SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ: ਇੱਕ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ

Updated on September 21, 2025 , 19110 views

ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕੁਝ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਜਾਂ ਤਾਂ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹਨਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨੰਦ ਲੈਣ ਦਿੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਵਾਧਾ ਪਰ ਇਹ ਵੀ ਸਥਿਰ ਹੋਆਮਦਨ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ.

Hybrid-funds

ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਵਿਭਿੰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਨੁਪਾਤ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੋਖਮਕਾਰਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ (ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ) ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (ਇਕ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ)।

ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ

6 ਅਕਤੂਬਰ 2017 ਨੂੰ, ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਆਫ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (ਸੇਬੀ) ਨੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਛੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ। ਇਸ ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਮੁੜ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀਆਂ ਸਮਾਨ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰਤਾ ਲਿਆਉਣ ਲਈ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਉਪਲਬਧ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੋ ਸਕੇ।ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ. ਸੇਬੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਇਰਾਦਾ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਪਣੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਣ,ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ.

ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ

ਇਹ ਸਕੀਮ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਲਗਭਗ 75 ਤੋਂ 90 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਲਗਭਗ 10 ਤੋਂ 25 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ-ਸੰਬੰਧੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਦਾ ਨਾਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਹੈ ਜੋ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਉਹ ਇਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ

ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਲਗਭਗ 40-60 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਦੋਵਾਂ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਦਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਕਾਰਕ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕੁਇਟੀ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।

  • ਹਮਲਾਵਰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ- ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਲਗਭਗ 65 ਤੋਂ 85 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਲਗਭਗ 20 ਤੋਂ 35 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ।ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਜਾਂ ਤਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਜਾਂ ਹਮਲਾਵਰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਦੋਵੇਂ ਨਹੀਂ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ ਜਾਂ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ

ਇਹ ਸਕੀਮ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰੇਗੀ। ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਅਤੇ ਭਾਰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਜਦੋਂਬਜ਼ਾਰ ਮਹਿੰਗਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਫੰਡ ਘੱਟ ਜੋਖਮ 'ਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਮਲਟੀ ਐਸੇਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ

ਇਹ ਸਕੀਮ ਤਿੰਨ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।

ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ

ਇਹ ਫੰਡ ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੇਗਾ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੈਸ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਮੁੱਲ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਰਿਟਰਨ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉੱਚ ਜਾਂ ਨਿਰੰਤਰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਇਕੁਇਟੀ ਬਚਤ

ਇਹ ਸਕੀਮ ਇਕੁਇਟੀ, ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ। ਇਕੁਇਟੀ ਬਚਤ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹੇਜਡ ਅਤੇ ਗੈਰ-ਹੇਡ ਕੀਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਬਿਆਨ ਕਰੇਗੀ।

2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
JM Equity Hybrid Fund Growth ₹121.048
↓ -0.51
₹8040.96.9-6.920.822.227
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹402.07
↓ -1.18
₹45,1683.79.93.720.526.417.2
ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹781.314
↑ 1.22
₹64,7703.59.3820.325.116.1
UTI Multi Asset Fund Growth ₹75.5154
↓ -0.24
₹5,9412.68.61.919.416.320.7
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.16
↓ -0.18
₹1,2531.19-2.618.923.625.8
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹64.06
↓ -0.11
₹3,0451.68.30.417.820.420.2
SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹60.9124
↓ -0.22
₹10,2623.611.57.61715.312.8
UTI Hybrid Equity Fund Growth ₹402.59
↓ -1.28
₹6,3020.56.1-216.720.319.7
Nippon India Equity Hybrid Fund Growth ₹105.891
↓ -0.44
₹3,8942.79.3-0.116.319.916.1
DSP Equity and Bond Fund Growth ₹358.054
↓ -2.00
₹11,3330.96.30.916.217.817.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryJM Equity Hybrid FundICICI Prudential Equity and Debt FundICICI Prudential Multi-Asset FundUTI Multi Asset FundBOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt FundEdelweiss Multi Asset Allocation FundSBI Multi Asset Allocation FundUTI Hybrid Equity FundNippon India Equity Hybrid FundDSP Equity and Bond Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹804 Cr).Top quartile AUM (₹45,168 Cr).Highest AUM (₹64,770 Cr).Lower mid AUM (₹5,941 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).Bottom quartile AUM (₹3,045 Cr).Upper mid AUM (₹10,262 Cr).Upper mid AUM (₹6,302 Cr).Lower mid AUM (₹3,894 Cr).Upper mid AUM (₹11,333 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (30 yrs).Established history (25+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (9+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (30+ yrs).Established history (20+ yrs).Established history (26+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (lower mid).Top rated.Rating: 2★ (lower mid).Rating: 1★ (bottom quartile).Not Rated.Rating: 1★ (bottom quartile).Rating: 4★ (top quartile).Rating: 3★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).Rating: 4★ (upper mid).
Point 4Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 22.18% (upper mid).5Y return: 26.43% (top quartile).5Y return: 25.13% (top quartile).5Y return: 16.29% (bottom quartile).5Y return: 23.56% (upper mid).5Y return: 20.43% (upper mid).5Y return: 15.32% (bottom quartile).5Y return: 20.32% (lower mid).5Y return: 19.93% (lower mid).5Y return: 17.79% (bottom quartile).
Point 63Y return: 20.84% (top quartile).3Y return: 20.47% (top quartile).3Y return: 20.33% (upper mid).3Y return: 19.39% (upper mid).3Y return: 18.92% (upper mid).3Y return: 17.77% (lower mid).3Y return: 17.01% (lower mid).3Y return: 16.75% (bottom quartile).3Y return: 16.32% (bottom quartile).3Y return: 16.18% (bottom quartile).
Point 71Y return: -6.89% (bottom quartile).1Y return: 3.66% (upper mid).1Y return: 8.00% (top quartile).1Y return: 1.88% (upper mid).1Y return: -2.59% (bottom quartile).1Y return: 0.38% (lower mid).1Y return: 7.62% (top quartile).1Y return: -2.00% (bottom quartile).1Y return: -0.13% (lower mid).1Y return: 0.88% (upper mid).
Point 81M return: 1.43% (upper mid).1M return: 1.68% (upper mid).1M return: 2.68% (top quartile).1M return: 2.01% (upper mid).1M return: 0.97% (bottom quartile).1M return: 0.82% (bottom quartile).1M return: 2.87% (top quartile).1M return: 0.57% (bottom quartile).1M return: 1.28% (lower mid).1M return: 0.99% (lower mid).
Point 9Alpha: -8.63 (bottom quartile).Alpha: 2.96 (top quartile).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.96 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -2.11 (bottom quartile).Alpha: -0.17 (bottom quartile).Alpha: 1.18 (top quartile).
Point 10Sharpe: -1.21 (bottom quartile).Sharpe: -0.29 (upper mid).Sharpe: 0.08 (top quartile).Sharpe: -0.52 (lower mid).Sharpe: -0.64 (bottom quartile).Sharpe: -0.50 (upper mid).Sharpe: -0.10 (top quartile).Sharpe: -0.80 (bottom quartile).Sharpe: -0.60 (lower mid).Sharpe: -0.47 (upper mid).

JM Equity Hybrid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹804 Cr).
  • Oldest track record among peers (30 yrs).
  • Rating: 1★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 22.18% (upper mid).
  • 3Y return: 20.84% (top quartile).
  • 1Y return: -6.89% (bottom quartile).
  • 1M return: 1.43% (upper mid).
  • Alpha: -8.63 (bottom quartile).
  • Sharpe: -1.21 (bottom quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

  • Top quartile AUM (₹45,168 Cr).
  • Established history (25+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 26.43% (top quartile).
  • 3Y return: 20.47% (top quartile).
  • 1Y return: 3.66% (upper mid).
  • 1M return: 1.68% (upper mid).
  • Alpha: 2.96 (top quartile).
  • Sharpe: -0.29 (upper mid).

ICICI Prudential Multi-Asset Fund

  • Highest AUM (₹64,770 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Rating: 2★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 25.13% (top quartile).
  • 3Y return: 20.33% (upper mid).
  • 1Y return: 8.00% (top quartile).
  • 1M return: 2.68% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: 0.08 (top quartile).

UTI Multi Asset Fund

  • Lower mid AUM (₹5,941 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 16.29% (bottom quartile).
  • 3Y return: 19.39% (upper mid).
  • 1Y return: 1.88% (upper mid).
  • 1M return: 2.01% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (upper mid).
  • Sharpe: -0.52 (lower mid).

BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,253 Cr).
  • Established history (9+ yrs).
  • Not Rated.
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.56% (upper mid).
  • 3Y return: 18.92% (upper mid).
  • 1Y return: -2.59% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.97% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.64 (bottom quartile).

Edelweiss Multi Asset Allocation Fund

  • Bottom quartile AUM (₹3,045 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.43% (upper mid).
  • 3Y return: 17.77% (lower mid).
  • 1Y return: 0.38% (lower mid).
  • 1M return: 0.82% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.96 (upper mid).
  • Sharpe: -0.50 (upper mid).

SBI Multi Asset Allocation Fund

  • Upper mid AUM (₹10,262 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 4★ (top quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 5Y return: 15.32% (bottom quartile).
  • 3Y return: 17.01% (lower mid).
  • 1Y return: 7.62% (top quartile).
  • 1M return: 2.87% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.10 (top quartile).

UTI Hybrid Equity Fund

  • Upper mid AUM (₹6,302 Cr).
  • Established history (30+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.32% (lower mid).
  • 3Y return: 16.75% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.00% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.57% (bottom quartile).
  • Alpha: -2.11 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.80 (bottom quartile).

Nippon India Equity Hybrid Fund

  • Lower mid AUM (₹3,894 Cr).
  • Established history (20+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 19.93% (lower mid).
  • 3Y return: 16.32% (bottom quartile).
  • 1Y return: -0.13% (lower mid).
  • 1M return: 1.28% (lower mid).
  • Alpha: -0.17 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.60 (lower mid).

DSP Equity and Bond Fund

  • Upper mid AUM (₹11,333 Cr).
  • Established history (26+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 17.79% (bottom quartile).
  • 3Y return: 16.18% (bottom quartile).
  • 1Y return: 0.88% (upper mid).
  • 1M return: 0.99% (lower mid).
  • Alpha: 1.18 (top quartile).
  • Sharpe: -0.47 (upper mid).
*ਉੱਪਰ ਵਧੀਆ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਸੰਤੁਲਿਤ ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ1000 ਕਰੋੜ. 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.

ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ

1) ਦੋਵਾਂ ਇਕਵਿਟੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਅਤੇਬਾਂਡ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਇਸਦੇ ਸਹੀ ਅਰਥਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।

2) ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਰਿਟਰਨ ਕਾਫ਼ੀ ਹਨ।

3) ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸੰਤੁਲਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਬਹੁਤ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ ਜਦੋਂ ਬਜ਼ਾਰ ਉੱਚੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਇਸ ਦੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ.

ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭ

ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਵਧੀਆ

ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਕੰਪੋਨੈਂਟ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਦੁਆਰਾ ਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਘੱਟ ਜੋਖਮ, ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ

ਦੇ ਉਤੇਆਧਾਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਵੰਡ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਐਡਜਸਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇਛੋਟੀ ਕੈਪ ਅਤੇਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਾਭ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਟੈਕਸ ਬਚਤ

ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਦਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਫਾਇਦਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਟੈਕਸ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀ ਫੋਕਸ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਛੋਟ ਦਿੱਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਨਾਲ ਹੀ, ਜਦੋਂ ਲਾਕ-ਇਨ ਅਵਧੀ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

ਸਿੱਟਾ

ਇੱਕ ਰੂੜੀਵਾਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ, ਇੱਕ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਯੰਤਰ ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸਮਝਦਾਰ ਲੰਬੀ-ਅਵਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਜੀਵਨ ਦੇ ਬਾਅਦ ਦੇ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਸਨਮਾਨਜਨਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਇੱਕ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪੂੰਜੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT