ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਕੀਮ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਸੰਪੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਏ.ਐਮ.ਸੀ) ਜੋ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਿਚੋਲੇ ਵਾਂਗ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। AMC ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ,ਬਾਂਡ,ਪੈਸੇ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ। ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਖਰੀਦਣਾ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਪੀਜ਼ਾ ਦਾ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਟੁਕੜਾ ਖਰੀਦਣ ਵਾਂਗ ਹੈ। ਹਰਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਉਸਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸੰਖਿਆ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਯੂਨਿਟ ਧਾਰਕ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਯੂਨਿਟ ਧਾਰਕ ਲਾਭ, ਘਾਟੇ ਨੂੰ ਸਾਂਝਾ ਕਰਦਾ ਹੈ,ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੇ ਖਰਚੇ।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਸਾਡੀ ਵਿਆਜ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈSIP ਹੇਠਾਂ ਫਿਨਕੈਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼।

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ?

ਕੀ ਤੁਹਾਡੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਤੁਹਾਡੀ ਉਮੀਦ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ? ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਹੈਰਾਨ ਹੋ ਰਹੇ ਹੋ ਕਿ SIP ਦੀ ਕਿੰਨੀ ਮਾਤਰਾ ਨਿੱਜੀ ਟੀਚੇ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗੀ? ਸਾਡੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਜਵਾਬ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ! ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਕੇ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ 'ਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਦੇਵੇਗਾ। ਤੁਸੀਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਵੇਰੀਏਬਲ ਜਿਵੇਂ ਕਿ SIP/ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਾਤਰਾ, SIP ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ, ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਦਰ ਅਤੇ SIP ਦੀ ਮਿਆਦ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ( SIP / Lumpsum )

ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਦੋ ਤਰੀਕੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਮਨਪਸੰਦ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਤੁਸੀਂ SIP ਜਾਂ ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਰੂਟ ਰਾਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹੋ

1. ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼

ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਪਸੰਦ ਦੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਹਿੱਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਸੰਪੱਤੀ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਜਾਂ ਕਹੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋਸੇਵਾਮੁਕਤੀ ਲਾਭ. ਪਰ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਹਮੇਸ਼ਾ SIP ਰੂਟ ਰਾਹੀਂ ਜਾਣ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ

2. ਪ੍ਰਣਾਲੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ (SIP)

ਇੱਕ SIP ਦੇ ਤਹਿਤ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੰਦੇ ਹੋਬੈਂਕ ਇੱਕ ਕਟੌਤੀ ਕਰਨ ਲਈ? ਤੁਹਾਡੇ ਤੋਂ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮਬਚਤ ਖਾਤਾ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਤੁਸੀਂ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਦੇ ਸਹੀ ਸਮੇਂ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ ਲਗਾਤਾਰ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹੋਬਜ਼ਾਰ. ਤੁਹਾਨੂੰ ਔਸਤ ਰੁਪਏ ਦੀ ਲਾਗਤ ਦਾ ਲਾਭ ਮਿਲਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦਾ ਆਨੰਦ ਮਾਣੋਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ

ਕੈਲਕੂਲੇਟਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

ਲੰਪਸਮ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

2022 ਲਈ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਫੰਡ

*1 ਸਾਲ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਫੰਡ।

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,756 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 30.57% (upper mid).
3Y return: 57.31% (upper mid).
1Y return: 214.46% (upper mid).
Alpha: 1.32 (upper mid).
Sharpe: 3.42 (upper mid).
Information ratio: -0.67 (lower mid).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (28 Jan 26)	₹69.1145 ↑ 2.99 (4.52 %)
Net Assets (Cr)	₹1,756 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	3.42
Information Ratio	-0.67
Alpha Ratio	1.32
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	26.3%
3 Month	67.6%
6 Month	125.4%
1 Year	214.5%
3 Year	57.3%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	11.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.85 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.95%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Equity	94.95%
Debt	0.01%
Other	2.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,294 Cr	1,219,254 ↓ -59,731
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹442 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹28 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹154 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 22.25% (lower mid).
3Y return: 22.81% (lower mid).
1Y return: 117.91% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 3.27 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Basic Materials.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~98%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~99.0%).
Top-3 holdings concentration ~102.1%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (28 Jan 26)	₹33.5472 ↑ 1.10 (3.39 %)
Net Assets (Cr)	₹154 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	3.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,803
31 Dec 22	₹13,238
31 Dec 23	₹13,240
31 Dec 24	₹12,171
31 Dec 25	₹21,791

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	23.9%
3 Month	50.4%
6 Month	85.7%
1 Year	117.9%
3 Year	22.8%
5 Year	22.3%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.85 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	97.27%
Energy	1.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.64%
Equity	98.36%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹152 Cr	150,390 ↓ -43,229
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹3 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	1%	-₹2 Cr

3. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹169 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 5.90% (bottom quartile).
3Y return: 17.72% (bottom quartile).
1Y return: 55.95% (bottom quartile).
Alpha: -0.64 (bottom quartile).
Sharpe: 2.63 (bottom quartile).
Information ratio: -0.95 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~97.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.8%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (28 Jan 26)	₹24.096 ↑ 0.39 (1.63 %)
Net Assets (Cr)	₹169 on 31 Dec 25
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.63
Information Ratio	-0.95
Alpha Ratio	-0.64
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,410
31 Dec 22	₹7,826
31 Dec 23	₹8,254
31 Dec 24	₹8,743
31 Dec 25	₹12,337

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹349,120.
Net Profit of ₹49,120 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	15.6%
3 Month	17.1%
6 Month	36.7%
1 Year	55.9%
3 Year	17.7%
5 Year	5.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	7.74 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.25 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Dec 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	26.62%
Financial Services	26.13%
Consumer Cyclical	13.66%
Communication Services	11.61%
Industrials	5.31%
Energy	5.19%
Basic Materials	1.86%
Real Estate	1.82%
Utility	1.46%
Consumer Defensive	1.05%
Health Care	0.99%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.86%
Equity	95.7%
Other	0.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	97%	₹164 Cr	96,682
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹6 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੀ ਹੈ?