+91-22-48913909ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ: ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਈਏ?
ਸੱਬਤੋਂ ਉੱਤਮਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਹੈਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਜੋ ਸਾਨੂੰ ਕਰਨ ਦਾ ਮੌਕਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈਪੈਸੇ ਬਚਾਓ ਦੁਆਰਾ ਸਾਡੀਆਂ ਭਵਿੱਖ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਲਈਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਤੀ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ. ਚੰਗੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ ਮਾੜੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਵਰਗੀ ਕੋਈ ਚੀਜ਼ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਹਰ ਯੋਜਨਾ ਚੰਗੀ ਜਾਂ ਮਾੜੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਯੋਜਨਾ ਕਿੰਨੀ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋਆਧਾਰ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਵਾਲੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਰਿਟਰਨ ਵਾਲੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸਲਈ, ਤੁਹਾਡੇ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ ਸਮਝਦਾਰੀ ਨਾਲ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈਵਿੱਤੀ ਟੀਚੇ. ਅਸੀਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੁਝ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ: ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ?
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਕਦਮ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਹਨ:
ਮੈਨੂੰ ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਹਰੇਕ ਕਦਮ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨ ਦਿਓ:
ਕਦਮ 1: ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ
ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਥੇ ਉਸ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ ਜਿਵੇਂ ਕਿ:
- ਉਮਰ
- ਨਕਦ ਵਹਾਅ (ਤਨਖਾਹ, ਆਵਰਤੀਆਮਦਨ ਆਦਿ)
- ਨਿਰਭਰ
- ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ
- ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਨਕਦ/ਪੈਸੇ ਦੀ ਲੋੜ
- ਇੱਥੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਪ੍ਰਸ਼ਨਾਵਲੀ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਲੈ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨੰਬਰ ਜਾਂ ਇੱਕ ਰੇਟਿੰਗ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ:
| ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗਾਂ |
|---|
| ਹਮਲਾਵਰ |
| ਔਸਤਨ ਹਮਲਾਵਰ |
| ਮੱਧਮ |
| ਔਸਤਨ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ |
| ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ |
ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇਖਤਰੇ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਵਿੱਚ, ਅਗਲਾ ਕਦਮ ਚੁਣਨਾ ਹੈਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ.
ਕਦਮ 2: ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ
ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਅੰਡੇ ਇੱਕ ਟੋਕਰੀ ਵਿੱਚ ਪਾਉਣਾ ਕਦੇ ਵੀ ਚੰਗਾ ਵਿਚਾਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ (ਇਕੁਇਟੀ, ਕਰਜ਼ਾ, ਨਕਦ, ਵਸਤੂਆਂ {ਗੋਲਡ}) ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗੀ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ 'ਤੇ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇੱਕ ਨਮੂਨਾ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਇਹ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ:
| ਹਮਲਾਵਰ | ਮੱਧਮ | ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ | |
|---|---|---|---|
| ਸਾਲਾਨਾ ਵਾਪਸੀ | 16% | 14% | 11% |
| ਸਾਲਾਨਾਮਿਆਰੀ ਭਟਕਣ | 15% | 10% | 6% |
| ਕਰਜ਼ਾ | 30% | 50% | 70% |
| ਇਕੁਇਟੀ | 60% | 40% | 20% |
| ਵਸਤੂ | 10% | 10% | 10% |
| ਕੁੱਲ | 100% | 100% | 100% |
ਜੋਖਮ ਜੋ ਕੋਈ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਹਨ। ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਜਿੰਨੀ ਉੱਚੀ ਹੋਵੇਗੀ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਵੰਡ। ਇੱਥੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅੰਗੂਠੇ ਨਿਯਮ ਵੀ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ 100 - (ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਉਮਰ) ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਲਈ ਬਾਕੀ।
ਹਮਲਾਵਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਰਬੋਤਮ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2025 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹624.511
↓ -1.53 ₹18,231 4.4 -3.1 2.6 14.7 12.3 7.1 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹100.609
↑ 0.17 ₹5,865 13.2 17.4 18.8 16.5 14.2 -3.7 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹86.013
↓ -0.35 ₹56,119 4.2 -3.2 1.7 13 11.2 9.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹63.3752
↓ -0.20 ₹13,940 15 8.3 3.4 20.5 12.5 -5.6 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹110.77
↑ 0.10 ₹11,746 12.5 9.8 8.5 23.4 17.2 4.7 Large & Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹18,231 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,865 Cr). Highest AUM (₹56,119 Cr). Lower mid AUM (₹13,940 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,746 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.27% (bottom quartile). 5Y return: 14.18% (upper mid). 5Y return: 11.23% (bottom quartile). 5Y return: 12.47% (lower mid). 5Y return: 17.20% (top quartile). Point 6 3Y return: 14.75% (bottom quartile). 3Y return: 16.50% (lower mid). 3Y return: 12.99% (bottom quartile). 3Y return: 20.50% (upper mid). 3Y return: 23.41% (top quartile). Point 7 1Y return: 2.64% (bottom quartile). 1Y return: 18.80% (top quartile). 1Y return: 1.75% (bottom quartile). 1Y return: 3.41% (lower mid). 1Y return: 8.46% (upper mid). Point 8 Alpha: -3.02 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -1.96 (lower mid). Alpha: -3.79 (bottom quartile). Alpha: 3.86 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.12 (lower mid). Sharpe: 0.40 (top quartile). Sharpe: -0.16 (bottom quartile). Sharpe: -0.26 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.04 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.70 (upper mid). Information ratio: 1.19 (top quartile). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
ਔਸਤਨ ਹਮਲਾਵਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.8152
↓ -0.03 ₹3,280 3.3 3.6 8.9 10 10.9 8.05% 3Y 1M 20D 4Y 7M 24D Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹30.1683
↓ -0.01 ₹2,098 3.2 3.5 6.8 7.9 8.2 8.02% 3Y 3M 7D 4Y 11M 1D Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.8773
↓ -0.02 ₹150 2.9 3.1 6.2 8.1 9.6 7.76% 3Y 8M 26D 5Y 9M 14D Medium term Bond UTI Gilt Fund Growth ₹66.1414
↑ 0.01 ₹423 2.3 3.3 6.2 6.9 5.1 6.12% 3Y 1M 6D 7Y Government Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹108.956
↓ -0.17 ₹8,890 4.7 3.8 5.9 7.2 6.8 7.47% 9Y 5M 12D 21Y 5M 1D Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Axis Strategic Bond Fund Nippon India Strategic Debt Fund UTI Gilt Fund ICICI Prudential Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹3,280 Cr). Lower mid AUM (₹2,098 Cr). Bottom quartile AUM (₹150 Cr). Bottom quartile AUM (₹423 Cr). Highest AUM (₹8,890 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (24+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.88% (top quartile). 1Y return: 6.80% (upper mid). 1Y return: 6.20% (lower mid). 1Y return: 6.20% (bottom quartile). 1Y return: 5.89% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.61% (lower mid). 1M return: 0.68% (upper mid). 1M return: 0.56% (bottom quartile). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.80% (top quartile). Point 7 Sharpe: 1.10 (top quartile). Sharpe: 0.33 (upper mid). Sharpe: 0.05 (lower mid). Sharpe: -0.35 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.05% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.02% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.76% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.12% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.47% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.14 yrs (upper mid). Modified duration: 3.27 yrs (lower mid). Modified duration: 3.74 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.10 yrs (top quartile). Modified duration: 9.45 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Axis Strategic Bond Fund
Nippon India Strategic Debt Fund
UTI Gilt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
ਔਸਤਨ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹23.4456
↑ 0.00 ₹1,483 2.1 3.1 5.8 7.2 7.8 6.9% 8M 5D 8M 16D Banking & PSU Debt Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹119.779
↓ -0.12 ₹23,623 3.2 2.8 5.4 7.2 7.4 7.34% 4Y 1M 6D 6Y 7M 28D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹24.4204
↓ -0.02 ₹5,209 2.9 2.7 5.3 7 7.5 7.18% 2Y 11M 26D 4Y 18D Banking & PSU Debt HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹34.4912
↓ -0.04 ₹30,664 3.2 2.8 5.2 7.2 7.3 7.31% 4Y 2M 16D 7Y 1M 6D Corporate Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Short Maturity Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund HDFC Corporate Bond Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,483 Cr). Upper mid AUM (₹23,623 Cr). Lower mid AUM (₹5,209 Cr). Highest AUM (₹30,664 Cr). Point 2 Established history (23+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (12+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 6.08% (top quartile). 1Y return: 5.81% (upper mid). 1Y return: 5.45% (lower mid). 1Y return: 5.29% (bottom quartile). 1Y return: 5.21% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.64% (top quartile). 1M return: 0.44% (bottom quartile). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.45% (upper mid). Point 7 Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: -0.04 (top quartile). Sharpe: -0.27 (lower mid). Sharpe: -0.26 (upper mid). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.18% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.34% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.31% (upper mid). Point 10 Modified duration: 1.66 yrs (upper mid). Modified duration: 0.68 yrs (top quartile). Modified duration: 4.10 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.99 yrs (lower mid). Modified duration: 4.21 yrs (bottom quartile). PGIM India Short Maturity Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
HDFC Corporate Bond Fund
ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2025 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹364.368
↑ 0.05 ₹787 1.7 3.3 6.4 6.9 6.5 6.34% 1M 28D 2M 1D Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹588.942
↑ 0.09 ₹18,189 2 3.3 6.3 7.3 7.4 7.45% 5M 26D 6M 18D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,705.9
↑ 0.35 ₹323 1.7 3.3 6.3 6.9 6.6 6.4% 1M 18D 1M 18D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹76.2601
↑ 0.01 ₹2,849 1.7 3.2 6.2 6.8 6.4 6.27% 2M 3D 2M 7D Liquid Fund Axis Liquid Fund Growth ₹3,117.79
↑ 0.42 ₹56,438 1.7 3.4 6.4 6.9 6.6 6.47% 2M 5D 2M 5D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Aug 26 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Indiabulls Liquid Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹787 Cr). Upper mid AUM (₹18,189 Cr). Bottom quartile AUM (₹323 Cr). Lower mid AUM (₹2,849 Cr). Highest AUM (₹56,438 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.38% (upper mid). 1Y return: 6.34% (lower mid). 1Y return: 6.34% (bottom quartile). 1Y return: 6.24% (bottom quartile). 1Y return: 6.42% (top quartile). Point 6 1M return: 0.54% (upper mid). 1M return: 0.62% (top quartile). 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.53% (bottom quartile). 1M return: 0.54% (lower mid). Point 7 Sharpe: 2.48 (lower mid). Sharpe: 0.81 (bottom quartile). Sharpe: 2.53 (upper mid). Sharpe: 2.06 (bottom quartile). Sharpe: 2.57 (top quartile). Point 8 Information ratio: 1.02 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 1.19 (top quartile). Information ratio: 0.08 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.34% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.45% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.40% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.27% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.16 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.13 yrs (top quartile). Modified duration: 0.18 yrs (lower mid). Modified duration: 0.18 yrs (bottom quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Indiabulls Liquid Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
ਉਪਰੋਕਤ ਦੀ ਕਿਸਮ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਹੈ. ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਪ੍ਰਤੀ ਸਾਲ ਸੰਭਾਵਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਸੰਭਾਵਿਤ ਪਰਿਵਰਤਨ (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਆਰੀ ਵਿਵਹਾਰ) ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਅਨੁਮਾਨ ਵੀ ਦਿੰਦੀ ਹੈ।
ਕਦਮ 3: ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਚੋਣ
ਚਲੋ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਥੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਹਮਲਾਵਰ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ 60% ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੰਡ (10 ਲੱਖ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ) ਹੋਵੇਗੀ:
ਇਕੁਇਟੀ (60%) = 6 ਲੱਖ
ਕਰਜ਼ਾ (30%) = 3 ਲੱਖ
ਸੋਨਾ (10%) = 1 ਲੱਖ
ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਸਕੀਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਕੁਝ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਵੱਖ - ਵੱਖਰੇਟਿੰਗ ਏਜੰਸੀਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ CRISIL, ਵੈਲਿਊ ਰਿਸਰਚ, ਮੋਰਨਿੰਗਸਟਾਰ ਆਦਿ ਫੰਡ ਰੇਟਿੰਗ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਰੇਟਿੰਗਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਕੁਝ ਉੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਏਗਾ ਕਿ ਅਸੀਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਉਦਾਹਰਨ ਵਿੱਚ,
- ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਕੋਈ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਚੁਣ ਸਕਦਾ ਹੈਮਿਡ-ਕੈਪ
- ਕਰਜ਼ੇ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਫੈਲਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ
- ਸੋਨੇ ਲਈ, ਕੋਈ ਵੀ ਸੋਨੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਈ.ਟੀ.ਐੱਫ ਅਧਾਰਿਤਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ
ਕਦਮ 4: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਮੁੜ-ਸੰਤੁਲਨ
ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਇੱਕ ਤਿਮਾਹੀ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਵਾਰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਨ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਨਾਲ ਹੀ, ਸਕੀਮ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਵੇਖਣਾ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮੁੱਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਸਕੀਮ (ਟੈਕਸ ਦੇ ਵਿਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ) ਨਾਲ ਬਦਲਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਕਿਸੇ ਵੀ ਰਕਮ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇਹ ਬੁਨਿਆਦੀ ਕਦਮ ਹਨ। ਉਮੀਦ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਭਵਿੱਖ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੁਝ ਦਿਸ਼ਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰੇਗਾ। ਧੰਨ ਨਿਵੇਸ਼!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved