ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਬਾਰੇ ਸੁਣਿਆ ਹੈ? ਪਰ, ਉਹ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਵੱਖਰੇ ਹਨ (ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਬਨਾਮ ਮਿਡ-ਕੈਪ)? ਇਹ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਲਈ ਇੱਕ ਉਲਝਣ ਵਾਲੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ. ਫਿਰ ਵੀ, ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ- ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੀ ਉਲਝਣ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਹਾਂ! ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਪਹਿਲਾਂ ਇਹਨਾਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਤੇ ਥੋੜੇ ਵਿਸਤਾਰ ਵਿੱਚ ਸਮਝੀਏ।
ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਕੈਪ ਫੰਡ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਫੰਡ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ। ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਵਾਲੀਆਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਲੂ ਚਿੱਪ ਸਟਾਕ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੱਥ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੀਆਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨਾਂ (ਰਸਾਲਿਆਂ/ਅਖਬਾਰਾਂ) ਵਿੱਚ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਉਪਲਬਧ ਹੈ।
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਸਟਾਕ ਉਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਅਜੇ ਵੀ ਵਿਕਾਸ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਹਨ ਜੋ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਵਿਚਕਾਰ ਪਏ ਹਨਛੋਟੀ ਕੈਪ ਸਟਾਕ. ਉਹ ਸਾਰੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਆਕਾਰ, ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ, ਮਾਲੀਆ, ਟੀਮ ਦਾ ਆਕਾਰ ਆਦਿ 'ਤੇ ਦੋ ਅਤਿਅੰਤ ਵਿਚਕਾਰ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪਕੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਉਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ (MC = ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ X ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਮਤ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ) INR 10 ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ,000 ਕਰੋੜ। ਮਿਡ ਕੈਪਸ INR 500 Cr ਤੋਂ INR 10,00 ਕਰੋੜ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਤੋਂ,ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚਸੇਬੀ ਨੇ ਵਰਗੀਕਰਨ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿਵੇਂਏ.ਐਮ.ਸੀਦੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ ਅਤੇ ਮਿਡਕੈਪਾਂ ਨੂੰ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨ ਲਈ ਹੈ।
| ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ | ਵਰਣਨ |
|---|---|
| ਵੱਡੀ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ | ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੀ ਤੋਂ 100 ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ |
| ਮਿਡ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ | ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 101 ਤੋਂ 250 ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ |
| ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ | ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 251ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ |
ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦਿਖਾਉਣ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਵੀ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਟਾਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਮਿਡ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੱਲ੍ਹ ਦੀਆਂ ਰਨਵੇਅ ਸਫਲਤਾਵਾਂ ਹੋਣਗੀਆਂ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਜਿੰਨੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਵੇਗੀ, ਇਹ ਆਕਾਰ ਵਿੱਚ ਵੱਧਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਧੀ ਹੈ, ਵੱਡੇ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ (FIIS) ਇਨ੍ਹੀਂ ਦਿਨੀਂ ਮਿਡ-ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
ਇਨਫੋਸਿਸ,ਵਿਪਰੋ, ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼, ITC, SBI, ICICI, L&T, ਬਿਰਲਾ, ਆਦਿ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਬਲੂ ਚਿੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਉਹ ਫਰਮਾਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਖਿਡਾਰੀ ਹਨ।
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਹਨ- ਬਲੂ ਸਟਾਰ ਲਿਮਟਿਡ, ਬਾਟਾ ਇੰਡੀਆ ਲਿਮਟਿਡ, ਸਿਟੀ ਯੂਨੀਅਨਬੈਂਕ, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., etc.
| ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ | ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ |
|---|---|
| ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ | ਵਿਕਾਸਸ਼ੀਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ |
| ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ- INR 1000 ਕਰੋੜ | ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ- INR 500- 1000 ਕਰੋੜ |
| ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ | ਉੱਚ ਅਸਥਿਰ |
| ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਿਵੇਂ- ਵਿਪਰੋ, ਇਨਫੋਸਿਸ। ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼, ਆਦਿ। | ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਿਵੇਂ- ਬਾਟਾ ਇੰਡੀਆ, ਪੀਸੀ ਜਵੈਲਰ, ਸਿਟੀ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ, ਬਲੂ ਸਟਾਰ, ਆਦਿ। |
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Invesco India Largecap Fund Growth ₹68.68
↓ -0.15 ₹2,021 -2.8 12.4 0.1 11.4 9.1 5.5 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹74.572
↓ -0.23 ₹2,145 -2.5 7.4 -1.9 10.5 8.5 8.2 JM Core 11 Fund Growth ₹19.4398
↑ 0.03 ₹293 -1.8 14.6 -1.6 9.5 10.6 -1.9 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹210.164
↓ -0.55 ₹2,641 -2.9 5.8 -2.5 9 8.4 4.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund JM Core 11 Fund BNP Paribas Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Lower mid AUM (₹2,021 Cr). Upper mid AUM (₹2,145 Cr). Bottom quartile AUM (₹293 Cr). Highest AUM (₹2,641 Cr). Point 2 Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (top quartile). 5Y return: 9.08% (lower mid). 5Y return: 8.49% (bottom quartile). 5Y return: 10.57% (upper mid). 5Y return: 8.42% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 11.43% (upper mid). 3Y return: 10.50% (lower mid). 3Y return: 9.54% (bottom quartile). 3Y return: 9.05% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 0.13% (upper mid). 1Y return: -1.89% (bottom quartile). 1Y return: -1.59% (lower mid). 1Y return: -2.51% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (bottom quartile). Alpha: 6.54 (top quartile). Alpha: 2.93 (upper mid). Alpha: 2.82 (lower mid). Alpha: 2.25 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: 0.25 (upper mid). Sharpe: 0.05 (bottom quartile). Sharpe: 0.17 (lower mid). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.98 (top quartile). Information ratio: 0.90 (upper mid). Information ratio: 0.08 (bottom quartile). Information ratio: 0.53 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹106.101
↑ 0.03 ₹2,658 -4 11 6.3 13.6 12.8 2.5 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹126.56
↑ 0.86 ₹140 8.1 23.6 5.8 9 11.3 0.8 IDBI Midcap Fund Growth ₹29.6454
↓ 0.00 ₹392 -1.8 18.1 4.2 13.6 11 -1.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 30 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased
Commentary BNP Paribas Mid Cap Fund Taurus Discovery (Midcap) Fund IDBI Midcap Fund Point 1 Highest AUM (₹2,658 Cr). Bottom quartile AUM (₹140 Cr). Lower mid AUM (₹392 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.83% (upper mid). 5Y return: 11.27% (lower mid). 5Y return: 11.04% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 13.63% (upper mid). 3Y return: 8.97% (bottom quartile). 3Y return: 13.62% (lower mid). Point 7 1Y return: 6.30% (upper mid). 1Y return: 5.82% (lower mid). 1Y return: 4.20% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.09 (upper mid). Alpha: -4.44 (bottom quartile). Alpha: -1.82 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.62 (upper mid). Sharpe: 0.24 (bottom quartile). Sharpe: 0.40 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.14 (upper mid). Information ratio: -1.24 (bottom quartile). Information ratio: -0.18 (lower mid). BNP Paribas Mid Cap Fund
Taurus Discovery (Midcap) Fund
IDBI Midcap Fund
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਮੱਧ-ਮਿਆਦ ਅਤੇ ਵੱਡੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਆਪਣਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਡਾਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਵੱਡਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈਦਾ ਕਰੋ। ਇਸ ਲਈ,ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ!