+91-22-48913909ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਸਨੂੰ ਸਟਾਕ ਫੰਡ (ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਇੱਕ ਹੋਰ ਆਮ ਨਾਮ) ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਫਰਮਾਂ (ਜਨਤਕ ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ) ਵਿੱਚ ਮਾਲਕੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਮਾਲਕੀ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਵਾਧੇ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਖਰੀਦਣਾ ਬਿਜ਼ਨਸ (ਥੋੜ੍ਹੇ ਜਿਹੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿਚ) ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੇ ਜਾਂ ਬਿਨਾਂ ਮਾਲਕੀ ਕਰਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ.
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਜਾਂ ਪੈਸਿਵ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ, ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਫੋਕਸਡ ਫੰਡ, ਆਦਿ ਕੁਝ ਨਾਮ ਕਰਨ ਲਈ।
ਭਾਰਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ (ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ). ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਦੌਲਤ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਮਾਪਦੰਡ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੈ।
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ
ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਰੇ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਆਪਣੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਖੇਤਰ ਦੇ ਨਾਲ ਉਪਲਬਧ ਹੈ। 6 ਅਕਤੂਬਰ 2017 ਨੂੰ, ਸੇਬੀ ਨੇ ਨਵਾਂ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਰਗੀਕਰਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀਆਂ ਸਮਾਨ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰਤਾ ਲਿਆਉਣ ਲਈ ਹੈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ.
ਉਦੇਸ਼ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਿਸੇ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਉਪਲਬਧ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਸੇਬੀ ਨੇ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਵਰਗੀਕਰਨ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਲਾਰਜ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੀ ਹੈ:
| ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ | ਵਰਣਨ |
|---|---|
| ਵੱਡੀ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ | ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 1ਲੀ ਤੋਂ 100ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ |
| ਮਿਡ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ | ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 101 ਤੋਂ 250 ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ |
| ਛੋਟੀ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀ | ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 251ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ |
1. ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਉਹ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਡੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਡੇ ਹਿੱਸੇ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਯੂਨੀਲੀਵਰ, ITC, SBI, ICICI ਬੈਂਕ ਆਦਿ, ਵੱਡੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਫਰਮਾਂ (ਜਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲ ਦਰ ਸਾਲ ਸਥਿਰ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਮੁਨਾਫੇ ਦਿਖਾਉਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਟਾਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਸੇਬੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਸਕੀਮ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 80 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
2. ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਿਡ ਕੈਪ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਮਿਡ-ਕੈਪਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ ਹਨ, ਇੱਕ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ INR 50 bn ਤੋਂ INR 200 bn, ਦੂਸਰੇ ਇਸ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਸੇਬੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਪੂਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ 101ਵੀਂ ਤੋਂ 250ਵੀਂ ਕੰਪਨੀ ਮਿਡ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਤੋਂ, ਸਟਾਕਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ (ਜਾਂ ਅਸਥਿਰਤਾ) ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਡ-ਕੈਪਸ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ।
3. ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਸੇਬੀ ਨੇ ਵਿਸ਼ਾਲ ਅਤੇ ਦਾ ਇੱਕ ਕੰਬੋ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇੱਥੇ, ਫੰਡ ਮੱਧ ਅਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 35 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ।
Talk to our investment specialist
4. ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਹੇਠਲੇ ਸਿਰੇ 'ਤੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲਓ। ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਉਹ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਜਾਂ ਫਰਮਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਛੋਟੇ ਮਾਲੀਏ ਨਾਲ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਹਨ। ਸਮਾਲ-ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਖੋਜਣ ਦੀ ਬਹੁਤ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਛੋਟੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਛੋਟੇ-ਕੈਪਾਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਸੇਬੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੋਲ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
5. ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ
ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਬਜ਼ਾਰ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ, ਅਰਥਾਤ, ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ, ਮਿਡ-ਕੈਪ, ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ। ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 40-60%, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 10-40% ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 10% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਦੇ-ਕਦਾਈਂ, ਸਮਾਲ-ਕੈਪਸ ਦਾ ਐਕਸਪੋਜਰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਿਲਕੁਲ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇੱਕਵਿਟੀ ਦੇ ਜੋਖਮ ਅਜੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਸੇਬੀ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਸਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਅਲਾਟ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
6. ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ ਅਤੇ ਥੀਮੈਟਿਕ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ
ਇੱਕ ਸੈਕਟਰ ਫੰਡ ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਜਾਂ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਇੱਕ ਫਾਰਮਾ ਫੰਡ ਸਿਰਫ ਫਾਰਮਾਸਿਊਟੀਕਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਤੰਗ ਫੋਕਸ ਰੱਖਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਮਨੋਰੰਜਨ। ਇਸ ਥੀਮ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਨ, ਔਨਲਾਈਨ, ਮੀਡੀਆ ਜਾਂ ਪ੍ਰਸਾਰਣ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਥੀਮੈਟਿਕ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇੱਥੇ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 80 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਜਾਂ ਥੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
7. ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ (ELSS)
ਇਹ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਟੈਕਸ ਨੂੰ ਇੱਕ ਯੋਗ ਟੈਕਸ ਛੋਟ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਚਾਉਂਦੇ ਹਨ ਧਾਰਾ 80 ਸੀ ਦੀ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ. ਉਹ ਦੇ ਦੋਹਰੇ ਲਾਭ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭ। ELSS ਸਕੀਮਾਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 80 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
8. ਲਾਭਅੰਸ਼ ਯੀਲਡ ਫੰਡ
ਲਾਭਅੰਸ਼ ਉਪਜ ਫੰਡ ਉਹ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਉਪਜ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਨਿਯਮਤ ਆਮਦਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਕਦਰ ਨੂੰ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉੱਚ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਉਪਜ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਚੰਗੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣਾ ਹੈ ਜੋ ਆਕਰਸ਼ਕ ਮੁੱਲਾਂ 'ਤੇ ਨਿਯਮਤ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ, ਪਰ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਉਪਜ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ।
9. ਮੁੱਲ ਫੰਡ
ਮੁੱਲ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜੋ ਪੱਖ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋ ਗਈਆਂ ਹਨ ਪਰ ਚੰਗੇ ਸਿਧਾਂਤ ਹਨ। ਇਸਦੇ ਪਿੱਛੇ ਵਿਚਾਰ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੁਆਰਾ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ਵਾਲਾ ਜਾਪਦਾ ਹੈ. ਇੱਕ ਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੌਦੇਬਾਜ਼ੀਆਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕਮਾਈ, ਸ਼ੁੱਧ ਮੌਜੂਦਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
10. ਕੰਟਰਾ ਫੰਡ
ਉਲਟ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ 'ਤੇ ਇੱਕ ਉਲਟ ਵਿਚਾਰ ਲਵੋ. ਇਹ ਹਵਾ ਕਿਸਮ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਉਸ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਸਸਤੇ ਮੁੱਲਾਂ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਵਿਚਾਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਮੁੱਲ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਕੀਮਤ 'ਤੇ ਜਾਇਦਾਦ ਖਰੀਦਣਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸੰਪੱਤੀ ਸਥਿਰ ਹੋ ਜਾਵੇਗੀ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਅਸਲ ਮੁੱਲ 'ਤੇ ਆ ਜਾਵੇਗੀ।
ਮੁੱਲ/ਕੰਟਰਾ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ, ਪਰ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਜਾਂ ਤਾਂ ਮੁੱਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਇੱਕ ਕੰਟਰਾ ਫੰਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਦੋਵੇਂ ਨਹੀਂ।
11. ਫੋਕਸਡ ਫੰਡ
ਫੋਕਸਡ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ, ਵੱਡੇ, ਮੱਧ, ਛੋਟੇ ਜਾਂ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ, ਪਰ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੀਮਤ ਗਿਣਤੀ ਹੈ। ਸੇਬੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਏ ਫੋਕਸ ਫੰਡ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 30 ਸਟਾਕ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਖੋਜੀਆਂ ਗਈਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੀਮਤ ਸੰਖਿਆ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੀ ਵੰਡ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਫੋਕਸਡ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ 24 - 25 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵਧੀਆ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP World Gold Fund Growth ₹55.5233
↑ 2.44 ₹2,191 1.4 29.6 113.6 47.6 27 167.1 Global SBI PSU Fund Growth ₹33.1798
↓ -0.51 ₹6,545 -0.4 4.8 10.8 31.4 26 11.3 Sectoral Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹61.42
↓ -1.32 ₹1,511 -5.9 -2.1 6.6 28.2 23.8 10.3 Sectoral LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹46.3317
↓ -0.98 ₹1,007 -5.8 -5.6 5.7 26.5 22.1 -3.7 Sectoral SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹421.305
↓ -2.01 ₹4,077 0.1 -1.1 1.6 25.7 17.7 -3.5 Sectoral Franklin India Opportunities Fund Growth ₹233.173
↑ 5.01 ₹8,428 -10 -9.6 2.1 25.5 19.1 3.1 Sectoral Franklin Build India Fund Growth ₹135.387
↓ -2.15 ₹3,174 -4.9 -3.6 4.7 25.1 22.4 3.7 Sectoral DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹78.9385
↑ 0.80 ₹1,080 3.2 12.9 40.5 25 16.9 33.8 Global UTI Healthcare Fund Growth ₹275.195
↓ -2.38 ₹1,107 -3.1 -3.5 3 24.7 15.1 -3.1 Sectoral Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹160.99
↓ -3.79 ₹10,772 -12.1 -9 5.4 24.6 18.9 6.3 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Invesco India PSU Equity Fund LIC MF Infrastructure Fund SBI Healthcare Opportunities Fund Franklin India Opportunities Fund Franklin Build India Fund DSP US Flexible Equity Fund UTI Healthcare Fund Invesco India Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,191 Cr). Upper mid AUM (₹6,545 Cr). Lower mid AUM (₹1,511 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,007 Cr). Upper mid AUM (₹4,077 Cr). Top quartile AUM (₹8,428 Cr). Upper mid AUM (₹3,174 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,080 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,107 Cr). Highest AUM (₹10,772 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (21+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.96% (top quartile). 5Y return: 26.04% (top quartile). 5Y return: 23.78% (upper mid). 5Y return: 22.15% (upper mid). 5Y return: 17.69% (bottom quartile). 5Y return: 19.07% (lower mid). 5Y return: 22.35% (upper mid). 5Y return: 16.92% (bottom quartile). 5Y return: 15.14% (bottom quartile). 5Y return: 18.87% (lower mid). Point 6 3Y return: 47.60% (top quartile). 3Y return: 31.38% (top quartile). 3Y return: 28.16% (upper mid). 3Y return: 26.53% (upper mid). 3Y return: 25.71% (upper mid). 3Y return: 25.47% (lower mid). 3Y return: 25.05% (lower mid). 3Y return: 24.97% (bottom quartile). 3Y return: 24.72% (bottom quartile). 3Y return: 24.56% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 113.56% (top quartile). 1Y return: 10.78% (upper mid). 1Y return: 6.61% (upper mid). 1Y return: 5.74% (upper mid). 1Y return: 1.62% (bottom quartile). 1Y return: 2.15% (bottom quartile). 1Y return: 4.73% (lower mid). 1Y return: 40.53% (top quartile). 1Y return: 2.97% (bottom quartile). 1Y return: 5.37% (lower mid). Point 8 Alpha: 6.90 (top quartile). Alpha: 0.92 (upper mid). Alpha: -6.26 (bottom quartile). Alpha: 4.76 (upper mid). Alpha: -1.63 (bottom quartile). Alpha: 3.52 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.93 (top quartile). Alpha: 0.62 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 4.06 (top quartile). Sharpe: 1.90 (top quartile). Sharpe: 1.47 (upper mid). Sharpe: 1.13 (bottom quartile). Sharpe: 0.55 (bottom quartile). Sharpe: 1.33 (upper mid). Sharpe: 1.51 (upper mid). Sharpe: 1.23 (lower mid). Sharpe: 0.72 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (lower mid). Point 10 Information ratio: -1.08 (bottom quartile). Information ratio: -0.27 (lower mid). Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Information ratio: 0.34 (top quartile). Information ratio: -0.25 (upper mid). Information ratio: 1.49 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.34 (lower mid). Information ratio: -0.39 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Invesco India PSU Equity Fund
LIC MF Infrastructure Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
Franklin India Opportunities Fund
Franklin Build India Fund
DSP US Flexible Equity Fund
UTI Healthcare Fund
Invesco India Mid Cap Fund
ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ
ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਸ਼ੈਲੀ ਹੈ ਵਾਧਾ ਅਤੇ ਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼. ਇੱਕ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇਹਨਾਂ ਸ਼ੈਲੀਆਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ (ਜਿਸ ਨੂੰ ਮਿਸ਼ਰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪਹੁੰਚ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ) ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਸੰਖੇਪ ਵਰਣਨ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ:
1. ਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼
ਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜੋ ਪੱਖ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋ ਗਈਆਂ ਹਨ ਪਰ ਚੰਗੇ ਸਿਧਾਂਤ ਹਨ। ਇਸਦੇ ਪਿੱਛੇ ਵਿਚਾਰ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੁਆਰਾ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ਵਾਲਾ ਜਾਪਦਾ ਹੈ. ਇੱਕ ਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੌਦੇਬਾਜ਼ੀਆਂ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕਮਾਈ, ਸ਼ੁੱਧ ਮੌਜੂਦਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਵਰਗੇ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
2. ਵਿਕਾਸ ਨਿਵੇਸ਼
ਗਰੋਥ ਸਟਾਕ ਉਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਔਸਤ ਕਮਾਈ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਨਾਲ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਮੁਨਾਫੇ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਵਿਕਾਸ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਵਿਕਾਸ ਵਿੱਚ ਹੌਲੀ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਮਦਨ ਸਟਾਕ ਕਿਉਂਕਿ ਮੁਨਾਫੇ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹੋਰ ਵਿਕਾਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲਾ ਵਿਅਕਤੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ, ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਵਿਤਰਕ ਸੇਵਾਵਾਂ, ਸੁਤੰਤਰ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ (IFAs), ਦਲਾਲ (SEBI ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ) ਜਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਔਨਲਾਈਨ ਪੋਰਟਲਾਂ ਰਾਹੀਂ।
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ
ਕਈ ਵਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜੋਖਮਾਂ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਧਿਆਨ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਤਪਾਦ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਮੇਲ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਿਰਧਾਰਤ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕੁਝ ਜੋਖਮ ਹਨ, ਇਹਨਾਂ ਦਾ ਹੇਠਾਂ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ:
ਇਕੁਇਟੀ ਬਜ਼ਾਰ ਮੈਕਰੋ-ਆਰਥਿਕ ਸੂਚਕਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਾਰਕਾਂ ਲਈ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਹਿੰਗਾਈ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ, ਮੁਦਰਾ ਵਟਾਂਦਰਾ ਦਰਾਂ, ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ, ਬੈਂਕ ਨੀਤੀਆਂ ਕੁਝ ਨਾਮ ਕਰਨ ਲਈ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਤਬਦੀਲੀ ਜਾਂ ਅਸੰਤੁਲਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਸਟਾਕ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ.
ਗਵਰਨਿੰਗ ਬਾਡੀਜ਼ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜੋਖਮ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਅਚਾਨਕ ਜਾਂ ਅਚਾਨਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਤਬਦੀਲੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਸਟਾਕ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਕੰਪਨੀ ਦੀਆਂ ਲਾਗਤਾਂ ਅਤੇ ਕਮਾਈਆਂ 'ਤੇ ਵੱਡਾ ਦਬਾਅ ਬਣਾ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਕੰਪਨੀ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਲੀਵਰੇਜ (ਕਰਜ਼ੇ 'ਤੇ ਉੱਚ) ਬਣ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਉੱਚ-ਵਿਆਜ ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰਤਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋਵੇਗੀ ਅਤੇ ਇਸ 'ਤੇ ਕੋਈ ਵੀ ਡਿਫਾਲਟ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ
| ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ | ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ | ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ |
|---|---|---|
| ਲੰਮਾ ਸਮਾਂ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) | 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ | 20% |
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ | 12.5% |
ਕੇਂਦਰੀ ਬਜਟ 2024-25 ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵੰਡੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ
ਇਕੁਇਟੀ-ਅਧਾਰਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵੰਡੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਆਮਦਨ 'ਤੇ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਦ੍ਰਿਸ਼ਟਾਂਤ:
| ਵਰਣਨ | INR |
|---|---|
| 1 ਜਨਵਰੀ, 2017 ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ | 1,000, 000 |
| 'ਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2018 | 2,000,000 |
| ਅਸਲ ਲਾਭ | 1,000,000 |
| 31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਉਚਿਤ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੁੱਲ | 1,500,000 |
| ਟੈਕਸਯੋਗ ਲਾਭ | 500,000 |
| ਟੈਕਸ | 50,000 |
31 ਜਨਵਰੀ, 2018 ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਉਚਿਤ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੁੱਲ ਦਾਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੀ ਲਾਗਤ ਹੈ।
ਇਕੁਇਟੀ 'ਤੇ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ ਟੈਕਸ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ, ਜੋ ਕਿ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗੀ
- ਹਰੇਕ ਵਿਕਰੀ/ਮੁਕਤੀ 'ਤੇ ਪਤਾ ਲਗਾਓ ਕਿ ਕੀ ਸੰਪਤੀ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਹੈ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
- ਜੇਕਰ ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹੈ, ਤਾਂ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 15% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ
- ਜੇਕਰ ਇਹ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਹੈ, ਤਾਂ ਪਤਾ ਲਗਾਓ ਕਿ ਕੀ ਇਹ 31 ਜਨਵਰੀ 2018 ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ
- ਜੇਕਰ ਇਹ 31 ਜਨਵਰੀ 2018 ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਤਾਂ:
LTCG = ਵਿਕਰੀ ਮੁੱਲ / ਛੁਟਕਾਰਾ ਮੁੱਲ - ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੀ ਅਸਲ ਲਾਗਤ
- ਜੇਕਰ ਇਹ 31 ਜਨਵਰੀ 2018 ਨੂੰ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਐਕੁਆਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਤਾਂ ਲਾਭ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਹੇਠ ਲਿਖੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ:
LTCG = ਵਿਕਰੀ ਕੀਮਤ /ਮੁਕਤੀ ਮੁੱਲ - ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੀ ਲਾਗਤ
ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ
ਕਿਉਂਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਬਨਾਮ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਉਲਝਣ ਹੈ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ, ਆਉ ਉਹਨਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਬੁਨਿਆਦੀ ਅੰਤਰ ਨੂੰ ਜਲਦੀ ਸਮਝੀਏ।
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉੱਪਰ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ੰਸਾ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭ ਹਨ। ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਹ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰਾਂ, ਜੋਖਮ ਐਕਸਪੋਜਰ ਇੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਅਧੀਨ ਕਈ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੀ ਉਚਿਤ ਮਾਤਰਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਗਿਲਟ ਫੰਡ 4 ਤੋਂ 7 ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਆਉਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ 2 ਤੋਂ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਔਸਤਨ ਘੱਟ ਵਿਆਜ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਸਾਰਣੀ 'ਤੇ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੋ -
| ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ | ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ |
|---|---|
| ਸਰਕਾਰ ਵਰਗੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਬਾਂਡ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ, ਆਦਿ। | ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ |
| ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਜੋ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨਹੀਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ | ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ |
| ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਘੱਟ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ | ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਰਿਣ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹੈ |
| ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਦਾ ਕੋਈ ਵਿਕਲਪ ਨਹੀਂ ਹੈ | ਤੁਸੀਂ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਟੈਕਸ ਬਚਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ELSS ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ 1.5 ਲੱਖ |
| 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਦਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਫੰਡ ਨੂੰ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਰੱਖਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਇਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 20% 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। | 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ 15% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ ਅਤੇ ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 10% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। |
ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ। ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਿੱਟਾ
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮਝਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਇਨਾਮ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਇੱਕ ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved