+91-22-48913909ਮਿਡਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਵਾਰ-ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਬਾਰੇ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ! ਖੈਰ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਇੱਕ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਬਾਰੇ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਸਟਾਕ ਉਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਅਜੇ ਵੀ ਵਿਕਾਸ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਹਨ ਜੋ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸਥਿਤ ਹਨ। ਉਹ ਸਾਰੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਆਕਾਰ, ਗਾਹਕ ਅਧਾਰ, ਮਾਲੀਆ, ਟੀਮ ਦਾ ਆਕਾਰ, ਆਦਿ 'ਤੇ ਦੋ ਹੱਦਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਓ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਿਸਥਾਰ ਵਿੱਚ ਵੇਖੀਏ।
ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ (ਮਿਡ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼)
ਵਿੱਚ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ ਹਨਬਜ਼ਾਰ, ਇੱਕ INR 500 Cr ਤੋਂ INR 10 ਤੱਕ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ (MC= ਕੰਪਨੀ X ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਮਤ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ) ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ,000 ਸੀ.ਆਰ. ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਤੋਂ, ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸੁਭਾਅ ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਮਿਡ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੱਲ੍ਹ ਦੀ ਰਨਵੇਅ ਸਫਲਤਾਵਾਂ ਹੋਣਗੀਆਂ। ਨਾਲ ਹੀ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਓਨਾ ਹੀ ਇਹ ਆਕਾਰ ਵਿੱਚ ਵਧਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਧੀ ਹੈ, ਵੱਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ (FIIS) ਮਿਡ-ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।
ਵਾਸਤਵ ਵਿੱਚ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨੇ 2015 ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਇਨਪੁਟ ਲਾਗਤ, ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਦੇ ਕਾਰਨ, 2015 ਵਿੱਚ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ।ਪੂੰਜੀ ਕਮੀ. ਬੀਐਸਈ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਬੀਐਸਈ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸੂਚਕਾਂਕ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ7.43% ਅਤੇ 6.76%, ਕ੍ਰਮਵਾਰ, ਜਦੋਂ ਕਿ, ਬੀਐਸਈ ਸੈਂਸੈਕਸ ਉਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ 5.03% ਡਿੱਗਿਆ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਛੋਟੀਆਂ ਜਾਂ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਚਕਦਾਰ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਢਾਲ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹੀ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਹਨ- ਬਲੂ ਸਟਾਰ ਲਿਮਟਿਡ, ਬਾਟਾ ਇੰਡੀਆ ਲਿਮਟਿਡ, ਸਿਟੀ ਯੂਨੀਅਨਬੈਂਕ, IDFC Ltd., PC Jeweller Ltd., etc.
ਮਿਡ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ
ਦੇ ਕੁਝਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਲਾਭ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ:
- ਜਿਹੜੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਨਾਲੋਂ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ
- ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫਰਮਾਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਵੀਆਂ ਕਾਢਾਂ ਅਤੇ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਲਈ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਜਵਾਬ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਸਥਾਨ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ
- ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਨਾਲੋਂ ਅਸਥਿਰਤਾ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਹਨ
- ਉਹ ਅਕਸਰ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਅਤੇ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹਨਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ.
