+91-22-48913909ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ V/s ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਹੋਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਸਾ? ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਅਲਟਰਾ ਵਿਚਕਾਰ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਹੋਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ? ਚਿੰਤਾ ਨਾ ਕਰੋ, ਤੁਹਾਡੇ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੇ ਜਾਣਗੇ। ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਏਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਜੋ ਸਥਿਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈਆਮਦਨ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਯੰਤਰ। ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂਐੱਫ.ਡੀ ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਲੋਕ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਵਿਆਜ ਸਮੇਤ ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ ਵਾਪਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਦੇਖੀਏ ਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਹੜਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ. ਇਹ ਸਕੀਮ ਇਸਦੇ ਕਾਰਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਉਹ ਯੰਤਰ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ91 ਦਿਨ ਤੋਂ 1 ਸਾਲ ਤੱਕ. ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਉਪਰਲਾ ਦਰਜਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਜੋ ਲੋਕ ਮਾਮੂਲੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਧ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੇ ਇੱਛੁਕ ਹਨ ਉਹ ਵਧੇਰੇ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਕੀ ਹਨ?
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਜਾਂ FD ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਰਵਾਇਤੀ ਸਰੋਤ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਖਾਸ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਇਹ ਪੈਸਾ ਵਿਆਜ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਚੁਣਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। FD 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਜਾਂ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ: ਕਿਹੜਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ?
ਕਿਉਂਕਿ ਦੋਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਤਰੀਕਿਆਂ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਜਾਂਚ ਕਰੀਏ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਕਿਹੜਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਾਰਗ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈ।
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰੇਂਜ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੈ₹1,000-₹10,000 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈਬੈਂਕ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈਦੁਆਰਾ ₹500SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਢੰਗ ਅਤੇਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ₹1,000.
ਵਿਆਜ ਦਰ
ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ, FDs ਦੀ ਇੱਕ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਵਿਆਜ ਦਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਰਿਟਰਨ ਸਕੀਮ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ, ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2017-18 ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਐੱਫ.ਡੀਰੇਂਜ 6%-7% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਲਗਭਗ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਸਾਲ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਸਾਲ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਰਿਟਰਨ ਲਗਭਗ 7% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਕਾਰਜਕਾਲ
ਐੱਫ.ਡੀ. ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸਨੂੰ ਰਵਾਇਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਰਾਹ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਵਿਪਰੀਤ,ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਜਕਾਲ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲੋਕਾਂ ਕੋਲ ਵਾਧੂ ਫੰਡ ਹਨਬਚਤ ਖਾਤਾ ਹੋਰ ਕਮਾਈ ਕਰਨ ਲਈ ਇਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਲੋਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਭਾਵੇਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕੁਝ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਖਰਚਿਆਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਲੋਕਨਿਵੇਸ਼ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦੌਰਾਨ ਕੋਈ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਅਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈਛੁਟਕਾਰਾ.
ਖਤਰਾ-ਭੁੱਖ
FDs ਨੂੰ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ; ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਲੋਕ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਲਈ ਮਾਮੂਲੀ ਉੱਚ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਤਰਲਤਾ
ਦਤਰਲਤਾ ਅਲਟਰਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਹੈ। ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣਾ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਆਸਾਨ ਹੈ।
ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਅਤਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੋਵਾਂ ਲਈ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ ਵੱਖਰੇ ਹਨ। ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ 'ਤੇ ਕਮਾਏ ਵਿਆਜ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕਦੀ ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਨਿਯਮਤ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਫੰਡ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਰਿਟਰਨ ਕਰਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹੈ। ਨਿਯਮ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਜੇਕਰ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ-ਟਰਮ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕਾਰਜਕਾਲ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚਪੂੰਜੀ ਲਾਭ, ਇਸ 'ਤੇ ਇੰਡੈਕਸੇਸ਼ਨ ਲਾਭਾਂ ਦੇ ਨਾਲ 20% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਲਈ, ਇਸ ਨੂੰ ਆਮਦਨ ਵਿੱਚ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਸਲੈਬ ਦਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਸਾਰਣੀ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿਚਕਾਰ ਤੁਲਨਾ ਦਾ ਸਾਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ | ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ |
|---|---|---|
| ਵਾਪਸੀ | ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬਦਲਦਾ ਹੈ | ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ |
| ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ | SIP ਵਿੱਚ ₹500 ਅਤੇ Lumpsum ਵਿੱਚ ₹1,000 ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ | ₹1,000-₹10,000 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਦੀ ਰੇਂਜ |
| ਕਾਰਜਕਾਲ | ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ | ਥੋੜ੍ਹੇ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੋਵੇਂ |
| ਜੋਖਮ | ਮਾਮੂਲੀ ਉੱਚ | ਘੱਟ |
| ਤਰਲਤਾ | ਉੱਚ | ਘੱਟ |
| ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ | ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ: ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈਲੰਮਾ ਸਮਾਂ: 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਸਨ | ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਸਲੈਬ ਦਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ |
10 ਸਰਵੋਤਮ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on "The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate reasonable returns commensurate with low risk and a high degree of liquidity, from a portfolio constituted of money market securities and high quality debt securities. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP Money Manager Fund Below is the key information for DSP Money Manager Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme will be to provide investors with regular income for their investment by investing in debt and money market instruments with relatively lower interest rate risk, such that the Macaulay duration of the portfolio is maintained between 3 months to 6 months. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Research Highlights for IDBI Ultra Short Term Fund Below is the key information for IDBI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Treasury Advantage Fund) The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns. Further, there is also no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Research Highlights for BOI AXA Ultra Short Duration Fund Below is the key information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Ultra Short Term Bond Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Ultra Short Term Fund Below is the key information for Motilal Oswal Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on To provide optimal returns & liquidity to the investors by investing primarily in a mix of money market & short term debt instruments which results in a portfolio having marginally higher maturity as compared to a liquid fund at the same time maintaining a balance between safety & liquidity. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. The scheme does not assure or guarantee any returns. Research Highlights for Essel Ultra Short Term Fund Below is the key information for Essel Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (21 Oct 26) ₹594.213 ↓ -0.35 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹16,279 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 0.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 13 Days Modified Duration 6 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,404 30 Sep 23 ₹11,140 30 Sep 24 ₹11,981 30 Sep 25 ₹12,919 30 Sep 26 ₹13,735 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.4% 6 Month 3.1% 1 Year 6.2% 3 Year 7.2% 5 Year 6.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.4% 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 12.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 15.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 5.45 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 39.91% Debt 60.09% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.12% Government 19.75% Cash Equivalent 9.12% Credit Quality
Rating Value AA 33.08% AAA 66.92% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -5% ₹850 Cr 85,000,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -4% ₹739 Cr 15,300 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹530 Cr 52,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹450 Cr 44,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹397 Cr 40,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹324 Cr 32,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹320 Cr 32,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 30,000 Adani Airport Holdings Limited
Debentures | -2% ₹296 Cr 30,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (21 Oct 26) ₹29.9561 ↓ -0.02 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹15,236 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio 0.96 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.37% Effective Maturity 1 Year 3 Months 18 Days Modified Duration 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,388 30 Sep 23 ₹11,095 30 Sep 24 ₹11,911 30 Sep 25 ₹12,789 30 Sep 26 ₹13,586 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6% 3 Year 6.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.1% 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 9.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 81.46% Debt 18.23% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.13% Cash Equivalent 48.04% Credit Quality
Rating Value AA 18.98% AAA 81.02% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹499 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 37,500
↑ 12,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹318 Cr 31,500 6.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹310 Cr 30,773,600 India (Republic of)
- | -2% ₹299 Cr 30,000,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹271 Cr 275 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹246 Cr 5,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹231 Cr 23,000 3. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (21 Oct 26) ₹4,567.36 ↓ -2.59 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹3,017 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio 0.65 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.29% Effective Maturity 6 Months 15 Days Modified Duration 5 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,360 30 Sep 23 ₹11,043 30 Sep 24 ₹11,830 30 Sep 25 ₹12,653 30 Sep 26 ₹13,409 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 5.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.6% 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Anurag Mittal 21 Jul 26 0.12 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.18% Debt 31.46% Other 0.36% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.26% Cash Equivalent 27.19% Government 14.19% Credit Quality
Rating Value AA 27.31% AAA 72.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 26/11/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -5% ₹198 Cr 2,000,000,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹146 Cr 1,500,000,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -2% ₹90 Cr 9,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹85 Cr 8,500 Nuvama Wealth Finance Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Poonawalla Fincorp Limited
Debentures | -2% ₹75 Cr 7,500 Ujjivan Small Finance Bank Limited
Debentures | -2% ₹74 Cr 750,000,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹65 Cr 6,500 360 One Prime Limited
Debentures | -1% ₹50 Cr 5,000 4. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (21 Oct 26) ₹46.2192 ↓ -0.02 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹15,261 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 0.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.24% Effective Maturity 5 Months 26 Days Modified Duration 4 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,371 30 Sep 23 ₹11,070 30 Sep 24 ₹11,857 30 Sep 25 ₹12,696 30 Sep 26 ₹13,459 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 5.8% 3 Year 6.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.8% 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 7 Sep 26 0 Yr. Manu Sharma 7 Sep 26 0 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 56.28% Debt 43.42% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.39% Cash Equivalent 21.41% Government 20.91% Credit Quality
Rating Value AA 19.01% AAA 80.99% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹576 Cr 57,500 India (Republic of)
- | -3% ₹513 Cr 52,490,600 Tamil Nadu (Government of) 0.0654%
- | -3% ₹444 Cr 45,000,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 30,000 6.9% Maharashtra Sgs 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹297 Cr 30,000,000 India (Republic of)
- | -2% ₹247 Cr 25,000,000
↑ 25,000,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹203 Cr 210 Vedanta Aluminium Metal Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 TATA Projects Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 5. DSP Money Manager Fund
DSP Money Manager Fund
Growth Launch Date 31 Jul 06 NAV (21 Oct 26) ₹3,665.54 ↓ -2.18 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹4,425 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.02 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.12% Effective Maturity 2 Months 5 Days Modified Duration 6 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,330 30 Sep 23 ₹10,992 30 Sep 24 ₹11,763 30 Sep 25 ₹12,585 30 Sep 26 ₹13,328 Returns for DSP Money Manager Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 2.8% 1 Year 5.7% 3 Year 6.5% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.7% 2024 6.9% 2023 6.7% 2022 4.1% 2021 2.9% 2020 4.7% 2019 7.3% 2018 5% 2017 6% 2016 7.5% Fund Manager information for DSP Money Manager Fund
Name Since Tenure Karan Mundhra 31 May 21 5.26 Yr. Shalini Vasanta 1 Jan 25 1.67 Yr. Data below for DSP Money Manager Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.79% Debt 42.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61.18% Cash Equivalent 22.95% Government 15.86% Credit Quality
Rating Value AA 17.79% AAA 82.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹87 Cr 8,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹87 Cr 850 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹81 Cr 7,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹81 Cr 7,500 360 One Prime Limited
Debentures | -2% ₹76 Cr 7,500 6.38% Maharashtra Sdl 2027
Sovereign Bonds | -2% ₹75 Cr 7,500,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹71 Cr 1,500
↑ 500 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹60 Cr 5,500 Nuvama Wealth And Investment Limited
Debentures | -1% ₹53 Cr 5,000 Torrent Pharmaceuticals Ltd
Debentures | -1% ₹52 Cr 5,000 6. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (21 Oct 26) ₹6,460.47 ↓ -3.65 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹11,237 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 0.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.03% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 3 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,371 30 Sep 23 ₹11,080 30 Sep 24 ₹11,895 30 Sep 25 ₹12,757 30 Sep 26 ₹13,549 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6.1% 3 Year 6.9% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7% 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 1.3 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 108.18% Other 0.41% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 67.65% Corporate 45.43% Credit Quality
Rating Value AA 21.96% AAA 78.04% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -7% ₹796 Cr 80,000,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -3% ₹324 Cr 32,500 Adani Power Limited
Debentures | -3% ₹300 Cr 30,000 Deutsche Bank AG
- | -2% -₹250 Cr HSBC Bank PLC
Debentures | -2% -₹250 Cr Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 25,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹247 Cr 255 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹246 Cr 5,000 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000
↑ 2,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹199 Cr 20,000 7. IDBI Ultra Short Term Fund
IDBI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 Sep 10 NAV (28 Jul 23) ₹2,424.68 ↑ 0.44 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹146 on 30 Jun 23 Category Debt - Ultrashort Bond AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.57 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.83% Effective Maturity 2 Months 23 Days Modified Duration 2 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for IDBI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.4% 1 Year 6.4% 3 Year 4.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for IDBI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 23
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8. BOI AXA Ultra Short Duration Fund
BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (21 Oct 26) ₹3,402.29 ↓ -2.04 (-0.06 %) Net Assets (Cr) ₹196 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.85 Sharpe Ratio 0.58 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 5 Months 5 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,366 30 Sep 23 ₹11,019 30 Sep 24 ₹11,736 30 Sep 25 ₹12,525 30 Sep 26 ₹13,268 Returns for BOI AXA Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.3% 6 Month 2.7% 1 Year 5.8% 3 Year 6.3% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.5% 2024 6.7% 2023 6.2% 2022 4.4% 2021 3.2% 2020 4.9% 2019 7.5% 2018 7.6% 2017 8% 2016 9.1% Fund Manager information for BOI AXA Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 5.04 Yr. Data below for BOI AXA Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 73.89% Debt 25.84% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.24% Cash Equivalent 38.59% Government 11.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Power Finance Corporation Limited
Debentures | -7% ₹14 Cr 1,400,000 Rec Limited
Debentures | -6% ₹12 Cr 1,200,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -6% ₹11 Cr 1,100,000 25/12/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 India (Republic of)
- | -3% ₹5 Cr 500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 250,000
↑ 250,000 Tbill
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 175,000 08/10/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 79,600 Corporate Debt Market Development Fund #
- | -0% ₹1 Cr 417 Export-Import Bank Of India
Commercial Paper | -8% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 9. Motilal Oswal Ultra Short Term Fund
Motilal Oswal Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 6 Sep 13 NAV (21 Oct 26) ₹17.5923 ↓ -0.01 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹534 on 30 Sep 26 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.93 Sharpe Ratio -0.51 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.39% Effective Maturity 4 Months 10 Days Modified Duration 4 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,291 30 Sep 23 ₹10,868 30 Sep 24 ₹11,531 30 Sep 25 ₹12,178 30 Sep 26 ₹12,821 Returns for Motilal Oswal Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.2% 6 Month 2.5% 1 Year 5.2% 3 Year 5.6% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 4.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 5.5% 2024 6% 2023 5.8% 2022 3.6% 2021 2.4% 2020 4.3% 2019 6.2% 2018 -8.1% 2017 5.5% 2016 6.4% Fund Manager information for Motilal Oswal Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Rakesh Shetty 22 Nov 22 3.78 Yr. Data below for Motilal Oswal Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 26
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 67.51% Debt 32.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 41.53% Government 32.18% Cash Equivalent 26.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 04/02/2027 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -9% ₹49 Cr 5,000,000 India (Republic of)
- | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 India (Republic of)
- | -5% ₹24 Cr 2,500,000 India (Republic of)
- | -5% ₹24 Cr 2,500,000 Punjab National Bank
Debentures | -5% ₹24 Cr 2,500,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -5% ₹24 Cr 2,500,000 SBI Funds Management Private Ltd
Debentures | -0% ₹2 Cr 1,358 Trp_160926
CBLO/Reverse Repo | -10% ₹52 Cr Bajaj Finance Limited
Commercial Paper | -5% ₹25 Cr 2,500,000 Kotak Mahindra Bank Limited (Formerly Kotak Mahindra Finance Limited)
Certificate of Deposit | -5% ₹24 Cr 2,500,000 10. Essel Ultra Short Term Fund
Essel Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 19 Feb 10 NAV (15 Jul 22) ₹2,251.94 ↑ 0.11 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13 on 31 May 22 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Essel Funds Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.95 Sharpe Ratio -5.11 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 5% Effective Maturity 3 Months 14 Days Modified Duration 3 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Essel Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Oct 26 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.5% 6 Month 1% 1 Year 2.1% 3 Year 3.1% 5 Year 4.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 Fund Manager information for Essel Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for Essel Ultra Short Term Fund as on 31 May 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉੱਪਰ ਦਿੱਤੇ ਪੈਰਾਮੀਟਰਾਂ ਤੋਂ, ਅਸੀਂ ਇਹ ਸਿੱਟਾ ਕੱਢ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪ ਹਨ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund