+91-22-48913909ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ - ਤੁਹਾਡੇ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਇਕ ਬੁਨਿਆਦ
ਅਸੀਂ ਸਾਰੇ ਅਮੀਰ ਬਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਜਿੰਦਗੀ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਤਰਾਂ ਸੈਟਲ ਹੋਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ. ਸਾਨੂੰ ਅਜਿਹੀ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ ਲਈ ਪੈਸੇ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਵੀ ਨਿਰੰਤਰ ਆਉਂਦੇ ਹਨ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਡੇ ਤਕ ਪਹੁੰਚਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਤਰੀਕਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਾਂ.
ਤਾਂ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਕੀ ਹੈ? ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਉਦੇਸ਼ਾਂ, ਮੌਜੂਦਾ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ, ਜਾਇਦਾਦ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਲਈ ਇਕ ਠੋਸ ਅਧਾਰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੈ.ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ.
ਇੱਥੇ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਗਹਿਰਾਈ ਨਾਲ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ. ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਇੱਕ ਸੋਚ-ਵਿਚਾਰ ਵਾਲਾ ਰਸਤਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵੱਖ ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਮੌਜੂਦਾ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਅਤੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਸਰਵੋਤਮ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ.
Talk to our investment specialist
ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਕਿਉਂ ਲੋੜ ਹੈ?
ਸਾਡੇ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰ ਇੱਕ ਦੀਆਂ ਅਭਿਲਾਸ਼ਾਵਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਇੱਕ ਕਾਰ ਜਾਂ ਇੱਕ ਘਰ ਖਰੀਦਣਾ, ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਵਿਆਹ, ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ, ਆਦਿ. ਇਹਨਾਂ ਜੀਵਨ ਟੀਚਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰੇਕ ਦਾ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਸੰਪਰਕ ਦੇ ਨਾਲ ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਪੀਡ ਬਰੇਕਰਾਂ ਦੇ ਰਸਤੇ ਵਿਚ ਬਗੈਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਟੀਚਿਆਂ ਤਕ ਪਹੁੰਚਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ.
ਸਪਸ਼ਟ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਨਾਲ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਟੀਚਿਆਂ ਜਾਂ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਇਕ ਆਮ ਧਾਰਣਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸਿਰਫ ਅਮੀਰਾਂ ਲਈ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਇਕ ਹੋਰ ਗਲਤ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ! ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਨਾ ਸਿਰਫ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਭਵਿੱਖ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਬਲਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਮੀਰ ਬਣਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਜੀ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਜੀਵਨ ਲਈ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਪਹੁੰਚ ਲਿਆਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਵੱਲ ਲੈ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.
ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ - ਇਸ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਕਰੋ
ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉੱਪਰ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਇਹ ਇਕ ਮਿੱਥ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਅਮੀਰ ਲੋਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ. ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਛੋਟੀਆਂ ਛੋਟੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਹਨ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸਖ਼ਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਅਧਾਰ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਨਗੀਆਂ.
- ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਵਿਸ਼ਿਆਂ ਜਿਵੇਂ ਟੈਕਸਾਂ,ਨਿਵੇਸ਼, ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਲੋੜਾਂ.
- ਆਪਣੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ ਅਤੇ ਨੇੜਲੇ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਇੱਕ ਮੋਟਾ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸਮਾਂ ਕੱ .ੋ. ਇਸਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਆਪਣੇ ਖਰਚਿਆਂ, ਮੌਜੂਦਾ ਸੰਪਤੀਆਂ, ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਅਤੇ ਟੀਚਿਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ.
- ਇਸ ਬਾਰੇ ਆਪਣੇ ਫੈਸਲਿਆਂ 'ਤੇ ਅਰਾਮਦਾਇਕ ਅਤੇ ਦ੍ਰਿੜ ਰਹੋਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤ.
- ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਤਾਜ਼ਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਰੁਝਾਨਾਂ ਬਾਰੇ ਅਪਡੇਟ ਰੱਖੋ
ਪਰ ਕਈ ਵਾਰੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤ ਨੂੰ ਕ੍ਰਮਬੱਧ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਦੀ ਮਦਦ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਪੈ ਸਕਦੀ ਹੈ.
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਕੌਣ ਹੈ?
ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਗਿਆਨ ਅਤੇ ਮੁਹਾਰਤ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਤੁਹਾਡੇ ਜੀਵਨ ਟੀਚਿਆਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਤਿਆਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਆਮਦਨੀ ਦਾ ਬਜਟ ਬਣਾਉਣਾ, ਤੁਹਾਡੀ ਬਚਤ ਵਧਾਉਣਾ,ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਨਿਵੇਸ਼,ਬੀਮਾ, ਅਤੇਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ. ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਇਕ ‘ਵੱਡੀ ਤਸਵੀਰ’ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਰਾਹ ਲੱਭਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਜਿੰਦਗੀ ਨੂੰ ਹੋਰ ਸਥਿਰ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਭੂਮਿਕਾ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ.
ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਕੀ ਕਰਦਾ ਹੈ?
ਜਿਵੇਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਉਹ
- ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੋ
- ਹਾਲਤਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਕਰਕੇ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਕਰੋ (ਜਿਵੇਂ ਪਰਿਵਾਰ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ, ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ, ਆਦਿ)
- ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਸੁਝਾਵਾਂ ਜਾਂ ਸਿਫਾਰਸ਼ਾਂ ਬਾਰੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਰਾਏ ਦਿਓ
- ਆਪਣੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰਨ ਵਿਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੋ
ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਹੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ
ਸਹੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸੰਬੰਧੀ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਡੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਇੱਕ ਕੁੰਜੀ ਹੈ. ਮਜ਼ਬੂਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਬਾਰੇ ਬਹੁਤ ਸਪਸ਼ਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ ਬਾਰੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਲਈ ਉੱਤਮ ਸੰਭਵ ਮਾਰਗ ਦਰਸ਼ਨ ਦੇਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੇਗਾ.
ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਕਾਰ ਉੱਤੇ ਅੰਨ੍ਹੇਵਾਹ ਭਰੋਸਾ ਨਾ ਕਰੋ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਯੋਜਨਾ ਬਾਰੇ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਾਣੂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਬਣਾਈ ਗਈ ਹੈ ਅਤੇ ਕੁਝ ਮੁ basicਲੀ ਖੋਜ ਨਾਲ ਇਸ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ. ਮੁ financeਲੇ ਵਿੱਤ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਹੋਣਾ ਜੇ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅਪਡੇਟ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ ਤਾਂ ਹੋਰ ਵੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਚੰਗੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਲਈ ਸਮਾਰਟ ਸੁਝਾਅ
ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਅਵਧੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ ਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਅਤੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਪਰ ਬਿਹਤਰੀਨ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਸ਼ਾਮਲ ਕਦਮ ਘੱਟ ਜਾਂ ਘੱਟ ਇਕੋ ਜਿਹੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ. ਆਓ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕਦਮਾਂ ਉੱਤੇ ਗੌਰ ਕਰੀਏ:
ਕਦਮ 1: ਆਪਣੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੋ
ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਹੋਵੋ. ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ ਇੱਕ ਸਹੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਤਰਜੀਹਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਲਈ, ਤੁਹਾਡੀ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਘਰ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਘਰ ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਨੂੰ ਪਹਿਲ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਅਜਿਹਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਅਤੇ ਸਹੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਕਦਮ 2: ਆਪਣੇ ਟਾਈਮ ਫਰੇਮ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਕਰੋ ਅਤੇ ਬਜਟ ਬਣਾਓ
ਇਹ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਲਈ ਇਕ ਸਪਸ਼ਟ ਸਮਾਂ-ਰੇਖਾ ਪ੍ਰਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰੋਡਮੈਪ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਡੀ ਅੰਤਮ ਤਾਰੀਖਾਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ 'ਤੇ ਅਮਲ ਕਰਨ ਲਈ. ਨਾਲ ਹੀ, ਇੱਕ ਬਜਟ ਬਣਾਉਣਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਸਹੀ ਦਿਸ਼ਾ ਵਿੱਚ ਤਹਿ ਕਰਦਾ ਹੈ.
ਕਦਮ 3: ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੋ - ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ, ਮੱਧ-ਅਵਧੀ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ
ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦਾ ਇਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਕਦਮ ਹੈ. ਨਿਰਧਾਰਤ ਟੀਚਿਆਂ ਨੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਸਪਸ਼ਟ ਟੀਚਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ. ਤੁਹਾਡੇ ਟੀਚੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਜਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਇਨ੍ਹਾਂ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਅੰਤਮ ਟੀਚੇ ਵੱਲ ਲੈ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.
ਕਦਮ 4: ਤੁਹਾਡੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੋ
ਤੁਹਾਡੇ ਲੰਮੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਭੂਮਿਕਾ ਅਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਤੁਸੀਂ ਕਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜਵਾਨ ਜਾਂ ਬਹੁਤ ਪੁਰਾਣੇ ਨਹੀਂ ਹੋ.ਜਲਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਉੱਚ ਕਮਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿਚੋਂ ਲੰਘਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈਖਤਰੇ ਦਾ ਜਾਇਜਾ ਇਹ ਸਮਝਣ ਲਈ ਕਿ ਉਹ ਕੀ ਜੋਖਮ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਦੀ ਇਕ ਸਪਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਅਰਥਾਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਤੁਹਾਡੀ ਯੋਗਤਾ.
ਕਦਮ 5: ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰੋ
ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਕਵਿਟੀ, ਕਰਜ਼ਾ ਅਤੇ ਹੋਰ ਸੰਪਤੀ ਦੀਆਂ ਕਲਾਸਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ. ਤੁਹਾਡਾਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਹਮਲਾਵਰ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ (ਮੁੱਖ ਤੌਰ ਤੇ ਇਕਵਿਟੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ), ਸੰਜਮ (ਵਧੇਰੇ ਝੁਕਾਅ ਵੱਲਡੈਬਟ ਫੰਡ) ਜਾਂ ਇਹ ਰੂੜੀਵਾਦੀ (ਇਕੁਇਟੀ ਵੱਲ ਘੱਟ ਝੁਕਾਅ) ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਜਾਂ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਚ ਰੱਖਣ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ.
ਨਮੂਨਾ ਸੰਪਤੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ -
| ਹਮਲਾਵਰ | ਦਰਮਿਆਨੀ | ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ | |
|---|---|---|---|
| ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (ਪੀ.ਏ.) | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ਇਕੁਇਟੀ | 50% | 35% | 20% |
| ਕਰਜ਼ਾ | 30% | 40% | 40% |
| ਸੋਨਾ | 10% | 10% | 10% |
| ਨਕਦ | 10% | 15% | 30% |
| ਕੁੱਲ | 100% | 100% | 100% |
ਕਦਮ 6: ਉਤਪਾਦ ਚੋਣ
ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਅਸਾਨ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਹੁਣ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵੰਡ ਹੈ. ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਹੀ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਸਪਸ਼ਟ ਦਿਸ਼ਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਸਧਾਰਣ ਤੋਂ ਵੀ ਰੁੱਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ,ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਤਰਜੀਹ ਰਸਤਾ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਥੇ ਇਕ ਨਾਜ਼ੁਕ ਚੀਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਚ ਸਹੀ ਉਤਪਾਦ ਮਿਲਦਾ ਹੈ. ਇਸਦੇ ਲਈ, ਇੱਕ ਨੂੰ ਵੱਖ ਵੱਖ ਰੇਟਿੰਗਾਂ, ਖਰਚ ਅਨੁਪਾਤ ਅਤੇ ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਭਾਰ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਆਦਿ
ਕਦਮ 7: ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰੋ, ਸਮੀਖਿਆ ਕਰੋ ਅਤੇ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਓ
ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ. ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਯਮਤ ਟਰੈਕਿੰਗ ਜੋਖਮ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੀ ਹੈ. ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਕਿੰਨੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਰਸਤੇ 'ਤੇ ਲਿਆਉਣ ਬਾਰੇ ਵਿਚਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਲੋਕ ਉਤਸ਼ਾਹ ਨਾਲ ਇੱਕ ਉੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ. ਪਰ ਸਿਰਫ ਕੁਝ ਕੁ ਰਸਤੇ 'ਤੇ ਚੱਲਣ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਇਹ ਅਸਾਨ ਨਹੀਂ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਪਰ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਜਿੰਨੀ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਪਾਲਣਾ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ.
ਹਮਲਾਵਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿutਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹602.841
↓ -0.02 ₹15,663 0.4 7.9 -0.2 19.2 22.4 23.9 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹83.4583
↓ -0.14 ₹5,134 4.2 12.2 -2.9 18 24.6 21.5 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹83.755
↓ -0.08 ₹54,841 3.1 12.2 4.5 16.3 19.2 16.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.6801
↑ 0.33 ₹13,894 1.4 8.3 7.2 22.3 18.8 45.7 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.91
↓ -0.13 ₹7,887 9 19 13.1 25 24.3 37.5 Large & Mid Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,367.88
↓ -2.60 ₹12,818 5.6 13.3 4.2 23 26.8 32 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Sundaram Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹15,663 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,134 Cr). Highest AUM (₹54,841 Cr). Upper mid AUM (₹13,894 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,887 Cr). Lower mid AUM (₹12,818 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.38% (lower mid). 5Y return: 24.61% (upper mid). 5Y return: 19.16% (bottom quartile). 5Y return: 18.78% (bottom quartile). 5Y return: 24.31% (upper mid). 5Y return: 26.75% (top quartile). Point 6 3Y return: 19.16% (lower mid). 3Y return: 17.96% (bottom quartile). 3Y return: 16.34% (bottom quartile). 3Y return: 22.33% (upper mid). 3Y return: 25.02% (top quartile). 3Y return: 23.04% (upper mid). Point 7 1Y return: -0.17% (bottom quartile). 1Y return: -2.88% (bottom quartile). 1Y return: 4.46% (upper mid). 1Y return: 7.25% (upper mid). 1Y return: 13.07% (top quartile). 1Y return: 4.24% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.06 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 1.33 (lower mid). Alpha: 8.72 (upper mid). Alpha: 9.12 (top quartile). Alpha: 2.82 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.04 (bottom quartile). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Sharpe: 0.10 (lower mid). Sharpe: 0.42 (upper mid). Sharpe: 0.50 (top quartile). Sharpe: 0.20 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.25 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.21 (lower mid). Information ratio: 0.73 (upper mid). Information ratio: 1.03 (top quartile). Information ratio: -0.14 (bottom quartile). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Sundaram Mid Cap Fund
ਦਰਮਿਆਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿutਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2654
↑ 0.07 ₹2,732 1.7 4.9 13.1 9.3 12.2 10.5 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.9096
↑ 0.02 ₹100 3.1 6.4 10.5 8.2 8.6 8.3 Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.26
↑ 0.04 ₹1,942 1.4 4.7 8.8 7.9 6.9 8.7 Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.241
↑ 0.40 ₹7,276 -0.1 3.9 7.7 8.1 6.2 8.2 Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹62.7094
↑ 0.36 ₹639 -1.6 2.6 5.8 7.2 5.1 8.9 Government Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.8758
↑ 0.39 ₹12,149 -1.9 2.5 5.7 7.7 5.8 8.9 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,732 Cr). Bottom quartile AUM (₹100 Cr). Lower mid AUM (₹1,942 Cr). Upper mid AUM (₹7,276 Cr). Bottom quartile AUM (₹639 Cr). Highest AUM (₹12,149 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (23+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 13.09% (top quartile). 1Y return: 10.54% (upper mid). 1Y return: 8.78% (upper mid). 1Y return: 7.68% (lower mid). 1Y return: 5.84% (bottom quartile). 1Y return: 5.69% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.21% (top quartile). 1M return: 0.11% (upper mid). 1M return: 0.11% (upper mid). 1M return: -0.76% (lower mid). 1M return: -1.28% (bottom quartile). 1M return: -1.15% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.02 (top quartile). Sharpe: 1.51 (upper mid). Sharpe: 2.09 (upper mid). Sharpe: 1.34 (lower mid). Sharpe: 0.44 (bottom quartile). Sharpe: 0.35 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.52% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.37% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.66% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.39% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.63 yrs (lower mid). Modified duration: 3.42 yrs (upper mid). Modified duration: 3.22 yrs (top quartile). Modified duration: 3.25 yrs (upper mid). Modified duration: 9.80 yrs (bottom quartile). Modified duration: 6.68 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿutਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.418
↑ 0.27 ₹20,228 1.9 4 8 7.4 7.9 6.72% 5M 26D 6M 29D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,542.98
↑ 0.41 ₹328 1.5 3.4 7 6.9 7.4 5.87% 1M 28D 1M 29D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹342.315
↑ 0.06 ₹357 1.5 3.3 7 7 7.3 5.9% 1M 20D 1M 24D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹71.7384
↑ 0.01 ₹1,909 1.5 3.3 6.9 6.9 7.2 5.87% 1M 16D 1M 19D Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,272.08
↑ 0.80 ₹4,551 1.6 3.6 7.2 6.8 7.2 6.46% 5M 12D 5M 19D Ultrashort Bond Axis Liquid Fund Growth ₹2,927.89
↑ 0.50 ₹33,529 1.5 3.3 7 7 7.4 5.96% 1M 27D 2M 1D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund Indiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund JM Liquid Fund UTI Ultra Short Term Fund Axis Liquid Fund Point 1 Upper mid AUM (₹20,228 Cr). Bottom quartile AUM (₹328 Cr). Bottom quartile AUM (₹357 Cr). Lower mid AUM (₹1,909 Cr). Upper mid AUM (₹4,551 Cr). Highest AUM (₹33,529 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.00% (top quartile). 1Y return: 7.03% (lower mid). 1Y return: 7.02% (bottom quartile). 1Y return: 6.90% (bottom quartile). 1Y return: 7.20% (upper mid). 1Y return: 7.04% (upper mid). Point 6 1M return: 0.49% (top quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.55 (upper mid). Sharpe: 3.32 (lower mid). Sharpe: 3.56 (upper mid). Sharpe: 3.11 (bottom quartile). Sharpe: 2.18 (bottom quartile). Sharpe: 3.87 (top quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -1.49 (bottom quartile). Information ratio: -0.92 (lower mid). Information ratio: -2.34 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.72% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 5.90% (lower mid). Yield to maturity (debt): 5.87% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.46% (upper mid). Yield to maturity (debt): 5.96% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (lower mid). Modified duration: 0.14 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.45 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.16 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Indiabulls Liquid Fund
PGIM India Insta Cash Fund
JM Liquid Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Axis Liquid Fund
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵੇਲੇ ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ
ਅਸੀਂ ਕੁਝ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤੇ ਹਨਆਮ ਗਲਤੀਆਂ ਜੋ ਕਿ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੋਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਕਰਦੇ ਹਨ.
ਗੈਰ ਵਾਜਬ ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ: ਕਈ ਵਾਰ ਲੋਕ ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਲਗਭਗ ਅਸੰਭਵ ਹੈ. ਅਜਿਹਾ ਇਸ ਲਈ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਆਪਣੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ.
ਧੱਫੜ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣਾ: ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਸਮੇਂ, ਲੋਕ ਕਈ ਵਾਰ ਧੀਰਜ ਗੁਆ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫੈਸਲੇ ਸਹਿਜੇ ਹੀ ਲੈਂਦੇ ਹਨ. ਉਹ ਫੈਸਲੇ ਉਸ ਸਮੇਂ ਸਹੀ ਲੱਗ ਸਕਦੇ ਸਨ ਪਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਇਸਦਾ ਮਾੜਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ.
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ ਉਲਝਾਓ: ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸਿਰਫ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਰੇ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਇਸ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਚੀਜ਼ਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ, ਬੀਮਾ, ਅਤੇ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ. ਨਿਵੇਸ਼ ਇਕ ਸਹੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਇਕ ਪਹਿਲੂ ਹੈ.
ਸਮੇਂ ਸਮੇਂ ਤੇ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਣਗੌਲਿਆ: ਇਹ ਇਕ ਸਭ ਤੋਂ ਆਮ ਗਲਤੀ ਹੈ. ਸਮੇਂ ਸਮੇਂ ਤੇ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇਸ ਸਮੇਂ ਕਿੱਥੇ ਖੜ੍ਹੇ ਹੋ. ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਵੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅੱਗੇ ਦਾ ਰਸਤਾ ਕੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਪ੍ਰਾਪਤੀਯੋਗ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਮੌਜੂਦਾ ਯੋਜਨਾ ਵਿਚ ਕੀ ਬਦਲਣ ਜਾਂ ਜੋੜਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ.
ਸਿਰਫ ਅਮੀਰ ਲੋਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਹਨ: ਇਕ ਹੋਰ ਆਮ ਗਲਤੀ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਹਰੇਕ ਦੀ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਹੈ.
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਬੁੱ olderੇ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਹੈ: ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਦੇ ਬੁੱ oldੇ ਨਹੀਂ ਹੋ. ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਭਿਆਸ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸ਼ਾਂਤੀਪੂਰਵਕ ਜੀਵਨ ਬਤੀਤ ਕਰਨ ਲਈ ਜਿੰਨੀ ਜਲਦੀ ਹੋ ਸਕੇ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ.
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸੇਵਾ ਮੁਕਤੀ ਯੋਜਨਾ ਹੈ: ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਰਗਾ ਹੀ ਗਲਤ ਧਾਰਣਾ ਹੈ. ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਲਈ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦਾ ਇਕ ਸਬਸੈੱਟ ਹੈ.
ਸੰਕਟ ਲਈ ਉਡੀਕ ਕਰੋ: ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਮਾੜੇ ਘਟਨਾ ਦਾ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਿਉਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ? ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਜਲਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਬਿਹਤਰ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸੰਕਟ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਬਿਹਤਰ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਹੋਵੋਗੇ.
ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਲਾਭ
1. ਤੁਸੀਂ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤਿਆਰ ਹੋਵੋਗੇ.2. ਤੁਹਾਡੀ ਜੀਵਨ ਸ਼ੈਲੀ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਲੋਕਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੋਵੇਗੀ ਜਿਸਦੀ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਤਣਾਅ ਦੇ ਪੱਧਰ ਘੱਟ ਹੋਣਗੇ.3. ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਪਰਿਵਾਰ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ.. ਅਜਿਹੀ ਸਟੀਕ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਤਣਾਅ ਮੁਕਤ ਜੀਵਨ ਲਈ ਰਾਹ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੋਗੇ5. ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ - ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਅਤੇ ਭਵਿੱਖ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰੋਗੇ!
ਮਿ Mਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ Investਨਲਾਈਨ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ?
Fincash.com 'ਤੇ ਲਾਈਫਟਾਈਮ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ.
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਪਲੋਡ ਕਰੋ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ).ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਤੁਹਾਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਬਾਰੇ ਲੰਮਾ ਅਤੇ ਸਖਤ ਸੋਚਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ. ਇਹ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਕਿ ਇਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤੀਯੋਗ ਟੀਚਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ. ਅੱਜ ਇਕ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਕੇ ਆਪਣੇ ਭਵਿੱਖ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰੋ!
ਇੱਥੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਸਹੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ. ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਯੋਜਨਾ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਕਰੋ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
A wonderful input on the subject. Well, articulated and illustrative post. Thanks for sharing.