+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਨਾਮ FD (ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ)
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਨਾਮਐੱਫ.ਡੀ? ਜਦੋਂ ਪੈਸੇ ਬਚਾਉਣ ਬਾਰੇ ਸੋਚਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲੀ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਲੋਕ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (FDs) ਵਿੱਚ। ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਆਸਾਨ ਹੈ ਅਤੇ ਪੀੜ੍ਹੀਆਂ ਤੋਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਪਰ ਕੀ ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਢੁਕਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ? ਅਤੇ ਕੀ ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ? ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ? ਇਹਨਾਂ ਸਵਾਲਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬ ਜਾਣਨ ਲਈ, ਹੇਠਾਂ ਪੜ੍ਹੋ!
FD ਜਾਂ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਜਿਸਨੂੰ FD ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹੈਬੈਂਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ। FD ਰਿਟਰਨ ਫਿਕਸ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ FD ਵਿਆਜ ਦਰ ਭਾਰਤ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਤੈਅ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਫਿਕਸ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ, ਦਾ ਕੋਈ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨਹੀਂ ਹੈਮਹਿੰਗਾਈ ਇਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ.
ਨਾਲ ਹੀ, ਐਫਡੀ ਰਿਟਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਟੈਕਸਯੋਗ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, FD ਨਿਵੇਸ਼ ਅਧੀਨ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹਨਧਾਰਾ 80C ਦੇਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ.
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤਿੰਨ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਰਜ਼ਾ, ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਸੰਤੁਲਿਤਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ.ਕਰਜ਼ਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹ ਹਨ ਜੋ ਸਰਕਾਰ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ 65% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਿੱਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਬਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡਾਂ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡਾਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਅੰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਅੰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਮਹਿੰਗਾਈ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਵਾਲਾ ਸਾਧਨ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਇਹ ਵਧੇਰੇ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਹੜਾ ਹੈ?
ਹੁਣ ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (FDs) ਦੋਵੇਂ ਹਨਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼, ਇਹ ਸਵਾਲ ਉੱਠਦਾ ਹੈ - ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ? ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਸਵਾਲ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦਾ ਜਵਾਬ ਵਿਅਕਤੀ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਵਿਅਕਤੀ ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਹੇਠਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
1. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ FD ਰਿਟਰਨ
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਹੈ ਅਤੇ ਪੂਰੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਵਿੱਤੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਏ ਹਨਬਜ਼ਾਰ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
2. FD ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ
FD 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰ FD ਦੀ ਕਿਸਮ ਜਾਂ FD ਦੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਇਸਲਈ ਕੋਈ ਵੀ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ 'ਤੇ ਉੱਚੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੀ ਉਮੀਦ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਅਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਬਜ਼ਾਰ ਉੱਚਾ ਚਲਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਰਿਟਰਨ ਵਧਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ।
3. ਜੋਖਮ ਦੇ ਕਾਰਕ
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਖਤਰਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਕਿਉਂਕਿ ਰਿਟਰਨ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਜੇਕਰ ਬੈਂਕ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਸਾਰੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦਾ ਬੀਮਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਆਪਣੀ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਡੈਬਟ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹਿੱਸਾ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
4. ਮਹਿੰਗਾਈ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ
ਵਿਆਜ ਦਰ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਤੈਅ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ, ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ 'ਤੇ ਮਹਿੰਗਾਈ ਦਾ ਕੋਈ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ, ਰਿਟਰਨ ਮਹਿੰਗਾਈ-ਵਿਵਸਥਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹਨ।
5. ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਕੋਈ ਹਨਪੂੰਜੀ FDs ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਲਾਭ ਸੰਭਵ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ,ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
6. ਤਰਲਤਾ
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਹਨਇਲੀਕੁਇਡ, ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਲਈ ਲਾਕ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਉਸ ਮਿਆਦ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾ ਲਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਜੁਰਮਾਨਾ ਕੱਟਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤਰਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਕਾਰਨ ਦੇ ਵੇਚੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨਘਟਾਓ ਫੰਡ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਣ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
7. ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ 'ਤੇ ਵਿਆਜ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਹਥ੍ਥ ਤੇ,ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (STCG) ਅਤੇ ਲੌਂਗ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (LTCG) ਦੋਵਾਂ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
8. ਟੈਕਸ ਸੇਵਿੰਗ FD ਦੀਆਂ V/S ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ (ELSS)
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਜੋ IT ਐਕਟ ਦੀ ਧਾਰਾ 80c ਦੇ ਤਹਿਤ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ FD 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। (5 ਸਾਲ ਲੌਕਿਨ)ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਲਾਕ ਇਨ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕੀਤੀ ਹੈ।
ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਕਿਹੜੀ ਹੈ?
ਆਓ ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ ਵੇਖੀਏ:
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ | ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ |
|---|---|---|
| ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਦਰ | ਕੋਈ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਿਟਰਨ ਨਹੀਂ | ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ |
| ਮੁਦਰਾਸਫੀਤੀ ਵਿਵਸਥਿਤ ਰਿਟਰਨ | ਉੱਚ ਮੁਦਰਾਸਫੀਤੀ ਵਿਵਸਥਿਤ ਰਿਟਰਨਾਂ ਲਈ ਸੰਭਾਵੀ | ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਮਹਿੰਗਾਈ ਐਡਜਸਟਡ ਰਿਟਰਨ |
| ਜੋਖਮ | ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਉੱਚ ਜੋਖਮ | ਘੱਟ ਜੋਖਮ |
| ਤਰਲਤਾ | ਤਰਲ | ਤਰਲ |
| ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਢਵਾਉਣਾ | ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ/ਨੋ ਲੋਡ ਨਾਲ ਆਗਿਆ ਹੈ | ਜੁਰਮਾਨੇ ਦੇ ਨਾਲ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੱਤੀ ਗਈ |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਲਾਗਤ | ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਾਗਤ/ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ | ਕੋਈ ਲਾਗਤ ਨਹੀਂ |
| ਟੈਕਸ ਸਥਿਤੀ | ਅਨੁਕੂਲ ਟੈਕਸ ਸਥਿਤੀ | ਟੈਕਸ ਸਲੈਬ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ |
2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹58.7417
↓ -0.07 ₹1,828 18.7 6.9 32.2 56.6 30.1 167.1 DSP World Mining Fund Growth ₹32.5895
↓ -0.10 ₹195 9.9 10.5 43.7 28.6 20.6 79 SBI PSU Fund Growth ₹32.6219
↑ 0.06 ₹6,703 -5.7 -0.2 1 16.7 20.5 11.3 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹53.6862
↓ -0.05 ₹1,174 -2.5 18.8 9.4 21.4 20.2 -3.7 DSP India T.I.G.E.R Fund Growth ₹347.992
↓ -0.29 ₹6,325 -3.8 16.8 12 17.9 19.5 -2.5 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹194.83
↑ 0.46 ₹8,558 -4.5 10.8 0.7 15.7 19.3 6.7 BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth ₹66.17
↓ -0.30 ₹949 1.1 20 17.5 19.8 19.1 7.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund DSP World Mining Fund SBI PSU Fund LIC MF Infrastructure Fund DSP India T.I.G.E.R Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,828 Cr). Bottom quartile AUM (₹195 Cr). Upper mid AUM (₹6,703 Cr). Lower mid AUM (₹1,174 Cr). Upper mid AUM (₹6,325 Cr). Highest AUM (₹8,558 Cr). Bottom quartile AUM (₹949 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 30.10% (top quartile). 5Y return: 20.56% (upper mid). 5Y return: 20.48% (upper mid). 5Y return: 20.16% (lower mid). 5Y return: 19.51% (lower mid). 5Y return: 19.26% (bottom quartile). 5Y return: 19.15% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 56.58% (top quartile). 3Y return: 28.56% (upper mid). 3Y return: 16.74% (bottom quartile). 3Y return: 21.36% (upper mid). 3Y return: 17.93% (lower mid). 3Y return: 15.70% (bottom quartile). 3Y return: 19.82% (lower mid). Point 7 1Y return: 32.18% (upper mid). 1Y return: 43.73% (top quartile). 1Y return: 1.00% (bottom quartile). 1Y return: 9.44% (lower mid). 1Y return: 12.05% (lower mid). 1Y return: 0.74% (bottom quartile). 1Y return: 17.49% (upper mid). Point 8 Alpha: 4.18 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.10 (bottom quartile). Alpha: 10.92 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.25 (upper mid). Sharpe: 1.76 (top quartile). Sharpe: 0.48 (bottom quartile). Sharpe: 0.53 (lower mid). Sharpe: 0.52 (lower mid). Sharpe: 0.17 (bottom quartile). Sharpe: 0.91 (upper mid). Point 10 Information ratio: -1.01 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.55 (bottom quartile). Information ratio: 0.47 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). DSP World Gold Fund
DSP World Mining Fund
SBI PSU Fund
LIC MF Infrastructure Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
*ਹੇਠਾਂ 7 ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀਆਂ/ਏਯੂਐਮ ਹੋਣ "The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. Research Highlights for SBI PSU Fund Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. Research Highlights for LIC MF Infrastructure Fund Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. Research Highlights for DSP India T.I.G.E.R Fund Below is the key information for DSP India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns Research Highlights for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 100 ਕਰੋੜ. 5 ਸਾਲ 'ਤੇ ਕ੍ਰਮਬੱਧਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ/ ਸਲਾਨਾ ਵਾਪਸੀ1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (29 Sep 26) ₹58.7417 ↓ -0.07 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,828 on 31 Aug 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.25 Information Ratio -1.01 Alpha Ratio 4.18 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹8,263 30 Sep 23 ₹9,670 30 Sep 24 ₹14,147 30 Sep 25 ₹28,247 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -11.9% 3 Month 18.7% 6 Month 6.9% 1 Year 32.2% 3 Year 56.6% 5 Year 30.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 167.1% 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.34 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 92.97% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.49% Equity 93.67% Debt 0% Other 1.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -67% ₹1,220 Cr 958,135
