+91-22-48913909ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ: ਇੱਕ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ. ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੱਕ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ਕ ਕੁਝ ਅਨੁਪਾਤ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਜਾਂ ਤਾਂ ਪੂਰਵ-ਨਿਰਧਾਰਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹਨਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨੰਦ ਲੈਣ ਦਿੰਦੇ ਹਨਪੂੰਜੀ ਵਾਧਾ ਪਰ ਇਹ ਵੀ ਸਥਿਰ ਹੋਆਮਦਨ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ.
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਵਿਭਿੰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਅਨੁਪਾਤ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੋਖਮਕਾਰਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ (ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ) ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈਮਹੀਨਾਵਾਰ ਆਮਦਨ ਯੋਜਨਾ (ਇਕ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ)।
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ
6 ਅਕਤੂਬਰ 2017 ਨੂੰ, ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਆਫ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (ਸੇਬੀ) ਨੇ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਛੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ। ਇਸ ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਮੁੜ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀਆਂ ਸਮਾਨ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰਤਾ ਲਿਆਉਣ ਲਈ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਉਪਲਬਧ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੋ ਸਕੇ।ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ. ਸੇਬੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਇਰਾਦਾ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਆਪਣੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਣ,ਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਮਰੱਥਾ.
ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਇਹ ਸਕੀਮ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਲਗਭਗ 75 ਤੋਂ 90 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਲਗਭਗ 10 ਤੋਂ 25 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ-ਸੰਬੰਧੀ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਦਾ ਨਾਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਹੈ ਜੋ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਚਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਨਹੀਂ ਲੈਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਉਹ ਇਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਲਗਭਗ 40-60 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਦੋਵਾਂ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਦਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਕਾਰਕ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ ਦੇ ਨਾਲ ਇਕੁਇਟੀ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- ਹਮਲਾਵਰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ- ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪੱਤੀ ਦਾ ਲਗਭਗ 65 ਤੋਂ 85 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਲਗਭਗ 20 ਤੋਂ 35 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ।ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਜਾਂ ਤਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਜਾਂ ਹਮਲਾਵਰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਦੋਵੇਂ ਨਹੀਂ।
Talk to our investment specialist
ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ ਜਾਂ ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ
ਇਹ ਸਕੀਮ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰੇਗੀ। ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਲਈ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਅਤੇ ਭਾਰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਜਦੋਂਬਜ਼ਾਰ ਮਹਿੰਗਾ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਫੰਡ ਘੱਟ ਜੋਖਮ 'ਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਮਲਟੀ ਐਸੇਟ ਅਲੋਕੇਸ਼ਨ
ਇਹ ਸਕੀਮ ਤਿੰਨ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਨੂੰ ਹਰੇਕ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਸੰਪਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਜੋਂ ਨਹੀਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।
ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ
ਇਹ ਫੰਡ ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੇਗਾ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ-ਸਬੰਧਤ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੈਸ਼ ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿਚਕਾਰ ਅੰਤਰ ਮੁੱਲ ਦਾ ਲਾਭ ਲੈਂਦੇ ਹਨ। ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਕੀਤੀ ਰਿਟਰਨ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੁਦਰਤ ਵਿੱਚ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉੱਚ ਜਾਂ ਨਿਰੰਤਰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਇਕੁਇਟੀ ਬਚਤ
ਇਹ ਸਕੀਮ ਇਕੁਇਟੀ, ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ। ਇਕੁਇਟੀ ਬਚਤ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 65 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਅਤੇ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੇਗੀ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹੇਜਡ ਅਤੇ ਗੈਰ-ਹੇਡ ਕੀਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਬਿਆਨ ਕਰੇਗੀ।
2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਸੰਤੁਲਿਤ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹65.5993
↓ -0.30 ₹14,944 1.8 8.9 21.9 19 14.6 18.6 UTI Multi Asset Fund Growth ₹76.9101
↓ -0.87 ₹6,848 -2 1.9 13.2 18.9 13.7 11.1 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹801.868
↑ 5.72 ₹80,768 -0.5 4 14.9 18.9 18.7 18.6 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹393.59
↓ -3.20 ₹49,257 -3.6 -1.1 11.3 17.8 17.6 13.3 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹37.26
↓ -0.09 ₹1,329 -0.3 -1.8 12.7 17.7 16.7 -0.9 Axis Triple Advantage Fund Growth ₹44.2505
↑ 0.38 ₹2,051 2.8 7.4 21.2 16.3 11.1 15.3 Sundaram Equity Hybrid Fund Growth ₹135.137
↑ 0.78 ₹1,954 0.5 10.5 27.1 16 14.2 UTI Hybrid Equity Fund Growth ₹398.417
↓ -3.04 ₹6,654 -4 -1 8.2 15.5 13.6 6.4 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹111.257
↓ -1.47 ₹753 -6.2 -8.5 1.6 15.3 13.4 -3.1 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹61.7
↓ -0.65 ₹3,453 -3.8 -3.1 8 15.2 13.5 6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Mar 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary SBI Multi Asset Allocation Fund UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Axis Triple Advantage Fund Sundaram Equity Hybrid Fund UTI Hybrid Equity Fund JM Equity Hybrid Fund Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Point 1 Upper mid AUM (₹14,944 Cr). Upper mid AUM (₹6,848 Cr). Highest AUM (₹80,768 Cr). Top quartile AUM (₹49,257 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,329 Cr). Lower mid AUM (₹2,051 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,954 Cr). Upper mid AUM (₹6,654 Cr). Bottom quartile AUM (₹753 Cr). Lower mid AUM (₹3,453 Cr). Point 2 Established history (20+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (26+ yrs). Established history (9+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (25+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (30+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Rating: 4★ (top quartile). Not Rated. Rating: 2★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 1★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 14.57% (upper mid). 5Y return: 13.67% (lower mid). 5Y return: 18.67% (top quartile). 5Y return: 17.62% (top quartile). 5Y return: 16.67% (upper mid). 5Y return: 11.08% (bottom quartile). 5Y return: 14.20% (upper mid). 5Y return: 13.61% (lower mid). 5Y return: 13.44% (bottom quartile). 5Y return: 13.49% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.99% (top quartile). 3Y return: 18.91% (top quartile). 3Y return: 18.89% (upper mid). 3Y return: 17.78% (upper mid). 3Y return: 17.72% (upper mid). 3Y return: 16.27% (lower mid). 3Y return: 16.03% (lower mid). 3Y return: 15.47% (bottom quartile). 3Y return: 15.34% (bottom quartile). 3Y return: 15.19% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 21.87% (top quartile). 1Y return: 13.16% (upper mid). 1Y return: 14.92% (upper mid). 1Y return: 11.34% (lower mid). 1Y return: 12.74% (lower mid). 1Y return: 21.21% (upper mid). 1Y return: 27.10% (top quartile). 1Y return: 8.24% (bottom quartile). 1Y return: 1.63% (bottom quartile). 1Y return: 8.00% (bottom quartile). Point 8 1M return: -2.80% (top quartile). 1M return: -4.59% (lower mid). 1M return: -3.54% (upper mid). 1M return: -4.87% (lower mid). 1M return: -3.15% (upper mid). 1M return: -3.29% (upper mid). 1M return: 1.80% (top quartile). 1M return: -5.08% (bottom quartile). 1M return: -6.91% (bottom quartile). 1M return: -5.34% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.54 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 5.81 (top quartile). Alpha: -0.75 (bottom quartile). Alpha: -6.31 (bottom quartile). Alpha: -1.20 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 2.05 (top quartile). Sharpe: 0.76 (upper mid). Sharpe: 1.48 (upper mid). Sharpe: 0.62 (lower mid). Sharpe: 0.08 (bottom quartile). Sharpe: 1.69 (upper mid). Sharpe: 2.64 (top quartile). Sharpe: 0.15 (lower mid). Sharpe: -0.36 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (bottom quartile). SBI Multi Asset Allocation Fund
UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Axis Triple Advantage Fund
Sundaram Equity Hybrid Fund
UTI Hybrid Equity Fund
JM Equity Hybrid Fund
Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
ਸੰਤੁਲਿਤ ਉਪਰੋਕਤ AUM/ਨੈੱਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਾਲੇ ਫੰਡ1000 ਕਰੋੜ. 'ਤੇ ਛਾਂਟੀ ਕੀਤੀਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲ ਦੀ ਵਾਪਸੀ.
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ
1) ਦੋਵਾਂ ਇਕਵਿਟੀ ਵਿਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਅਤੇਬਾਂਡ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਇਸਦੇ ਸਹੀ ਅਰਥਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
2) ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਚ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਰਿਟਰਨ ਕਾਫ਼ੀ ਹਨ।
3) ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸੰਤੁਲਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਬਹੁਤ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ ਜਦੋਂ ਬਜ਼ਾਰ ਉੱਚੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਇਸ ਦੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਉਲਟ.
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਲਾਭ
ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਵਧੀਆ
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਕੰਪੋਨੈਂਟ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਦੁਆਰਾ ਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਘੱਟ ਜੋਖਮ, ਉੱਚ ਵਾਪਸੀ
ਦੇ ਉਤੇਆਧਾਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਵੰਡ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਐਡਜਸਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇਛੋਟੀ ਕੈਪ ਅਤੇਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਾਭ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਟੈਕਸ ਬਚਤ
ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਦਾ ਇੱਕ ਹੋਰ ਫਾਇਦਾ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਟੈਕਸ ਦੀ ਬਚਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਇਕੁਇਟੀ ਫੋਕਸ ਹੋਣ ਕਰਕੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਛੋਟ ਦਿੱਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਨਾਲ ਹੀ, ਜਦੋਂ ਲਾਕ-ਇਨ ਅਵਧੀ 3 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸੂਚਕਾਂਕ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਸਿੱਟਾ
ਇੱਕ ਰੂੜੀਵਾਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ, ਇੱਕ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰਪੱਕੀ ਤਨਖਾਹ ਯੰਤਰ ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸਮਝਦਾਰ ਲੰਬੀ-ਅਵਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਹੈ ਜੋ ਜੀਵਨ ਦੇ ਬਾਅਦ ਦੇ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਸਨਮਾਨਜਨਕ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਇੱਕ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪੂੰਜੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved