NAV ਜਾਂ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ

ਜਿਹੜੇ ਲਈ ਨਵੇਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ "ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ NAV ਕੀ ਹੈ?", "ਤੁਸੀਂ NAV ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦੇ ਹੋ?", "ਮੈਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ NAV ਇਤਿਹਾਸ ਕਿੱਥੇ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?" ਜਾਂ "ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਿਊ ਫਾਰਮੂਲਾ ਕੀ ਹੈ?"।

ਇੱਕ ਆਮ ਆਦਮੀ ਲਈ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੇ ਸਮਾਨ ਮੰਨਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈਬਜ਼ਾਰ, ਪਰ ਇੱਥੇ ਇਸਦੀ ਗਣਨਾ ਕਿਸੇ ਸ਼ੇਅਰ ਲਈ ਨਹੀਂ ਬਲਕਿ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, NAV ਗਣਨਾ ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਉਹ ਚੀਜ਼ ਹੈ ਜੋ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ,ਸੇਬੀ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਨਿਰਧਾਰਤ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਇਸਨੂੰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ (NAV) ਕੀ ਹੈ?

ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਿਊ (NAV) ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਫੰਡ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀ ਯੂਨਿਟ, ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇਹ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਫੰਡ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ (ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਹ ਤਕਨੀਕੀ ਜਾਪਦੀ ਹੈ)। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜੋ ਆਪਣੇ ਲਾਭ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸਦੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਵੇਖਦੇ ਹੋਏ ਆਪਣੇ ਲਾਭ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਅਨੁਮਾਨ ਲਗਾ ਕੇ ਅਜਿਹਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ (ਲਾਭਅੰਸ਼ਾਂ ਲਈ ਐਡਜਸਟ ਕਰਨਾ ਆਦਿ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਵੀ ਹੋਵੇ!)

NAV ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?

NAV ਦੀ ਗਣਨਾ ਹਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਇਸਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਬੰਦ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਯਾਦ ਰੱਖੋ ਕਿ NAV ਵਿੱਚ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਮਾਇਨੇ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੀਆਂ। ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਹੈਸਾਲਾਨਾ /ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਫੰਡ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੀ ਵਾਪਸੀ।

ਨਵੀਨਤਮ MF NAV

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦਾ ਨਵੀਨਤਮ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨਿਯਮ ਦੁਆਰਾ, ਹਰੇਕ ਫੰਡ ਨੂੰ ਵਪਾਰਕ ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਆਪਣੀ NAV ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

NAV ਖੋਜੋ

ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਫਾਰਮੂਲਾ

ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਫਾਰਮੂਲੇ ਦੀ ਤਕਨੀਕੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਹੇਠਾਂ ਉਹਨਾਂ ਲੋਕਾਂ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਲਈ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ ਗਣਿਤਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਹੋ ਜਿਹਾ ਦਿਖਾਈ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।

ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਸੰਪੱਤੀਆਂ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਮੁੱਲ + ਕੋਈ ਹੋਰ ਸੰਪੱਤੀ (ਅਣਸੋਧਿਤ ਖਰਚਿਆਂ ਸਮੇਤ) ਨੂੰ ਜੋੜਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਂਦਾ ਹੈ (ਇਕਾਈ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਰਿਜ਼ਰਵ) ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਸਭ ਬਹੁਤ ਤਕਨੀਕੀ ਜਾਪਦਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਚਿੰਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਫਾਰਮੂਲਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਰੈਗੂਲੇਟਰ, ਸੇਬੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ। ਵੀ ਸਪਸ਼ਟ ਹਨਲੇਖਾ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ ਵੀ ਉਸੇ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਲਈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਗਣਨਾਵਾਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰ (SEBI) ਦੁਆਰਾ ਸਾਲਾਨਾ ਆਡਿਟ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।

NAV ਫਾਰਮੂਲੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ MF NAV ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰੋ

NAV ਲਈ ਫਾਰਮੂਲਾ ਹੈ:

NAV = (ਸਕੀਮ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮਾਰਕੀਟ ਵੈਲਯੂ + ਹੋਰ ਅਸੈਸ + ਅਣਮੋਰਟੀਜ਼ਡ ਇਸ਼ੂ ਖਰਚੇ - ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ) / ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਬਕਾਇਆ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ

ਚਲੋ ਕੱਲ੍ਹ ਵਪਾਰ ਦੀ ਸਮਾਪਤੀ ਤੇ ਇਹ ਮੰਨ ਲਈਏ ਕਿ ਇੱਕ ਖਾਸ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ INR 1,00,00,000 ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਕੀਮਤ, INR 50,00,000 ਨਕਦ, ਅਤੇ INR 10,00,000 ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ। ਜੇਕਰ ਫੰਡ ਦੇ 10,00,000 ਸ਼ੇਅਰ ਬਕਾਇਆ ਸਨ, ਤਾਂ ਕੱਲ੍ਹ ਦੀ NAV ਹੋਵੇਗੀ:

NAV = (INR 1,00,00,000 + INR 50,00,000 - INR 10,00,000) / 1,00,000 = INR 140

ਨੋਟ ਕਰੋ ਕਿ ਫੰਡ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ, ਨਕਦੀ ਅਤੇ ਬਕਾਇਆ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ ਦੇ ਮੁੱਲ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ NAV ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਬਦਲਦੀ ਹੈ।

ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ

ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਦੀ ਗਣਨਾ ਹਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਲਈ ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਸ ਸੰਖਿਆ ਨੂੰ 4 ਦਸ਼ਮਲਵ ਸਥਾਨਾਂ ਤੱਕ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ (ਸੇਬੀ) ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਗੋਲ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ NAV ਇਤਿਹਾਸ

ਐੱਨ.ਏ.ਵੀਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇਤਿਹਾਸ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਥਾਵਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।AMFI ਭਾਰਤ ਕੋਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ NAV ਇਤਿਹਾਸ ਹੈ, ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀਆਂ ਵੈੱਬਸਾਈਟਾਂ 'ਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀਆਂ (ਏ.ਐੱਮ.ਸੀ.) ਨੂੰ ਵੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ।

NAV ਮਾਇਨੇ ਕਿਉਂ ਰੱਖਦੇ ਹਨ?

27 ਸਤੰਬਰ'18 ਤੱਕ NAV

ਬਿਹਤਰ ਸਮਝਣ ਲਈ, ਆਓ ਉਪਰੋਕਤ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੇਖੀਏ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ NAV 27 ਸਤੰਬਰ'18 ਹੈ। ਉਪਰੋਕਤ ਹਰੇਕ ਫੰਡ ਦਾ ਵੱਖਰਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਹੈ। ਫਰੈਂਕਲਿਨ ਏਸ਼ੀਅਨ ਦੀ NAVਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ INR 21.66 ਸੀ, ਜਦੋਂ ਕਿ IDFC ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ ਫੰਡ ਦਾ NAV INR 16.12 ਸੀ। ਪਰ, ਦੋਵਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਹਨ.

ਹਾਲਾਂਕਿ NAV ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਲਈ ਇੱਕ ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਨਹੀਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ।

AMFI NAV

ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਆਫ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਨ ਇੰਡੀਆ (ਏਐਮਐਫਆਈ) ਆਪਣੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ 'ਤੇ ਹਰੇਕ ਸਕੀਮ ਦਾ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਦੇ ਇਹ ਡੇਟਾ ਪੁਆਇੰਟ ਅਪਲੋਡ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਥੇ ਉਪਲਬਧ ਹਨamphibian ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਸ਼ਾਮ ਨੂੰ, ਇਸ ਲਈ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ NAV ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ AMFI ਇੰਡੀਆ ਨੂੰ ਜਾਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

NAV 'ਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ

ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਇਹ ਇਸਦੇ ਲਈ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀਆਂ ਕੁਝ ਹੋਲਡਿੰਗਾਂ ਵੇਚਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈਬਾਂਡ ਜਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਸਟਾਕ, ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਅਦਾ ਕੀਤੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਇਸਦਾ ਮੁੱਲ ਘੱਟ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ NAV INR 40 ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ INR 1 ਦਾ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਅਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ INR 39 ਤੱਕ ਘੱਟ ਜਾਵੇਗਾ।

ਰੈਗੂਲਰ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਡਾਇਰੈਕਟ ਫੰਡ ਦੀ NAV

ਅੱਜਕੱਲ੍ਹ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਜਾਂ ਸਿੱਧੇ ਵਿਕਲਪ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਸਿੱਧੇ ਫੰਡ ਕੋਈ ਕਮਿਸ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਆਕਰਸ਼ਿਤ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਿਯਮਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ 1% ਤੋਂ 1.5% ਵੱਧ ਦੇ ਨਾਲ ਥੋੜ੍ਹਾ ਉੱਚੇ ਪਾਸੇ ਵੱਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸਲਈ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਵੀ ਉੱਚਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਪਰ ਜਦੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਸਿੱਧੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਸ਼ਿਫਟ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਕਸਰ ਸੋਚਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁੱਲ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਿੱਧੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਸ਼ੁੱਧ ਸੰਪਤੀ ਮੁੱਲ ਦੇ ਕਾਰਨ ਘੱਟ ਯੂਨਿਟ ਮਿਲ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਮੁੱਲ ਇੱਕੋ ਹੀ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ. ਸ਼ਿਫਟ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ ਰਿਟਰਨ ਰੈਗੂਲਰ ਫੰਡ ਨਾਲੋਂ ਵੱਧ ਹਨ।

ਆਓ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਨ ਲਈਏ-

ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਫੰਡ 'A' ਵਿੱਚ INR 20,000 ਦਾ ਮੌਜੂਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਨਿਯਮਤ ਫੰਡ ਹੈ ਅਤੇ A ਦਾ NAV ਹੈ।INR 20. ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ 1000 ਯੂਨਿਟ ਹਨ। A (D) A ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਪਲਾਨ ਰੂਪ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦਾ NAV ਹੈINR 21. ਹੁਣ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ A (D) 'ਤੇ ਸਵਿੱਚ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ 979 ਯੂਨਿਟ ਮਿਲਣਗੇ, ਪਰ ਤੁਹਾਡਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ 20,000 ਰੁਪਏ ਹੀ ਰਹੇਗਾ। ਆਓ ਅਗਲੇ ਸਾਲ ਮੰਨੀਏ ਕਿ A ਦੀ NAV ਵਧ ਗਈ ਹੈ22, ਤਦ A (D) ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਨ NAV ਹੋਵੇਗਾ23.31 (1.5% ਦੇ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ)।

ਇਸ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ A ਨਾਲ ਜਾਰੀ ਰੱਖਿਆ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮੁੱਲ = 979 X 22 = ਹੋਵੇਗਾ21, 538 ਰੁਪਏ

ਅਤੇ, A(D) = 23.4 X 979 = ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ22,906 ਰੁਪਏ

NAV ਤੋਂ ਪਰੇ ਕੀ?

ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ NAV ਦੇ ਮੁੱਲ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਾਫ਼ੀ ਹੈ, ਪਰ ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਤਕਨੀਕੀ ਕੰਮ ਹੈ, ਪਰ ਕੁਝ ਬੁਨਿਆਦੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਖੁਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਵੇਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਹੋਰਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਯੰਤਰਾਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਵੇਖੋ। ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇਹ ਵੀ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਹਨ ਜਾਂ ਕੋਈ ਪ੍ਰਤੀਕੂਲ ਖ਼ਬਰਾਂ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਨਿਯਮਤ ਸੰਤੁਲਨ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਕੁੰਜੀ ਹੈ!