↓ -25,317 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX30% ₹539 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹74 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹5 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (29 Sep 26) ₹32.5895 ↓ -0.10 (-0.29 %) Net Assets (Cr) ₹195 on 31 Aug 26 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 1.76 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,135 30 Sep 23 ₹11,850 30 Sep 24 ₹13,690 30 Sep 25 ₹17,513 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -10.6% 3 Month 9.9% 6 Month 10.5% 1 Year 43.7% 3 Year 28.6% 5 Year 20.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 79% 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Kaivalya Nadkarni 1 May 25 1.34 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 94.51% Energy 0.85% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.64% Equity 95.36% Debt 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -96% ₹187 Cr 139,088
↓ -1,946 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹8 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. SBI PSU Fund
SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (30 Sep 26) ₹32.6219 ↑ 0.06 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹6,703 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.48 Information Ratio -0.55 Alpha Ratio -0.1 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,843 30 Sep 23 ₹15,956 30 Sep 24 ₹26,406 30 Sep 25 ₹25,132 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -5.4% 3 Month -5.7% 6 Month -0.2% 1 Year 1% 3 Year 16.7% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 11.3% 2024 23.5% 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 2.25 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.49% Utility 26.54% Industrials 17.76% Energy 11.6% Basic Materials 5.21% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.15% Equity 97.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN16% ₹1,099 Cr 10,367,500
↓ -460,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325558% ₹555 Cr 16,943,244
↓ -500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹534 Cr 12,885,000
↓ -1,300,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328987% ₹477 Cr 18,085,554
↓ -1,850,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321557% ₹454 Cr 25,590,000
↓ -8,560,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321345% ₹342 Cr 14,350,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003125% ₹340 Cr 14,655,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005475% ₹314 Cr 9,700,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | 5001034% ₹288 Cr 6,500,000 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | CONCOR4% ₹266 Cr 5,200,000
↑ 3,786,557 4. LIC MF Infrastructure Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (30 Sep 26) ₹53.6862 ↓ -0.05 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹1,174 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.21 Sharpe Ratio 0.53 Information Ratio 0.47 Alpha Ratio 10.92 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,040 30 Sep 23 ₹14,013 30 Sep 24 ₹24,274 30 Sep 25 ₹22,885 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -2.1% 3 Month -2.5% 6 Month 18.8% 1 Year 9.4% 3 Year 21.4% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -3.7% 2024 47.8% 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Mahesh Bendre 1 Jul 24 2.17 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 36.85% Consumer Cyclical 21.34% Basic Materials 9.27% Utility 8.26% Financial Services 7.55% Real Estate 5.37% Communication Services 3.33% Health Care 2.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.82% Equity 94.18% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Tata Motors Passenger Vehicles Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 26 | TMPV5% ₹59 Cr 1,924,915
↑ 700,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 25 | TMCV4% ₹44 Cr 944,348 Phoenix Mills Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Jul 26 | 5031003% ₹39 Cr 206,535 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 09 | LT3% ₹39 Cr 96,023 Indo MIM Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | INDOMIM3% ₹38 Cr 437,792
↓ -368,205 Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006553% ₹38 Cr 53,599
↓ -3,718 Tenneco Clean Air India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 25 | TENNIND3% ₹35 Cr 659,798
↑ 353,388 KSH International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 25 | KSHINTL3% ₹33 Cr 353,095
↓ -14,406 Bharat Forge Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5004933% ₹31 Cr 145,969
↑ 90,000 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹30 Cr 861,040 5. DSP India T.I.G.E.R Fund
DSP India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (30 Sep 26) ₹347.992 ↓ -0.29 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹6,325 on 31 Jul 26 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,803 30 Sep 23 ₹14,864 30 Sep 24 ₹24,412 30 Sep 25 ₹21,759 Returns for DSP India T.I.G.E.R Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -4.3% 3 Month -3.8% 6 Month 16.8% 1 Year 12% 3 Year 17.9% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 -2.5% 2024 32.4% 2023 49% 2022 13.9% 2021 51.6% 2020 2.7% 2019 6.7% 2018 -17.2% 2017 47% 2016 4.1% Fund Manager information for DSP India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 16.21 Yr. Data below for DSP India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jul 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 27.71% Energy 12.62% Basic Materials 11.28% Financial Services 10.77% Utility 8.88% Health Care 5.58% Consumer Cyclical 5.01% Communication Services 2.83% Real Estate 1.5% Technology 0.97% Consumer Defensive 0.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.65% Equity 93.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 19 | RELIANCE7% ₹433 Cr 3,388,108
↑ 120,944 Future on NIFTY Sep26
- | -6% ₹376 Cr 155,155
↑ 155,155 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5325555% ₹303 Cr 9,249,176 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT4% ₹287 Cr 709,133
↑ 120,468 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | APOLLOHOSP4% ₹268 Cr 301,630 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL3% ₹183 Cr 1,011,761
↑ 161,792 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 26 | BEL3% ₹169 Cr 4,081,390 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 25 | HAL2% ₹156 Cr 324,769
↓ -99,010 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5003122% ₹136 Cr 5,888,442 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 14 | 5325382% ₹135 Cr 118,010 6. ICICI Prudential Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (30 Sep 26) ₹194.83 ↑ 0.46 (0.24 %) Net Assets (Cr) ₹8,558 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 0.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹11,227 30 Sep 23 ₹15,579 30 Sep 24 ₹25,072 30 Sep 25 ₹23,949 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -4.1% 3 Month -4.5% 6 Month 10.8% 1 Year 0.7% 3 Year 15.7% 5 Year 19.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 6.7% 2024 27.4% 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 9.25 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 4.17 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 44.97% Basic Materials 13.15% Financial Services 10.25% Utility 9.72% Real Estate 8.67% Energy 7.29% Consumer Cyclical 2.13% Communication Services 0.06% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.79% Equity 97.21% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO8% ₹708 Cr 1,351,985
↑ 50,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT6% ₹476 Cr 1,176,819
↓ -91,666 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE5% ₹387 Cr 3,029,725 Oberoi Realty Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 May 23 | OBEROIRLTY4% ₹381 Cr 2,038,517 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325553% ₹282 Cr 8,626,448 Brigade Enterprises Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 25 | 5329293% ₹279 Cr 4,257,556 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL3% ₹256 Cr 1,830,742 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5003873% ₹248 Cr 106,892 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK3% ₹238 Cr 3,357,506 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 26 | 5004803% ₹218 Cr 427,819
↑ 260,447 7. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (30 Sep 26) ₹66.17 ↓ -0.30 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹949 on 31 Aug 26 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 21 ₹10,000 30 Sep 22 ₹10,704 30 Sep 23 ₹13,959 30 Sep 24 ₹21,796 30 Sep 25 ₹20,435 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Sep 26 Duration Returns 1 Month -0.9% 3 Month 1.1% 6 Month 20% 1 Year 17.5% 3 Year 19.8% 5 Year 19.1% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2025 7.8% 2024 25.7% 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 3.93 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Aug 26
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 21.57% Consumer Cyclical 14.41% Health Care 13.66% Energy 12.21% Basic Materials 10.45% Consumer Defensive 6.85% Utility 4.71% Technology 3.87% Communication Services 3.31% Real Estate 0.95% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.92% Equity 91.99% Debt 0.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE8% ₹75 Cr 589,447
↑ 51,469 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹52 Cr 127,443 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325555% ₹45 Cr 1,363,654 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 26 | DIXON4% ₹37 Cr 24,700 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 26 | ITC4% ₹34 Cr 1,318,102 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 26 | 5325223% ₹33 Cr 1,103,649 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 25 | AUROPHARMA3% ₹33 Cr 192,168
↓ -4,163 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹31 Cr 173,416 Quality Power Electrical Equipments Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 25 | QPOWER3% ₹29 Cr 204,943 Vedanta Aluminium Metal Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 26 | VAML2% ₹21 Cr 491,712
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਡੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਕੁੰਜੀ ਹੈਆਮਦਨ ਅਤੇ ਖਰਚੇ। ਇਸ ਲਈ, ਤੁਹਾਡਾ ਕੀ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚਾ? ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੋ ਅਤੇ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Great Read. Clarified my doubts.