Talk to our investment specialist
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ
ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਲਈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਸ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ, ਜਿਵੇਂ- ਵੱਡੇ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਬੁਨਿਆਦੀ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਹੇਠਾਂ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ-
ਨਿਵੇਸ਼
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫੇ ਦੇ ਨਾਲ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਾਧਾ ਦਰਸਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਭਗੌੜੀ ਸਫਲਤਾ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਾਂ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਕੋਪ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ
ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ INR 1000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਿਡ ਕੈਪ INR 500 Cr ਤੋਂ INR 1000 Cr ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਛੋਟੀ ਕੈਪ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ INR 500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਕੰਪਨੀਆਂ
ਇੰਫੋਸਿਸ, ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼, ਬਿਰਲਾ, ਆਦਿ, ਭਾਰਤ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਮਸ਼ਹੂਰ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬਾਟਾ ਇੰਡੀਆ ਲਿਮਟਿਡ, ਸਿਟੀ ਯੂਨੀਅਨ ਬੈਂਕ, ਪੀਸੀ ਜਵੈਲਰ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਆਦਿ ਹਨ। ਅਤੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਮਸ਼ਹੂਰ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ।ਇੰਡੀਆਬੁਲਸ, ਇੰਡੀਅਨ ਓਵਰਸੀਜ਼ ਬੈਂਕ, ਜਸਟ ਡਾਇਲ, ਆਦਿ।
ਖਤਰੇ
ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਧ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਲਦ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਮੱਧ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹਨ।
ਮਿਡ ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਸ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਉਹ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਹਿ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸੀ ਵੀ ਤੁਹਾਡੇ ਕਾਰਜਕਾਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋਗੇ, ਰਿਟਰਨ ਓਨਾ ਹੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਵੇਗਾ।
ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਮਿਡ-ਕੈਪਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਖਿੜੇ ਹੋਏ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਲਾਰਜ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ, ਪਰ ਜਦੋਂ ਬਜ਼ਾਰ ਡਿਗਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਉਹ ਡਿੱਗ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਮਿਡ-ਕੈਪਸ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਏSIP (ਵਿਵਸਥਿਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ) ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਦਾ ਰਸਤਾ।
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਹਰ ਦਿਨ ਵਧਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ)। ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ ਤੁਹਾਡੀ ਖਰੀਦ ਲਾਗਤ ਨੂੰ ਔਸਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਅਵਧੀ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਬਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ, ਉਸ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਘੱਟ ਹੋਣ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਯੂਨਿਟਾਂ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਉੱਚਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਘੱਟ ਇਕਾਈਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਲਾਗਤ ਦਾ ਔਸਤ ਕੱਢਦਾ ਹੈ।
ਮਿਡ ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
ਬਜਟ 2018 ਦੇ ਭਾਸ਼ਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ (LTCG) ਟੈਕਸ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। ਵਿੱਤ ਬਿੱਲ 2018 14 ਮਾਰਚ 2018 ਨੂੰ ਲੋਕ ਸਭਾ ਵਿੱਚ ਜ਼ੁਬਾਨੀ ਵੋਟ ਦੁਆਰਾ ਪਾਸ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਹ ਹੈ ਨਵਾਂ ਕਿਵੇਂਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਤਬਦੀਲੀਆਂ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਤੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਨਗੀਆਂ।
1. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਏ INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ LTCGsਛੁਟਕਾਰਾ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਨੂੰ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ 'ਤੇ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਪਲੱਸ ਸੈੱਸ) ਜਾਂ 10.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ। INR 1 ਲੱਖ ਤੱਕ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਤੋਂ ਛੋਟ ਹੋਵੇਗੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਸੰਯੁਕਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਵਿੱਚ INR 3 ਲੱਖ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਟੈਕਸਯੋਗ LTCGs INR 2 ਲੱਖ (INR 3 ਲੱਖ - 1 ਲੱਖ) ਅਤੇਟੈਕਸ ਦੇਣਦਾਰੀ INR 20,000 (INR 2 ਲੱਖ ਦਾ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ) ਹੋਵੇਗਾ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੱਖੇ ਗਏ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਛੁਟਕਾਰਾ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲਾ ਮੁਨਾਫਾ ਹੈ।
2. ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੇਚੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (STCGs) ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। STCGs ਟੈਕਸ ਨੂੰ 15 ਫੀਸਦੀ 'ਤੇ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।
| ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ | ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ | ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ |
|---|---|---|
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) | 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ | 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ)***** |
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ | 15% |
| ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ | - | 10%# |
*1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਦਰ 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸਮਾਪਤੀ ਕੀਮਤ ਵਜੋਂ 0% ਲਾਗਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। #10% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਟੈਕਸ + ਸਰਚਾਰਜ 12% + ਉਪਕਰ 4% = 11.648% 4% ਦਾ ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 3 ਸੀ%
ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਡ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 2022
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 200 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ AUM ਦੇ ਨਾਲ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹105.107
↑ 0.05 ₹34,780 1.7 16.7 -3.7 27.2 33.8 57.1 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹102.766
↑ 0.56 ₹11,297 0.4 13.6 0.4 25.4 29.6 38.9 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹186.6
↑ 0.70 ₹8,062 1.8 21.5 8.5 29.2 28.6 43.1 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹306.7
↑ 2.97 ₹6,492 1.1 19.9 2.1 23.1 27.2 27 Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,413.87
↑ 5.55 ₹12,501 1.3 13.8 -0.5 24.1 27 32 SBI Magnum Mid Cap Fund Growth ₹231.057
↑ 1.34 ₹22,012 -3.7 4.1 -6 16.2 25.6 20.3 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹102.246
↑ 0.26 ₹2,157 1.1 10.2 -3.7 20.3 24.7 28.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹793.93
↑ 3.80 ₹5,970 -0.9 12 -4.3 20 24.7 22 Franklin India Prima Fund Growth ₹2,763.59
↑ 14.28 ₹12,251 -2 9.6 -2.2 22.5 24.5 31.8 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹436.01
↑ 2.01 ₹4,946 -0.8 11.9 -2.7 21.9 24.3 22.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Edelweiss Mid Cap Fund Invesco India Mid Cap Fund ICICI Prudential MidCap Fund Sundaram Mid Cap Fund SBI Magnum Mid Cap Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Franklin India Prima Fund TATA Mid Cap Growth Fund Point 1 Highest AUM (₹34,780 Cr). Upper mid AUM (₹11,297 Cr). Lower mid AUM (₹8,062 Cr). Lower mid AUM (₹6,492 Cr). Upper mid AUM (₹12,501 Cr). Top quartile AUM (₹22,012 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,157 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,970 Cr). Upper mid AUM (₹12,251 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,946 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (31+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 33.76% (top quartile). 5Y return: 29.65% (top quartile). 5Y return: 28.63% (upper mid). 5Y return: 27.17% (upper mid). 5Y return: 27.00% (upper mid). 5Y return: 25.55% (lower mid). 5Y return: 24.67% (lower mid). 5Y return: 24.67% (bottom quartile). 5Y return: 24.54% (bottom quartile). 5Y return: 24.26% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 27.24% (top quartile). 3Y return: 25.41% (upper mid). 3Y return: 29.25% (top quartile). 3Y return: 23.14% (upper mid). 3Y return: 24.11% (upper mid). 3Y return: 16.25% (bottom quartile). 3Y return: 20.32% (bottom quartile). 3Y return: 19.99% (bottom quartile). 3Y return: 22.50% (lower mid). 3Y return: 21.92% (lower mid). Point 7 1Y return: -3.70% (bottom quartile). 1Y return: 0.43% (upper mid). 1Y return: 8.49% (top quartile). 1Y return: 2.12% (top quartile). 1Y return: -0.47% (upper mid). 1Y return: -6.04% (bottom quartile). 1Y return: -3.65% (lower mid). 1Y return: -4.28% (bottom quartile). 1Y return: -2.17% (upper mid). 1Y return: -2.70% (lower mid). Point 8 Alpha: 4.99 (top quartile). Alpha: 3.95 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 3.29 (upper mid). Alpha: 2.99 (upper mid). Alpha: -5.19 (bottom quartile). Alpha: -3.80 (bottom quartile). Alpha: -0.40 (lower mid). Alpha: 0.07 (upper mid). Alpha: -3.10 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.18 (top quartile). Sharpe: -0.28 (upper mid). Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.32 (upper mid). Sharpe: -0.33 (upper mid). Sharpe: -0.81 (bottom quartile). Sharpe: -0.72 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (lower mid). Sharpe: -0.48 (lower mid). Sharpe: -0.66 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.57 (top quartile). Information ratio: 0.39 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.16 (lower mid). Information ratio: 0.22 (upper mid). Information ratio: -1.20 (bottom quartile). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: -0.01 (upper mid). Information ratio: -0.56 (lower mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
Invesco India Mid Cap Fund
ICICI Prudential MidCap Fund
Sundaram Mid Cap Fund
SBI Magnum Mid Cap Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Franklin India Prima Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
ਸਿੱਟਾ
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਜੋੜਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਉਹਨਾਂ ਰਿਟਰਨਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ ਜੋ ਉਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਚੀਜ਼ ਜਿਸ 'ਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੁਬਾਰਾ ਸੋਚਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ - "ਹਰ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੱਲ੍ਹ ਦੀ ਵੱਡੀ ਕੈਪ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀ।"
ਇਸ ਲਈ, ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved