+91-22-48913909ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਤਰਲ ਫੰਡ
ਜਦੋਂ ਵੀ ਅਸੀਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਰੇ ਸੋਚਦੇ ਹਾਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਅਸੀਂ ਅਕਸਰ ਸ਼ਰਤਾਂ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਲਟਰਾਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਅਤੇਤਰਲ ਫੰਡ. ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਦੋਵੇਂ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਨ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ ਵੱਖਰੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ.ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਹੈਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਜਿਸਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸਥਿਰ ਹੈਆਮਦਨ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੱਕ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਤਰਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੁੰਦਾ ਹੈਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਇਸ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ।
ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।
ਇੱਕ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਕੀ ਹੈ?
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈ ਜੋ ਆਪਣੇ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਕਾਰਜਕਾਲ 91 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਸੀਤਰਲ ਪਲੱਸ ਫੰਡ। ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੋ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਮਾਮੂਲੀ ਉੱਚ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਜੋਖਿਮ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਹਨ।
ਤਰਲ ਫੰਡ ਕੀ ਹੈ?
ਤਰਲ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਨਿਸ਼ਚਤ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਤਰਲ ਫੰਡ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਲੋਕਾਂ ਕੋਲ ਵਿਹਲੇ ਫੰਡ ਪਏ ਹਨਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਹੋਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਉੱਚੀਆਂ ਹਨਤਰਲਤਾ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ।
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਤਰਲ ਫੰਡ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।
ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ
ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਜਾਇਦਾਦ ਘੱਟ ਹੈ। ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਇਸ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਇਸਦੀਆਂ ਅੰਤਰੀਵ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਤੇ 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ।
ਤਰਲਤਾ
ਅਲਟ੍ਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤਰਲਤਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਕੁਝ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਇੱਕ ਤਤਕਾਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨਛੁਟਕਾਰਾ ਸਹੂਲਤ. ਇਸ ਸਹੂਲਤ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਕੇ, ਕੋਈ ਵੀ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ 30 ਮਿੰਟਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਕਮਾਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਰ ਲੈਣ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਇਹ ਸਹੂਲਤ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਅਲਟਰਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੇਕਰ ਉਹ ਕੱਟ-ਆਫ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣਾ ਆਰਡਰ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਲੋਕ ਅਗਲੇ ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
ਵਾਪਸੀ
ਅਲਟਰਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਥੋੜ੍ਹਾ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਹੈ।
ਜੋਖਮ
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਘੱਟ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੇ ਕਾਰਨ ਵਪਾਰ ਦੀ ਬਜਾਏ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਤੱਕ ਰੱਖੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜੋਖਮ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਲੋਡ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾਓ
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਨਾਲ ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਜੁੜਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਕਾਸੀ ਦੇ ਸਮੇਂ ਪੂਰੀ ਰਿਡੈਂਪਸ਼ਨ ਕਮਾਈ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਰਿਡੈਂਪਸ਼ਨ ਥੋੜੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਕਿਉਂਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਫੰਡ ਅਤੇ ਤਰਲ ਫੰਡ ਦੋਵੇਂ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨ; ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਿਯਮ ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਇੱਕੋ ਜਿਹੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਦੋਵੇਂ ਫੰਡ ਖਰੀਦ ਦੀ ਮਿਤੀ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਚਾਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ ਜੇਕਰ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% 'ਤੇ ਚਾਰਜ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਕੱਟਣ ਦਾ ਸਮਾਂ
ਤਰਲ ਫੰਡ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦ ਜਾਂ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਆਰਡਰ ਦੇਣ ਲਈ ਕੱਟ-ਆਫ ਸਮਾਂ 2 ਵਜੇ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਕੱਟ-ਆਫ ਸਮਾਂ 3 ਵਜੇ ਹੈ।
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਜੋੜਦੀ ਹੈ।
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | ਤਰਲ ਫੰਡ | ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ |
|---|---|---|
| ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ | ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ ਹੈ | ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਪਰਿਪੱਕਤਾ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ 91 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ |
| ਤਰਲਤਾ | ਉੱਚ ਤਰਲਤਾ | ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ |
| ਵਾਪਸੀ | ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ | ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਵੱਧ |
| ਜੋਖਮ | ਬਹੁਤ ਘੱਟ | ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਧ |
| ਲੋਡ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾਓ | ਜਿਆਦਾਤਰ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ | ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ |
| ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ | ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ: ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਲੰਮਾ ਸਮਾਂ: 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਸਨ | ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਵਾਂਗ ਹੀ |
| ਕੱਟਣ ਦਾ ਸਮਾਂ | ਦੁਪਹਿਰ 2 ਵਜੇ | 3 PM |
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 22 - 23 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ
ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ।ਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਫੰਡ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹3,118.63
↑ 0.33 ₹56,438 0.5 1.7 3.4 6.4 6.6 6.47% 2M 5D 2M 5D Edelweiss Liquid Fund Growth ₹3,581.3
↑ 0.37 ₹13,796 0.5 1.7 3.3 6.4 6.5 6.33% 2M 2D 2M 2D BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,224.9
↑ 0.22 ₹1,728 0.5 1.7 3.3 6.4 6.6 6.26% 1M 13D 1M 13D DSP Liquidity Fund Growth ₹3,997.49
↑ 0.44 ₹22,962 0.5 1.7 3.3 6.4 6.5 6.45% 2M 5D 2M 8D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹451.116
↑ 0.05 ₹68,800 0.5 1.7 3.3 6.4 6.5 6.49% 2M 5D 2M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Axis Liquid Fund Edelweiss Liquid Fund BOI AXA Liquid Fund DSP Liquidity Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹56,438 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,796 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,728 Cr). Lower mid AUM (₹22,962 Cr). Highest AUM (₹68,800 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.42% (top quartile). 1Y return: 6.41% (upper mid). 1Y return: 6.39% (lower mid). 1Y return: 6.39% (bottom quartile). 1Y return: 6.37% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.54% (top quartile). 1M return: 0.53% (lower mid). 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.54% (upper mid). 1M return: 0.53% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.57 (upper mid). Sharpe: 2.51 (lower mid). Sharpe: 2.77 (top quartile). Sharpe: 2.50 (bottom quartile). Sharpe: 2.40 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 2.18 (top quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.33% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.45% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (top quartile). Point 10 Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.17 yrs (upper mid). Modified duration: 0.12 yrs (top quartile). Modified duration: 0.18 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). Axis Liquid Fund
Edelweiss Liquid Fund
BOI AXA Liquid Fund
DSP Liquidity Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
ਸਰਬੋਤਮ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹588.83
↓ -0.19 ₹18,189 2 3.2 6.3 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹29.7043
↓ -0.01 ₹15,455 1.9 3.2 6.2 7 7.1 7.17% 5M 8D 6M 18D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,400.59
↓ -2.04 ₹11,165 1.9 3.2 6.1 7 7 7% 4M 28D 8M 5D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,313.84
↓ -1.55 ₹11,659 1.8 3.2 6.1 6.8 6.8 7.31% 5M 18D 7M 18D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,887.23
↓ -0.94 ₹1,073 1.9 3.3 6.1 6.9 6.8 7.03% 5M 3D 5M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹18,189 Cr). Upper mid AUM (₹15,455 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,165 Cr). Lower mid AUM (₹11,659 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,073 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 6.28% (top quartile). 1Y return: 6.20% (upper mid). 1Y return: 6.14% (lower mid). 1Y return: 6.11% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.57% (upper mid). 1M return: 0.54% (lower mid). 1M return: 0.54% (bottom quartile). 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.81 (top quartile). Sharpe: 0.81 (upper mid). Sharpe: 0.71 (bottom quartile). Sharpe: 0.72 (lower mid). Sharpe: 0.56 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.17% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.31% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.03% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.41 yrs (top quartile). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.42 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
*ਉਪਰੋਕਤ ਤਰਲ / ਅਲਟਰਾਸ਼ੌਰਟ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਸੂਚੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀਆਂ ਹਨ1000 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। 1 ਸਾਲ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀ ਗਈ।
*ਹੇਠਾਂ ਤਰਲ / ਅਲਟਰਾਸ਼ੌਰਟ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਸੂਚੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਨ1000 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਆਖਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕ੍ਰਮਬੱਧਪਰਿਪੱਕਤਾ ਲਈ ਉਪਜ.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Aug 26) ₹588.83 ↓ -0.19 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹18,189 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,383 31 Jul 23 ₹11,089 31 Jul 24 ₹11,914 31 Jul 25 ₹12,876 31 Jul 26 ₹13,681 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.2% 1 Year 6.3% 3 Year 7.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.37% Debt 66.63% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.59% Government 18.6% Cash Equivalent 9.81% Credit Quality
Rating Value AA 32.96% AAA 67.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹842 Cr 85,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹729 Cr 15,300 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹608 Cr 60,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹396 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 35,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹345 Cr 7,100 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹328 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 30,000 2. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (20 Aug 26) ₹4,313.84 ↓ -1.55 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹11,659 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.31% Effective Maturity 7 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,380 31 Jul 23 ₹11,041 31 Jul 24 ₹11,814 31 Jul 25 ₹12,676 31 Jul 26 ₹13,448 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.2% 1 Year 6.1% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 8.19 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 3.67 Yr. Amber Singhania 11 Mar 26 0.39 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 50.19% Debt 49.51% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.17% Cash Equivalent 26.46% Government 8.07% Credit Quality
Rating Value AA 33.27% AAA 66.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tbill
Sovereign Bonds | -4% ₹397 Cr 40,000,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹347 Cr 34,600
↑ 5,000 India (Republic of)
- | -3% ₹274 Cr 27,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹248 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹240 Cr 2,400 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹201 Cr 4,300 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹197 Cr 4,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹191 Cr 4,000
↑ 4,000 3. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (20 Aug 26) ₹45.8423 ↓ -0.02 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹15,708 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 0.4 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.23% Effective Maturity 6 Months 22 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,342 31 Jul 23 ₹11,012 31 Jul 24 ₹11,782 31 Jul 25 ₹12,648 31 Jul 26 ₹13,398 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3% 1 Year 5.9% 3 Year 6.8% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 18.31 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 3.75 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.3% Debt 45.39% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.1% Government 20.04% Cash Equivalent 19.54% Credit Quality
Rating Value AA 18.3% AAA 81.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹576 Cr 57,500 Tamil Nadu (Government of) 0.0654%
- | -3% ₹448 Cr 45,000,000 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹327 Cr 32,500,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 6.9% Maharashtra Sgs 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹300 Cr 30,000,000 06/08/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹249 Cr 25,000,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹204 Cr 210 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 4. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (20 Aug 26) ₹29.7043 ↓ -0.01 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹15,455 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 6 Months 18 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,372 31 Jul 23 ₹11,053 31 Jul 24 ₹11,851 31 Jul 25 ₹12,748 31 Jul 26 ₹13,537 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.9% 6 Month 3.2% 1 Year 6.2% 3 Year 7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.71 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 9.13 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 78.34% Debt 21.35% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 63.08% Cash Equivalent 44.48% Credit Quality
Rating Value AA 20.64% AAA 79.36% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹494 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹343 Cr 34,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹310 Cr 30,773,600 India (Republic of)
- | -2% ₹296 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹269 Cr 275
↓ -25 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹242 Cr 5,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹231 Cr 23,000 5. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (20 Aug 26) ₹4,528.51 ↓ -1.43 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹3,444 on 31 Jul 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 0.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.13% Effective Maturity 6 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 21 ₹10,000 31 Jul 22 ₹10,608 31 Jul 23 ₹11,279 31 Jul 24 ₹12,065 31 Jul 25 ₹12,941 31 Jul 26 ₹13,697 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Aug 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.1% 1 Year 5.9% 3 Year 6.7% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.6% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.2% 2020 6.1% 2019 5.3% 2018 3.3% 2017 7% 2016 6.6% 2015 8.9% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jul 26 0.03 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.89% Debt 41.73% Other 0.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.23% Government 20.9% Cash Equivalent 20.49% Credit Quality
Rating Value AA 24.75% AAA 75.25% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 26/11/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -6% ₹196 Cr 2,000,000,000
↑ 2,000,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹144 Cr 1,500,000,000 Jamnagar Utilities & Power Private Limited
Debentures | -3% ₹100 Cr 1,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -3% ₹85 Cr 8,500 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500 Godrej Properties Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500
↑ 7,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500
ਸਿੱਟਾ
ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਲਈ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਅਤੇ ਤਰਲ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਕੀਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਇਹ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਸਕੀਮ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਰੂਪ-ਰੇਖਾਵਾਂ ਦੀ ਵੀ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਇੱਕ ਸਲਾਹ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜੇਕਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great alternative for FD - Fixed Deposit Investment. Nice article explains each fund very well.