb 25 ₹12,673 28 Feb 26 ₹13,576 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 2.9% 1 Year 7.1% 3 Year 7.4% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.63 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.56 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.87 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.38% Debt 52.33% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.83% Cash Equivalent 30.8% Government 14.08% Credit Quality
Rating Value AA 25.17% AAA 74.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹610 Cr 60,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹543 Cr 54,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹485 Cr 48,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹397 Cr 40,000 7.25% Gujarat Sgs 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹375 Cr 37,500,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 32,000
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹296 Cr 30,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (04 Mar 26) ₹28.8224 ↓ 0.00 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹17,808 on 31 Jan 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.31% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 28 Feb 21 ₹10,000 28 Feb 22 ₹10,405 28 Feb 23 ₹10,919 29 Feb 24 ₹11,703 28 Feb 25 ₹12,559 28 Feb 26 ₹13,419 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Aug 22 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 6.8% 3 Year 7.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.22 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.64 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jan 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 79.06% Debt 20.67% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.59% Cash Equivalent 51.73% Credit Quality
Rating Value AA 17.57% AAA 82.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹450 Cr 450 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Goi Floating Rate Bond 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹311 Cr 30,843,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹281 Cr 6,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹247 Cr 24,500
↓ -3,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹235 Cr 5,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹234 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹233 Cr 5,000
↑ 5,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹225 Cr 2,250
ਸਮਾਰਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan