+91-22-48913909ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਵੱਡੀ ਕੈਪਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਹਿੱਸੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ। ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਵੱਡੀਆਂ ਟੀਮਾਂ ਵਾਲੀਆਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਲੂ ਚਿਪ ਸਟਾਕ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੱਥ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੀਆਂ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨਾਂ (ਰਸਾਲੇ/ਅਖਬਾਰਾਂ) ਵਿੱਚ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਉਪਲਬਧ ਹੈ।
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਫਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫੇ ਦਿਖਾਉਣ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਵੀ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਟਾਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪਕੜ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਲਈ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ (ਮੱਧ ਅਤੇਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ). ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਉਤਸੁਕ ਹਨ ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਬਲੂ ਚਿਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਉੱਚੀ ਹੈ।
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੋ?
- ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਹਨ ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਵਧੇਰੇ ਇਕਸਾਰ ਹਨਆਮਦਨ. ਇਸ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਲਾਭ ਜੋ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ ਉਹ ਸਥਿਰਤਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
- ਬਜ਼ਾਰ/ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ ਮੰਦੀ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਫਰਮਾਂ ਵੱਲ ਆਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਚੱਲਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬਾਰੇ ਡੇਟਾ/ਵੇਰਵੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਉਪਲਬਧ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ। ਇਹ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਆਸਾਨ ਤਰੀਕਾ ਵੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕੋਈ ਕੰਪਨੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।
Talk to our investment specialist
ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ INR 1000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ (MC= ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ X ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਮਤ ਪ੍ਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ) ਹੈ। ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਉਹ ਫਰਮਾਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਉਦਯੋਗ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਖਿਡਾਰੀ ਫਰਮਾਂ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਨਿਯਮਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦਾ ਮਜ਼ਬੂਤ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਹੈ।
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬਲੂ-ਚਿੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ BSE 'ਤੇ ਸੂਚੀਬੱਧ ਹਨ (ਬੰਬਈ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ) 100 ਸੂਚਕਾਂਕ। ਇਨਫੋਸਿਸ,ਵਿਪਰੋ, ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼, ITC, SBI, ICICI, L&T, ਬਿਰਲਾ, ਆਦਿ, ਭਾਰਤ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ।
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਲਈ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਸ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਵਿੱਚ ਬੁਨਿਆਦੀ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ- ਵੱਡੀ ਕੈਪ,ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡ। ਇਸ ਲਈ, ਹੇਠਾਂ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ-
ਨਿਵੇਸ਼
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਮੁਨਾਫੇ ਦੇ ਨਾਲ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਾਧਾ ਦਰਸਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਭਗੌੜੀ ਸਫਲਤਾ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ, ਛੋਟੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਾਂ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਕੋਪ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ
ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ INR 1000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਿਡ ਕੈਪ INR 500 Cr ਤੋਂ INR 1000 Cr ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਛੋਟੀ ਕੈਪ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ INR 500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਕੰਪਨੀਆਂ
ਇੰਫੋਸਿਸ, ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ਰਿਲਾਇੰਸ ਇੰਡਸਟਰੀਜ਼, ਬਿਰਲਾ, ਆਦਿ, ਭਾਰਤ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਮਸ਼ਹੂਰ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਉੱਭਰ ਰਹੀਆਂ ਕੁਝ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਬਾਟਾ ਇੰਡੀਆ ਲਿਮਟਿਡ, ਸਿਟੀ ਯੂਨੀਅਨਬੈਂਕ, PC ਜਵੈਲਰ ਲਿਮਿਟੇਡ, ਆਦਿ ਅਤੇ ਭਾਰਤ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਮਸ਼ਹੂਰ ਛੋਟੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨਇੰਡੀਆਬੁਲਸ, ਇੰਡੀਅਨ ਓਵਰਸੀਜ਼ ਬੈਂਕ, ਜਸਟ ਡਾਇਲ, ਆਦਿ।
ਖਤਰੇ
ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਲਦ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ ਮੱਧ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹਨ।
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਸ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਲੱਭ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਬਲੂ ਚਿੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹਨ, ਇਹ ਫੰਡ ਦੂਜੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਮੱਧਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਉਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿਚ ਇਕਸਾਰ ਰਹਿਣ ਦੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੰਭਾਵਨਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।
ਜਦੋਂ ਏਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦੇ ਖਤਮ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੋਰ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਰਥਿਕ ਸੰਕਟ ਦਾ ਸਾਮ੍ਹਣਾ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਠੀਕ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਮੱਧਮ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਘੱਟ ਜੋਖਮਾਂ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਉਹ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਤਰੀਕਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਮੰਨ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਰਟ ਸੁਝਾਅ
ਉਸ ਫੰਡ ਬਾਰੇ ਜਾਣਨਾ ਹਮੇਸ਼ਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਜਾ ਰਹੇ ਹੋ। ਕਦੋਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਰਗੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਮੁੱਖ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ-
1. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਜਾਣੋ
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਖ਼ਤ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਜਿਸਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਰੰਤਰਤਾ ਹੈ, ਨੂੰ ਤਰਜੀਹੀ ਵਿਕਲਪ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
2. ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਜਾਣੋ
ਖਰਚਾ ਅਨੁਪਾਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਫੰਡ ਹਾਉਸਾਂ ਦੁਆਰਾ ਚਾਰਜ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਚਾਰਜਰ ਜਿਵੇਂ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ, ਆਪਰੇਸ਼ਨ ਚਾਰਜਰ, ਆਦਿ ਹਨ। ਕੁਝ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਵੱਧ ਫੀਸ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੁਝ ਘੱਟ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਕੁਝ ਅਜਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਆਦਿ ਨੂੰ ਛੱਡਣਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੀਦਾ।
3. ਪਿਛਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰੋ
ਅੱਗੇਨਿਵੇਸ਼, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਰਪੱਖ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਜੋ ਲਗਾਤਾਰ 4-5 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਮਾਪਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
4. ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਸਾਖ
ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਸਾਖ ਬਹੁਤ ਮਾਇਨੇ ਰੱਖਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀਏ.ਐਮ.ਸੀ ਕੋਲ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਹੈ, ਵੱਡੀ ਸੰਪਤੀ ਅੰਡਰ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ (ਏਯੂਐਮ), ਸਟਾਰਡ ਫੰਡ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਰੰਤਰ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਦੇ ਨਾਲ ਮਜ਼ਬੂਤ ਮੌਜੂਦਗੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਟੈਕਸ
ਬਜਟ 2018 ਦੇ ਭਾਸ਼ਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਇਕੁਇਟੀ ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ (LTCG) ਟੈਕਸ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। ਵਿੱਤ ਬਿੱਲ 2018 14 ਮਾਰਚ 2018 ਨੂੰ ਲੋਕ ਸਭਾ ਵਿੱਚ ਜ਼ੁਬਾਨੀ ਵੋਟ ਦੁਆਰਾ ਪਾਸ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਹ ਹੈ ਨਵਾਂ ਕਿਵੇਂਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਤਬਦੀਲੀਆਂ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਤੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਨਗੀਆਂ।
1. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਏ INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ LTCGsਛੁਟਕਾਰਾ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਨੂੰ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀਜ਼ 'ਤੇ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਪਲੱਸ ਸੈੱਸ) ਜਾਂ 10.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ। INR 1 ਲੱਖ ਤੱਕ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਤੋਂ ਛੋਟ ਹੋਵੇਗੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਸੰਯੁਕਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਵਿੱਚ INR 3 ਲੱਖ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਟੈਕਸਯੋਗ LTCGs INR 2 ਲੱਖ (INR 3 ਲੱਖ - 1 ਲੱਖ) ਅਤੇਟੈਕਸ ਦੇਣਦਾਰੀ 20 ਰੁਪਏ ਹੋਵੇਗਾ,000 (INR 2 ਲੱਖ ਦਾ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ)।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੱਖੇ ਗਏ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਛੁਟਕਾਰਾ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲਾ ਮੁਨਾਫਾ ਹੈ।
2. ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੇਚੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (STCGs) ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। STCGs ਟੈਕਸ ਨੂੰ 15 ਫੀਸਦੀ 'ਤੇ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।
| ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ | ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ | ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ |
|---|---|---|
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) | 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ | 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ)***** |
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ | 15% |
| ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ | - | 10%# |
*1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲਾਂ ਦੀ ਦਰ 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸਮਾਪਤੀ ਕੀਮਤ ਵਜੋਂ 0% ਲਾਗਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। #10% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਟੈਕਸ + ਸਰਚਾਰਜ 12% + ਉਪਕਰ 4% = 11.648% 4% ਦਾ ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 3 ਸੀ%
ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਰਬੋਤਮ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ 2022
ਦੇ ਕੁਝਵਧੀਆ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹92.6954
↓ -0.57 ₹45,012 3.8 8.2 8.1 19 24.6 18.2 JM Core 11 Fund Growth ₹20.3422
↓ -0.19 ₹283 5.5 9.2 -1.8 18.6 19.3 24.3 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹112.8
↓ -0.22 ₹71,840 3.7 5.9 5.5 17.6 20.7 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹477.335
↓ -2.34 ₹6,398 2.7 3.7 4.8 17.2 17.9 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹70.71
↓ -0.57 ₹1,555 4 8.1 7 17.1 19 20 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹79.104
↓ -0.44 ₹1,893 4 8.4 7.5 16.4 17.8 18.7 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,150.97
↓ -8.38 ₹37,659 2.8 4.6 4.4 15.7 21.1 11.6 Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth ₹537.2
↓ -3.36 ₹29,867 3.5 6.5 6.7 15.4 19 15.6 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹221.749
↓ -1.40 ₹2,646 2.2 5 2.3 15.4 17.7 20.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund HDFC Top 100 Fund Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund BNP Paribas Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Top quartile AUM (₹45,012 Cr). Bottom quartile AUM (₹283 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Upper mid AUM (₹6,398 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr). Lower mid AUM (₹1,893 Cr). Upper mid AUM (₹37,659 Cr). Upper mid AUM (₹29,867 Cr). Lower mid AUM (₹2,646 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 24.56% (top quartile). 5Y return: 19.32% (upper mid). 5Y return: 20.68% (upper mid). 5Y return: 17.92% (lower mid). 5Y return: 18.96% (lower mid). 5Y return: 17.82% (bottom quartile). 5Y return: 21.06% (top quartile). 5Y return: 19.01% (upper mid). 5Y return: 17.70% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 18.98% (top quartile). 3Y return: 18.60% (upper mid). 3Y return: 17.61% (upper mid). 3Y return: 17.21% (upper mid). 3Y return: 17.08% (lower mid). 3Y return: 16.43% (lower mid). 3Y return: 15.71% (bottom quartile). 3Y return: 15.39% (bottom quartile). 3Y return: 15.37% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 8.12% (top quartile). 1Y return: -1.77% (bottom quartile). 1Y return: 5.49% (lower mid). 1Y return: 4.78% (lower mid). 1Y return: 6.99% (upper mid). 1Y return: 7.46% (upper mid). 1Y return: 4.40% (bottom quartile). 1Y return: 6.73% (upper mid). 1Y return: 2.27% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: -5.21 (bottom quartile). Alpha: 1.67 (upper mid). Alpha: -0.52 (lower mid). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.28 (lower mid). Alpha: -2.93 (bottom quartile). Alpha: 0.89 (upper mid). Alpha: -3.21 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.40 (top quartile). Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (upper mid). Sharpe: -0.64 (lower mid). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.56 (upper mid). Sharpe: -0.87 (bottom quartile). Sharpe: -0.57 (lower mid). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 0.54 (bottom quartile). Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.83 (upper mid). Information ratio: 0.70 (lower mid). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.92 (upper mid). Information ratio: 0.84 (upper mid). Information ratio: 0.80 (lower mid). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
HDFC Top 100 Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
*ਉੱਪਰ ਵਧੀਆ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਵੱਡੀ ਕੈਪ ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ100 ਕਰੋੜ. 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.
ਸਿੱਟਾ
ਬਲੂ ਚਿੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਰਥਿਕ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਕੋਲ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈਆਰਥਿਕਤਾ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੀ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਇਸਲਈ, ਇੱਕ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵੱਧ ਹੈ, ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵਧ ਰਹੀ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਕੀਮਤੀ ਹਨ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਆਦਰਸ਼ ਮੌਕੇ ਵਜੋਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved