+91-22-48913909ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਸਟਾਕ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਿੱਧੇ - ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਪੁਰਾਣੀ ਬਹਿਸਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਹ ਨਿੱਜੀ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਆਪਣੀ ਮੁਹਾਰਤ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਗਾਹਕ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਉੱਚੀ ਦਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕੇ।ਨਿਵੇਸ਼ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਪਭੋਗਤਾ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੇਅਰਾਂ 'ਤੇ ਕੀਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮਾਂ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਿੱਧੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
ਅੰਤਰ: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਸਟਾਕ/ਸ਼ੇਅਰ
1. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਜੋਖਮ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਕਾਰਕ, ਸਟਾਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਿਤੇ ਵੱਧ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਵਿਭਿੰਨ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਪੂਲਿੰਗ ਨਾਲ ਘਟਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਆਪਕ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ਕ. ਫੇਰੀਫਿਨਕੈਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖੇਤਰਾਂ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਵੇਰਵਿਆਂ ਲਈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਖੋਜ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਸੇਵਾ ਮੁਫਤ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ ਜੋ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੁਆਰਾ ਕੁੱਲ ਖਰਚੇ ਰਾਸ਼ਨ (TER) ਦੇ ਤਹਿਤ ਵਸੂਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
2. ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਵਜੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਿੱਤੀ ਬਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਕੋਈ ਤਜਰਬਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋ, ਤਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਜੋਖਮ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਇਸ ਲਈ ਵੀ ਕਿਉਂਕਿ ਫੈਸਲੇ ਇੱਕ ਮਾਹਰ ਦੁਆਰਾ ਲਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਕੋਲ ਸੰਭਾਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਡੇਟਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਅਤੇ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਝ ਹੈ।
3. ਸੰਬੰਧਿਤ ਲਾਗਤਾਂ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਨੂੰ ਫੀਸ ਅਦਾ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ, ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ ਸਟਾਕ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖਰੀਦਦੇ ਹੋ,ਅਰਥ ਵਿਵਸਥਾ ਪੱਧਰ ਵੀ ਖੇਡ ਵਿੱਚ ਆ. ਇਹ ਸੱਚ ਹੈ ਕਿਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਮਾਮਲਾ ਹੈ ਜੋ ਮੁਫਤ ਨਹੀਂ ਆਉਂਦਾ। ਪਰ ਸੱਚਾਈ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਆਪਣੇ ਵੱਡੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਚਾਰਜ ਦਾ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਹਿੱਸਾ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਦਲਾਲੀ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਡੀਮੇਟ ਲਈ ਖਰਚੇ ਵੀ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ ਜਿਸਦੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
4. ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ
ਇਹ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਕੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ ਸਟਾਕ ਲਈ ਕਮਜ਼ੋਰ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੂਜੇ ਲਈ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦੀ।
5. ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ
ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ 15 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹੋਵੋਗੇਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਸਟਾਕ ਵੇਚਦੇ ਹੋ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਵੇਚੇ ਗਏ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ 'ਤੇ ਕੋਈ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਬਚਾਇਆ ਹੋਇਆ ਟੈਕਸ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵੀ ਉਪਲਬਧ ਹੈ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅੱਗੇ ਲਈ ਰਾਹ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨਆਮਦਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਪੀੜ੍ਹੀ. ਪਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਪਣੀ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਫੜੀ ਰੱਖਣਾ ਹੋਵੇਗਾ।
6. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਲੰਮਾ ਸਮਾਂਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭਾਂ ਲਈ 10% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ 2018 ਦੇ ਬਜਟ ਵਿੱਚ ਐਲਾਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)। ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਰਕਮ 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ ਤਾਂ ਇੱਕ ਸਾਲ (ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ) ਵਿੱਚ ਹੋਏ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।ਫਲੈਟ 10% ਦੀ ਦਰ.
7. ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਵਪਾਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੈਸਲਾ ਸਿਰਫ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਹੱਥ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇਹ ਨਿਯੰਤਰਣ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਸਟਾਕ ਚੁਣਿਆ ਜਾਣਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸ ਮਿਆਦ ਲਈ. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਜੋਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਕੁਝ ਸਟਾਕਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਕਿਸਮਤ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੈਸਲੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ, ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉੱਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
8. ਵਿਭਿੰਨਤਾ
ਇੱਕ ਚੰਗੀ-ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਾਲੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 25 ਤੋਂ 30 ਸਟਾਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਪਰ ਇਹ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਮੰਗ ਹੋਵੇਗੀ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਛੋਟੇ ਫੰਡਾਂ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦਣਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਬਿਨਾਂ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ।
Talk to our investment specialist
9. ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਖੋਜ
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਖੋਜ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਏਗੀ ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਪੈਸਿਵ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਉਹ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣਾ ਸਮਾਂ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ।
10. ਨਿਵੇਸ਼ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਕੋਲ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਮੁਹਾਰਤ ਅਤੇ ਤਜਰਬਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਾਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਈ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਹ ਸੇਵਾ ਸਟਾਕ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਚੁਣਨ ਅਤੇ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੋ।
11. ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਯਾਦ ਰੱਖੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 8-10 ਸਾਲ ਦੇਣੇ ਪੈਣਗੇ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਹੀ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵੇਚਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਜਲਦੀ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਇਸ ਸਭ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਜੇਕਰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਪੇਚੀਦਗੀਆਂ ਕੁਝ ਅਜਿਹਾ ਹਨ ਜਿਸ ਤੋਂ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਣੂ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਖੇਡ ਖੇਡਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਤੁਰੰਤ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਲਈ ਵੱਧਦੀ ਭੁੱਖ ਵੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਮੁਹਾਰਤ ਨਹੀਂ ਹੈਸਮਾਰਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਔਖੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਚੋਣ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿੱਜੀ ਕਾਰਕਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ 'ਤੇ ਉਬਲਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਭ ਵਿਕਲਪਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਤੋਲ ਕੇ ਬਹੁਤ ਸੋਚ-ਸਮਝ ਕੇ ਲਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਫੈਸਲਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਜੋ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਉਹ ਹੈ ਨਿੱਜੀ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਡੁੱਬਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਬਚਤ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਉਪਯੋਗੀ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨਾ, ਨਾ ਕਿ ਇਸ 'ਤੇ ਬੈਠਣਾ।
FY 22 - 23 ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ MF ਨਿਵੇਸ਼
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹192.21
↓ -0.79 ₹8,043 2.4 14.9 3.1 29.2 35.4 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹101.72
↑ 0.52 ₹33,053 2.8 11 3.9 28.1 33.9 57.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹165.343
↓ -0.59 ₹66,602 3.1 13.3 -3.2 23.9 33.6 26.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹8,043 Cr). Lower mid AUM (₹33,053 Cr). Highest AUM (₹66,602 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (19 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 35.45% (upper mid). 5Y return: 33.92% (lower mid). 5Y return: 33.57% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 29.18% (upper mid). 3Y return: 28.09% (lower mid). 3Y return: 23.86% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.08% (lower mid). 1Y return: 3.93% (upper mid). 1Y return: -3.18% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 3.89 (upper mid). Alpha: -2.86 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.01 (lower mid). Sharpe: 0.23 (upper mid). Sharpe: -0.10 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: -0.10 (bottom quartile). ICICI Prudential Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
*ਹੇਠਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 5 ਸਾਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ/ ਸਲਾਨਾ ਅਤੇ AUM > 100 ਕਰੋੜ। To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Research Highlights for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Research Highlights for Nippon India Small Cap Fund Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Infrastructure Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (14 Aug 25) ₹192.21 ↓ -0.79 (-0.41 %) Net Assets (Cr) ₹8,043 on 30 Jun 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 0.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹17,880 31 Jul 22 ₹21,387 31 Jul 23 ₹30,280 31 Jul 24 ₹49,231 31 Jul 25 ₹48,059 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -3% 3 Month 2.4% 6 Month 14.9% 1 Year 3.1% 3 Year 29.2% 5 Year 35.4% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.4% 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 8.17 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 3.09 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 38.68% Basic Materials 16.98% Financial Services 16.27% Utility 9.82% Energy 7.24% Real Estate 2.75% Consumer Cyclical 1.63% Communication Services 1.14% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.5% Equity 94.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT9% ₹727 Cr 1,980,204
↓ -150,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325554% ₹358 Cr 10,679,473
↑ 3,079,473 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS4% ₹329 Cr 2,268,659
↓ -200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE4% ₹290 Cr 1,929,725
↑ 266,998 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC4% ₹289 Cr 12,522,005 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5002954% ₹284 Cr 6,158,750
↑ 935,088 JM Financial Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | JMFINANCIL3% ₹247 Cr 15,506,510
↓ -2,256,731 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 20 | 5322153% ₹227 Cr 1,896,057
↑ 400,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 06 | KPIL3% ₹221 Cr 1,803,566
↓ -100,000 AIA Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 21 | AIAENG3% ₹219 Cr 660,770
↑ 120,000 2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (14 Aug 25) ₹101.72 ↑ 0.52 (0.52 %) Net Assets (Cr) ₹33,053 on 30 Jun 25 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 0.23 Information Ratio 0.44 Alpha Ratio 3.89 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹16,540 31 Jul 22 ₹20,655 31 Jul 23 ₹26,047 31 Jul 24 ₹44,147 31 Jul 25 ₹44,850 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month 2.8% 6 Month 11% 1 Year 3.9% 3 Year 28.1% 5 Year 33.9% 10 Year 15 Year Since launch 22.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 57.1% 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.83 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 5.09 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.69 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 1.08 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 33.7% Industrials 18.11% Consumer Cyclical 17.65% Health Care 4.49% Communication Services 3.99% Real Estate 2.83% Financial Services 2.61% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 17.17% Equity 82.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹3,464 Cr 18,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT10% ₹3,172 Cr 5,250,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5002519% ₹3,104 Cr 4,992,139
↑ 2,848,945 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | DIXON9% ₹2,997 Cr 1,999,999
↑ 1,164,799 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL8% ₹2,501 Cr 45,000,000
↑ 1,509,750 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB5% ₹1,671 Cr 2,550,000
↑ 50,000 KEI Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 24 | KEI4% ₹1,327 Cr 3,500,000
↑ 750,000 Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIHEXA4% ₹1,318 Cr 6,750,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | MAXHEALTH4% ₹1,272 Cr 9,969,361 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 25 | KAYNES3% ₹975 Cr 1,599,306
↑ 1,599,306 3. Nippon India Small Cap Fund
Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (14 Aug 25) ₹165.343 ↓ -0.59 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹66,602 on 30 Jun 25 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio -0.11 Information Ratio -0.1 Alpha Ratio -2.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹21,333 31 Jul 22 ₹23,526 31 Jul 23 ₹31,952 31 Jul 24 ₹49,722 31 Jul 25 ₹46,790 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month 3.1% 6 Month 13.3% 1 Year -3.2% 3 Year 23.9% 5 Year 33.6% 10 Year 15 Year Since launch 20.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.1% 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 8.58 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Jun 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 23.43% Financial Services 14.84% Consumer Cyclical 14.65% Basic Materials 12.82% Health Care 8.57% Consumer Defensive 8.11% Technology 7.37% Utility 2.24% Energy 1.77% Communication Services 1.45% Real Estate 0.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.05% Equity 95.95% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹1,656 Cr 1,851,010 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹1,331 Cr 6,650,000 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS2% ₹1,054 Cr 4,472,130 Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5900031% ₹850 Cr 31,784,062 ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 13 | 5001231% ₹827 Cr 651,246
↑ 36,498 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹784 Cr 899,271 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA1% ₹777 Cr 2,499,222 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹747 Cr 9,100,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5001031% ₹732 Cr 27,500,000 Pfizer Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 22 | PFIZER1% ₹685 Cr 1,206,103
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Clarified my doubts