SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

Updated on September 2, 2025 , 16368 views

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਹੇਠਲੇ ਸਿਰੇ 'ਤੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲੈਂਦੇ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ। ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਉਹ ਸਟਾਰਟਅਪ ਜਾਂ ਫਰਮਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਛੋਟੇ ਮਾਲੀਏ ਦੇ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਹਨ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਫਲ ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪ ਫਰਮਾਂ ਆਖਰਕਾਰ ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆਂ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ, ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਪਣੇ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ, ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਵੱਡੀ ਗੁੰਜਾਇਸ਼ ਹੈ।

ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚਸੇਬੀ ਨੇ ਵਰਗੀਕਰਨ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿਵੇਂਏ.ਐਮ.ਸੀਦੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ ਅਤੇ ਮਿਡਕੈਪਾਂ ਨੂੰ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨ ਲਈ ਹੈ।

ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਰਣਨ
ਵੱਡੀ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲੀ ਤੋਂ 100 ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ
ਮਿਡ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 101 ਤੋਂ 250 ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ
ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 251ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ (ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ)

ਸਮਾਲ ਕੈਪਸ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ INR 500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ (ਐਮਸੀ = ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ X ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਮਤ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ) ਵਾਲੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵੱਡੇ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੈ ਅਤੇਮਿਡ-ਕੈਪ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪਸ ਨੌਜਵਾਨ ਫਰਮਾਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ। ਪਰ, ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਛੋਟੀ ਕੈਪ ਦੇ ਨਾਲ ਅਸਫਲਤਾ ਦਾ ਜੋਖਮ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਪਣੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਵਧੀਆ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੀ ਮੰਗ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਉਹ ਉੱਭਰ ਰਹੇ ਉਦਯੋਗਾਂ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਸੇਵਾ ਵੀ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫਰਮਾਂ ਕੋਲ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹਨ. ਪਰ, ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਕੈਪ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵੱਧ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋਖਮ ਘੱਟ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।

ਸਮਾਲ ਕੈਪਸ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟੀ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਈਕ੍ਰੋ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਨੈਨੋ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਹਨ। ਜਿਸ ਵਿੱਚ, ਮਾਈਕ੍ਰੋ ਕੈਪਸ INR 100 ਤੋਂ 500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਵਾਲੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਹਨ ਅਤੇ ਨੈਨੋ-ਕੈਪਸ INR 100 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਘੱਟ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਬੀਐਸਈ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਇੰਡੈਕਸ, ਨੇ ਰਿਕਾਰਡ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਹਰ 10 ਵਿੱਚੋਂ ਚਾਰ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ ਵਿੱਚ 30% ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ।ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 2014-16 ਦੇ।

ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਹਨਇੰਡੀਆਬੁਲਸ ਰੀਅਲ, ਜਸਟ ਡਾਇਲ, ਪੀਐਨਬੀ ਗਿਲਟਸ, ਫੈਡਰਲਬੈਂਕ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਗੀਤਾਂਜਲੀ ਰਤਨ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਇੰਡੀਅਨ ਸੀਮੈਂਟਸ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਇੰਡੀਅਨ ਓਵਰਸੀਜ਼ ਬੈਂਕ, ਓਰੀਐਂਟਲ ਬੈਂਕ ਆਫ ਕਾਮਰਸ, ਪੀਵੀਆਰ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਆਦਿ।

Small Cap Mutual Funds

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?

ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋ ਫੰਡ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰੇਗਾ।

ਪ੍ਰੋ

  • ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
  • ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਿਆਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਵਪਾਰੀ ਦੂਜੇ ਕੈਪਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਈ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
  • ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਪਣੇ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਅ 'ਤੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਵੱਡੀ ਗੁੰਜਾਇਸ਼ ਹੈ।
  • ਕਈ ਵਾਰ, ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਸਥਿਰਤਾ ਵੱਲ ਝੁਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪਸ ਕਈ ਵਾਰ ਇਸ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦਾ ਵਧੀਆ ਮੌਕਾ ਦੇ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

Small-Cap-Funds

ਵਿਪਰੀਤ

  • ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਘੱਟ ਸਥਾਈ ਕਾਰੋਬਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਕੋਲ ਇੱਕ ਵਿਲੱਖਣ ਸੇਵਾ/ਉਤਪਾਦ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਕੋਲ ਇਸਦੀ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦਾ ਵਿੱਤ ਨਾ ਹੋਵੇ। ਇਸ ਲਈ, ਕਈ ਵਾਰ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਘਾਟ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਅਸਫਲ ਕਰ ਦਿੰਦੀ ਹੈ
  • ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
  • ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਛੋਟੇ ਕੈਪਸ ਵੱਧ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇੱਕ ਮੰਦੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ

ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਦੇਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ:

ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ

ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਮੇਂ ਦੀ ਇੱਕ ਮਿਆਦ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਨਿਰਪੱਖ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇੱਕ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਲਈ ਜਾਣ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਲਗਾਤਾਰ 4-5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਹਰਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੱਕ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਮਿਆਦ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨਿਰਮਾਣ

ਉਸ ਸਕੀਮ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨਿਰਮਾਣ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ। ਕਿਉਂਕਿ, ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਭਰਪੂਰ ਫੰਡ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਸਕੀਮ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਹਿੱਸਾ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਸ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਨੂੰ ਸਮਰਪਿਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ/ਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਨਿਯਮਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਿਆਰ ਕਰੇਆਮਦਨ.

ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ

ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਸਕੀਮ ਦੀ ਸਮੁੱਚੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਛੋਟੇ-ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਸ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਫੰਡ ਦੇ ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਆਦਰਸ਼ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਖ਼ਤ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ।

ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਸਾਖ

ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਸਾਖ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਦੇਖੋ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਹਾਉਸ ਜਿਸਦਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਹੈ, ਵੱਡੇ ਸੰਪੱਤੀ ਅੰਡਰ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ (ਏਯੂਐਮ), ਸਟਾਰ ਫੰਡ ਜਾਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਆਦਿ, ਉਹ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਹਾਉਸ ਦੀ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਮਜ਼ਬੂਤ ਮੌਜੂਦਗੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਟਰੈਕ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਰਿਕਾਰਡ.

ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ

ਬਜਟ 2018 ਦੇ ਭਾਸ਼ਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦਪੂੰਜੀ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ 'ਤੇ ਲਾਭ (LTCG) ਟੈਕਸਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਸਟਾਕ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਣਗੇ। ਵਿੱਤ ਬਿੱਲ 2018 14 ਮਾਰਚ 2018 ਨੂੰ ਲੋਕ ਸਭਾ ਵਿੱਚ ਜ਼ੁਬਾਨੀ ਵੋਟ ਦੁਆਰਾ ਪਾਸ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਹ ਹੈ ਨਵਾਂ ਕਿਵੇਂਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਤਬਦੀਲੀਆਂ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਤੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਨਗੀਆਂ।

1. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ

ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਏ INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ LTCGsਛੁਟਕਾਰਾ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਨੂੰ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ 'ਤੇ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਪਲੱਸ ਸੈੱਸ) ਜਾਂ 10.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ। ਲੰਮਾ ਸਮਾਂਪੂੰਜੀ ਲਾਭ INR 1 ਲੱਖ ਤੱਕ ਛੋਟ ਹੋਵੇਗੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਸੰਯੁਕਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਵਿੱਚ INR 3 ਲੱਖ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਟੈਕਸਯੋਗ LTCGs INR 2 ਲੱਖ (INR 3 ਲੱਖ - 1 ਲੱਖ) ਅਤੇਟੈਕਸ ਦੇਣਦਾਰੀ 20 ਰੁਪਏ ਹੋਵੇਗਾ,000 (INR 2 ਲੱਖ ਦਾ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ)।

ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਨੂੰ ਵੇਚਣ ਜਾਂ ਛੁਡਾਉਣ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਲਾਭ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਆਯੋਜਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ।

2. ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ

ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੇਚੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (STCGs) ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। STCGs ਟੈਕਸ ਨੂੰ 15 ਫੀਸਦੀ 'ਤੇ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ)*****
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ 15%
ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ - 10%#

*1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਦਰ 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸਮਾਪਤੀ ਕੀਮਤ ਵਜੋਂ 0% ਲਾਗਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। #10% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਟੈਕਸ + ਸਰਚਾਰਜ 12% + ਉਪਕਰ 4% = 11.648% 4% ਦਾ ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 3 ਸੀ%

ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ 2022

100 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ AUM ਵਾਲੇ ਕੁਝ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਹਨ:

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.982
↓ -0.65
₹65,9220.619.8-6.82332.526.1
HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.012
↓ -0.38
₹36,3534.225-0.423.330.420.4
Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.626
↓ -0.40
₹13,825-217.6-9.822.629.523.2
ICICI Prudential Smallcap Fund Growth ₹88.35
↓ -0.08
₹8,498321.5-4.218.128.515.6
IDBI Small Cap Fund Growth ₹30.1966
↓ -0.09
₹6181.818.1-10.116.927.840
Kotak Small Cap Fund Growth ₹260.831
↑ 0.26
₹17,9030.219.1-6.915.927.725.5
Sundaram Small Cap Fund Growth ₹255.825
↓ -0.42
₹3,3940.822.5-4.119.727.719.1
DSP Small Cap Fund  Growth ₹196.145
↓ -1.21
₹17,0050.323.9-2.920.227.425.6
SBI Small Cap Fund Growth ₹172.562
↑ 0.05
₹35,563217.6-6.215.124.424.1
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹84.1997
↓ -0.52
₹5,011-0.820.3-717.123.521.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryNippon India Small Cap FundHDFC Small Cap FundFranklin India Smaller Companies FundICICI Prudential Smallcap FundIDBI Small Cap FundKotak Small Cap FundSundaram Small Cap FundDSP Small Cap Fund SBI Small Cap FundAditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Point 1Highest AUM (₹65,922 Cr).Top quartile AUM (₹36,353 Cr).Lower mid AUM (₹13,825 Cr).Lower mid AUM (₹8,498 Cr).Bottom quartile AUM (₹618 Cr).Upper mid AUM (₹17,903 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,394 Cr).Upper mid AUM (₹17,005 Cr).Upper mid AUM (₹35,563 Cr).Bottom quartile AUM (₹5,011 Cr).
Point 2Established history (14+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (8+ yrs).Oldest track record among peers (20 yrs).Established history (20+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Not Rated.Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Top rated.Rating: 5★ (top quartile).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 32.50% (top quartile).5Y return: 30.41% (top quartile).5Y return: 29.53% (upper mid).5Y return: 28.52% (upper mid).5Y return: 27.82% (upper mid).5Y return: 27.69% (lower mid).5Y return: 27.67% (lower mid).5Y return: 27.38% (bottom quartile).5Y return: 24.44% (bottom quartile).5Y return: 23.53% (bottom quartile).
Point 63Y return: 23.04% (top quartile).3Y return: 23.31% (top quartile).3Y return: 22.64% (upper mid).3Y return: 18.10% (lower mid).3Y return: 16.88% (bottom quartile).3Y return: 15.87% (bottom quartile).3Y return: 19.73% (upper mid).3Y return: 20.18% (upper mid).3Y return: 15.05% (bottom quartile).3Y return: 17.08% (lower mid).
Point 71Y return: -6.83% (lower mid).1Y return: -0.39% (top quartile).1Y return: -9.76% (bottom quartile).1Y return: -4.25% (upper mid).1Y return: -10.11% (bottom quartile).1Y return: -6.85% (lower mid).1Y return: -4.09% (upper mid).1Y return: -2.89% (top quartile).1Y return: -6.19% (upper mid).1Y return: -6.97% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -3.84 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (top quartile).Alpha: -5.51 (bottom quartile).Alpha: -2.97 (lower mid).Alpha: -3.30 (bottom quartile).Alpha: -2.45 (lower mid).Alpha: 3.14 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).
Point 9Sharpe: -0.51 (bottom quartile).Sharpe: -0.17 (top quartile).Sharpe: -0.59 (bottom quartile).Sharpe: -0.47 (lower mid).Sharpe: -0.45 (lower mid).Sharpe: -0.43 (upper mid).Sharpe: -0.17 (upper mid).Sharpe: -0.06 (top quartile).Sharpe: -0.63 (bottom quartile).Sharpe: -0.43 (upper mid).
Point 10Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: -0.06 (lower mid).Information ratio: -0.91 (bottom quartile).Information ratio: -0.66 (bottom quartile).Information ratio: -1.03 (bottom quartile).Information ratio: -0.51 (lower mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (upper mid).

Nippon India Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹65,922 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 32.50% (top quartile).
  • 3Y return: 23.04% (top quartile).
  • 1Y return: -6.83% (lower mid).
  • Alpha: -3.84 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

HDFC Small Cap Fund

  • Top quartile AUM (₹36,353 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 30.41% (top quartile).
  • 3Y return: 23.31% (top quartile).
  • 1Y return: -0.39% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (top quartile).
  • Sharpe: -0.17 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund

  • Lower mid AUM (₹13,825 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 29.53% (upper mid).
  • 3Y return: 22.64% (upper mid).
  • 1Y return: -9.76% (bottom quartile).
  • Alpha: -5.51 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.59 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.06 (lower mid).

ICICI Prudential Smallcap Fund

  • Lower mid AUM (₹8,498 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 28.52% (upper mid).
  • 3Y return: 18.10% (lower mid).
  • 1Y return: -4.25% (upper mid).
  • Alpha: -2.97 (lower mid).
  • Sharpe: -0.47 (lower mid).
  • Information ratio: -0.91 (bottom quartile).

IDBI Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹618 Cr).
  • Established history (8+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.82% (upper mid).
  • 3Y return: 16.88% (bottom quartile).
  • 1Y return: -10.11% (bottom quartile).
  • Alpha: -3.30 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.45 (lower mid).
  • Information ratio: -0.66 (bottom quartile).

Kotak Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹17,903 Cr).
  • Oldest track record among peers (20 yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.69% (lower mid).
  • 3Y return: 15.87% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.85% (lower mid).
  • Alpha: -2.45 (lower mid).
  • Sharpe: -0.43 (upper mid).
  • Information ratio: -1.03 (bottom quartile).

Sundaram Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,394 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.67% (lower mid).
  • 3Y return: 19.73% (upper mid).
  • 1Y return: -4.09% (upper mid).
  • Alpha: 3.14 (top quartile).
  • Sharpe: -0.17 (upper mid).
  • Information ratio: -0.51 (lower mid).

DSP Small Cap Fund 

  • Upper mid AUM (₹17,005 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 27.38% (bottom quartile).
  • 3Y return: 20.18% (upper mid).
  • 1Y return: -2.89% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.06 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

SBI Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹35,563 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.44% (bottom quartile).
  • 3Y return: 15.05% (bottom quartile).
  • 1Y return: -6.19% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.63 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Bottom quartile AUM (₹5,011 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.53% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.08% (lower mid).
  • 1Y return: -6.97% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.43 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

ਸਿੱਟਾ

ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਲਟ, ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਆਪਣੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਜਿਹੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਹੀ ਅਖਾੜਾ ਹਨ! ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੋਰ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ!

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 4.8, based on 12 reviews.
POST A COMMENT