SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ਇੱਕ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

Updated on September 22, 2025 , 34982 views

ਵਿਵਸਥਿਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ ਜਾਂSIP ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੋਡ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਲੋਕਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਥੋੜ੍ਹੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ। SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਸੁੰਦਰਤਾ ਹੈ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੱਕ ਟੀਚਾ-ਅਧਾਰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਜੋਂ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, SIP ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀਆਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਆਪਣੇ ਵੱਡੇ ਸੁਪਨਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। SIP ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੇ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੇ ਕਾਰਨ. ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਸਮਝੀਏ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਦੀ ਧਾਰਨਾਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ,SIP ਦੇ ਲਾਭ, SIP ਔਨਲਾਈਨ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਅਤੇ ਕੁਝ ਪ੍ਰਮੁੱਖAMCs ਜਿਵੇ ਕੀਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ,ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝਭੇਟਾ SIP ਵਿਕਲਪ।

howtoinvestinsip

ਇੱਕ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਵੇਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੀਏ?

SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਆਸਾਨ ਹੈ। ਇਹ ਔਨਲਾਈਨ ਜਾਂ ਔਫਲਾਈਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਜਿਹੜੇ ਲੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਕਾਗਜ਼ ਰਹਿਤ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇੱਕ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦਾ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਨਾਲ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਲੋਕ ਔਫਲਾਈਨ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਔਨਲਾਈਨ ਜਾਂ ਔਫਲਾਈਨ ਤਕਨੀਕ ਰਾਹੀਂ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਲੋਕਾਂ ਕੋਲ ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰਡ ਮੋਬਾਈਲ ਨੰਬਰ, ਪੈਨ ਨੰਬਰ, ਅਤੇ ਆਧਾਰ ਨੰਬਰ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਔਨਲਾਈਨ ਅਤੇ ਔਫਲਾਈਨ ਦੋਵਾਂ ਤਕਨੀਕਾਂ ਰਾਹੀਂ ਇੱਕ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।

SIP ਔਨਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਗਾਈਡ

ਲੋਕ ਔਨਲਾਈਨ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਇੱਕ ਮੁਸ਼ਕਲ ਰਹਿਤ ਅਤੇ ਕਾਗਜ਼ ਰਹਿਤ ਢੰਗ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਲੋਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ SIP ਔਨਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿਤਰਕ ਜਾਂ AMC ਰਾਹੀਂ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵਿਤਰਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਲੋਕ ਇੱਕ ਛਤਰੀ ਹੇਠ ਵੱਖ-ਵੱਖ AMCs ਦੀਆਂ ਕਈ ਸਕੀਮਾਂ ਲੱਭ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਵਿਤਰਕ ਗਾਹਕਾਂ ਤੋਂ ਕੋਈ ਫੀਸ ਨਹੀਂ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਿਤਰਕ ਵੀ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦੁਆਰਾ ਕਰਵਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨeKYC ਵਿਧੀ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿਤਰਕ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ SIP ਔਨਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੇ ਕਦਮ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਹਨ।

  • ਕਦਮ 1: ਵਿਤਰਕ ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ 'ਤੇ ਲੌਗਇਨ ਕਰਕੇ ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ।
  • ਕਦਮ 2: ਉਹ ਸਕੀਮਾਂ ਚੁਣੋ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹੋ।
  • ਕਦਮ3: SIP ਵੇਰਵੇ ਦਰਜ ਕਰੋ ਜਿਵੇਂ ਕਿ SIP ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ, SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ, SIP ਦੀ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਆਦਿ।
  • ਕਦਮ 4: ਨੈੱਟ ਬੈਂਕਿੰਗ ਜਾਂ NEFT/ ਰਾਹੀਂ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰੋRTGS ਮੋਡ।
  • ਕਦਮ 5: ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ ਅਤੇ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ।

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਕਦਮਾਂ ਤੋਂ, ਇਹ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ SIP ਔਨਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੈ. ਹੁਣ, ਆਓ ਅਸੀਂ ਇੱਕ SIP ਔਫਲਾਈਨ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕਦਮਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ।

ਔਫਲਾਈਨ SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕਿਵੇਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੀਏ?

ਔਫਲਾਈਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ SIP ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹਾਲਾਂਕਿ ਆਸਾਨ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਸੁਰੂ ਕਰਨਾਨਿਵੇਸ਼ ਆਫਲਾਈਨ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਲੋਕ ਕਿਸੇ ਵੀ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਰਾਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਆਓ ਇੱਕ SIP ਔਫਲਾਈਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੇ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝੀਏ।

  • ਕਦਮ 1: ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਚੁਣੋ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਵੇ ਅਤੇ ਸਬੰਧਤ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੇ ਦਫਤਰ ਵਿੱਚ ਜਾਉ।
  • ਕਦਮ 2: ਅਰਜ਼ੀ ਫਾਰਮ ਭਰੋ। ਇੱਥੇ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਹੀ ਵੇਰਵੇ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤੁਹਾਡਾ ਨਾਮ, ਪਤਾ, ਉਹ ਸਕੀਮ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹੋ, SIP ਦੀ ਰਕਮ, SIP ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਲਿਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
  • ਕਦਮ3: ਕੇਵਾਈਸੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫਾਰਮ ਭਰ ਕੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦੀਆਂ ਰਸਮਾਂ ਪੂਰੀਆਂ ਕਰੋ।
  • ਕਦਮ 4: ਲੋੜੀਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਫਾਰਮ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰੋ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰੋ।
  • ਕਦਮ 5: ਲਈ ਪੁਸ਼ਟੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋਰਸੀਦ ਭੁਗਤਾਨ ਅਤੇ ਸਕੀਮਾਂ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ।

ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਕਦਮਾਂ ਤੋਂ, ਅਸੀਂ ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਔਫਲਾਈਨ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਆਸਾਨ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਜਾਂ SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈsip ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ. ਲੋਕ ਇਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਕਰਦੇ ਹਨ। SIP ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਘਰ ਖਰੀਦਣਾ, ਵਾਹਨ ਖਰੀਦਣਾ, ਉੱਚ ਸਿੱਖਿਆ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਇਹ ਵੀ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂSIP ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਵਰਚੁਅਲ ਵਾਤਾਵਰਣ ਵਿੱਚ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵਧਦਾ ਹੈ।

SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਲਾਭ

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਫਾਇਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ:

ਰੁਪਿਆ ਲਾਗਤ ਔਸਤ

ਇਹ SIP ਦੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੁਆਰਾ, ਲੋਕ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੀਮਤ ਬਿੰਦੂਆਂ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਜਦੋਂਬਜ਼ਾਰ ਇੱਕ ਅੱਪਟ੍ਰੇਂਡ ਦਿਖਾ ਰਿਹਾ ਹੈ; ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਘੱਟ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਲੋਕ ਸਕੀਮ ਦੀਆਂ ਵਧੇਰੇ ਯੂਨਿਟਾਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਯੂਨਿਟਾਂ ਦੀ ਕੀਮਤ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਔਸਤ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਹੋਰ ਯੂਨਿਟ ਅਲਾਟ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਮੋਡ ਦੁਆਰਾ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ

ਇਹ SIP ਦਾ ਦੂਜਾ ਫਾਇਦਾ ਹੈ। SIP 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈਮਿਸ਼ਰਤ ਜਿੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਗਣਨਾ ਮੂਲ ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਵਿਆਜ ਅੱਜ ਤੱਕ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹਰ ਵਾਰ ਜਾਰੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ; ਉਹ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹਨ।

ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ

ਇਹ SIP ਦਾ ਤੀਜਾ ਲਾਭ ਹੈ ਜਿੱਥੇ SIP ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਬਚਤ ਦੀ ਆਦਤ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦਾ ਕਾਰਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ; SIP ਵਿੱਚ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਸਮਰੱਥਾ

ਸਮਰੱਥਾ ਵੀ SIP ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇਸ ਦਾ ਕਾਰਨ ਇਹ ਹੈ ਕਿ; ਲੋਕ ਆਪਣੀ ਪਸੰਦ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ SIP ਸਕੀਮਾਂ ਹਨ ਜੋ INR 500 ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।

SIP ਲਈ ਸਿਖਰ ਦੇ 10 ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹71.716
↑ 0.69
₹1,000 500 16.830.730.324.41917.8
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹33.7193
↑ 0.07
₹260 500 12.416.715.913.65.114.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹133.13
↓ -0.65
₹9,688 100 -18.42.715.72311.6
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹101.96
↓ -0.77
₹8,125 100 2.216.6225.224.937.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.59
↓ -0.27
₹3,374 1,000 -181.315.623.48.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.066
↓ -0.58
₹53,626 500 111.60.517.620.116.5
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹93.306
↑ 0.86
₹1,292 500 6.49.3-0.622.727.513.9
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.4312
↓ -0.63
₹13,679 500 110.2-2.121.820.945.7
Mirae Asset India Equity Fund  Growth ₹113.504
↓ -0.66
₹39,477 1,000 1.47.6-2.413.518.112.7
Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹343.381
↓ -2.53
₹27,655 1,000 1.89.4-3.118.923.424.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryDSP US Flexible Equity FundFranklin Asian Equity FundICICI Prudential Banking and Financial Services FundInvesco India Growth Opportunities FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundKotak Standard Multicap FundDSP Natural Resources and New Energy FundMotilal Oswal Multicap 35 FundMirae Asset India Equity Fund Kotak Equity Opportunities Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).Bottom quartile AUM (₹260 Cr).Upper mid AUM (₹9,688 Cr).Lower mid AUM (₹8,125 Cr).Lower mid AUM (₹3,374 Cr).Highest AUM (₹53,626 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).Upper mid AUM (₹13,679 Cr).Top quartile AUM (₹39,477 Cr).Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
Point 2Established history (13+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (16+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (17+ yrs).Oldest track record among peers (21 yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 19.03% (bottom quartile).5Y return: 5.12% (bottom quartile).5Y return: 23.02% (upper mid).5Y return: 24.85% (top quartile).5Y return: 23.44% (upper mid).5Y return: 20.11% (lower mid).5Y return: 27.52% (top quartile).5Y return: 20.86% (lower mid).5Y return: 18.14% (bottom quartile).5Y return: 23.38% (upper mid).
Point 63Y return: 24.36% (top quartile).3Y return: 13.58% (bottom quartile).3Y return: 15.69% (lower mid).3Y return: 25.18% (top quartile).3Y return: 15.55% (bottom quartile).3Y return: 17.55% (lower mid).3Y return: 22.70% (upper mid).3Y return: 21.79% (upper mid).3Y return: 13.49% (bottom quartile).3Y return: 18.93% (upper mid).
Point 71Y return: 30.32% (top quartile).1Y return: 15.90% (top quartile).1Y return: 2.68% (upper mid).1Y return: 2.01% (upper mid).1Y return: 1.29% (upper mid).1Y return: 0.50% (lower mid).1Y return: -0.56% (lower mid).1Y return: -2.13% (bottom quartile).1Y return: -2.38% (bottom quartile).1Y return: -3.10% (bottom quartile).
Point 8Alpha: -2.48 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -2.57 (bottom quartile).Alpha: 11.03 (top quartile).Alpha: -6.06 (bottom quartile).Alpha: 3.91 (upper mid).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 9.76 (top quartile).Alpha: 1.60 (upper mid).Alpha: 0.72 (upper mid).
Point 9Sharpe: 0.77 (top quartile).Sharpe: 0.49 (top quartile).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: 0.03 (upper mid).Sharpe: -0.18 (lower mid).Sharpe: -0.37 (lower mid).Sharpe: -0.96 (bottom quartile).Sharpe: -0.06 (upper mid).Sharpe: -0.52 (bottom quartile).Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: -0.62 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.32 (upper mid).Information ratio: 1.26 (top quartile).Information ratio: 0.14 (upper mid).Information ratio: 0.19 (upper mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.79 (top quartile).Information ratio: -0.17 (bottom quartile).Information ratio: 0.13 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 19.03% (bottom quartile).
  • 3Y return: 24.36% (top quartile).
  • 1Y return: 30.32% (top quartile).
  • Alpha: -2.48 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.77 (top quartile).
  • Information ratio: -0.62 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹260 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 5.12% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.58% (bottom quartile).
  • 1Y return: 15.90% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.49 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

  • Upper mid AUM (₹9,688 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.02% (upper mid).
  • 3Y return: 15.69% (lower mid).
  • 1Y return: 2.68% (upper mid).
  • Alpha: -2.57 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 0.32 (upper mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Lower mid AUM (₹8,125 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 24.85% (top quartile).
  • 3Y return: 25.18% (top quartile).
  • 1Y return: 2.01% (upper mid).
  • Alpha: 11.03 (top quartile).
  • Sharpe: 0.03 (upper mid).
  • Information ratio: 1.26 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,374 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 23.44% (upper mid).
  • 3Y return: 15.55% (bottom quartile).
  • 1Y return: 1.29% (upper mid).
  • Alpha: -6.06 (bottom quartile).
  • Sharpe: -0.18 (lower mid).
  • Information ratio: 0.14 (upper mid).

Kotak Standard Multicap Fund

  • Highest AUM (₹53,626 Cr).
  • Established history (16+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.11% (lower mid).
  • 3Y return: 17.55% (lower mid).
  • 1Y return: 0.50% (lower mid).
  • Alpha: 3.91 (upper mid).
  • Sharpe: -0.37 (lower mid).
  • Information ratio: 0.19 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 27.52% (top quartile).
  • 3Y return: 22.70% (upper mid).
  • 1Y return: -0.56% (lower mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: -0.96 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Upper mid AUM (₹13,679 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 20.86% (lower mid).
  • 3Y return: 21.79% (upper mid).
  • 1Y return: -2.13% (bottom quartile).
  • Alpha: 9.76 (top quartile).
  • Sharpe: -0.06 (upper mid).
  • Information ratio: 0.79 (top quartile).

Mirae Asset India Equity Fund 

  • Top quartile AUM (₹39,477 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 18.14% (bottom quartile).
  • 3Y return: 13.49% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.38% (bottom quartile).
  • Alpha: 1.60 (upper mid).
  • Sharpe: -0.52 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.17 (bottom quartile).

Kotak Equity Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹27,655 Cr).
  • Oldest track record among peers (21 yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 23.38% (upper mid).
  • 3Y return: 18.93% (upper mid).
  • 1Y return: -3.10% (bottom quartile).
  • Alpha: 0.72 (upper mid).
  • Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.13 (lower mid).

SIP ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਮੁੱਖ AMCs

ਲਗਭਗ ਸਾਰੀਆਂ AMCs ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਕਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਕੁਝ ਅਜਿਹੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ AMC ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਅਨੁਸਾਰ ਹਨ।

SBI SIP

ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਏਐਮਸੀ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। SBI ਕਈ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ SIP ਮੋਡ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। SIP ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਾਸ਼ੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ INR 500 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, SBI SIP ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫ੍ਰੀਕੁਐਂਸੀ ਵੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਅਤੇ ਤਿਮਾਹੀ। ਵਿਅਕਤੀ SBI ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਅਤੇ ਔਫਲਾਈਨ ਮੋਡ ਵਿੱਚ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

HDFC SIP

HDFC ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇਹ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਨਾਮਵਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। HDFC INR 500 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ SIP ਰਕਮ ਦੇ ਨਾਲ ਕਈ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। HDFC ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਆਨਲਾਈਨ ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ SBI, HDFC ਦੀਆਂ ਵੀ SIP ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੀਆਂ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾਵਾਂ ਹਨ।

ICICI SIP

ਆਈਸੀਆਈਸੀਆਈ ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਥਾਪਿਤ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਹੈ। ICICI ਵਿੱਚ, ਇਸਦੀਆਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ ਘੱਟ SIP ਰਕਮ INR 1 ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ,000. ICICI ਪ੍ਰੂਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫ੍ਰੀਕੁਐਂਸੀ ਵਾਲੀਆਂ ਕਈ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ SIP ਮੋਡ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਫਿਨਕੈਸ਼ ਨਾਲ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?

  1. Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।

  2. ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ

  3. ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!

    ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰੋ

ਸਿੱਟਾ

ਸਿੱਟਾ ਕੱਢਣ ਲਈ, ਅਸੀਂ ਕਹਿ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਕਿ SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਹਮੇਸ਼ਾ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਲੋਕ ਇੱਕ ਸਕੀਮ ਦੇ ਰੂਪਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਣ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਏ ਦੀ ਸਲਾਹ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਜੇਕਰ ਲੋੜ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਉਹ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਣ।

Disclaimer:
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
How helpful was this page ?
Rated 4, based on 13 reviews.
POST A COMMENT

1 - 1 of 1