+91-22-48913909ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ: ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਦੀ ਖੇਡ ਵਿੱਚਨਿਵੇਸ਼, ਜਿੱਥੇ ਰਿਟਰਨ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਕਿਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜੋਖਮ-ਵਿਵਸਥਿਤ ਰਿਟਰਨ ਆਖਰਕਾਰ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਅਤੇ ਜੋਖਿਮ-ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਲਈ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਜ਼ਰੀਆ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਵਿਭਿੰਨ ਇਕੁਇਟੀ ਲਾਭਦਾਇਕ ਸਾਬਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਿਜੇਤਾ ਵਜੋਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਲੰਬੇ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਦਿੱਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ। ਉਹ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੇ ਸਾਰੇ ਸਪੈਕਟ੍ਰਮ ਵਿੱਚ, ਮਨਜ਼ੂਰ ਜੋਖਮ ਪੱਧਰਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਪਰ ਕੀ ਇਹ ਫੰਡ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਹਨ? ਆਓ ਪਤਾ ਕਰੀਏ.
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?
ਵਿਭਿੰਨਤਾਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਜਾਂ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜਿਵੇਂ-ਲਾਰਜ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਸਟਾਕ। ਦੂਜੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿਚ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਢਾਲਣ ਦੀ ਲਚਕਤਾ ਹੈ. ਉਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 40-60%, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ 10-40% ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 10% ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕਿਤੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਕਦੇ-ਕਦਾਈਂ, ਸਮਾਲ-ਕੈਪਸ ਦਾ ਐਕਸਪੋਜਰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਿਲਕੁਲ ਵੀ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਤੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਸ 'ਤੇ ਕੋਈ ਸੀਮਾਵਾਂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਉਹ ਇੱਕ ਸੈਕਟਰਲ ਪਹੁੰਚ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ, ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਵਿਕਾਸ ਨੂੰ ਅਪਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਜਾਂਮੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ, ਉਹਨਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣਾ ਜਿਹਨਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਹੈ,ਕਿਤਾਬ ਦਾ ਮੁੱਲ,ਕਮਾਈਆਂ,ਕੈਸ਼ ਪਰਵਾਹ ਸੰਭਾਵੀ ਅਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਪੈਦਾਵਾਰ.
ਇਹ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੇ ਹਨ ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਅਤੇ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਸਟਾਕ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ (ਵੱਡੀਆਂ ਕੈਪਸ) ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਔਖੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਸਥਿਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਾਂ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ, ਸਾਰੇ ਸਟਾਕ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਖਾਸ ਪੱਧਰ ਦਾ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨੇੜਿਓਂ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਥਿਤੀਆਂ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਬਦਲ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ ਕਿਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ ਇਕੁਇਟੀ ਹੈ, ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਖਤਰਾ ਹੈਪੂੰਜੀ ਜੋ ਕਿ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਫਿਰ ਵੀ, ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਪਿਛਲੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਚੋਣਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਵਾਪਸੀ23% ਪੀ.ਏ. ਅਤੇ 21% p.a. ਪਿਛਲੇ 3-5 ਸਾਲਾਂ ਲਈ, ਕ੍ਰਮਵਾਰ.
Talk to our investment specialist
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਉਂ ਕਰੀਏ?
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਖਾਸ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਕਈ ਲਾਭ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਦੀ ਚਰਚਾ ਹੇਠਾਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ:
ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਫਾਇਦਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪੈਸਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਵੱਖਰਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਮੱਧ ਅਤੇਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਬਲਦ ਬਜ਼ਾਰ ਦੇ ਪੜਾਵਾਂ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕੁਝ ਉੱਪਰਲੇ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਹਾਸਲ ਕਰਕੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ (ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ) ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹਨ। ਬਲਦ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਰੈਲੀਆਂ ਵਿੱਚ, ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਮੁੱਲਾਂਕਣ (ਪੀ/ਈ ਗੁਣਾ) ਇੱਕ ਬਿੰਦੂ ਤੱਕ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵੱਧਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਉਹ ਖਿੱਚੇ ਹੋਏ ਦਿਖਾਈ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਕਿਉਂਕਿ, ਵਿਵਿਧ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨੋਂ ਵੱਡੇ ਕੈਪ, ਮਿਡ ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਇੱਕਸਾਰਤਾ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੈ।ਆਧਾਰ.
ਬੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਪੜਾਵਾਂ ਵਿੱਚ, ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੱਖੀ ਗਿਰਾਵਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇਤਰਲਤਾ ਮੁੱਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਤਰਲਤਾ ਦੀਆਂ ਕਮੀਆਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂਛੁਟਕਾਰਾ ਰਿੱਛ ਬਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਪੜਾਵਾਂ ਦੌਰਾਨ ਦਬਾਅ ਵਧਦਾ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਛੱਡ ਰਹੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਤਰਲਤਾ ਦੀਆਂ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ - ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਇੱਕ ਸਥਾਈ ਹਿੱਸਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨਤਾ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜੋ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਫੰਡ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਰ ਵੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਬਾਰੇ ਯਕੀਨੀ ਨਹੀਂ ਹਨਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਪੱਧਰ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਆਪਣੀ ਲੰਬੀ-ਅਵਧੀ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਸਾਰੇ ਆਕਾਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੱਡੇ, ਮੱਧ, ਛੋਟੇ ਕੈਪ। ਉਹ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵੰਡ ਨੂੰ ਵੀ ਬਦਲਦੇ ਹਨ, ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਫੰਡ ਦੇਣ ਲਈ। ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨਤਾ ਜਾਂ ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ/ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਸਵਿਚ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਵਿਰਤੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ
ਵਿਵਿਧ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਚਾਲ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਬਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨੇ ਫੰਡ ਵੱਡੇ ਕੈਪਸ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਸਮਾਲ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪਸ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਕਾਰਨ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉੱਚਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਆਰੀ ਭਟਕਣ, ਜੋ ਕਿ ਫੰਡ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਮਿਆਰੀ ਵਿਵਹਾਰ ਜਿੰਨਾ ਵੱਡਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਜੋਖਮ ਦਾ ਪੱਧਰ ਉੱਚਾ ਹੋਵੇਗਾ।
ਵਿਭਿੰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਸਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਇੱਕਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿਸ ਕੋਲ ਮੱਧਮ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪਾਰਕ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਦੀ ਤਕਨੀਕ ਨਾਲ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਣੂ ਨਹੀਂ ਹਨਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਵੀ ਇੱਥੇ ਪਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੱਲ ਝੁਕਾਅ ਰੱਖਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਛੋਟੀ ਕੈਪ ਜਾਂ ਦੁਆਰਾ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਕੋਈ ਵੀ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਅਸਥਿਰਤਾਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਜਿਹੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਵਾਪਸੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਗਿਆਨ ਅਤੇ ਬੁੱਧੀ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਮਾਰਕੀਟ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ। ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਆਪਣੀ ਵੰਡ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਗਲਤ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡ ਦਾ ਅਧਿਐਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਵਿਵਿਧ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ
1. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਦੇ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਏ INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ LTCGsਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ 2018 ਨੂੰ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਜਾਂ ਇਕਵਿਟੀ 'ਤੇ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ (ਪਲੱਸ ਸੈੱਸ) ਜਾਂ 10.4 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ। ਲੰਮਾ ਸਮਾਂਪੂੰਜੀ ਲਾਭ INR 1 ਲੱਖ ਤੱਕ ਛੋਟ ਹੋਵੇਗੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਸੰਯੁਕਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਵਿੱਚ INR 3 ਲੱਖ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ। ਟੈਕਸਯੋਗ LTCGs INR 2 ਲੱਖ (INR 3 ਲੱਖ - 1 ਲੱਖ) ਅਤੇਟੈਕਸ ਦੇਣਦਾਰੀ 20 ਰੁਪਏ ਹੋਵੇਗਾ,000 (INR 2 ਲੱਖ ਦਾ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ)।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੱਖੇ ਗਏ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਛੁਟਕਾਰਾ ਤੋਂ ਪੈਦਾ ਹੋਣ ਵਾਲਾ ਮੁਨਾਫਾ ਹੈ।
2. ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਜੇਕਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੇਚੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ (STCGs) ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ। STCGs ਟੈਕਸ ਨੂੰ 15 ਫੀਸਦੀ 'ਤੇ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।
| ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ | ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ | ਟੈਕਸ ਦੀ ਦਰ |
|---|---|---|
| ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) | 1 ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ | 10% (ਬਿਨਾਂ ਸੂਚਕਾਂਕ)***** |
| ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) | ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ | 15% |
| ਵੰਡੇ ਹੋਏ ਲਾਭਅੰਸ਼ 'ਤੇ ਟੈਕਸ | - | 10%# |
*1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। INR 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। #10% ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਟੈਕਸ + ਸਰਚਾਰਜ 12% + ਉਪਕਰ 4% = 11.648% ਸਿਹਤ ਅਤੇ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 4% ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਪਹਿਲਾਂ ਸਿੱਖਿਆ ਸੈੱਸ 3 ਸੀ%
2022 - 2023 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਵਿਵਿਧ ਫੰਡ ਜਾਂ ਮਲਟੀ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ-Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth ₹38.16
↓ -0.32 ₹1,386 -3.3 6.4 15.3 19.1 13.7 3.5 BNP Paribas Multi Cap Fund Growth ₹73.5154
↓ -0.01 ₹588 -4.6 -2.6 19.3 17.3 13.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.7836
↑ 0.15 ₹13,446 1 12.4 3 16.7 12.4 -5.6 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹39.134
↑ 0.16 ₹7,457 0.1 5.6 8.9 16.1 13 3.4 Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth ₹1,986.04
↑ 17.66 ₹27,982 0 6.9 7.6 15.6 11 11.2 Bandhan Focused Equity Fund Growth ₹90.911
↑ 0.35 ₹2,087 1.8 1.8 1.9 15 10.3 -1.6 Edelweiss Multi Cap Fund Growth ₹39.395
↑ 0.41 ₹3,509 -0.9 2.1 1.1 14.1 10.9 5.4 Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹294.813
↑ 2.25 ₹3,297 -2.1 1.8 2 13.9 10.9 -2.8 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹821.11
↓ -3.74 ₹18,717 -6.2 -2.1 2.7 13.7 12.3 5.7 JM Multicap Fund Growth ₹99.8366
↑ 0.36 ₹5,036 -1.3 5.2 2.1 13.1 13.6 -6.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund BNP Paribas Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mahindra Badhat Yojana Aditya Birla Sun Life Equity Fund Bandhan Focused Equity Fund Edelweiss Multi Cap Fund Baroda Pioneer Multi Cap Fund ICICI Prudential Multicap Fund JM Multicap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,386 Cr). Bottom quartile AUM (₹588 Cr). Upper mid AUM (₹13,446 Cr). Upper mid AUM (₹7,457 Cr). Highest AUM (₹27,982 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,087 Cr). Lower mid AUM (₹3,509 Cr). Lower mid AUM (₹3,297 Cr). Top quartile AUM (₹18,717 Cr). Upper mid AUM (₹5,036 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (28+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (32 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 4★ (top quartile). Top rated. Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.67% (top quartile). 5Y return: 13.57% (upper mid). 5Y return: 12.45% (upper mid). 5Y return: 12.97% (upper mid). 5Y return: 10.99% (lower mid). 5Y return: 10.34% (bottom quartile). 5Y return: 10.86% (bottom quartile). 5Y return: 10.91% (bottom quartile). 5Y return: 12.28% (lower mid). 5Y return: 13.58% (top quartile). Point 6 3Y return: 19.11% (top quartile). 3Y return: 17.28% (top quartile). 3Y return: 16.71% (upper mid). 3Y return: 16.08% (upper mid). 3Y return: 15.58% (upper mid). 3Y return: 14.98% (lower mid). 3Y return: 14.08% (lower mid). 3Y return: 13.88% (bottom quartile). 3Y return: 13.65% (bottom quartile). 3Y return: 13.11% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.25% (top quartile). 1Y return: 19.34% (top quartile). 1Y return: 3.05% (upper mid). 1Y return: 8.94% (upper mid). 1Y return: 7.58% (upper mid). 1Y return: 1.91% (bottom quartile). 1Y return: 1.06% (bottom quartile). 1Y return: 1.98% (bottom quartile). 1Y return: 2.71% (lower mid). 1Y return: 2.07% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 4.27 (upper mid). Alpha: 9.62 (top quartile). Alpha: 7.66 (top quartile). Alpha: 5.09 (upper mid). Alpha: 0.07 (bottom quartile). Alpha: 0.30 (lower mid). Alpha: 5.72 (upper mid). Alpha: 2.92 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.81 (top quartile). Sharpe: 2.86 (top quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: 0.35 (upper mid). Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: -0.04 (lower mid). Sharpe: -0.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.15 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (upper mid). Sharpe: -0.17 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.75 (upper mid). Information ratio: 0.83 (top quartile). Information ratio: 1.49 (top quartile). Information ratio: 0.64 (lower mid). Information ratio: 0.67 (upper mid). Information ratio: 0.32 (bottom quartile). Information ratio: 0.66 (upper mid). Information ratio: 0.48 (lower mid). Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund
BNP Paribas Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mahindra Badhat Yojana
Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Bandhan Focused Equity Fund
Edelweiss Multi Cap Fund
Baroda Pioneer Multi Cap Fund
ICICI Prudential Multicap Fund
JM Multicap Fund
ਸਿੱਟਾ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਫੰਡ ਅਲਾਟ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਥੇ ਕੋਈ ਸਖ਼ਤ ਅਤੇ ਤੇਜ਼ ਨਿਯਮ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪੱਧਰ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਧਿਐਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੋੜ ਕੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਧੀਆ ਵਿਭਿੰਨ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ.
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved